论海运提单的风险及防范机制

1、*学院学院本科毕业论文本科毕业论文论文题目：论文题目：论海运提单的风险及防范机制学学 院：院：_ 专专 业：业： 班班 级：级：_ _ 学学 号：号：_ _ 学生姓名：学生姓名： _指导教师：指导教师：_ _ _ _ 2016 年 3 月 日*学院学士学位论文摘要摘要海运提单从出现和开始在经济贸易中运用就占据着举足轻重的地位，是一种核心单据。但是由于提单本身的原因以及海运提单在管理体制上的原因，海运提单还存在着许多缺陷，而这些缺陷就会导致贸易风险，阻碍着经济贸易的进行。由于海运提单在海运贸易中占据了重要地位，因此研究如何规避这些风险的防范机制显得尤其重要。本文首先分析了海运提单的风险及防范机制

2、国内外研究现状，阐述了海运提单的主要风险，主要有倒签提单、预借提单、无单提货等，进一步分析了这些风险产生的原因，针对这些风险，探索性的提出来解决这些风险的防范措施。如严格海运提单的使用手续，加强资信调查和合同立定等。关键词关键词：海运提单；风险；防范机制论海运提单的风险及防范机制Abstract: Marine bill of lading from began in economic trade and using occupies a pivotal position, is a kind of core documents.But because of the bill of ladin

3、g itself and the cause of the Marine bill of lading on the management system, Marine bill of lading, there are many defects, and these defects can lead to trade risk, hampering economic and trade.Because of the Marine bill of lading in seaborne trade occupy the important position, so study how to av

4、oid the risk prevention mechanism is especially important.This article first analyzes the risk of Marine bill of lading and prevention mechanism research status at home and abroad, expounds the main risk of Marine bill of lading, basically have antedated b/l, advance the bill of lading, bill of ladi

5、ng (and so on, further analyses the causes of these risks, according to these risks, exploratory put forward solving measures to prevent these risks.Such as strict procedures of the use of the Marine bill of lading, strengthen credit investigation and contract the halt, etc.Keywords: Marine bill of

6、lading；Risk；Prevention mechanism； *学院学士学位论文目录目录1 绪论.11.1 选题背景和研究意义.11.2 国内外研究现状.11.3 海运提单概述.42 海运提单存在的主要风险.62.1 倒签提单.62.2 预借提单.62.3 无单提货.73 海运提单存在风险的原因.93.1 海运提单存在前提的动摇.93.2 提单本身的缺陷.93.3 提单相关法律法规不完备.94 海运提单风险的防范措施.114.1 严格海运提单的使用手续.114.2 禁止或是严格控制预借和倒签提单.124.3 加强资信调查和合同立定.134.4 积极运用法律手段和司法保护.13参考文献：

7、.16致谢词 .19*学院学士学位论文11 绪论绪论1.1 选题背景和研究意义选题背景和研究意义海运提单是进出口贸易中的一个重要单据，这个证件说明了货物运输有关当事人，如承运人、托运人和收货人之间的权利与义务，它在国际货物买卖、结算、运输等环节发挥着举足轻重的作用。但是毋庸讳言，对于各个贸易参与者而言，海运提单作为物权凭证广泛使用也带来了各种风险。而近几年还是活动中，利用海运提单诈骗的活动频频出现。并且在实际业务中因为各种特殊原因或者业务特殊需求，许多时候提单的使用难以完全按照规范进行，而需要采取一些变通的手段，这就为参与者们带来了各方面的风险。目前世界各国对于海运提单的研究都比较重视，不仅源

8、于海运提单的历史悠久在世界经济贸易史上有着举足轻重的地位，而且对于海运提单的风险也会影响着世界各国的经济稳定，从而影响整个世界前进的脚步。通过研究“海运提单的风险及防范机制” ，我们了解到，海运提单的使用潜在着巨大的风险，但是它在国际贸易中所占据的地位与作用也是成正比的，所以在从事贸易过程中，所有的业务员都要认真对待，谨慎处理，严格把关，将风险防范于未然，做到事先积极预防，事中有效控制，事后理智化解，规范自己的业务操作，提高自己的业务素质，保护自己的合法权益。与此同时，大大提高国际贸易的交易速度，进一步促进世界经济的发展。1.2 国内外研究现状国内外研究现状1.2.1 国外现状国外现状论海运提

9、单的风险及防范机制2 国外学者对于倒签提单和预借提单的研究集中在其责任属性的剖析方面。在倒签、预借提单情况下 ，通常是托运人和承运人串通合谋 ，.对收货人隐满装船的真实日期 ，损害了收货人的利益 ，构成对收货人的共同欺诈。Standard Chartered (2002)认为倒签、预借提审情况下 ，货物的实际装船完毕的 时间超过买卖双方共同约定的交货 时间，托运人未按时交付货物的行为违反买卖合同中的规定的卖方义务，而且承、托运人还修改了真实的装船日期。对收货人或提单合法持有人来说，为了更好维护自身权利 ，在倒签、预借提单案件中应以违约之名起诉。Gilmore & Black (1997

10、)认为提单是承运人与收货人之间订立的合同 ，这一观点发展已经比较成熟 ，并且已经成为违约之诉的理论依据。对于凭保函换取清洁提单 ，英美法院的传统观点是不承认保函的合法性。在著名的 Bro 棚 Jenkinsonv.Percy Dalton 案中，托运人将要运输的货物浓缩橙汁装在有破损的桶中 ，承运人欲签发不清洁提单 ，托运人以出具保函为条件劝服承运人为其签发清洁提单。但事后，英国法院认定此保函无法律效力。承运人在赔偿了收货人关于货物损失的索赔后，无权按照保函向托运人要求补偿。因为英国法院认为，承运人在明知货物表面状况不良的情况下依旧签发清洁提单，是一种欺诈行为。依照普通法 “欺诈令一切无效 “

11、的原则，保函由于欺诈性也是无效的。在 Browm Jenkinsonv.Percy Dalton 案后，英国在判定大量相似案例的基础上 ，最终认为保函是具有侵权性质的非法协议 ，法律不予承认和保护。在英美法律中 ，为了达到保护承运人的目的 ，承运人可以通过出具证明说明提单记载的货物数量或质量与实际货物不符。但在航运实践中，提单就是货物已装船的证据 ，但举证却要求承运人说明货物未装*学院学士学位论文3船。由于这种矛盾 ，在实践中，承运人为了充分保护自己 ，会在提单中附加重量不知的相关条款。但是 海牙规则和维斯比规则 规定，一旦运输合同订立 ，即使提单转让给第三人 ，关于货物数量、质量、表面状况的

12、陈述不能被否定。因此当提单记载与实际货物不符时，承运人并不能通过附加重量不知条款而完全摆脱法律责任。1.2.2 国内研究状况国内研究状况海运提单作为国际贸易流通重要的单证，它的规范使用会降低贸易各当事人的风险，促进国际贸易的健康发展。海运提单非正常使用情况，如倒签提单、预借提单、凭保函换发提单、伪造提单等，则会加大各当事人的交 风险，可能会使托运人、承运人、收货人遭受经济损失，甚至卷入法律纠纷中。国内学者虽然对海运提单非正常使用情况没有给出清晰的界定，但是在海运提单非正常使用情况所涉及的倒签提单、预借提単、凭保函换发提单、伪造提单方面有很多研究成果。在海运提单的法律性质和效力的方面，目前学术界

13、是存在争议的。对于倒签、预借提单的法律性质，林均新(1995)认为，由于倒签、预借提单，在合同履行过程中，托运人没有按照合同规定日期交付货物，是对合同的不正确履行，违反买卖双方签订的合同，认为这两种海运提单非正常使用行为符合违约责任说。魏森(1999)支持责任竞合理论，认为其不仅在我国民法理论界得到承认，司法实践也已予以采纳。在凭保函换发清洁提单的情况中，保函的法律效力问题引起极大争议。一种观点认为保函不受法律保护，另一种认为保函所担保的前提行为违法，但不当然导致在前提行为上的基础上签订的保赔协议无效。侯宇(1997)认为，出于善意，订立的保论海运提单的风险及防范机制4 函具有法律效力，但它仅

14、对当事人双方有约束力，不对抗保函以外的第三方。针对海运提单的使用风险，国内学者也提出相应的风险规避措施。鲍昭(2004)认为进口商可以从三个方面来减少倒签提单的危害，首先，了解出口商的资信，其次，随时了解货物的动向，最后，严格约定合同条款。陶浩峰、张燕翔(2007)认为为了降低使用保函换发清洁提单的风险，承运人可以采取以下措施，当与托运人就是否签发清洁提单产生分歧时，承运人可以一面对装船货物进行认真检查，一面与托运人协商请求质量公证部门对货物的外表破损情况和实际质量进行检验。在确定货物外表破损情况不足以影响到货物实际质量时，才能应托运人要求签订保函，签发清洁提单。对于伪造提单的风险规避，刘学华

15、、范晓利、朱小军(2000)建议收货人要善于郵别包括提单在内各类单证的真假，一般来说，伪造的单据制作比较粗糙，若发现印刷模糊、纸质粗劣等现1.3 海运提单概述海运提单概述海运提单，简称提单，作为重要运输单证，在国际海上运输中发挥着重要作用。在涉及提单的三大国际公约中，只有汉堡规则在第 1 条第7 款规定:“提单是指一种用来证明海上货物运输合同或货物由承运人接管或装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。单证中关于货物应按记名人的指示，或不记名人的指示交付，或交付给提单持有人的规定，即是这一保证。 ”我国的海商法第 71 条规定:“提单是指用来证明海上货物运输合同或货物由承运人接管或装船，以及承运

16、人保证据以交付货物的单证。提单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人的指示交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款，构成承运人据以交付货物的保证。 ”此定义并未直接称提单为物权凭证，在这一点上与汉堡规则是一致的。然*学院学士学位论文5而，在是否包括记名提单方面，我国海商法的汉堡规则是有差别的，前者的提单定义中是包括的，而后者没有。提单的作用分为三个方面：第一、对于托运人来说，提单具有货物收据的功能，证明承运人或其代理人已按提卑内容接管货物。第二、提单是一种物权凭证。提单持有人有权在目的港以提单交换货物，且在货物到达目的港之前，有权通过转让提单而转让货物所用权，或是以提单为凭证向银行申请押汇融

17、资。第三、提单是托、承运人之间签有运输合同的凭证。提单背后的条款是对承运人和托运人权利义务的说明。班轮运输中，当承运人和托运人产生争议时，提单可以作为判定的依据。论海运提单的风险及防范机制6 2 海运提单存在的主要风险海运提单存在的主要风险2.1 倒签提单倒签提单倒签提单是指应托运人的要求，承运人在货物完全装船后签发提单，但是提单签发日期要早于真实的货物装船完毕日期。倒签提单是违法行为，相关国际公约及国内法均将据实记载提单事项视为承运人必须履行的义务，而据实填写提单签发时间是这其中极其重要的一项。由于某些原因，承运人会应托运人的要求，违背实情倒签提单。倒签提单是托运人和承运人对收货人的一种欺骗

18、行为，也是违法行为。根据合同规定或者信用证要求，如果提单签发日期晚于约定日期，托运人就不能顺利结汇或收回货款。即托运人无法违约占有货款。在这个前提下收货人才有可能实施向托运人提出索赔或是取消合同的权利，从而减少或是避免因托运人的延误给自己带来的损失。对于收货人来说，提单的签发日期是装船时间的唯一证据，如若承运人应托运人的要求提供了倒签提单， 收货人将失去相关的权利，损失自负。根据事实合理签发提单是承运人应履行的义务之一，如果承运人与托运人违背事实决定签发提单，则收货人有权利追究承运人和托运人的共同侵权的法律责任。倒签提单行为，多为托运人和承运人串谋，在提单上签署虚假的装船日期，用来向收货人隐瞒

19、货物装船延迟的事实情况，就买卖合同而言即为延迟交付。因此，倒签提单的使用给托运人、承运人和收货人带来了一系列的风险。2.2 预借提单预借提单预借提单是指当货物处于尚未完全装船完毕或尚未开始装船的状态时，托运人预计装船完毕日期会超于信用证规定的结汇有效期限，托运人为了能够顺利结汇，要求承运人及其代理人提前签发已装船提单。有时，托运*学院学士学位论文7人会遇到不能及时备妥足够货物或船舶不能按时到港接受货物的情况。托运人经过分析估计如果按照真实情况填写提单签发日期，就会超过信用证要求的结汇期，就无法结汇。为了顺利结汇取得货款，承运人会劝说承运人实施预借提单。预借提单行为将构成承、托双方合谋对善意的第

20、三者收货人的欺诈，可能要承担比起倒签提单更大的风险。各国海商法均表明，在预借提单情况下，承运人会丧失法律赋予的各项免责或责任限制的权利，也就是说即使是由于免责事项造成的货损，承运人也要赔偿收货人的全部损失。预借提单的使用风险与倒签提单的使用风险有很多的相同之处，例如在预借提单情况下，托运人也要承担被起诉欺诈、被拒绝收货及银行结汇的风险。承运人也要承担被起诉合谋欺诈的风险。2.3 无单提货无单提货在海上运输中一般是当货物到达目的港时，承运人就会将货物提交给正本提单持有人，但是由于海上运输是会遇到种种外在因素的影响，在货物抵达后，提单有可能还没有到达收货人手中，这种情况也是很常见的。“由于收货人没

21、有正本提单，会没有办法及时销售而产生市场价格波动、货物在码头的压仓费用等等一系列的问题。 ”这时遇到这种情况如果承运人将货物交给非正本提单持有人，有可能会造成对正本提单持有人的货物侵权，因为这是提取货物的人可能不是合同的买方，这批货物可能会被他人冒领，到时查起冒领人也是一件比较困难的事，这时船方也会有偷货的嫌疑。提单是承运人据以交付货物、收货人据以提取货物的凭证。 “总统轮船公司作为承运人，在核实记名提单收货人的身份后，按照国际惯例仍应凭正本提单放货。总统轮船公司未征得托运人的同意，在没有收回正本提论海运提单的风险及防范机制8 单的情况下将货物交给非提单持有人，违反了承运人应凭正本提单交付货物

22、的基本义务，侵害了菲达电器厂依据其所持有的正本提单对货物享有的物权，应当对无正本提单放货造成菲达电器厂的损失承担赔偿责任。 ”因此可以看出无单放货是一种风险很大的行为，这也是不正规使用海运单据所产生的风险，对各个贸易参与者都不安全，存在很大的风险呢。*学院学士学位论文93 海运提单存在风险的原因海运提单存在风险的原因3.1 海运提单存在前提的动摇海运提单存在前提的动摇海运提单风险产生的主要原因是提单存在的基本前提发生了动摇。在传统的海运方式下，提单总能在货物抵达目的 港之前到达收货人手中，收货人可以凭借手中的提单按时提 取货物。随着航运业的发展，海运技术不断提高，船舶的航速加快了，而提单却仍要

23、经过繁琐的手续才能送达收货人手 中，这时往往出现货物先于提单到达目的港，收货人却因为还没有收到提单而不能顺利提货的情况。提单能够早于货物到达目的港，使得承运人和收货人之间能顺利完成交接手续，这是提单存在的前提所在。如今，这一前提已经动摇了，直接导致了海运提单在运用中产生很多风险。3.2 提单本身的缺陷提单本身的缺陷在国际海上贸易中，各国所制定海运提单制度以及海商 法对提单的规定中存在着一些矛盾和缺陷。在国际海上贸易 和海运实践操作中，这些矛盾和缺陷给不法商人提供了可乘 之机，那些企图进行贸易欺诈的不法商人正是利用海运提单 的这些漏洞进行欺诈。虽然国际商会跟单信用证统一规则 规定银行有义务合理、

24、小心地审核一切单据，但这种审核只是确认单据表面是否与信用证条款一致，并由此决定是否付款，这给不法商人伪造提单骗取货物提供了可乘之机。提单制度本身存在诸多缺陷是海运提单风险产生的重要原因。3.3 提单相关法律法规不完备提单相关法律法规不完备在国际海上贸易实践中，海运提单的签发、转让以及注销往往要经过论海运提单的风险及防范机制10 多个国家，而各个国家的提单法律又大有径庭。各国提单法律存在冲突，自然就给不法商人提供可乘之机。 为了避免提单法律的冲突，各国的提单法应有统一的格式， 或者通过制定更彻底的约束提单各方面问题的国际公约来实 现。关于海上货物运输的国际公约目前已有三个即海牙规则 维斯比规则以

25、及汉堡规则 ，但这些规则不是专门针 对海运提单来制定的，对提单本身问题的规定很少，如果提单问题不统一。这三个关于运输合同的国际公约的自身效力 也将会受到很大的影响。*学院学士学位论文114 海运提单风险的防范措施海运提单风险的防范措施4.1 严格海运提单的使用手续严格海运提单的使用手续 首先看提单的签约人是承运人、船长还是承运人或是船长的代理，如果提单是发货人或是 发货人的代理人签发的，应该拒绝付款。其次是审核提单正本份数是否 与信用证中的规定是否一致。在CIF 或是CF 贸易术语下，提单须注意 运费预付； 提单必须是已装船的清洁提单或是有“已装船批注” ，不能标注不良批注； 提单上的签发地和

26、签发时间； 提单号； 如果所交提单为 转运提单，而且是信用证中规定可转运时，同一提单应该包括全程，提 单上的装运港与目的港应该与信用证中的规定一致。要做到严格海运提单的使用程序，就要选择制度规范的货运公司，选择责任心强的承运人，始终坚持凭正本提单放货，如果出现收货人还没有受到正本提单，但是货物已经到达目的地这一种情况，则应该及早的发现，及早解决这一问题，尽量避免给对方增加额外的费用，可以同托运人沟通，在不侵犯或是已经得到托运人同意的情况下将货物发给收货人，这样也可以避免货物被他人冒领的风险。所以说选择一个信誉、工作效率较好的合作伙伴，会降低海运提单使用的风险，会使贸易进行的更加顺利。在国际贸易

27、过程中，对客户资信情况的调查时至关重要的，在与对方进行贸易之前，一定要了解和调查对方的情况， “一是要求对方有可观的资产，经营状况良好，完全有履行合同的能力：二是在诚实信用上过关，不会随意的单方撕毁合约，使贸易伙伴遭受损失。论海运提单的风险及防范机制12 4.2 禁止或是严格控制预借和倒签提单禁止或是严格控制预借和倒签提单预借或是倒签提单在实际操作中常运用，预借提单或是倒签提单已 严重违背合同规定，构成了伪造装运日期，此时，买方有权向卖方提出 索赔拒收货物。 为了防止使用倒签提单和预借提单，在港口拥挤、船期不准、港口 天气情况恶劣的情况下，卖方要提前考虑到订舱、交货时遇到的可能突 发情况，而且

28、随时关注货物的备货动态，与买方保持密切联系，对发货 过程中遇到的突发情况做到及时告知。加强对合同履约过程中的每个环节，各部门之间加强沟通与联系。交货期可能不满足信用证的要求时， 提前与买方联系，要求买方修改信用证，延期装期或信用证期的效期， 而不是贸然采用预借提单或是倒签提单的方法，以免给公司造成经济是 损失和影响长期贸易发展。凭倒签或预借提单办理结汇，对外贸 企业及外运公司都有风险，并可能造成经 济损失，所以尽可能不要使用，如确实需 要使用，应注意防范风险。使用“预借提 单”时，则要注意防止发生实际装货船舶与 “预借提单”的船名不相符合的情况，如果因无舱位或货物迟延而改装了另一条 船，则应采

29、取紧急措施，果断追回全套单据，重新缮制，决不可有侥幸心态。例如，出口方提供了装于甲船“已装船”的“清洁 提单” ，而货物却从乙船卸货，无需细查， 即可证明出口商提供单据不符，进口商就可据此拒付货款或提出索赔。因为，从法律责任看，出口方预借提单结汇已构成伪 造装运日期，一旦另一方查明事实真相，违约方须承担一定法律责任。而“倒签提 单”属托运人和承运人合谋欺骗收货人的行为，因此受害方不仅可以追究卖方的责任，而且可以追究承运人的责任。这种行为的法律后果无论对卖方还是对承运人都是严重的。*学院学士学位论文134.3 加强资信调查和合同立定加强资信调查和合同立定在国际贸易交往中，对客户的资信情况全面了解

30、是保障业务顺利进行的先决条件，若仅凭熟人介绍或贪小便宜与之成交，则往往容易出事，后悔莫及。所谓资信情况好，包括两个方面：一是资产情况好，有相当可观的资产，且经营状况好，有履约能力；二是能在诚实信誉的原则上履约，不会随意撕毁契约。 信用证交易大多是跨国的贸易结算，由于交易对手之间相隔甚远，因此签订合同前对贸易伙伴的充分了解是交易成功的关键。在订立合同时，应该对提交单据的种类和内容严格要求。除了要求提交发 票、提单、保险单三种必需的基本单据之外，还须附加一些不容易被假冒的制造商品质证书和与之内容相符的官方出具的商品检验证书、出口原产地证书等。这就在一定程度上避免了利用提单进行欺诈的现象发生。同时，

31、我们在选择承运人时也要进行相关资信调查，及运载工具的性能调查，避免承运人参与合谋诈骗。4.4 积极运用法律手段和司法保护积极运用法律手段和司法保护寻求海事法院的保护时应注意：第一，发现外方有诈骗迹象时，及时向 海事法院提起诉讼。因为一旦国外不法商 人的诈骗行为得逞，就无法找到当事人， 即便能够找到，他也不会轻易应诉，不会 轻易执行判决。以伪造单据诈骗为例，如果行骗人伪造的全套单据（包括提单）完 全符合信用证的要求，根据UCP600惯 例，议付行即应履行付款义务。若赶在银 行付款之前，及时向海事法院提起诉讼则 可避免损失该货款；若在付款之后才向法 院起诉，行骗商可能已逃之夭夭，法院作 出判决也无

32、法执行；第二，提出诉讼保全 措施，这是使不法外商诈骗目的不能得逞 的重要措施。申请诉讼保全后，海事法院 及时对诈骗者所有或诈骗标的论海运提单的风险及防范机制14 物实施扣 押或冻结，确保日后对诈骗案件司法判决 的执行。但是，如果提出的诉讼保全是冻 结信用证项下的货款，则该请求必须在银 行承兑之前提出，因为在远期信用证付款 情况下，如果银行已承兑了汇票，则银行在信用证项下的有条件付款就变成了汇票项下的无条件付款，法院也就无权对该 货款实施保全措施。*学院学士学位论文155 结论结论海运提单运用中的潜在风险，与提单在国际贸易结算中所起的巨大作用和占据的重要位置成正比的。海运单由于管理或者自身缺陷具

33、有着以下几方面的风险：无单提货导致的风险，倒签和预借提单导致的风险。从事国际贸易中，商务操作人员应该对海运提单审核提高警惕性，提高商务操作业务能力，严格海运提单的运用手续，同时规范和完善航运和货代管理体系，极大地提高贸易交易的效率与安全性，大大提高国际贸易的交易速度，进一步促进世界经济的发展。论海运提单的风险及防范机制16 参考文献：参考文献：1 张亚芬.国际贸易实务与案例 M . 北京:高等教育出版社， 2006. 11.2 吴安南，李卫. 国际贸易实务M . 大连:大连理工大学出版社， 2007. 8.3 程敏然，贺亚茹. 国际贸易实务与案例M . 北京:北京大学出版社，中国林业出版社，

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