EXCEL在理财规划上的应用(上)ppt课件

1、第三章 EXCEL在理财规划上的运用EXCEL在理财规划上的运用nEXCEL 电子表格的财务函数运用n达成理财目的的计算方法n案例分析与电子表格运用EXCEL财务函数的运用n步骤1. 翻开EXCEL电子表格n步骤2 菜单中选择【插入】的功能n步骤3. 下拉菜单项选择择【函数】n步骤4. 出现插入函数对话框，在选取类别选择【财务】n步骤5. 在财务函数中选择需求用的终n 值、现值或年金函数终值终值FVFV函数函数EXCELEXCEL设定练习设定练习n我如今有我如今有2020万，假设投资到基金，可以每年赚万，假设投资到基金，可以每年赚10%,10%,请问请问5 5年后，会变成多少钱？年后，会变成多

2、少钱？n FV(10%, 5,0,-20,0)=32.2 FV(10%, 5,0,-20,0)=32.2n假设如今不投入，但每年年底投入假设如今不投入，但每年年底投入5 5万元储蓄，万元储蓄，一样假设赚一样假设赚10%10%，5 5年后会有多少钱年后会有多少钱? ?n FV(10%, 5,-5,0,0)=30.5 FV(10%, 5,-5,0,0)=30.5n假设整笔与每年年底投入同时进展，可累积多假设整笔与每年年底投入同时进展，可累积多少钱少钱? ?n FV(10%, 5,-5,-20,0)=62.7 FV(10%, 5,-5,-20,0)=62.7EXCEL 常用财务函数阐明-PMT 与P

3、PMTPV函数与PMT函数EXCEL练习n我希望在我希望在5年后，有一笔钱能让我累积年后，有一笔钱能让我累积30万买车子，万买车子，假设假设 我能每年维持我能每年维持10%的报酬率。请问：的报酬率。请问：n 我如今应单笔存多少钱？或者每年底或每月底存多我如今应单笔存多少钱？或者每年底或每月底存多少钱？少钱？n 单笔单笔: PV(10%,5,0,30,0)=-18.63n 每年每年:PMT(10%,5,0,30,0)=-4.91n 每月每月:PMT(10%/12,5*12,0,30,0)=-0.3874n有一张还有有一张还有5年到期的债券，债息率为年到期的债券，债息率为5%，半年配息，半年配息一

4、次，票面一次，票面100万，当前市场利率为万，当前市场利率为4%，请问这支，请问这支债券的市价为何？债券的市价为何？n PV(4%/2,5*2,100*5%/2,100,0)=104.49EXCEL常用财务函数阐明-IPMT 与 ISPMT贷款本利计算练习n贷款30万,利率6%,20年还清,本利平均摊还月n 供额多少? 第100期本金与利息各多少?假设n 采用本金平均摊还,第100期本金与利息各多n 少? i=6%/12=0.5%, n=12*20=240n PMT(0.5%,240,300000)=-2149.3 月供本息n PPMT(0.5%,100,240,300000)=1063.9月

5、供本n IPMT(0.5%,100,240,300000)=1085.4月供息n ISPMT(0.5%,100,240,300000)=875本摊利息n 300000/240=1250 本金摊还法每期本金。 EXCEL财务函数阐明 -NPER 与 RATENPER 与RATE 函数EXCEL 练习n几年后可以累计几年后可以累计100100万资产退休万资产退休? ?资产资产2020n 万万, ,年投资年投资1 1万万, ,报酬率报酬率8%8%nNPER(8%,-1,-20,100,0)=16.13NPER(8%,-1,-20,100,0)=16.13n达成理财目的应有的报酬率，目的达成理财目的应

6、有的报酬率，目的1010年年n 累积累积100100万万, ,资产资产2020万万, ,年投资年投资6 6万万nRATE(10,-6,-20,100,0)=3.73%RATE(10,-6,-20,100,0)=3.73%期间现金流量NPV(8%)0-5000-50001500500210001000315001500420002000530003000IRR13.76%NPV=947.09IRR与NPV函数EXCEL 练习 理财目的方程序 -检验理财目的合理n 当前的可投资额当前的可投资额x 复利终值系数复利终值系数+ 未来的年未来的年n 储蓄才干储蓄才干x 年金终值系数年金终值系数=理财目的理财目的n 理财目的理财目的:5年后累积年后累积100万创业资金当前可投万创业资金当前可投n 资额资额30万万,投资报酬率投资报酬率6%每年储蓄每年储蓄10万万n FV(6%，5，-10，-30，0)=96.5n 输入输入end i=6%，n=5，PV=-30，PMT=-10，n CPT FV=96.5n 96.5100n可达成退休目的，还剩下可达成退休目的，还剩下2.4万万 案例分