经济法概论教学课件1

1、第一章第一章 经济法概述经济法概述一、经济法的概念一、经济法的概念经济法是调整国家在调节经济运行过程中所发生经济法是调整国家在调节经济运行过程中所发生的各种社会关系的法律规范的总称。的各种社会关系的法律规范的总称。法律（法律（Law）是国家制定或认可的，由国家强制是国家制定或认可的，由国家强制力保证实施的，以规定当事人权利和义务为内容力保证实施的，以规定当事人权利和义务为内容的具有普遍约束力的社会规范。的具有普遍约束力的社会规范。经济（经济（economy ）是指社会生产关系的总和。是指社会生产关系的总和。指人们在物质资料生产过程中结成的，与一定的指人们在物质资料生产过程中结成的，与一定的社会

2、生产力相适应的生产关系的总和或社会经济社会生产力相适应的生产关系的总和或社会经济制度，是政治、法律、哲学、宗教、文学、艺术制度，是政治、法律、哲学、宗教、文学、艺术等上层建筑赖依建立起来的基础；等上层建筑赖依建立起来的基础； 法治与经济按生产按生产目的分目的分商品商品经济经济伦理伦理经济经济自给自足自给自足经济经济按国家治按国家治理经济的理经济的方式分方式分市场市场经济经济自然自然经济经济产品产品经济经济按 调 节按 调 节机制分机制分法治法治经济经济计划计划经济经济权力权力经济经济为什么说市场经济是法治经济？为什么说市场经济是法治经济？（1）市场经济的发展必须有高质量、高效率）市场经济的发展

3、必须有高质量、高效率的法律调整的法律调整 在市场经济的运行过程中，如市场的准入、交易和在市场经济的运行过程中，如市场的准入、交易和竞争都必须由法律来规范、保证和约束，政府管理竞争都必须由法律来规范、保证和约束，政府管理部门也要按照相应的法律、法规体系来协调与管理部门也要按照相应的法律、法规体系来协调与管理市场上各种经营活动。市场上各种经营活动。没有好的法制环境，市场主体的独立性、市场竞争没有好的法制环境，市场主体的独立性、市场竞争的有效性、政府行为的规范性和市场秩序的有序性的有效性、政府行为的规范性和市场秩序的有序性都将缺乏根本的保证。因此，从根本上讲，健全的都将缺乏根本的保证。因此，从根本上

4、讲，健全的法制是市场经济的内在要求。法制是市场经济的内在要求。 （2）法能够满足市场经济的需要）法能够满足市场经济的需要 第一，促进市场经济秩序的形成和发展第一，促进市场经济秩序的形成和发展 第二，保护市场主体的地位、行为及权益第二，保护市场主体的地位、行为及权益 第三，对市场经济进行宏观调控的手段第三，对市场经济进行宏观调控的手段 第四，抑制市场经济对价值、利益的侵害第四，抑制市场经济对价值、利益的侵害 第五，促进改革方式的完善第五，促进改革方式的完善 （3）确立社会主义法治需要市场经济发展）确立社会主义法治需要市场经济发展 第一，市场经济激发人们追求权利和自由第一，市场经济激发人们追求权利

5、和自由 第二，市场经济造就约束政府权力的外部经济第二，市场经济造就约束政府权力的外部经济 力量力量二、经济法的产生与发展二、经济法的产生与发展 (一一) 经经 济济 法法 产产 生生 的的 根根 源源经济法产生根源经济法产生根源 经济原因经济原因 政治原因政治原因 法律原因法律原因1.经济法产生的经济原因经济法产生的经济原因市场市场缺陷与市场失灵缺陷与市场失灵市场经济最基本的特征是以市场经济最基本的特征是以市场调节（价格机制、市场调节（价格机制、供求机制和竞争机制供求机制和竞争机制）为基础性调节机制。）为基础性调节机制。但市场调节机制并非万能，它有其局限性，即但市场调节机制并非万能，它有其局限

6、性，即市场市场缺陷缺陷（唯利性、被动性和滞后性）。（唯利性、被动性和滞后性）。在一定条件下，市场缺陷不显露，不会造成严重后在一定条件下，市场缺陷不显露，不会造成严重后果，但若条件发生了变化，则市场缺陷显露，市场果，但若条件发生了变化，则市场缺陷显露，市场的作用不再充分有效，这时人们称之为的作用不再充分有效，这时人们称之为市场失灵市场失灵。市场缺陷和失灵的主要表现市场缺陷和失灵的主要表现（1）市场机制调控经济是通过自由竞争来实现的，其结果）市场机制调控经济是通过自由竞争来实现的，其结果不可避免地产生垄断，使市场机制失去了调控功能。不可避免地产生垄断，使市场机制失去了调控功能。（2）市场机制本身的

7、缺陷也决定了市场调节的滞后性、市）市场机制本身的缺陷也决定了市场调节的滞后性、市场信息的不完全性（生产者和消费者不能平等、迅速、完全场信息的不完全性（生产者和消费者不能平等、迅速、完全地获得市场信息）、价格信号的时滞性（价格信号的显示过地获得市场信息）、价格信号的时滞性（价格信号的显示过程不是迅速的并具有波动性），导致了经济运行紊乱、社会程不是迅速的并具有波动性），导致了经济运行紊乱、社会资源浪费、宏观经济效益降低等；资源浪费、宏观经济效益降低等；（3）市场机制无法解决市场主体经济活动的外部负效应，）市场机制无法解决市场主体经济活动的外部负效应，即市场主体生产所带来的社会负效益，如环境污染问题

8、。并即市场主体生产所带来的社会负效益，如环境污染问题。并出现市场主体不愿从事一些经济效益低而社会效益高的产业，出现市场主体不愿从事一些经济效益低而社会效益高的产业，造成产业结构及产业布局不合理，社会公共产品及服务无人造成产业结构及产业布局不合理，社会公共产品及服务无人提供等问题；提供等问题；（4）市场机制的调节无力解决社会产品分配不公及社会保）市场机制的调节无力解决社会产品分配不公及社会保障问题。障问题。国家为了促进社会经济的发展，就必须弥补和矫国家为了促进社会经济的发展，就必须弥补和矫正市场的这些缺陷，即出现了国家干预经济的行正市场的这些缺陷，即出现了国家干预经济的行为，经济法正是基于此而产

9、生。为，经济法正是基于此而产生。市场失灵决定了经济法的作用机制，即市场失灵决定了经济法的作用机制，即经济法的经济法的价值取向、作用范围、作用方式价值取向、作用范围、作用方式等均以市场机制等均以市场机制为中心，主要在于弥补和矫正市场机制的缺陷与为中心，主要在于弥补和矫正市场机制的缺陷与不足，消除市场失灵，从而促进社会经济的发展。不足，消除市场失灵，从而促进社会经济的发展。市场失灵理论也奠定了经济法存在的经济基础。市场失灵理论也奠定了经济法存在的经济基础。2.政治原因政治原因国家职能的演进国家职能的演进19世纪末开始，由于生产社会化和社会全面发展进世纪末开始，由于生产社会化和社会全面发展进步，国家

10、经济调节职能发达起来，国家由原来主要步，国家经济调节职能发达起来，国家由原来主要关注统治阶级及政治集团的政治统治利益向体现更关注统治阶级及政治集团的政治统治利益向体现更多民众意志的社会利益服务方向转变，这时多民众意志的社会利益服务方向转变，这时“政治政治国家国家”向向“社会国家社会国家”演化的重要一步。演化的重要一步。现代国家，无论是资本主义国家还是社会主义国家，现代国家，无论是资本主义国家还是社会主义国家，国家经济调节职能都是国家一项重要的职能。国家经济调节职能都是国家一项重要的职能。3.法律原因法律原因民商法的局限性民商法的局限性 在自由市场经济条件下，市场自我调节，在调整经在自由市场经济

11、条件下，市场自我调节，在调整经济关系的法律中也基本上依靠民商法这一法律部门，济关系的法律中也基本上依靠民商法这一法律部门，体现自由放任主义精髓的私有财产神圣不可侵犯和体现自由放任主义精髓的私有财产神圣不可侵犯和竞争自由原则，反映在法律上，就是民商法所确认竞争自由原则，反映在法律上，就是民商法所确认的的绝对物权原则绝对物权原则和和契约自由原则契约自由原则。根据绝对物权原则，法律主体不仅对属于自己生活根据绝对物权原则，法律主体不仅对属于自己生活资料的个人财产，而且对生产资料和资本都可以自资料的个人财产，而且对生产资料和资本都可以自由处置而不受任何限制，可以任意决定投资方向。由处置而不受任何限制，可

12、以任意决定投资方向。而到了而到了19世纪末，进入垄断资本主义后，民商法的世纪末，进入垄断资本主义后，民商法的自由主义精神和个体权利本位倾向受到挑战，出于自由主义精神和个体权利本位倾向受到挑战，出于社会公共利益的考虑，绝对物权原则受到国家意志社会公共利益的考虑，绝对物权原则受到国家意志的限制；的限制；生产社会化和垄断的出现，使得个体同社会的矛盾生产社会化和垄断的出现，使得个体同社会的矛盾突出起来，少数垄断组织的自由往往限制和剥夺广突出起来，少数垄断组织的自由往往限制和剥夺广大中小经营者和消费者的自由，由于垄断的出现，大中小经营者和消费者的自由，由于垄断的出现，他们权利的行使往往侵犯他人的权利。特

13、别是大企他们权利的行使往往侵犯他人的权利。特别是大企业独家或以契约、投资等办法同其他企业联合起来，业独家或以契约、投资等办法同其他企业联合起来，对市场进行垄断，限制竞争，或者从事其他不正当对市场进行垄断，限制竞争，或者从事其他不正当竞争，使价值规律和市场调节机制失灵。垄断集团竞争，使价值规律和市场调节机制失灵。垄断集团凭借自己的优势所制定的标准合同或标准合同条款凭借自己的优势所制定的标准合同或标准合同条款大量出现，契约自由原则受到破坏。大量出现，契约自由原则受到破坏。随着生产社会化、科技发展各社会的进步，新技术、随着生产社会化、科技发展各社会的进步，新技术、新产品的研制开发需要进行长期投资和风

14、险投资、新产品的研制开发需要进行长期投资和风险投资、社会公共和公益事业需要扩大投资，而这些领域的社会公共和公益事业需要扩大投资，而这些领域的投资盈利率低、风险大，民间投资者往往不愿涉足；投资盈利率低、风险大，民间投资者往往不愿涉足；而投资自由又是无可非议的法律原则。而投资自由又是无可非议的法律原则。经营者唯利是图也是法律无可指责的，垄断组织对经营者唯利是图也是法律无可指责的，垄断组织对超额利润的追逐，他们内部的组织性和计划性同整超额利润的追逐，他们内部的组织性和计划性同整个社会的无政府、无计划状态的矛盾，引发的生产个社会的无政府、无计划状态的矛盾，引发的生产过剩，社会投资结构失调和周期性经济危

15、机，都是过剩，社会投资结构失调和周期性经济危机，都是民商法所无能为力的。民商法所无能为力的。社会生活社会生活客观需要客观需要经济法经济法产生产生局限性局限性民商法的民商法的理解经济法的概念，注意以下几点：理解经济法的概念，注意以下几点：（1）经济活动以及由该活动而形成的经济关）经济活动以及由该活动而形成的经济关系，就其本身而言，并不一定需要国家的协系，就其本身而言，并不一定需要国家的协调或干预；调或干预；（2）国家对经济活动的协调，是对已有的、）国家对经济活动的协调，是对已有的、既成的经济关系的矫正，目的是保障社会整既成的经济关系的矫正，目的是保障社会整体利益，因此，经济法仅调整部分经济关系；

16、体利益，因此，经济法仅调整部分经济关系；（3）经济法是对国家协调经济运行的）经济法是对国家协调经济运行的认可认可和和限制限制。思考一：馒头行业的市场管理为了加强对市民特别喜欢吃的馒头行业的市场管理，为了加强对市民特别喜欢吃的馒头行业的市场管理，1998年郑州市政府成立了年郑州市政府成立了6个馒头管理办公室个馒头管理办公室(市政市政府府1个，各区政府个，各区政府5个个)。对馒头加工经营一律采取。对馒头加工经营一律采取许可审批制度。许可审批制度。2001年，还专门制定了年，还专门制定了郑州市馒郑州市馒头生产销售管理暂行办法头生产销售管理暂行办法。但是但是“有意思的是有意思的是”，这个审批制度规定每

17、个许可，这个审批制度规定每个许可证要交纳证要交纳1100元的办证费。并且还规定：不办许可元的办证费。并且还规定：不办许可证擅自加工经营的单位和个人，可罚款证擅自加工经营的单位和个人，可罚款3000元至元至2万元；办了证的经营户每天必须在馒头办指定的面万元；办了证的经营户每天必须在馒头办指定的面粉经营部门购买不少于粉经营部门购买不少于60袋面粉袋面粉(面粉经营部门每面粉经营部门每袋面粉给馒头办提成袋面粉给馒头办提成5角角)。于是于是“一个馒头就引发了一场血案一个馒头就引发了一场血案”，市区，市区两级两级“馒头办馒头办”为争夺办证权、处罚权，拒为争夺办证权、处罚权，拒不承认对方所发生产许可证，你给

18、谁发证，不承认对方所发生产许可证，你给谁发证，我就对谁罚款。我就对谁罚款。2001年年3月，群众举报一家月，群众举报一家馒头厂非法生产，市馒头厂非法生产，市“馒头办馒头办”到场处罚，到场处罚，馒头厂忙打电话到区馒头厂忙打电话到区“馒头办馒头办”求援，最后，求援，最后，两级两级“馒头办馒头办”在现场僵持几个小时，甚至在现场僵持几个小时，甚至互相辱骂，直到最后发生互相辱骂，直到最后发生“肢体直接接触肢体直接接触”并各有人员受伤挂彩。并各有人员受伤挂彩。结合实例分析国家干预（政府管制）的限度结合实例分析国家干预（政府管制）的限度思考二：兰州牛肉面限价案思考二：兰州牛肉面限价案基本案情：基本案情：20

19、07年年6月月26日，兰州市物价局联合市工商局、日，兰州市物价局联合市工商局、兰州牛肉拉面行业协会等五个部门出台正式文件，根据经营兰州牛肉拉面行业协会等五个部门出台正式文件，根据经营环境、技术力量、服务水平和饭菜质量等，把该市的拉面馆环境、技术力量、服务水平和饭菜质量等，把该市的拉面馆（店）划分为特级、一级、二级、普通级四个级别，并限制（店）划分为特级、一级、二级、普通级四个级别，并限制每个级别的最高售价。其中，普通级大碗不得超过每个级别的最高售价。其中，普通级大碗不得超过250元，元，小碗不超过小碗不超过230元（即涨价前市面的通行价格）；二级可元（即涨价前市面的通行价格）；二级可在普通级的

20、基础上加价在普通级的基础上加价 8；特级、一级由经营企业；特级、一级由经营企业 按当地饮食业关于毛利率和加按当地饮食业关于毛利率和加 价率的规定自行确定。价率的规定自行确定。该限价令出台后，引起了极大该限价令出台后，引起了极大 的社会反响，对其合法性形成的社会反响，对其合法性形成 了两种截然对立的观点：了两种截然对立的观点：反对的观点反对的观点主要是认为，牛肉面行业是一个充分竞争的行业，主要是认为，牛肉面行业是一个充分竞争的行业，不存在垄断行为和暴利经营，并且兰州市快餐品种很多，牛不存在垄断行为和暴利经营，并且兰州市快餐品种很多，牛肉面有替代食品，牛肉面的价格一直受到市场这只无形之手肉面有替代

21、食品，牛肉面的价格一直受到市场这只无形之手的调控，而不应采取行政干预的办法。国家发改委对此也发的调控，而不应采取行政干预的办法。国家发改委对此也发表意见，认为表意见，认为“即使牛肉面经营者确实存在串通涨价行为，即使牛肉面经营者确实存在串通涨价行为，政府部门用行政手段去干预本应当由市场调节商品价格的做政府部门用行政手段去干预本应当由市场调节商品价格的做法，也不符合市场经济发展规律，略欠妥当法，也不符合市场经济发展规律，略欠妥当”。但是兰州市等政府部门对此积极回应，在物价局召开的新闻但是兰州市等政府部门对此积极回应，在物价局召开的新闻发布会上，兰州市物价局官员提出，五部门联合出台文件确发布会上，兰

22、州市物价局官员提出，五部门联合出台文件确定牛肉面政府指导价，主要是出于以下几个方面考虑：定牛肉面政府指导价，主要是出于以下几个方面考虑：一是牛肉面作为兰州的标志食品和市民生活的必需品，据统一是牛肉面作为兰州的标志食品和市民生活的必需品，据统计，计，80的兰州市民选择牛肉拉面作为早餐，可以说，拉面的兰州市民选择牛肉拉面作为早餐，可以说，拉面已经是一种不具有替代性的日常生活消费品。因此，牛肉面已经是一种不具有替代性的日常生活消费品。因此，牛肉面的价格是典型的民生价格，不亚于水、电、气和公交票价，的价格是典型的民生价格，不亚于水、电、气和公交票价，有着进行政府指导的必要性。有着进行政府指导的必要性。

23、二是兰州牛肉面行业中部分馆、店有串通抬价的嫌疑。从二是兰州牛肉面行业中部分馆、店有串通抬价的嫌疑。从2006年至今，兰州市牛肉面价格共提价两次，每次几乎所年至今，兰州市牛肉面价格共提价两次，每次几乎所有的牛肉面馆、店都是在同一时间上涨同样的价格。一旦商有的牛肉面馆、店都是在同一时间上涨同样的价格。一旦商家连锁涨价的局面形成，市场很难在短期内找到自我调节的家连锁涨价的局面形成，市场很难在短期内找到自我调节的手段。手段。三是这次出台政府指导价是在牛肉面馆、店分等定级、优质三是这次出台政府指导价是在牛肉面馆、店分等定级、优质优价的基础之上的，不是单纯的限价。兰州市工农业产品成优价的基础之上的，不是单

24、纯的限价。兰州市工农业产品成本调查队对本调查队对12家牛肉面馆、店普通牛肉面加工成本进行了调家牛肉面馆、店普通牛肉面加工成本进行了调查，牛肉面加工成本为每大碗查，牛肉面加工成本为每大碗2.19元，每碗的利润在元，每碗的利润在0.3元元左右，能够保证其生存和发展。左右，能够保证其生存和发展。（二）经济法在西方国家的产生与发展二）经济法在西方国家的产生与发展 1. 经济法在美国的发展历程经济法在美国的发展历程 特点：反垄断及对垄断的规制特点：反垄断及对垄断的规制第一阶段第一阶段 1890年年1929年年美国自美国自19世纪世纪60年代出现垄断伊始，至年代出现垄断伊始，至90年代情况已相当严年代情况

25、已相当严重。美国是奉行自由放任经济政策最典型的西方国家之一，重。美国是奉行自由放任经济政策最典型的西方国家之一，垄断和限制竞争现象引起人们普遍忧虑和不满，要求国家出垄断和限制竞争现象引起人们普遍忧虑和不满，要求国家出面干预，国家也意识到直接介入私人经济领域的必要性。面干预，国家也意识到直接介入私人经济领域的必要性。1890年国会通过年国会通过反对不法限制和垄断，保护贸易与商业的反对不法限制和垄断，保护贸易与商业的法律法律（简称（简称谢尔曼法谢尔曼法），），1914年又颁布年又颁布克莱顿法克莱顿法和和联邦贸易委员会法联邦贸易委员会法作为作为谢尔曼法谢尔曼法的必要补充。的必要补充。在在1929年经

26、济危机之前，美国的经济法制几乎仅限于反垄断年经济危机之前，美国的经济法制几乎仅限于反垄断和限制竞争。和限制竞争。第二阶段第二阶段 1929年年20世纪世纪70年代年代19291933年经济危机之后，为渡过经济危机，美国开始年经济危机之后，为渡过经济危机，美国开始实行罗斯福新政，实行罗斯福新政，1933年国会授予总统年国会授予总统“紧急权法紧急权法”，推，推行新的经济调节政策，国家经济调节方式明显变化，国家开行新的经济调节政策，国家经济调节方式明显变化，国家开始以资本所有者的身份直接参与投资经营，并应用财政、计始以资本所有者的身份直接参与投资经营，并应用财政、计划等多种手段对国民经济进行全面、综

27、合和经常的调节划等多种手段对国民经济进行全面、综合和经常的调节这期间，美国颁布了这期间，美国颁布了70多部法令，如多部法令，如紧急银行条例紧急银行条例、金融改革法案金融改革法案、产业复兴法案产业复兴法案等。金融法方面，等。金融法方面，1933年的年的格拉斯格拉斯斯蒂格尔法斯蒂格尔法开始实行金融业的分开始实行金融业的分业经营。业经营。第三阶段第三阶段 19701990年代年代进入进入20世纪世纪70年代，西方世界爆发了年代，西方世界爆发了“滞胀危机滞胀危机”，经济，经济停滞、失业和通货膨胀在美国等国家同时并发，人们对凯恩停滞、失业和通货膨胀在美国等国家同时并发，人们对凯恩斯主义产生质疑，古典自由

28、经济理论又以新的面目卷土重来。斯主义产生质疑，古典自由经济理论又以新的面目卷土重来。1981年，里根政府着手在全美推行经济复兴计划，在政策年，里根政府着手在全美推行经济复兴计划，在政策和立法上放松国家对企业的约束；此前撒切尔夫人和立法上放松国家对企业的约束；此前撒切尔夫人1979年年主政英国，全面放弃凯恩斯主义，推行国有企业私有化，从主政英国，全面放弃凯恩斯主义，推行国有企业私有化，从而掀起而掀起80年代世界性的经济自由化、民营化以及解除管制的年代世界性的经济自由化、民营化以及解除管制的潮流潮流自由竞争或反垄断法制的重要性再度为美国等大多数国家所自由竞争或反垄断法制的重要性再度为美国等大多数国

29、家所确认。确认。第四阶段第四阶段 20世纪九十年代以来世纪九十年代以来进入进入20世纪世纪90年代，由于现代高科技尤其是电子计年代，由于现代高科技尤其是电子计算机和其他信息技术的突飞猛进，全球经济一体化算机和其他信息技术的突飞猛进，全球经济一体化加快，也大大加剧了各国和各大公司之间的竞争。加快，也大大加剧了各国和各大公司之间的竞争。为了最大限度地降低成本、提高效益，西方在新的为了最大限度地降低成本、提高效益，西方在新的世纪之交掀起了全球企业兼并的热潮，尤以美国为世纪之交掀起了全球企业兼并的热潮，尤以美国为盛。盛。在当前的兼并热潮中，美国同其他国家一样，在经在当前的兼并热潮中，美国同其他国家一样

30、，在经济法制上表现为一方面维持国内市场竞争秩序；另济法制上表现为一方面维持国内市场竞争秩序；另一方面鼓励企业兼并，促使本国企业进行跨国兼并，一方面鼓励企业兼并，促使本国企业进行跨国兼并，同时防止外国企业可能对本国带来不利的兼并同时防止外国企业可能对本国带来不利的兼并。2.德国、日本经济法的发展德国、日本经济法的发展以德、日为典型的国家在总体上实施的是国家为实以德、日为典型的国家在总体上实施的是国家为实现宏观调控的目标而介入社会经济生活并在特定的现宏观调控的目标而介入社会经济生活并在特定的产业扶植卡特尔形成国家垄断资本的经济法制。产业扶植卡特尔形成国家垄断资本的经济法制。第一阶段第一阶段 19世

31、纪末至一战后世纪末至一战后（准经济法时代准经济法时代）政府大量干预经济，如德国的政府大量干预经济，如德国的确保战时国民粮食确保战时国民粮食措施令措施令、卡特尔规章法卡特尔规章法、煤炭经济法煤炭经济法和和日本的日本的有关战时工业原料出口取缔事宜有关战时工业原料出口取缔事宜、对对敌交易禁止令敌交易禁止令、军需工业动员令军需工业动员令等统制经济等统制经济以及扶助卡特尔之类的初级经济法。以及扶助卡特尔之类的初级经济法。有些学者将之称为有些学者将之称为“战时经济法战时经济法”。第二阶段第二阶段 19291933年经济危机至二战后年经济危机至二战后德国和日本在经济危机期间颁布了许多经济法规，德国和日本在经

32、济危机期间颁布了许多经济法规，扶持卡特尔的建立，促成国有垄断公司建立，以统扶持卡特尔的建立，促成国有垄断公司建立，以统制经济。制经济。经济危机以后，与英、美国家干预经济的减弱趋势经济危机以后，与英、美国家干预经济的减弱趋势相反，德、日两国进一步强化国家经济功能，积极相反，德、日两国进一步强化国家经济功能，积极扶助卡特尔。扶助卡特尔。这一时期的经济法在这一时期的经济法在“危机对策法危机对策法”和和“战时经济战时经济法法”之间徘徊，并因德、日发动二战最终再次滑进之间徘徊，并因德、日发动二战最终再次滑进“战时经济法战时经济法”的老路。的老路。 第三阶段第三阶段 20世纪世纪50年代至年代至80年代年

33、代战后的联邦德国和日本按照美国的意旨制定了反垄断、限制战后的联邦德国和日本按照美国的意旨制定了反垄断、限制竞争法。竞争法。但后来两国对待这类法律的态度发生了分野：德国但后来两国对待这类法律的态度发生了分野：德国1957年年通过通过反限制竞争法反限制竞争法，并于，并于1973年、年、1976年、年、1980年对年对该法做了修订，进一步加强对垄断的限制，维护和促进市场该法做了修订，进一步加强对垄断的限制，维护和促进市场竞争自由，德国经济法的主体性格自此嬗变为市场竞争自由，竞争自由，德国经济法的主体性格自此嬗变为市场竞争自由，其经济法的体系也是以其经济法的体系也是以反限制竞争法反限制竞争法为核心构建

34、的。为核心构建的。日本于日本于1952年独立后不久，就立即着手制定垄断禁止法的年独立后不久，就立即着手制定垄断禁止法的适用除外，适用除外，1953年进一步缓和对垄断的禁止，最后发展到年进一步缓和对垄断的禁止，最后发展到促进垄断，保障国家对社会经济越来越全面的介入与调控。促进垄断，保障国家对社会经济越来越全面的介入与调控。第四阶段第四阶段 20世纪世纪90年代以后年代以后伴随全球经济一体化和全球兼并热潮的冲击，伴随全球经济一体化和全球兼并热潮的冲击，德国和日本的经济法制发展趋势以及现时经德国和日本的经济法制发展趋势以及现时经济法制的基本性格，都与美国有类似或趋同济法制的基本性格，都与美国有类似或

35、趋同 （三）我国经济法的产生和发展三）我国经济法的产生和发展经济法在我国的产生和发展，就宗旨与目的而言与经济法在我国的产生和发展，就宗旨与目的而言与西方资本主义国家有着共同之处，都是在西方资本主义国家有着共同之处，都是在“国家之国家之手手”（看得见的手）与（看得见的手）与“市场之手市场之手”（看不见的手）（看不见的手）的结合与协调中产生与发展的，然而就具体原因而的结合与协调中产生与发展的，然而就具体原因而言，两者在产生与发展的经济基础方面明显不同。言，两者在产生与发展的经济基础方面明显不同。市场机制市场机制与国家调与国家调节节 相结相结合合国家国家不干预不干预国家国家过度干预过度干预建国后，我

36、国实行的是计划经济体制，其曾经推动了我国国民经建国后，我国实行的是计划经济体制，其曾经推动了我国国民经济以比较高的速度向前发展，但弊病也逐渐暴露。特点：高度集济以比较高的速度向前发展，但弊病也逐渐暴露。特点：高度集中、企业是国家的附属，缺乏活力动力，效益低下、僵化等。中、企业是国家的附属，缺乏活力动力，效益低下、僵化等。经济体制改革就是将计划经济中国家对市场及其主体的全面、具经济体制改革就是将计划经济中国家对市场及其主体的全面、具体的、直接的宏观管理与微观管理，让位于间接的宏观调控，使体的、直接的宏观管理与微观管理，让位于间接的宏观调控，使市场在资源配置中能够通过价值决定机制、供求机制和竞争机

37、制市场在资源配置中能够通过价值决定机制、供求机制和竞争机制有效的发挥主要作用，即实现国家之手与市场之手共同调节社会有效的发挥主要作用，即实现国家之手与市场之手共同调节社会经济生活。经济生活。受计划经济体制的影响，我国经济生活中存在的问题是国家干预受计划经济体制的影响，我国经济生活中存在的问题是国家干预过度，所要突破与解决的是国家对经济生活干预过多，市场无法过度，所要突破与解决的是国家对经济生活干预过多，市场无法自转，以企业为首的市场主体缺乏基本的经营自主权的问题。所自转，以企业为首的市场主体缺乏基本的经营自主权的问题。所以改革的进程是从单纯的国家之手向有形之手与无形之手共同调以改革的进程是从单

38、纯的国家之手向有形之手与无形之手共同调整经济迈进，经济法的产生和发展解决了对新型法律的需求。整经济迈进，经济法的产生和发展解决了对新型法律的需求。我我国国经经济济法法发发展展过过程程 新中国成立后高度集中的计新中国成立后高度集中的计划经济无现代意义上的经济法划经济无现代意义上的经济法 1978 1978年中共十一届三中全会年中共十一届三中全会后，确立有计划的商品经济、计后，确立有计划的商品经济、计划经济与商品经济相结合，经济划经济与商品经济相结合，经济法律规范出现并得到发展法律规范出现并得到发展 1992 1992年十四大确立社会主义年十四大确立社会主义市场经济，经济法得到全面发展市场经济，经

39、济法得到全面发展 二、二、 经济法的调整对象与体系经济法的调整对象与体系（一）经济法的调整对象（一）经济法的调整对象经济法的调整对象是一定社会关系，经济法之所以经济法的调整对象是一定社会关系，经济法之所以能够成为一个独立法律部门，就在于其有特定的调能够成为一个独立法律部门，就在于其有特定的调整对象。整对象。一方面，这一社会关系具有特殊质的规定性，不能一方面，这一社会关系具有特殊质的规定性，不能由其他部门法调整，而必须由经济法调整；另一方由其他部门法调整，而必须由经济法调整；另一方面，经济法也只调整这种社会关系，而不调整其他面，经济法也只调整这种社会关系，而不调整其他社会关系，其他社会关系由其他

40、部门法调整。社会关系，其他社会关系由其他部门法调整。国家经济调节关系，国家经济调节关系，是指在国家调节社会是指在国家调节社会经济过程中发生的以经济过程中发生的以国家为一方主体的社国家为一方主体的社会关系，包括在国家会关系，包括在国家调节中发生的国家调节中发生的国家（国家机关及其工作（国家机关及其工作人员）同企业等民间人员）同企业等民间社会主体之间的关系，社会主体之间的关系，国家同各有关国家机国家同各有关国家机关之间以及各有关国关之间以及各有关国家机关相互之间的关家机关相互之间的关系。系。公民公民国家机关国家机关企业社会组织企业社会组织国家国家国家经济调节关系是一种特定的社会关系，具有同其他类型

41、国家经济调节关系是一种特定的社会关系，具有同其他类型的社会关系不同的的社会关系不同的特质特质：（1）它是在国家调节社会经济过程中发生的，并因国家调）它是在国家调节社会经济过程中发生的，并因国家调节而引起。不同于一般的商品交换活动或行政管理活动；节而引起。不同于一般的商品交换活动或行政管理活动；（2）必须以国家为一方主体，执行国家管理意图，另一方）必须以国家为一方主体，执行国家管理意图，另一方主体主要是企业等民间社会经济活动主体；主体主要是企业等民间社会经济活动主体；（3）是一种国家调节与被调节、管理与被管理的关系，不）是一种国家调节与被调节、管理与被管理的关系，不是平等关系。是平等关系。（二）

42、经济法的体系（二）经济法的体系 企业组织企业组织 管理关系管理关系经经济济法法 市场市场 管理关系管理关系 市场市场 主体法主体法 宏观宏观 调控法调控法 宏观宏观 调控关系调控关系 市场市场 规制法规制法从美国金融危机看经济法的体系美国金融危机的发生美国金融危机的发生2000 年美国互联网泡沫导致经济衰退，格林斯潘年美国互联网泡沫导致经济衰退，格林斯潘11 次降息，联次降息，联邦基准利率从邦基准利率从6.5%降到降到1%，房地产价格上涨，按揭贷款上升，房地产价格上涨，按揭贷款上升，次级债泛滥。次级债泛滥。2003 年至年至2006 年四年间美国房价上涨年四年间美国房价上涨50%，1995 到

43、到2006 年翻了一番多。次级贷款市场迅速发展，至年翻了一番多。次级贷款市场迅速发展，至2007 年底，年底，全美抵押贷款全美抵押贷款10 万亿美元，其中次级抵押贷款万亿美元，其中次级抵押贷款1.5 万亿。由于担万亿。由于担心房地产市场泡沫，美联储自心房地产市场泡沫，美联储自2004 年年6 月起又连续月起又连续17 次加息。次加息。房地产价格开始出现负增长，抵押品价值下降。借款人、次级债房地产价格开始出现负增长，抵押品价值下降。借款人、次级债抵押贷款机构、银行发生财务困难，面临破产。这样就由次贷危抵押贷款机构、银行发生财务困难，面临破产。这样就由次贷危机发展到整个金融机构的信贷危机，并蔓延到

44、整个经济领域。机发展到整个金融机构的信贷危机，并蔓延到整个经济领域。美国美国“房利美房利美”和和“房地美房地美”两大房屋贷款融资机构，美林、高两大房屋贷款融资机构，美林、高盛以及美国保险业巨头美国国际集团盛以及美国保险业巨头美国国际集团(AIG)，均处面临经营困境。，均处面临经营困境。 其一其一,美国金融危机爆发的法律根源是什么美国金融危机爆发的法律根源是什么?其二其二,美国金融监管缺失主要体现在哪些方面美国金融监管缺失主要体现在哪些方面?特别是立法是如何放松监管的特别是立法是如何放松监管的?其三其三,美国这样经济和法律制度都非常发达的美国这样经济和法律制度都非常发达的国家为什么会出现金融监管

45、缺失国家为什么会出现金融监管缺失?其四，其应对金融危机的措施其四，其应对金融危机的措施,涉及哪些法律涉及哪些法律制度制度?属于经济法的哪个子部门法属于经济法的哪个子部门法? 危机的根源则在于过度超前消费的社会心态，金融机构贪婪危机的根源则在于过度超前消费的社会心态，金融机构贪婪的赢利冲动，以及国家未能妥善引导、约束和予以法律规制，的赢利冲动，以及国家未能妥善引导、约束和予以法律规制，对金融衍生品的对金融衍生品的“创新创新”和泛滥予以放任或规制不力。和泛滥予以放任或规制不力。自自80年代初里根政府执政以后，美国一直通过制定和修改法年代初里根政府执政以后，美国一直通过制定和修改法律，放宽对金融业的

46、限制，推进金融自由化和所谓的金融创律，放宽对金融业的限制，推进金融自由化和所谓的金融创新。新。20世纪世纪80年代后年代后,允许私人金融机构涉足以前只有政府允许私人金融机构涉足以前只有政府背景的机构才能经营的业务背景的机构才能经营的业务,并基于过度竞争导致贷款标准降并基于过度竞争导致贷款标准降低低;美国国会还先后通过了美国国会还先后通过了1987年公平竞争银行法年公平竞争银行法、1989年金融机构改革、复兴和实施方案年金融机构改革、复兴和实施方案，以及，以及1999年年金融服务现代化法金融服务现代化法等众多立法，彻底废除了等众多立法，彻底废除了1933年年美美国银行法国银行法（即格拉斯（即格拉

47、斯斯蒂格尔法）的基本原则，将银行斯蒂格尔法）的基本原则，将银行业与证券、保险等投资行业的之间的壁垒消除，从而为金融业与证券、保险等投资行业的之间的壁垒消除，从而为金融市场的所谓金融创新、金融投机等打开方便之门。市场的所谓金融创新、金融投机等打开方便之门。但是在此之前的分业经营机构监管的格局已经形成但是在此之前的分业经营机构监管的格局已经形成,这就使以这就使以后建立的混业经营功能监管不彻底后建立的混业经营功能监管不彻底,仍然带有机构监管的痕迹仍然带有机构监管的痕迹,导致金融监管滞后于金融创新。导致金融监管滞后于金融创新。 在上述法律改革背景之下，美国华尔街的投机气氛日益浓厚。在上述法律改革背景之

48、下，美国华尔街的投机气氛日益浓厚。特别是自特别是自90年代末以来，随着利率不断走低，资产证券化和年代末以来，随着利率不断走低，资产证券化和金融衍生产品创新速度不断加快，加上弥漫全社会的奢侈消金融衍生产品创新速度不断加快，加上弥漫全社会的奢侈消费文化和对未来繁荣的盲目乐观，为普通民众的借贷超前消费文化和对未来繁荣的盲目乐观，为普通民众的借贷超前消费提供了可能。特别是，通过房地产市场只涨不跌的神话，费提供了可能。特别是，通过房地产市场只涨不跌的神话，诱使大量不具备还款能力的消费者纷纷通过按揭手段，借钱诱使大量不具备还款能力的消费者纷纷通过按揭手段，借钱涌入住房市场。涌入住房市场。 这些也就是我们经

49、济法理论中所说的这些也就是我们经济法理论中所说的“市场唯利性、市场唯利性、盲目性盲目性”等等“市场缺陷市场缺陷”。市场缺陷本来是市场所。市场缺陷本来是市场所固有的，问题是现代国家不能放任它，而应当予以固有的，问题是现代国家不能放任它，而应当予以适当引导和约束，即适当引导和约束，即“国家调节国家调节”，以弥补和克服，以弥补和克服市场的消极后果。市场的消极后果。而美国政府当时未能这样做，缺乏妥善引导和约束；而美国政府当时未能这样做，缺乏妥善引导和约束；相反，通过接连的降息，鼓励和误导人们超前消费相反，通过接连的降息，鼓励和误导人们超前消费的心理，在次贷衍生品泛滥中又未加及时监管和规的心理，在次贷衍

50、生品泛滥中又未加及时监管和规制。这实际上就是一种制。这实际上就是一种“政府失灵政府失灵”。美国金融危机救助计划及相关立法美国金融危机救助计划及相关立法2008 年年10 月布什签署的经由国会参、众两院分别通过的关于月布什签署的经由国会参、众两院分别通过的关于7000 亿美元的金融救援计划的亿美元的金融救援计划的2008 年紧急经济稳定法年紧急经济稳定法2009 年年2 月月17 日奥巴马总统签署的关于总额为日奥巴马总统签署的关于总额为7870 亿美元亿美元的经济刺激计划的的经济刺激计划的美国经济复兴与再投资法美国经济复兴与再投资法 。2009 年年6 月月17 日奥巴马公布金融监管改革方案日奥

51、巴马公布金融监管改革方案金融监管改金融监管改革：重建金融监督和管制的新基础革：重建金融监督和管制的新基础。对华尔街高管薪酬的限制。按照新规定，受援助企业高管还将对华尔街高管薪酬的限制。按照新规定，受援助企业高管还将被禁止接受高于其基本工资的奖金，但正常的股息派发除外。被禁止接受高于其基本工资的奖金，但正常的股息派发除外。企业企业CEO不得以接受遣散费的方式获得不得以接受遣散费的方式获得“额外额外”救助，今后企救助，今后企业给予高管的任何额外薪酬，都必须通过限制性股份的形式实业给予高管的任何额外薪酬，都必须通过限制性股份的形式实施，且必须在纳税人收回对该企业的注资之后才能兑现。施，且必须在纳税人

52、收回对该企业的注资之后才能兑现。 2010年年7月，奥巴马签署了自经济大萧条以来规模最大的金融月，奥巴马签署了自经济大萧条以来规模最大的金融改革法案改革法案多德多德-弗兰克华尔街改革和个人消费者保护法弗兰克华尔街改革和个人消费者保护法案案。 美国金融危机既涉及美国金融危机既涉及经济法主体法律制度经济法主体法律制度如中央银如中央银行法律制度、金融机构的社会责任、高管报酬的规行法律制度、金融机构的社会责任、高管报酬的规制、金融机构的接管与破产等制、金融机构的接管与破产等,也涉及经济法的也涉及经济法的市场市场规制法规制法金融机构衍生品监管、金融监管体制等等金融机构衍生品监管、金融监管体制等等,还还涉

53、及经济法的涉及经济法的宏观调控法宏观调控法财政法财政法(国债法律制度、预国债法律制度、预算法算法)、税收法、金融调控法、税收法、金融调控法(如利率的调整、公开如利率的调整、公开市场操作市场操作)等等。等等。而这些领域正是经济法调整的对象。金融危机的爆而这些领域正是经济法调整的对象。金融危机的爆发将促进这些法律的改进与完善。发将促进这些法律的改进与完善。总 结（1）美国金融危机的爆发是一种市场失灵，经济）美国金融危机的爆发是一种市场失灵，经济发展必须灵活运用市场的发展必须灵活运用市场的“无形之手无形之手”和政府的和政府的“有形之手有形之手”，实现市场运行与政府干预的协调。，实现市场运行与政府干预

54、的协调。这是经济法存在的土壤，是经济法产生的原因。这是经济法存在的土壤，是经济法产生的原因。（2）与强调个人本位的民法不同，经济法在追求）与强调个人本位的民法不同，经济法在追求市场效率的时候，注重保障社会的公平，实现社会市场效率的时候，注重保障社会的公平，实现社会效率与结果公平。经济法运用经济手段、法律手段效率与结果公平。经济法运用经济手段、法律手段等对市场活动和市场结果加以宏观调控，进行社会等对市场活动和市场结果加以宏观调控，进行社会再分配。经济法的社会本位是经济法的根基，决定再分配。经济法的社会本位是经济法的根基，决定了经济法的价值。了经济法的价值。（3）经济法对市场经济的干预应当是多层次

55、的、）经济法对市场经济的干预应当是多层次的、多角度的。多角度的。四、我国经济法本质与特征四、我国经济法本质与特征 1.全局性全局性 经济法不是从一个侧面、一个层次调整经济生活，而是经济法不是从一个侧面、一个层次调整经济生活，而是从全局上调整社会经济生活。经济法的全局性表现在：从全局上调整社会经济生活。经济法的全局性表现在： （1）整体性。经济法对社会经济生活的调整，是以国民）整体性。经济法对社会经济生活的调整，是以国民经济的整体利益为出发点和归宿的。经济的整体利益为出发点和归宿的。 （2）统一性。经济法对社会经济生活的调整必须是统一）统一性。经济法对社会经济生活的调整必须是统一的。的。 （3）

56、宏观目的性。尽管宏观经济目的往往是通过促进或）宏观目的性。尽管宏观经济目的往往是通过促进或者限制某些经济的发展来实现的。然而，这种促进与限者限制某些经济的发展来实现的。然而，这种促进与限制却总是为了服务于国民经济的整体利益，并达到实现制却总是为了服务于国民经济的整体利益，并达到实现经济的宏观控制和协调发展的战略目标。经济的宏观控制和协调发展的战略目标。2.经济性经济性 两层含义两层含义：一是财产性一是财产性。经济法规范的内容总是直接或间接与财产（包。经济法规范的内容总是直接或间接与财产（包括无形财产）相联系，适用于经济领域。这是经济法与适用括无形财产）相联系，适用于经济领域。这是经济法与适用于

57、非财产领域，不均有经济内容的法律的重要区别。于非财产领域，不均有经济内容的法律的重要区别。二是与商品生产、分配、交换、消费等经济活动的联系性。二是与商品生产、分配、交换、消费等经济活动的联系性。由于经济法所调整的是国家在组织、调控、管理和监督社会由于经济法所调整的是国家在组织、调控、管理和监督社会经济活动中所发生的社会关系，因此，经济法规饭总是与商经济活动中所发生的社会关系，因此，经济法规饭总是与商品的生产分配、交换、消费的某个环节有着不同程度的联系。品的生产分配、交换、消费的某个环节有着不同程度的联系。3.综合性综合性 包含四个方面的含义：包含四个方面的含义：第一，是指经济法的调整范围是综合

58、的，既包括宏观经济领域的管理和第一，是指经济法的调整范围是综合的，既包括宏观经济领域的管理和调控关系，也包括微观经济领域的管理和协作关系，具体包括工业、农调控关系，也包括微观经济领域的管理和协作关系，具体包括工业、农业、商贸、财政、税收、金融、物价等范畴。业、商贸、财政、税收、金融、物价等范畴。第二，调整手段的综合性。经济法运用各种法律调整手段有机的结合起第二，调整手段的综合性。经济法运用各种法律调整手段有机的结合起来对经济关系行调整。表现在经济法往往运用民事的、行政的、刑事的、来对经济关系行调整。表现在经济法往往运用民事的、行政的、刑事的、程序的，以及专业技术手段等作用于某一经济领域，以达到

59、维护社会经程序的，以及专业技术手段等作用于某一经济领域，以达到维护社会经济秩序的目的。济秩序的目的。第三，经济法的规范是综合的，有民事、行政和形式规范，有实体法规第三，经济法的规范是综合的，有民事、行政和形式规范，有实体法规范和程序法规范。范和程序法规范。第四，其所涉及的法律规范的表现形式是综合的，有法律、行政法规、第四，其所涉及的法律规范的表现形式是综合的，有法律、行政法规、地方性法规等不同的规范表现形式，在法规的称谓上也是多种多样，有地方性法规等不同的规范表现形式，在法规的称谓上也是多种多样，有法律、条例、规定、办法等。法律、条例、规定、办法等。4.行政主导性行政主导性 经济法是国家对社会经济生活进行必要的干预，即国家组经济法是国家对社会经济生活进行必要的干预，即国家组织、调控、管理和监督社会经济活动所形成的法律部门。因织、调控、管理和监督社会经济活动所形成的法律部门。因此，经济法在调整经济关系的过程中此，经济法在调整经济关系的过程中直接体现了国家的意志直接体现了国家的意志。作为国家特殊意志的体现，经济法有浓重的作为国家特殊意志的体现，经济法有浓重的强制性、授权性、强制性、授权性、指导性指导性的色彩，并多以禁止性或限制性的规定来规范主体的的色彩，并多以禁止性或限制性的规