电信诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任分析

1、电信诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任分析摘要：近年来，随着网络信息技术的不断发展，人们 在利用网络便捷性的同时，也提高了自身信息的曝光及使用 率，给不法分子提供了行骗诈骗的可乘之机。而我国对电信 诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任分析尚存在一定的争议， 导致司法判定标准不一， 严重造成了审判执行的混乱。 因此， 本文从当前我国在电信诈骗犯罪中对于帮助取款人的刑事 责任判定中存在的问题入手，分析了电信诈骗犯罪中帮助取 款人的刑事责任判定的要点，以期与大家共同交流。关键词：电信诈骗 犯罪 刑事责任中图分类号： D9243 文献标识码： A 文章编号： 1009-5349（2017）08-0050-01随

2、着智能手机及网络通讯媒体的不断普及和发展，利用 虚假中奖、低价购物、信用卡消费等信息进行电信诈骗的犯 罪行为逐渐增多，大大侵害了广大公民的合法权益。1 电信诈骗手段不断变化，转账取款过程也越来越谨慎，为司法调 查及取证工作带来了一定的困难。尤其是在对诈骗犯罪中帮 助取款人的刑事责任进行分析及判定时，更是标准不一，极 其困难。因此，对于该项刑事责任的分析探讨，已经成为刻 不容缓的研究课题之一。一、当前电信诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任判定存 在的问题本文将以 2015 年 8 月份之前的“北大法意”中的 62 个 内容帮助取款人刑事责任判定的裁判文书为例，进行整理分 析2 ，得出当前判定存在的以

3、下几个问题：（一）对于帮助取款人的罪名认定还存在一定的差异 从法院对于这些帮助取款人的罪名认定结果来看，主要 有隐瞒、掩饰犯罪所得罪和诈骗罪两种认定。其中，有 17 个案例，其被告人或辩护人对罪名的判定提出了异议，还有 一个案例中，法院最终判定的罪名与公诉机关提起指控的罪 名不一致。 3 梳理分析还发现，这些判定差异，不止体现在 对于不同诈骗案件的帮助取款人罪名判定不一，还体现在对 同一类诈骗案件中对帮助取款人的行为判定为既实施了取 款行为又实施了诈骗行为。这一类的审判，有的法院单纯地 判定为诈骗行为，有的则认为是当以数罪并罚。所以说，目 前对帮助取款人的罪名认定尚存在一定的差异。（二）对于电

4、信诈骗犯罪的主从犯认定尚存在一定分歧 在主从犯认定方面存在的差异，主要还是基于对犯罪行 为认定的差异方面。一般裁判文书对于犯罪行为认定为诈骗 犯罪的，就不会作出主从犯认定的区别；而对于数罪并罚的 行为认定，则会作出进一步的关于帮助取款人的主从犯认定 区别关系，所以总的来说，目前对于电信诈骗犯罪的帮助取 款人主从犯认定上也存在一定的分歧。（三）对于犯罪罪数形态判定存在一定的争议当前司法判定对于帮助取款人的罪数形态判定存在不 同的意见。有些司法实践认为帮助取款人往往会持有多张他 人的银行卡或信用卡，必然存有诈骗他人巨额钱财的犯罪心 理，当属同时触发了诈骗罪和妨碍信用卡管理的罪名，需要 予以数罪并罚

5、；但是另一些司法实践则认为，帮助取款人所 持有的数张银行卡或信用卡，都属于诈骗服务的工具，因此 不能将二者机械地分割开来，帮助取款人的目的也是唯一的， 就当以诈骗罪这一项罪名处罚即可。二、电信诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任判定之要点 分析（一）帮助取款人“明知”犯罪行为及其判定“明知”是我国刑法中一个广泛使用的法律术语，表明 的是犯罪主观方面的构成因素。我国目前的司法和刑法解释， 规定明知应该包括“知道”和“应该知道”，但是又与共谋有着本质的区别。对于这种主观方面的明知认定，不仅要根 据帮助取款人的口供和被告诈骗犯罪相关行为人的供述为 参考依据，同时还要结合客观的犯罪情形，对特定环境背景 以及

6、帮助取款人行为本身的特性予以推定。形成主客观的共 识，进而对帮助取款人的犯罪行为和刑事责任进行判定。（二）帮助取款人的行为定位以及具体参与时间和地点基于上述论断，要想认定帮助取款人是否具备一定的明 知犯罪行为，就必 ?对客观背景进行一定的掌握了解以及推 定。如具体参与的时间和地点，在很大程度上就能够判定出 帮助取款人的行为定位在事前有无共谋。而处于对当前电信 诈骗行为的严惩需求角度出发，应该将客观背景依据清晰的 “明知”犯罪行为上升到犯罪联络，进而认定为共同诈骗犯 罪。（三）电信诈骗犯罪实际实行行为及其终点 由于电信诈骗罪的实际实行行为就是利用虚假信息骗 取他人财物，而终点则是被害人的财产损失。因此，在判定 帮助取款人的刑事责任时，也要从这两方面进行考虑。如果 存在诈骗犯罪的实际实行行为，但是没有造成终点，那么就 属于犯罪未遂；如果既实施了实际行为，又造成了终点的发 生，那么就属于诈骗罪。三、结语综上所述，对于电信诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任 的判定，一定根据要点展开分析后进行，避免造成犯罪未惩 或判错严惩的现象发生，真正保持司法处理的公平及公正性， 确保公民的合法利益受到保护，严厉打击电信犯罪行为，确 保社会经济平稳健康发展。参考文献：1 张建，俞小海 . 电信诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任分析J.法学，2