金证科技公司产品简介

1、公司产品简介供前海管理局推广部参考深圳市金证前海金融科技有限公司2015/6/15目录1证券产品线21.1核心交易处理21.1.1金证金易贷21.1.2金证融资融券业务系统21.1.3金证转融通业务系统31.2营销与服务31.2.1金证Q计划31.2.2呼叫中心系统41.2.3操作型客户关系管理系统(OCRM)41.3管控与风险51.3.1金证股票期权云平台52基金产品线62.1开放式基金注册登记（TA）系统62.2基金投资交易管理系统62.3基金专户理财系统73银行产品线73.1证券交易结算资金第三方存管系统73.2开放式基金代销系统83.3银行综合理财系统84信托产品线84.1金证新一代资

2、产管理系统95综合金融产品线95.1区域股权交易中心解决方案95.2第三方支付结算系统105.3新三板股转系统交易平台106智慧城市产品线116.1城市管理116.2智慧停车116.3数字医疗11公司产品介绍1 证券产品线金证为券商提供全面的信息技术整体解决方案，以确保证券公司的各项业务有机衔接、信息共享，形成覆盖证券公司全部业务的、整体的、企业级信息技术总体架构。在此架构下，根据统一的技术标准和接口规范，证券公司可以根据业务需要分期逐步推进信息系统建设工作。1.1 核心交易处理1.1.1 金证金易贷金易贷提供新股贷、特定贷和任意贷三种资金使用方式，并根据不同的资金使用方式为券商提供不同的质押

3、率和利率的设置。运用高时效性的T+0资金可用可取功能，并提供事前、事中以及事后全方位的风控机制，确保券商和投资者的利益。金证提供的金易贷业务不仅支持柜台等传统申请方式，还支持网页版、手机APP、QQ、微信等多种渠道进行参与小额贷款的申请。1.1.2 金证融资融券业务系统金证的融资融券业务系统采用先进的四层架构体系DBKCBPKCXPCLIENT，与现有集中交易系统保持一致；DB、KCBP、KCXP支持群集部署，KCXP可以实现多级级连，形成N层结构。该系统高效稳定，可支持100家网点，300万客户，实际上线系统日最大交易量达到500亿，成交笔数280万笔。该系统运用小核心、大外延的业务设计理念

4、，不断丰富完善的业务功能，同时采用多种融资融券模式，强化合约产品化概念，实行信用积分管理，真正做到利率、费率个性化设置。1.1.3 金证转融通业务系统金证公司搭建的转融通系统是为证券公司融资融券业务提供资金与证券的融通平台，同时也是证券公司开展转融通业务与相关系统之间进行业务往来的重要桥梁。 金证公司在转融通业务上有着深入的业务积累，同时，在第一时间携手国泰君安证券开发完成了行业内第一套券商端转融通业务系统。该系统将作为证券公司开展转融通业务的重要信息系统，目前金证转融通系统已经为半数以上的参加证金公司测试的证券公司进行了系统的安装与搭建。1.2 营销与服务1.2.1 金证Q计划金证 Q计划区

5、别于传统理财服务 ，致力于为客户打造方便快捷的实时在线 咨询及便捷高效的开户 、交易 、查询 、理财购买等业务的 QQ 证券理财服务平台 。 QQ 证券理财服务平台不仅能够提供7* 24 小时的实沟通平台 ，更有便捷的开户步骤、强大QQ 语音和视频技术支撑，能够帮助用户快速完成开户，提升用户体验。同时， QQ 证券理财服务平台还能为客户主动推送行情、资讯及市场营销信息，弥补场营销信息、传统电话、短信营业厅渠道的不足，满足客户多层级、个性化服务的需求，提高意度和黏性。伴随着互联网证券的不断发展完善 ，QQ平台将会承载更多的证券业务，实现金证“互联网+”的发展目标 。1.2.2 呼叫中心系统金证公

6、司针对呼叫中心业务渠道拓展和大金融的发展需求，在业务扩展性方面，在一个平台上实现证券、基金、期货、信托等多种业务的开发和部署。在接入渠道方面，全面实现电话、短信、邮件、传真、WebCall、视频、互动交流等渠道接入。在业务层面划分为两部分，一是共性服务部分，为不用业务和行业应用提供支撑，包括客服坐席（话务管理、排班、外呼管理、多用户管理等）、IVR、知识库、工作流、运营管理等；二是个性化服务部分，提供快速开发的工具，包括IVR流程的定制和加载，采用平台提供的业务接口，完成数据业务的开发部署。1.2.3 操作型客户关系管理系统(OCRM)金证CRM系统细分为两个部分业务：OCRM系统和ACRM系

7、统。OCRM（Operational Customer Relationship Management）系统即操作型客户关系管理系统，是一套主要面向操作层的客户关系管理系统。该产品主要是处理客户、员工、产品之间的关系，一体化平台紧扣客户、员工、产品及绩效，采用面向系统和对象的设计思路，系统功能全面，涵盖客户经理工作平台、经纪人监管系统、客户适当性管理平台、产品管理、组织管理、绩效管理、营销管理、客户服务、报表中心、统计分析及决策支持等功能模块，营销与服务能在业务和数据层面共享，系统管理方面达到数据中心级的指标和参数灵活扩展。1.3 管控与风险1.3.1 金证股票期权云平台金证快速订单平台下的分

8、布式个股期权交易系统，秉承券商行业信息系统分布式的建设思想，在面向服务的设计理念下采用以服务为核心的体系构架（SOA），系统采用总线式数据交互方式和高安全性的设计，具备标准化和兼容性。金证个股期权业务系统在架构上践行集中交易系统分拆理念，是集中交易柜台系统中订单功能分拆的契机。因此，金证个股期权业务系统由两部分组成，个股期权订单系统和个股期权业务管理系统。而个股期权订单系统是金证全业务订单系统的重要组成部分，券商可以个股期权业务为契机实现集中交易系统订单功能的完全拆离。2 基金产品线金证日趋成熟的面向服务的体系架构（SOA）为企业信息化带来了革命性的变化。对于基金公司而言，金证建议采用下图所示

9、的业务系统整体规划。它大致由三部分组成：产品销售营销服务、产品发行登记清算、产品投资标的方向。2.1 开放式基金注册登记（TA）系统金证开放式基金TA系统支持股票型、债券型、混合型、货币型、LOF、债券分级、指数分级、专户理财一对多等业内全类型基金产品。实现开放式基金的登记过户、份额确认、账户管理、清算、差错处理等功能。2.2 基金投资交易管理系统金证基金投资交易管理系统提供给公司领导、投资经理、交易员、监察稽核、财务以及运作保障等业务人员，进行账户投资、指令分发、交易、监控及统计、查询等日常投资操作。主要功能包括：选股管理、风险控制、组合管理、指令管理、交易管理、日终清算、财务管理、系统管理

10、等子系统。具体功能包括：股票池管理、股票分类设置、投资风险设置、系统参数设置、组合管理、经理指令、银行间指令、场外业务指令、指令管理、指令分发、证券交易、组合交易、自动交易、银行间交易、场外交易、日终清算、财务科目管理、资金管理、证券管理、综合信息查询、转换机及系统管理等功能。2.3 基金专户理财系统金证专户理财系统用于管理特定客户的理财账户、资产，登记注册持有人份额，进行发行募集管理与控制、份额过户、权益分配、各种金额份额费用的计算、业绩报酬的计提等业务工作。3 银行产品线金证公司银行业产品都是以本公司自有的KCBP、KCXP中间件为基础技术平台，在此技术平台之上构造不同的银行业务产品。3.

11、1 证券交易结算资金第三方存管系统本系统以中国证监会制定的证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则作为系统总体设计主要依据。通过银行总行和证券公司总部进行连接，实现由证券公司负责投资者证券交易、资金账户的前端交易控制、根据中国结算公司的交易结算数据清算投资者的证券份额以及与存管银行配合完成相应的资金交收；存管银行参与投资者明细簿记账户管理、负责投资者资金账户与银行结算账户的资金划转、与证券公司配合完成与中国证券登记结算公司及其他交收主体之间资金交收的客户交易结算资金存管功能。3.2 开放式基金代销系统金证开放式基金代销系统系统管理功能包括有：系统参数管理、业务参数管理、费率管理、查询管理、报

12、表管理、系统监控管理、操作用户管理、数据库管理等功能。可以实现开市、净值导入、申请数据导出、确认数据导入、批量文件处理、定投批量处理、资金交易流水勾兑、数据归档等日常管理。3.3 银行综合理财系统金证的银行综合理财系统面向投资者、管理人、投资顾问机构等，构建并完善了销售和TA整合的系统架构，实现了客户实时交易以及实时到账的功能。实现了产品定义模板化、强化产品周期管理等强大的管理功能，支持财务凭证数据产生并导出，支持资金划付电子化、资金到账核对自动化和清算自动化。4 信托产品线金证的信托产品以客户为中心、以产品为载体、以业务为主线，支持投资方、融资方双向发起（传统型信托、主动管理型），采用合理的

13、架构，兼顾信托产品的共性和个性，适应信托产品多样化的特点。实现了信托业务的前中后台分离，信托和固有业务分离的管理要求。4.1 金证新一代资产管理系统金证根据资管业务需求，建立统一、安全、稳定、高效、易用、灵活的资产管理平台，满足全方位、多维度的资产组合管理需求，满足各类资管业务，业务实现范围涵盖股指期货、商品期货投资，以及银行间债券、信托受益权、PE、理财计划等场外业务种类，满足企业合规控制、投资风险控制的需求，满足企业投资结算管理、投资业务盈亏成本核算、投资绩效考核等管理需求。5 综合金融产品线金证专注于交易所及相关泛金融领域，为该领域提供整体技术解决方案及咨询、运维等服务，依托于金证的品牌

14、优势和整体研发能力，在交易所及新兴的泛金融领域已经成为国内一流的技术服务供应商。5.1 区域股权交易中心解决方案该系统总体业务架构是一个组合模型，在交易中心端集成了登记托管系统、清算交收系统、交易处理、会员和客户以及账户的统一管理；支持中心直营的虚拟经纪商代理模式、外部经纪商代理模式、券商及银行柜台代理等模式。各组合模块之间接口清晰，分工明确，各自功能独立且彼此透明，可以独立进行升级维护，使系统功能易于无缝接入，便于外延和扩展。而它们又能够相溶于公共基础平台，共享统一的账户、产品、资产以及系统信息，各外部机构通过统一的数据交换平台接入系统。5.2 第三方支付结算系统基于互联网产品的快速、创新的

15、特性，金证系统架构提供“核心+外延”设计思路。它充分利用内部业务核心化，包括会员中心、账户中心、结算中心等等，提供不属于客户需求的底层公共核心服务；外围业务层实现垂直行业需求，形成系分系列的子产品，如网络支付、基金支付、余额理财等。能够满足网上商城、电子交易市场、公共事业缴费、基金支付、保险支付等多层次、个性化的市场需求。并且，金证第三方支付结算系统能够通过与基金、保险、银行理财产品的对接，来帮助支付系统中的会员和商户开展余额理财业务。5.3 新三板股转系统交易平台整个交易支持平台系统由前置机系统，排队机系统，撮合行情系统，风控系统，管理系统,监控系统,公共技术平台等组成。系统交易平台全部采用

16、全内存撮合模式，支持松耦合式、分布式部署，支持大并发量，具备高可靠性、高扩展性。峰值处理能力4万笔/秒，系统内部延迟1.5万笔/秒，系统内部延迟8000万笔、成交笔数8000万笔，行情发布间隔=12秒。6 智慧城市产品线金证数字城市业务关注如下业务领域：数字城管（小城管系统、大城管系统）；数字医疗（区域卫生信息平台、全科医生综合管理服务平台、医疗大数据）；数字园区、智能楼宇。6.1 城市管理智慧城市管理是智慧城市的重要组成部分，是以新一代信息技术为支撑，面向知识社会创新2.0的城市管理新模式，实现城市管理从生产模式向服务模式的转变。其主要内容涵盖：城管、市政、园林绿化、社区综管等业务系统。6.2 智慧停车金证智慧停车含一云五端（云平台、车主端APP、业主端APP、商户端APP、推广端APP）。金证智慧停车云平台融合金融支付、云计算、物联网、大数据、移动互联等技术，有效整合和盘活城市停车泊位资源，实现智慧停车，可优化城市停车资源，改善交通拥堵状况