中国平安保险公司理财知识专题早会享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料投资连结、实力平安

1、总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用本章节的内容供学习使用，不保证其中的所有数据完全精准。本节内容不能作为投资依据，其中包含的任何信息均不构成对公司业务的预测。p 走进公司走进公司o 投资团队投资团队 o 投资理念投资理念 业绩回顾业绩回顾o 风控管理风控管理o 客户服务客户服务总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用19881992深圳蛇口挂牌深圳蛇口挂牌开办产险开办产险更名为更名为“中国中国平安保险公司平安保险公司19941996引入摩根和高盛战略投引入摩根和高盛战略投资者资者开展寿险业务开展寿险业务平安证券、平安信托、平安证券、平安信托、平安海

2、外控股公司成立平安海外控股公司成立19972000更名为更名为“中国平中国平安保险股份有限安保险股份有限公司公司”总资产突破总资产突破500亿亿20022003引入汇丰战略投资者引入汇丰战略投资者总保费突破总保费突破500亿，总亿，总资产突破资产突破1000亿亿成立成立“中国平安保险中国平安保险（集团）股份有限公司（集团）股份有限公司”20042006海外上市海外上市平安银行、养险公平安银行、养险公司、健康险公司成立司、健康险公司成立总资产突破总资产突破3000亿亿平安金融培训学院平安金融培训学院落成落成收购深圳商业银行收购深圳商业银行总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用2004年6月24

3、日2007年3月1日总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用p 发行价发行价33.833.8元，国内发行价格元，国内发行价格最高的金融股；最高的金融股；p 上市首日收盘价上市首日收盘价46.7946.79元，成元，成为国内金融股第一高价股；为国内金融股第一高价股；p 冻结冻结1.11.1万亿元万亿元p 募集募集388.7388.7亿元，有史以来全亿元，有史以来全球保险公司中最大规模首次球保险公司中最大规模首次公开发行公开发行( (中国人寿中国人寿283.2283.2亿元亿元) )。总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用p福布斯全球福布斯全球500500强排名中位列第强排名中位列第440440

4、位。在全球位。在全球114114家上榜保险公司家上榜保险公司中，位居第中，位居第3636位；在位；在4444家上榜中家上榜中国企业中，排名第国企业中，排名第1111位，并位居位，并位居中国非国有企业第一名。中国非国有企业第一名。p国际著名财经杂志国际著名财经杂志欧洲货币欧洲货币0606年亚洲最佳管理公司排名连续年亚洲最佳管理公司排名连续两年名列亚洲保险公司及中国区两年名列亚洲保险公司及中国区公司之首，亚洲公司整体排名中公司之首，亚洲公司整体排名中位居第五。位居第五。p亚太区著名金融杂志亚太区著名金融杂志亚洲公亚洲公司治理司治理0707年度杰出表现奖，为年度杰出表现奖，为该奖项史上唯一的大陆金融

5、保险该奖项史上唯一的大陆金融保险企业。企业。总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用高层管理团队超过高层管理团队超过2/32/3来自海外来自海外 ，分别管理寿险、银行、证券、投分别管理寿险、银行、证券、投资，直接嫁接国际化管理标准。资，直接嫁接国际化管理标准。外资外资外体外体外脑外脑总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用p 走进公司走进公司o 投资团队投资团队 o 投资理念投资理念 业绩回顾业绩回顾o 风控管理风控管理o 客户服务客户服务总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训

6、使用平安资产管理上海平安资产管理香港平安信托平安证券john pearce首席投资官 平安集团副总经理兼首席投资执行官。拥有20 余年投资及管理经验，曾任职于西太平洋投资管理 、新南威尔士州银行和澳洲最大的资产管理公司首域投资集团首席执行官。 陈德贤先生：平安资产管理有限责任公司董事长。 20年以上的投资及管理经验；曾任职于法国bnp paribas 资产管理公司、英国巴克莱投资管理公司、香港新鸿基投资管理公司、英国渣打投资管理公司，先后担任基金经理、投资董事、投资总监、董事总经理。 平安资产管理架构平安资产管理架构总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 平安资产管理公司组织架构平安资产管理

7、公司组织架构总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用p 第一批财政部国债承销团成员和国开行金融债承销团成员第一批财政部国债承销团成员和国开行金融债承销团成员p 第一批获得人民银行公开市场的一级交易商资格第一批获得人民银行公开市场的一级交易商资格p 第一批获得可转债市场交易资格第一批获得可转债市场交易资格p 第一批获得基金投资资格第一批获得基金投资资格p 第一批获得股票投资资格第一批获得股票投资资格p 第一批获得外汇拆借与境外外汇投资资格第一批获得外汇拆借与境外外汇投资资格p 第一批获得直接股权投资的投资资格第一批获得直接股权投资的投资资格p 第一家获得基础设施投资的试点资格的公司第一家获得基础

8、设施投资的试点资格的公司总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用平安资产管理优势（一）l十余年投资管理经验，投资业绩稳定优异；l管理资产超过3300亿元（截至2006年底数据）；经验优势经验优势理念优势理念优势l秉承先进的投资理念诚信、专业、稳健、价值；l遵循价值投资理念，坚持“主动管理、分散投资”的基本策略。投资优势投资优势l国内最大的机构投资者之一，战略投资机会独具优势：l位列百余家上市公司的前十大流通股东（截止2006年底数据）；l广泛的投资领域，全面的投资资格。人才优势人才优势l中西合璧的精英投资管理团队，国际化管理标准；l核心投资团队近50员工拥有cfa、frm等专业资格证书； l专

9、业投资团队均为硕士以上学历，平均从业经验8年以上。总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用平安资产管理优势（二）l贯穿始终的严密风控体系，长期成熟的风险控制实践；l港交所、上交所两地监督，严格的内部和外部稽核、审计制度；l开创国内金融机构内部信用评估和管理之先河；风控优势风控优势技术优势技术优势l内嵌风险控制警示系统的自动化交易平台；l国际先进投资管理技术渗透于投资运作的每一环节。服务优势服务优势l深刻理解客户需求，l提供标准化、个性化的多种形式服务；平台优势平台优势l庞大的平安集团资源及平台支持；l外资股东提供了海外成熟的投资管理经验；l平安香港资产管理公司提供了投资管理的全球资产配置平台。

10、总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用p 走进公司走进公司o 投资团队投资团队 o 投资理念投资理念 业绩回顾业绩回顾o 风控管理风控管理o 客户服务客户服务总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用p注重基本面深入分析注重基本面深入分析做研究驱动型投资者p把握市场之非有效性把握市场之非有效性做积极进取型投资者p注重风险调整后回报注重风险调整后回报做熟谙风险型投资者p追求可持续投资业绩追求可持续投资业绩做持久以恒型投资者 总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 动态规范的投资管理流程动态规范的投资管理流程总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 基金投资管理基金投资管理amasamas基金评

11、级系统基金评级系统p 吸取morningstarmorningstar，s&ps&p的优点，重在管理能力及资产质量，过往业绩作参考；p 该方法与新兴市场往绩历史短，基金经理变动，股市波动大相适应；p 选择3大类15个子因素，全面分析基金的投资管理能力和风险收益情况。基金综合评价体系基金公司综合管理能力基金经理投资管理能力基金品种投资组合质量优势管理优势行业风格注：注：amas：advanced management advanced sector平安集团是国内基金投资历史最长、业绩最佳的机构投资者，拥有一套对国内二百多个平安集团是国内基金投资历史最长、业绩最佳的机构投资者，拥有

12、一套对国内二百多个基金、一百余名基金经理的持续跟踪、评估与筛选系统，对基金的业绩，以及基金经理基金、一百余名基金经理的持续跟踪、评估与筛选系统，对基金的业绩，以及基金经理的投资能力有科学而系统的考察与评估。的投资能力有科学而系统的考察与评估。总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 权益类投资管理权益类投资管理集中交易审核研究决策流程所有上所有上市股票市股票内部筛选初选初选股票池股票池关注关注股票股票合规 、基本面研究风险管理构建构建组合组合执行执行审核与审核与监控监控合规 、绩效衡量、风险管理基本面研究宏观宏观财务财务买卖建议买卖建议经济政策经济政策产业结构产业结构 公司公司 - - 业务模

13、式业务模式 - - 特许权特许权 - - 企业战略企业战略 - - 管理管理财务模型财务模型 - - 资产与负债资产与负债 - - 现金流现金流 - - 盈亏盈亏比率分析比率分析 - - 财务财务 - - 营运营运估值分析估值分析投资报告投资报告 - - 详细详细 - - 时效时效 - - 操作操作+总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 固定收益类投资管理固定收益类投资管理市场成交量分析市场成交量分析货币政策研究货币政策研究国债利率分析国债利率分析利差分析利差分析物价研究物价研究债券供给与需求债券供给与需求各品种利差分析各品种利差分析套利机会分析套利机会分析基本面分析基本面分析债券相对价值

14、分析债券相对价值分析关键宏观经济数据分析关键宏观经济数据分析固定收益统一数据库技术分析技术分析p结合中国实际，自主开发了一套先进的定价模型。且通过替平安信托进行投资，拥有了abs投资的实战经验。p开发结合上市公司股价来给无担保债进行信用评级的模型。p除投资品的固定收益外，积极参与套利和回购业务的开展。总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用p 走进公司走进公司o 投资团队投资团队 o 投资理念投资理念 业绩回顾业绩回顾o 风控管理风控管理o 客户服务客户服务总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 稳定的历史业绩表现稳定的历史业绩表现平安集团近年整体投资业绩数据来源：经安永华明会计师事务所审计

15、的2006年年度公开业绩报告。总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 整体收益优于同业整体收益优于同业数据来源：2001-2006年数据来自平安的年报及保监会会议资料。总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 固定收益投资业绩连续长期行业第一固定收益投资业绩连续长期行业第一数据来源：平安资产管理，截至2006年12月31日总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 权益类投资业绩权益类投资业绩长期价值股票组合长期价值股票组合数据来源：平安资产管理，截至2006年12月31日单月收益率对比单月收益率对比p0606年收益率：年收益率：142.93%142.93%，同期基准：同期基准：128.94%

16、128.94%p同比排名：第同比排名：第4 4（与所有非指数类股票型基金相比）p成功之道：成功之道：对价值的深刻理解，对股票选择的超群能力。总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 权益类投资业绩权益类投资业绩主题股票投资组合主题股票投资组合数据来源：平安资产管理，截至2006年12月31日p0606年收益率：年收益率：100.90%100.90%（成立仅（成立仅8 8个月），同期个月），同期基准：基准：84.32%84.32%p同比排名：第同比排名：第1 1（与所有非指数类股票型基金同期相比）p成功之道：成功之道：战略前瞻，提前布局，挖掘市场增长潜力。成立以来累计收益率成立以来累计收益率总公

17、司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 权益类投资业绩权益类投资业绩开放式基金组合开放式基金组合数据来源：平安资产管理，截至2006年12月31日p0606年收益率：年收益率：92.7%，同期基准：85.9%p成功之道：成功之道：出色的基金评价能力，对公司与产品的深入研究，对基金经理投资风格的准确掌握。总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 历史回顾历史回顾 历史回顾历史回顾总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 投连保单持有人情况投连保单持有人情况数据来源：客户服务部 客户后女士，2002年6月年投保“平安世纪理财投资连结保险”，年交费12060元，约定20年交费，合同到期约定满期给付18

18、800元，后女士选择30%进入平安基金账户，70%进入平安发展账户，截至2007年6月累计进入账户金额总额为44640元。 目前后女士的平安发展账户共有19814.3552个单位，按照上一个定价日卖出价计算，此账户价值约为46070.36元；平安基金账户共有9575.1848个单位，按照上一个定价日卖出价计算，此账户价值约为25376.15元。后女士的账户总价值为71446.51元。 历年账户变动情况：日期日期平安发展账户平安发展账户平安基金账户平安基金账户账户账户总额总额进入进入账户账户账户买账户买入价入价累计单位数累计单位数量量进入进入账户账户账户买账户买入价入价累计单位累计单位数量数量2

19、003年年7月月1680 1.3018 1290.5208 720 1.0865 662.6783 2280 2004年年6月月7392 1.3018 6987.2850 3168 1.1126 3510.0628 12407 2005年年6月月7392 1.3293 12548.1065 3168 1.0759 6454.5744 22443 2006年年6月月7392 1.6702 16973.9238 3168 1.5149 8545.8015 39230 2007年年6月月7392 2.6027 19814.3552 3168 3.0779 9575.0747 71447 总公司寿险市

20、场部 内部资料，仅做培训使用p 走进公司走进公司o 投资团队投资团队 o 投资理念投资理念 业绩回顾业绩回顾o 风控管理风控管理o 客户服务客户服务总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用科学合理、全面完善、可执行性的风险管理制度流程科学合理、全面完善、可执行性的风险管理制度流程n alm管理n 投资政策n 风险预算n 投资预算n 战略配置n 投资授权制度n 分散投资比例n 第三方资产投资 管理制度n 股票禁投制度n 投资研究制度n 员工职业操守n 合规审查制度n 投资决策流程n 投资审批流程n 集中交易制度n 交易授权制度n 清算交割流程n 资金管理流程n 风险评估计量n 重大事件处理n 绩

21、效评估制度n 风险报告制度n 内部稽核制度n 风险评估体系n 红黄蓝牌制度事后事后事中事中事前事前总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用风险管理体系和制度流程确保投资交易公平独立风险管理体系和制度流程确保投资交易公平独立1 12 23 34 4账户与核算独立性管理账户与核算独立性管理 n 主体资格独立n 财产相互独立 n 资产托管独立n 投资核算独立人员与决策独立性管理人员与决策独立性管理n 投资人员职能独立n 投资决策流程独立n 证券投资备选库独立n 防火墙设立确保投资 运作和信息的隔离投资交易与风控独立性管理投资交易与风控独立性管理n 合规稽核的汇报线独立n 投资运作档案记录独立n 外部审计报告及时独立n 信息披露真实准确完整稽核与审计独立性管理稽核与审计独立性管理n 投资分配公平独立n 投资交易遵循“价格优先、时间优先原则”n 全程风险监控确保投资交易分配独立总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用p 规模庞大却不失灵敏，规模庞大却不失灵敏，p 管理审慎而效率过人，管理审慎而效率过人，p 业绩优良并长期稳定，业绩优良并长期稳定，p