2019年银行从业资格考试试题及答案：法律法规(第五章)

1、2019 年银行从业资格考试试题及答案：法律法规(第五章)第五章( 一 ) 单选题在以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求， 请将准确选项的代码填入括号内。1. 关于 2003 年中华人民共和国中国人民银行法修正案，下 列说法错误的是 ( )A. 法案修订将央行对银行业的监管职能分离出来B. 法案规定央行将不具有直接检查监督权C. 法案规定央行不再直接审批、监管金融机构D. 法案规定央行主要专注于货币政策的制定和执行2. 当前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包 括( ) 。A. 金融机构的设立行为B. 金融机构执行相关存款准本金管理规定的行为C. 金融机构

2、的与中国人民银行特种贷款相关的行为D. 金融机构执行相关人民币管理规定的行为3. 关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是( )A. 央行根据执行货币政策的需要能够建议国务院银行业监督管 理机构对银行业金融机构实行检查监督B. 中国人民银行的建议检查监督权是提升效率的制度安排C. 国务院银行业监管机构理应自收到建议之日起三十日内予以回复D. 对金融机构执行相关反洗钱规定的行为实行监管必须使用建 议检查监督权4. 关于银监会，下列说法准确的是 ( ) 。A. 银监会隶属于中国人民银行B. 银监会直接执行货币政策C. 银监会统一监督管理银行、信托投资公司及其他存款机构D. 金融资产管理公

3、司不属于银监会管辖的范围5. 银行业监督管理法的监管对象不包括 ( ) 。A. 中国境内设立的商业银行 B. 城市信用合作社 C. 政策性银 行 D. 中央银行6. 银监会对发生信用危机的银行能够实行接管，接管期限最长 为 ( ) 。A. 1 年 B. 2 年 C. 3 年 D. 5 年7. 银监会撤销具有法人资格的银行业金融机构的法人资格的原 因是 ( ) 。A. 该金融机构收入低 B. 该金融机构资本利润率低于同行业水 平C. 该金融机构为非法设立 D. 不撤销该金融机构即会严重危害 金融秩序、损害公众利益8. 强制风险披露属于 ( ) 。A. 外部监管 B. 市场监管 C. 自律监管 D

4、. 现场监管9. 行政处分的种类不包括 ( ) 。A. 警告 B. 记过 C. 剥夺政治权利 D. 撤职10. 行政处罚是国家机关对犯有轻微违法行为的公民、法人等的 法律制裁，使追究 ( ) 的形式之一。A. 行政责任 B. 民事责任 C. 刑事责任 D. 道德责任11. 对单位或个人擅自设立银行业金融机构的处理措施不包括( )A. 由国务院银行业监督管理机构予以取缔 B. 构成犯罪的，依 法追究刑事责任C. 尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法 所得D. 一律处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款12. 借用金融机构实行洗钱的技巧不包括 ( )A. 匿名存款 B. 利用银行贷款掩饰犯罪收益C. 控制银行和其他金融机构 D. 建立空壳公司13. 下列哪个国家能够称为“保密天堂” ( )A. 中国 B. 美国 C. 瑞士 D. 德国14. 国务院金融监督管理机构的反洗钱职责不包括 ( )A. 代表中国政府与外国政府和相关国际组织展开反洗钱合作B. 参与制定所监督管