高管准入考试题库--参考试卷2

1、金融机构高级管理人员任职资格考试试卷单位：姓名：成绩：（本份试卷共五大题，总分100 分，考试时间 120 分钟）一填空题（每空0.5 分，共 10 分）1银行业监督管理法第四条规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应遵循、和效率原则。2、商业银行法规定，商业银行以效益性、为经营原则，实行自主经营，自我约束。3. 商业银行资本应抵御风险和风险。4商业银行房地产贷款风险管理指引所称房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款。主要包括贷款、贷款、贷款、商业用房贷款等。5商业银行不良资产监测和考核暂行办法第十三条规定，贷款质量考核指标包括包括不良贷款比例、不良贷款余额变化、不

2、良贷款余额变化幅度、和现金清收进步率。6商业银行授信工作尽职指引规定，商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，不得进行授信。7票据法规定，票据上的签章，为、或者。8中华人民共和国票据法所称票据责任，是指票据债务人向持票人义务。二单选题（每题1 分，共 15 分）1银行业监督管理法规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构申请设立机构的，应在收到申请文件之日起（）期限内作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。A1 个月B3 个月C6 个月D9 个月2商业银行法规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A 5B 8%C 10%

3、D 15%E20%3商业银行授信工作尽职指引规定，商业银行应严格建立的授信风险（）体制，对授信进行统一管理。A 垂直管理B 条块管理C纵横管理D 横向管理4短期贷款是指（）。A 期限半年以内的贷款B期限在一年或一年以内的贷款C期限在五年或五年以内的贷款D期限在三年或三年以内的贷款5商业银行集团客户授信业务风险管理管理指引规定“一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额 （ ）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况”。A5%B 10%C 15%6商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间金额占商业银行资本净额（）以下，或商业银行与一个

4、关联方发生交易后商- 1 -业银行该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以下的交易。A1%，5%B 3%， 5%C 5%， 8%D 5%， 10%7贷款风险分类指导原则对“借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款”的分类定义是指（）。A 关注B次级C可疑D损失8票据法的规定，定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起（）日内向承兑人提示付款。A1 个月B半个月C20 日D10 日9根据担保法 ，当事人无需事先约定而可直接依法律规定采用的担保方式是下列哪一种？（ D）A 保证B定金C质押D留置10、商业

5、银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）期限未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。A、1 个月B、 3 个月C、6 个月D、12 个月11金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定规定，冻结单位或个人存款的期限最长为（ D ），期满后可以续冻。A 一个月B45 天C三个月D六个月12金融机构反洗钱规定规定，金融机构保存客户的账户资料的期限是（C）A 自销户之日起至少1 年B自销户之日起至少3 年C自销户之日起至少5 年D自销户之日起至少10 年13、境外金融机构投资入股中资商业银行的，最近一年年末总资产原则上不少于（D）亿美元。A、10 亿B、 30 亿

6、C、50 亿D、100 亿14我国银行机构的核心资本包括( A)。A 实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润- 2 -B实收资本、资本公积、呆账准备金、长期债务C实收资本、未收资本、重估资本、未分配利润D资本净值、资本盈余、未分配利润、呆账准备金15商业银行资本充足率管理办法规定，个人住房抵押贷款的风险权重为（）A 100%B 50%C 30%D 20%三、多选题 (每题 2分，共 20 分；错选不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分)1银监法规定银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）以及注册会计师出具的审计报告。A 资产负债表B 利润表和其他财务会计

7、报表C统计报表D 经营管理资料2借款人采取隐瞒事实等不正当手段套取贷款，那么，贷款应至少分为（）A 正常B关注C次级D 可疑E.损失3、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，（）。A 、给予警告， 没收违法所得， 并处违法所得 l 倍以上 5 倍以下的罚款， 没有违法所得的，处 10 万元以上 50 万元以下的罚款B 、取消高级管理人员一定期限的任职资格C、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分D 、构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任4 商业银行授信工作尽职指引规定，商业银行不得

8、对以下用途的业务进行授信：（ ）A 国家明令禁止的产品或项目B 违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股C违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资D 从事正常性商品交易5商业银行集团客户授信业务风险管理指引规定，商业银行应建立与集团客户授信业务风险管理特点相适应的管理机制，各级行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的（）A 信息收集B 信息服务C信息管理D 信息报告6商业银行与内部和股东关联交易管理办法规定所指的资产转移是商业银行的自用动产与（）的买卖、（）买卖，以及（）的接收和处置等。A 不动产B 信贷资产C表外资

9、产- 3 -D 抵债资产7根据汽车贷款管理办法，下面（AC ）借款人有资格申请经销商汽车贷款。A 资产负债率为70%B 资产负债率为85%C资产负债率为75%D 资产负债率为82%8票据法规定，汇票付款日期可以按照下列形式之一记载：（）A 见票即付 B 定日付款 C出票后定期付款D 见票后定期付款E出票后任意时期会付款9商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，关于商业银行理财计划的宣传和介绍材料，表述正确的是（）A 应包含对产品风险的揭示B 应以醒目、通俗的文字表达C应承诺最低收益D 应附终止条件10、根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员

10、会申请批准：() 。A 、保证收益理财计划B 、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品C、保本浮动收益理财计划D 、非保本浮动收益理财计划四判断题（每题 1 分，共 10 分）1、商业银行资本充足率管理办法规定，在交易账户总头寸高于表内外总资产的10%或超过 85 亿元人民币的情况下，商业银行应计提市场风险资本。（）2商业银行授信工作尽职指引规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。 （）3商业银行房地产贷款风险管理指引规定，商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在 50%以下。（）4巴塞尔协议的三大支柱指最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束的内容（）5 商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。（）6、现金流量表中的“现金”指金融机构的库存现金、可以随时用于支付的存款以及现金等价物。（）7、同业存放属于商业银行中间业务（）8、负债业务作为形成商业银行资金来源的业务，主要分为自有资金和外来资金。（）9、专项准备金计入附属资本（）10、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，但接管期限最长不得超过3 年。（）五简答题（每