银行个人投资人风险承受能力调查问卷_第1页
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文档简介

1、银行个人投资人风险承受能力调查问卷尊敬的客户：为更好地了解您的风险偏好和风险承受能力，向您提供适合您的产品， 请您认真填写此问卷（均为单选题）。1、您的投资经验可以被描述为： （）A仅持有银行存款B除持有 A 项，还曾或正持有银行稳健型理财产品、货币市场基金、债券型基金C除持有 A、B 项，还曾或正持有银行结构性理财产品、混合型基金、股票型基金D. 除持有 A、B、C 项外，还曾或正持有 QDII 产品、股票、外汇2、就投资目标而言，您更倾向将基金目标收益率与（）相比较A同期法定存款利息B同期同业中排名最靠前基金的收益率（可能为负）C同期同业中排名最靠前的同类基金的收益率（可能为负）D. 该基

2、金的比较基准3、一般情况下，您的投资期限是（）A半年以下B半年以上两年以内C两年以上五年以内D. 五年以上4、您的年龄（）A大于 60 岁B40 岁至 60 岁之间C30 岁至 40 岁D. 30 岁以下5、您认为，您的家庭财务状况为（）A. 收入来源不稳定，没有或少有积蓄B. 有较稳定的单一经常性收入，但日常节余有限或存在一定的潜在偿债压力C. 有较稳定且多渠道的经常性收入，但日常节余有限或存在一定的潜在偿债压力D宽松，且主要利用较长期闲置资金进行投资您以上问题的总分为（）。按照以下分类标准，您属于（）型投资人士：A、保守型投资人士 （建议选择低风险的产品）B、保守稳健型投资人士 （建议可以

3、适当选择中低风险产品）C、积极稳健型投资人士（建议可以适当配置中高风险产品）D、积极进取型投资人士（建议可以根据自身投资经验选择高风险产品）提请您核对本人的风险承受能力和拟购买产品风险的匹配情况，谢谢！客户签字：日期：个人投资人风险承受能力调查问卷评分标准说明1、共五道单选题2、每个选项对应的得分标准A0 分B2 分C3 分D4 分3、客户最终得分归属投资类型标准A、总分 <7 分，保守型投资人士（建议选择低风险的产品）B、7 分<总分 <10 分，保守稳健型投资人士（建议可以适当选择中低风险产品）C、10 分<总分 <14 分，积极稳健型投资人士（建议可以适当配置中高风险

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