恒安标准人寿领创未来储蓄计划恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训课件

1、恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训1整理财务整理财务 规划人生规划人生financial planningintroduction of uwp introduction of uwp 恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训2目的目的：使学员认识到该产品对于理财的作用和帮助任务任务：使学员掌握恒安标准领创未来累积式分红保险 （d款），简称领创未来（d款）产品的利益过程过程：随时提出问题，全心投入，展现你的智慧随时提出问题，全心投入，展现你的智慧恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训3二二.

2、 .保险公司理财的优势保险公司理财的优势三三. .领创未来（领创未来（d d款）介绍款）介绍四四. .案例和练习案例和练习五五. .课程回顾课程回顾 恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训4节衣缩食日积月累简单相加恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训5家庭收入来源比较家庭收入来源比较国家家庭美国家庭中国家庭薪资占比50%98%投资占比50%2%恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训6收入结构引发的财务现象收入结构引发的财务现象财务稳定性旦夕之间的改变（意外、健康 ）隐损与潜亏投资渠道单一，通

3、货膨胀的影响恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训7何谓理财？何谓理财？ 所谓理财就是指将资金做出最明智的安排和运用，使金钱产生最高的效率和效用。ok！恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训8项目保险银行存款股票房地产有生之年投资风险小无大中投资报酬中小不确定大投资条件有收入即可有收入即可资金及投资知识大笔资金及投资知识变现能力快、可能有损失快、损失不大快、可能有损失快、可能有损失产权保障破产时不能被冻结拍卖破产时可能被冻结破产时可能被冻结破产时可能被冻结身故时产权处理不计入遗产变成遗产变成遗产变成遗产投资报酬高额保障立即兑现

4、维持原状不确定维持原状恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训9一一. .理财观念沟通理财观念沟通三三. .领创未来（领创未来（d d款）介绍款）介绍四四. .案例和练习案例和练习五五. .课程回顾课程回顾 恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训10 投资品种投资品种 多多 投资渠道投资渠道 广广 投资技能投资技能 强强 信息来源信息来源 准准 资金规模资金规模 大大专家理财好处多专家理财好处多恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训11银行存款政府债券金融债券企业债券证券投资基金国务院规定的其他

5、资金运用形式恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训12整理财务，规划人生financial planning恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训13恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训14一一. .理财观念沟通理财观念沟通二二. .保险公司理财的优势保险公司理财的优势四四. .案例和练习案例和练习五五. .课程回顾课程回顾 恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训15恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训16被保险人：被保险

6、人：30天54周岁投投 保保 人：人：1859周岁保险期间：保险期间：10年保险期间40年 期满时被保险人不超过75岁恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训17交费方式：交费方式：年交，交费期间与保险期间相同年交保险费年交保险费= =基本保险费基本保险费+ +额外保险费额外保险费年交保险费：最低2500元，且应为100元的整数倍基本保险费：成人累计最高6000元；18岁以下，北京地区最高5000元， 其他地区2500元额外保险费：年交保险费扣除基本保险费剩余的部分保险金额保险金额 ：保险金额保险金额= =基本保险金额基本保险金额+ +额外保险金额额外保险金额基

7、本保险金额=基本保险费20额外保险金额=额外保险费5 未成年人额外保险金额为零恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训18保险责任保险责任身故保险金满期保险金（保单账户价值+终了红利）与保险金额二者取其大保单账户价值与终了红利之和恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训19初始费用初始费用保单管理费保单管理费资产管理费资产管理费风险保障费风险保障费退保费用退保费用 恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训20 年交保险费初始费用比例第一年保险费基本保险费50%额外保险费5%第二年保险费基本保险费25

8、%额外保险费5%第三年至第五年保险费基本保险费10%额外保险费5%第六年及以后保险费基本保险费3%额外保险费3%恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训21 对于同一被保险人有一份以上本保险（指恒安标准领创未来累积式分红保险保险（d款）保险单的，其所有有效的保险单的年交基本保险费之和不得高于6000元人民币，超出的部分为额外保险费，并按上表中额外保险费的扣费标准扣除初始费用。 对于18周岁以下的同一被保险人，如果有一份以上的本保险保险单，其所有有效的保险单的年交基本保险费之和不得高于监管机构对未成年人保险金额的最高限额与20的比值，超出的部分为额外保险费，并按上

9、表中额外保险费的扣费标准扣除初始费用。恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训22 每份保单管理费为每月5元人民币，以扣除帐户单位数的形式从保险单帐户中收取。恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训23 年度资产管理费为分红投资帐户资产价值的1%，最高不超过保险监管机构规定的比例上限。 （目前监管机构规定的上限是2%)恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训24 依被保险人年龄、身体状况收取，详见风险保险费费率表。恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训25保单年度退

10、保费用110%28%36%44%52%6年及以后0%恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训26可搭配的附加险可搭配的附加险恒安标准附加定期寿险（b款）恒安标准附加提前给付重大疾病保险（i款）恒安标准附加意外伤害保险恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训27领创未来理财险 开创寿险新理念适合各种人投保 零至五四可存钱保险期间不固定 最长可保四十年保障收益两兼顾 累积分红喜连连价格增长低风险 1.8 % 是最底限 红利领取有三种 年度特别终了全满期投资收益领 身故给付更全面费用收取最合理 彰显人性功能显恒安标准人寿领创未来储蓄计划

11、-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训28一一. .理财观念沟通理财观念沟通二二. .保险公司理财的优势保险公司理财的优势三三. .领创未来（领创未来（d d款）介绍款）介绍五五. .课程回顾课程回顾 恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训29恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训30恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训31恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训32恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训33恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训34恒安标准人寿领创未来储蓄计划-恒安标准人寿保险公司产品宣导说明会主持培训35一