证券的实习总结报告

1、证券的实习总结报告 导语：证券实质上是具有财产属性的民事权利，证券的特点在于把民事权利表现在证券上，使权利与证券相结合，权利体现为证券，即权利的证券化。它是权利人行使权利的方式和过程用证券形式表现出来的一种法律现象，是投资者投资财产符号化的一种_现象，是_信用发达的一种标记和结果。 证券实习总结报告 20xx年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而开头了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被支配在位于浦东国泰君安总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的进展历程以及公司文化，更深化地讨论

2、并参加了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特别地位和重要作用，并且通过与客户的沟通沟通进一步熬炼了自己处理问题的力量，为将来的求职打下了坚实的基础。 一、公司简介 国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司实行新设合并、增资扩股的方式，于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推举;证券投资询问;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产托付、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多，经营范围最宽，机

3、构分布面最广的证券公司。 公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、讨论领域、投资及资产托付管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。 国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、准时和精准。公司依托强大的讨论队伍，供应高水平的投资询问服务，增加客户抗御风险的力量。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。 高质量的讨论开发工作始终是国泰君安经营进展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、

4、讨论力气最强、配套设施最完善的专业化证券讨论所。讨论所每日供应实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司讨论报告，随时发表热点问题专题讨论。 公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还特地设立资产托付管理部，为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司的整体经营优势。 近年来国泰君安顺当地度过了合并后的调整过渡期，并制造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将制造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的进展做出应有的贡献。 二、具体实习内容 既然被支配到

5、了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务: 概念:融资融券又称证券信用交易，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司供应担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为买空;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为卖空。目前国际上流行的融资融券模式基本有

6、四种:证券融资公司模式、投资者挺直授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。 业务流程:对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰君安作为试点必需严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管支配我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。 首先，并非全部证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司必需办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资阅历和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资状

7、况以及信用额度进行评估和打分，对未根据要求供应有关状况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资阅历不足、缺乏风险担当力量或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际状况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操。 其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进行开户。因此，其次个流程是应当根据有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交

8、收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资融券前，还必需与客户签订融资融券合同，明确商定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一起交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务其次流程，意味着客户已经胜利开通了此项业务，可以进行融资融券交易。 随着开户的完成，第三流程也随之启动，证券公司应当托付证券登记结算机构依据清算、交收结果等，对客户信用证券账户内的数据进行变更。然而，为了避开信用风险所导致的损失发生，国泰君安有一套完备的账户监管制度。同时依据证监会最近刚出台的第三方存管制度规定，必需与客户及商业银行签订客户信用资金存管协议

9、，此举更是加强了对于证券交易的监管，保障了客户以及证券公司的利益。而国泰君安将依据制定的各类保证金的限额比例强制规范融资融券客户，一旦发觉存在账户金额不符合保证金比例规定，意味着该账户处于信用风险中，公司将通知客户进行必要的补仓，如出于此状态超过肯定时间，将按规定强制平仓此账户以保障公司利益。 最终，也可说是最为关键的流程，在客户的融资融券业务到期后，将通过各种方式还款或还券，实行平仓。因此，我们此时必需计算出客户在期限内的交易盈亏状况，并且计算出证券公司应收利息和融资融券业务托付费，并且将每天到期客户的具体状况汇总成表，每日完成结算后上报最终统计结果。此流程看似简捷，然其工作量非常浩大，并且

10、要求做到效率与精准度的统一，可算在整个业务中最为艰辛的流程，因此，我们部门的大部分精英分子被支配在这一流程，可见其重要性。而当我已经充分明晰了融资融券业务，并且在其他流程能够娴熟操提岗位作后才被支配至这一岗位，目的当然是为了让我能够不拖累整个工作进度，保持一贯的高效，并且使我能够更快的适应这一快节奏的工作环境。因此，在这里必需格外感谢我的部门主管对我的良苦专心。 三、自己的一些心得和建议 在此次实习经受之前，虽然从书本上获得了不少有关证券公司的信息，但对于其实际业务操作流程并不非常了解，因此，虽然拥有不少相关的理论学问，但真正到了时间的时候仍遇到了不小的问题。可见理论与实践相结合的重要性。在不

11、断克服困难的实习过程中，不仅对于证券行业有了更深一步的了解，更重要的是在此期间累极了很多资深证券从业人员在处理交易时的珍贵阅历，这些绝非是实习工资能够衡量的。同时，通过这两个月的实习，我获得了很多珍贵的阅历，并且思索了不少问题。 1、与以往实习的不同之处 首先，就正式度而言，本次毕业实习与以往的暑假实习经受是不行相提并论的。前几次的实习只是在一些中小型企业，外贸公司等，其对员工的衣着，服饰，言谈举止的约束性较弱，虽然气愤比较轻松，却缺少了一种工作应有的紧急看法。而在国泰君安的是细则大为不同，公司上下必需严格遵守严格的规章制度，不能有丝毫的轻视。而在陆家嘴金融中心上班无形之中增加了一份神圣之感。

12、 其次，实习的目的也有很大的区分。在大一、大二的实习并没有明确的目标，只是为了不想荒废暑假时间并且能够熬炼一下自身的工作力量，拓展视野，因此投入的热诚有限，最终的收获不大。然而在此次实习之前，我早已把为将来的工作打下坚实的基础作为目标，因此针对性很强，尤其是在此次实习过程中有意识的将所学的金融学问尽可能运用到工作中去，两者相得益彰，相辅相成。因此，在摆脱了以往的迷茫后使得此次的实习更有效率，收获颇丰。 最终，实习的内容同样大相径庭。以往的实习更多的是被支配做一些周边性质的工作，如打印、复印或接电话等较为简洁的工作，很少涉及到核心的工作内容，可算是当了一回廉价劳动力。而此次被支配进入了国泰君安的

13、信用交易管理部门，特地负责融资融券这一新兴业务。在两个月的过程中，我几乎在各个流程的岗位上都进行了实践，从而对于这项业务以及我们部门的重要性能够有了充分的了解，为将来的求职打下了坚实的基础。 2、人际关系的处理问题 刚到国泰君安，部门里的同事给我的第一印象便是待人热诚，谦逊有礼，比以往我全部去过的公司都更为杰出，因此我也就此打定了尽早融入团队的决心。然而到底我并非正式员工，要在短时间内完成这一任务难度不小。在实习之初，这方面我做的不够杰出，总觉得与部门里的同事存在一些代沟，没有能够进行良好的沟通，也间接导致了我的实习工作停滞不前，未能取得较大进展。庆幸的是随着奥运会适时地召开，我们之间最终消失

14、了共同的话题，我也把握住了这天赐良机，通过奥运话题拉近了与其他同事之间的距离，克服了沟通障碍，逐步从闲谈转化为工作上的探讨，久而久之他们都潜移默化地将我视做团队的一员，而我也能够不断地吸取前辈们的工作阅历，并且转化为自己的。 证券实习总结报告 今年七月，我来到长江光华村街营业部开头了为期两个月的实习，八月底，带着收获和些许圆满，我将离开这里，踏上新的征程。不论前方道路如何，我知道，这段时间的实习生活所给我的阅历教训我都将牢记在心，时时警醒自己，在以后的无论是学习、工作或者生活都大有裨益。 在自己还没有来这里实习的时候我就告诉自己：实习，不仅仅是学习，还有工作。我时刻提示自己在这里实习，自己不仅

15、仅是一个在校同学，没有工作阅历，很多业务学问都不知道，要虚心向同事们学习;同时，我还是一名工作人员，我要以一名正式员工的标准严格要求自己，保持主动良好的心态，仔细对待每天的工作，尽自己最大努力把工作完成。以下是我这两个月实习来的心得体会。 初到营业部我就被大家的这种亲切友好的氛围所感染，格外是在前两周的实习培训中感受越加深刻。在前两周的实习培训中，可以说每天都有新的感悟，在龚姐的领导组织下，每天培训都有不同的内容，一周下来，公司里许多有阅历的同事都来给我们讲解了许多东西。在此感谢龚总，苏姐，向姐，琪姐等给我们做培训的同事们，通过你们的培训指导，使我们对证券行业有了一个初步的系统的认识以及在礼仪

16、、营销方面的一些学问。突然想到一句话：希腊哲学家芝诺曾经将学问比方一个圆，圆周内是你所知道的，圆周外是你所不知道的。一个人所知越多，他的圆就越大，圆周所接触的未知就越多。因此，学问越多，知道自己不知道的也越多。人把握的学问就是一个圆，圆外是未知世界。把握的学问越大，你所接触的未知越多困惑越多。学的学问越多越觉得自己无知。通过两周的培训，发觉自己之前所学的证券方面的学问真是少之又少，而对于其他关于礼仪、营销等方面的学问更是需要学习，是自己的无知了。感谢这次培训让自己意识到这一点，只有知道自己什么地方不足，才能有的放矢的去完善自我。同时关于这次培训，我觉得不论是新入职人员还是实习人员，意义都是特别

17、重大的，也让我们感受到营业部对这方面的重视，自己也就越加不能懈怠了。 两周的实习培训一结束，我们就被安排到不同的团队，在各自团队长的带领下开头了接下来为期一个半月的实习工作。对于我自己来说，总结下来，在这段时间里，我主要是通过在前台大堂一个星期的实习，基本了解了客户过来开户，转户等业务，这为我在后来的营销客户中奠定了基础;同时，由于实际状况的需要，我还通过电话访问等方式通知客户办理相关业务，营销客户;通过在社区营销客户和在银行驻点相结合的方式开发客户。由于自己非本地人，自己所接触的大都是同学，资源上很欠缺，在这期间遇到了各种各样的困难，对自己也是一种莫大的考验，所幸都被自己一一克服，尽管营销成

18、绩不抱负，没有开发到一个客户，但自问自己在工作中还是尽心尽责，没有消失偷懒的状况，自己也努力了，也就没有什么可埋怨的了，不过也有一点点圆满了。 通过这两个月的实习，也学到了不少在学校里学不到的阅历教训。每日的工作我都不断自我激励要布满热忱，主动面对，这样的心态让我在工作中感到很改善，准时总结，不断的提升自己对于客户经理所要达到的水平。 在这段时间里，我总结了一下自己的工作，主观上还是比较负责的去完成支配下来的各项任务，由于我们团队银行驻点支配不过来，在我去银行去了一天后就没有支配了，在这种状况下我能够自己主动到营业部大厅去学习，了解交易业务;在营业部周末举办投资报告会的时候我也过来帮帮忙，对自

19、己来说也是一个熬炼。 当然，自己在这段时间的实习中，有好的地方，同时也发觉了自己还有许多做的不好的地方需要改进：1、角色转换的问题。自己虽然时时常的提示自己要以一个正式员工的标准来严格要求自己，但是，在实际工作中，许多地方都还是表现出同学的气息，思维没有转换过来，导致在工作中遇到了不少麻烦。和我们一同进来的一个实习人员可能就是在这方面没有把握好，的确也做错了一些事情，导致实习一半就走了，挺圆满的，同时也给我们敲响了警钟。或许在学校，做错了事情还有人谅解你，还可以弥补，但是这是在公司工作，一旦犯错或许就什么机会都没有了; 2、主动主动，成为被别人需要的人。我依稀记得在自己主动到大厅去实习的时候，

20、其实事情真的不多，我能够做的也就是帮忙复印以下资料，帮忙给客户填写一些可以代填的一些信息，指导客户如何填写资料等特别琐碎的事情，帮忙第一个文件袋之类的小事，但是就是这样，我也能够学习到许多东西，在月末，她们会整理一些新开户申请资料寄到总部去，在我休息的时候，唐晶姐姐就叫我帮忙弄一下，虽然事情很小，但我还是挺快乐的，能够关心她们，成为被别人需要的人，也就是我在这里实习工作的价值了吧; 3、在银行驻点，你就是银行工作人员。到银行去驻点其实就是一个营销渠道，自己主动主动，把自己当作银行工作人员，尽快熟识银行业务，只有这样，才能够与客户多接触，才更有机会开发到潜在客户，同时不要太计较得失，多做事情是好

21、事，与银行客户经理搞好关系，他们那里资源是有的，你帮他多做事，他自然也就会给你便利。在这一点上，碍于时间短暂，我自己在驻点时这方面的把握不是格外好，外加上自己业务学问不是格外熟识，给客户沟通时难度挺大的，各方面缘由导致自己没有营销业绩。 4、按法规办事。为什么说这个，是由于在第一个月的工资发放的感悟，我们一起的实习生工资差别很大，对于自己的工资，我刚开头真不知道是怎么回事，后来询问了才知道自己在哪些方面被扣了工资。我始终都说自己来这里实习阅历最重要，营业部给了我们这个实习机会我也很珍惜，工资是其次，之所以说这个是由于在这件事情上，自己没有处理好，假如当时就把营业部各项规章制度把握好，自己也就不

22、会消失这种错误导致扣工资的事情发生，当然，这也是我后来询问工资计算细则的缘由，目的就是避开在接下来的一个月在发生同样的错误。 5、以行动说话。还记得自己在到外面去营销的之前，有好多担忧，怕自己这不熟识，那个又做不好，种种担忧怀疑，在向姐的指导下大胆的走了出去，才发觉自己之前所担忧的没有必要，光想不做永久都不知道会发生什么事，虽然在实际营销过程中的确遇到许多问题，但是每天回来通过向同时询问也就一一明白了。 对于这个营业部，自己在这里还是待了这么久，还是有肯定的感情了吧。这里的氛围很好，不论大到龚总小到这里的保洁阿姨，都格外的亲切友好，同事之间感情也都挺好，像兄弟姊妹吧，有一种家的感觉，我想，这就

23、是咱们营业部的文化吧，把整个团队紧紧的联系在了一起。龚姐是我来这里认识的第一个人，很感谢她给了我这次实习机会，在实习培训中，也给我们讲解了许多学问，自己也很受启发，同时，我很感动的是在我们这些实习生犯错的时候她赐予了我们宽容，我至今记得在那天由于我一个同学的事情去她办公室找她，给她添麻烦了向她说愧疚的时候她给我说的那一席话，很感动的，由于我知道在公司像这样实实在在语重心长的话不多，而我有幸得到龚姐的教导，很感谢!还有向姐，她是我这次实习所在团队的团队长，大家都叫她向妈，可见她在同事心目中的地位，我坚持叫姐是由于这样感觉年轻一点。 第一次见她是在我们培训的时候她给我们讲课，我被她那种_所感染，她

24、的经受，对证券行业，对这份工作的坚持以及她现在做到这个位置都深深的感动和激励着我，之后在她的带领下学习了不少关于营销方面的学问与技巧，以及一些营销理念。我遇到什么问题，或许对于向姐来说是特别小的事情了，但她耐烦的给我讲解，让我很感动。龚总是我们营业部的一位亲民的领导，在我们刚来实习培训的时候他就来给我们这些新人沟通了一下，很亲切，没有领导架子。在一次与同事沟通的时候说到一个同事一次到银行驻点在那儿碰到龚总，龚总还给作为实习生的她打招呼，当时我们知道了都特别感动有这样一位亲民的领导。营业部最近在实行改革，苏姐作为带头人起到了决定性的作用，虽然在短时间内大家可能还有一个调整期，但是从长远来看，这对

25、个人，各个团队以及整个营业部来说都是大有好处的，很佩服苏姐的魄力，人长得美丽，也很有领导力。在这里，其他许多同事都很好，我向他们任何一个问问题他们都愿意给我们讲，从来没被拒绝过，在这样的一个氛围里工作真的很好。 证券实习总结报告 2021年11月份，我有幸到xx证券公司，从而开头了我两个月左右的实习生活，在这一段时间里，我近距离接触了xx证券xxxx营业部，在了解xx证券进展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能，其日常的业务流程，以及营业部的特色服务，同时深化学习了中国证券市场行业的相关学问，并且在与客户沟通中熬炼了自己的沟通、沟通和处理问题的力量。 实习内容 我被支配在营销部工作，主要跟xx学习。我从以下几个方面介绍我的实习工作; 首先是每天9:00上班，早到的话可以在公司的大厅阅读证券报刊、杂志。了解国家的宏观经济政策，财经要闻，以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市场热点和读一些股评。证