保理业务尽调报告

1、保理业务尽职调查报告项目编号：项目名称：呈报部门：呈报时间：郑重声明申请人于年月日向我公司申请保理业务， 我们作为项目经办人于年月日开始对该项申请进行项目调查，通过多次到企业约见其法人代表及相关管理、财务和其他业务人员， 索取项目资料数据，在对申请人公司经营情况、财务状况进行了全面调查、核实、分析，向公司项目审查部门（人）提交该项目调查报告，并承诺该报告中所涉及到的数据和资料完整、真实、可靠并对其负责。经办人：日期：协办人：日期：保理项目情况摘要卖方企业名称保理金额 保理期限 保理费率买方企业名称项目来源、申请保理原因：详细说明保理资金用途：流动资金购买（原材料等）：项目资金购买（设备、建厂房

2、、土地等） ：其他用于：项目风险：详细说明还款资金来源及还款计划经核实设计的担保措施（列明详细抵押、质押物等）：目 录第一部分企业基本情况61.1企业基本情况61.2企业管理水平61.3历史沿革、股东构成及重大事项说明81.4企业资信情况（附贷款卡信息）8第二部分企业财务分析92.1财务报表分析92.2关联企业交易情况102.3财务情况综合评价10第三部分基础交易查核113.1历史交易穿行测试113.2本次交易113.3项目优势分析113.4项目经济效益及还款能力分析113.5项目具体操作方案11第四部分项目风险及处置方案11第五部分买方介绍125.1企业基本情况125.2财务分析12第六部分

3、担保企业介绍（若有）126.1企业简介126.2企业财务分析12第七部分结论及建议.13第一部分企业基本情况1.1企业基本情况名称办公地址联系电话注册资本联系传真成立时间注册地址法定代表人任职时间联系电话授权经办人职务联系电话经营领域：主要产品介绍：1.2企业管理水平企业管理层情况介绍类别姓名目前职位年龄性别家庭住址家庭电话毕业学校董事长总经理财务负责人董事长简历总经理简历财务负责人简历实际控制人个人信用调查项目调查内容具有一定地位和影响力的独立第三人评价行业内人员的评价（包括上下游行业关联方）个人消费信贷记录个人涉及的法律诉讼员工结构科目分类数量（人）占职工总数 %博士/硕士员工文化程度大学

4、大专高级员工技术职称中级初级 / 高级技术工人企业机构设置与运作情况企业股权结构特点及对公司经营发展的影响：组织机构设置：经营发展规划：管理团队调查综合评价对企业管理团队、管理机制、人员情况，经营者个人信用等作出行进评价。1.3历史沿革、股东构成及重大事项说明历史沿革与主要业绩（包括企业经济性质变化、管理者变动、注册资本变更等对企业有重要影重大变更事件响的事件）以往的重大业绩或事件，要加以评述；自然人股东之间的法律关系（夫妻、父子、亲属等）应调查清楚并加以说明，通过拆分法人股东的股东，对法人股东之间的关联关系应加以说明。股东构成情况表股东名称持股比例 %出资形式及实际出资额股东构成法人股东的股

5、东1.4企业资信情况（附贷款卡信息）根据企业与金融机构、一般企业、客户的往来信用情况，做出企业信用判断。企业资信状况企业对外借款信用情况借款情况序号借款银行或单位名称起止期限借款余额担保措施123合计说明：本表含短期、长期银行借款、承兑，其他借款对外担保记录被担保单位担保金额担保日期应解除担保日期目前情况诉讼记录涉诉方名称原因时间涉诉标的额目前解决情况第二部分企业财务分析2.1财务报表分析（ 1）资产负债表小结：（2）利润表小结：（ 3）现金流量表小结：（ 4）财务指标分析2.2关联企业交易情况关联交易涉及的业务和金额，分析关联关系对主体企业产生的重要影响。2.3财务情况综合评价对财务管理状况及分析做总结性结论，并对会计信息的可靠性进行评价。2.4行业及市场分析第三部分基础交易查核3.1历史交易穿行测试3.2本次交易3.3项目优势分析3.4项目经济效益及还款能力分析3.5项目具体操作方案应收账款转让金额保理金额手续费保理期限保理利率预期收益资金来源业务类型项目来源：资金用途：第四部分项目风险及处置方案项目风险处置方案履约风险信用风险法律风险操作风险系统风险其他风险项目担保方式：抵押或质押物原值：抵押或质押物净值：抵押或质押物名称及型号：抵押或质押物评估价值：抵押或质押物是否归申请人所有，产权是否清晰：抵押或质押物是否已设定抵押或质押：第五部分买