卢三勤理家当品计划书模板

1、理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品财富定投养老销售逻财富定投养老销售逻辑理财计划书辑理财计划书机构：沈丘营销部机构：沈丘营销部 姓名：卢三勤姓名：卢三勤理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品2目目 录录 客户定位客户定位 产品组合例如产品组合例如 销售逻辑销售逻辑理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品3目标客户目标客户p年龄层次：年龄层次：40-5540-55周岁周岁p职业背景：个体职业背景：个体p家庭状况：已婚有子，即将步入晚年家庭状况：已婚有子，即将步入晚年p家庭年收入：家庭年收入：5 5万元万元p适用业务员：适用业务员：A A、B B类业务员类业务员理财

2、产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品4目目 录录 客户定位客户定位 产品组合例如产品组合例如 销售逻辑销售逻辑理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品5李女士，李女士，5050周岁，个体经营者，有较强的周岁，个体经营者，有较强的理财需求，建议其购买财富定投理财计划理财需求，建议其购买财富定投理财计划保额：保额：1 1万元万元交费期：交费期：1010年年年交保费：年交保费：1000010000元日均元日均2727元元示示 例例理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品6险种组合及利益描述险种组合及利益描述每年存一万，连存十年，共十万元。第二年每年存一万，连存十年，共十万元。

3、第二年就开始返还，每年一千元外加分红，存十就开始返还，每年一千元外加分红，存十年返二十年，二十年头十万元连本带利二年返二十年，二十年头十万元连本带利二十万全部拿回。十万全部拿回。另外公司还送3倍的公交意外险。理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品7 领取多领取多10年年满期乐开怀满期乐开怀1236789102045认购认购1010年年0风险保障金风险保障金3 3倍，倍，2020年年理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品8目目 录录 客户定位客户定位 产品组合例如产品组合例如 销售逻辑销售逻辑理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品9：王老板你好，大家都在交王老板你好

4、，大家都在交100100元养老保险你元养老保险你交了吗？交了吗？销售逻辑销售逻辑客客 户：户：交了，不能老了在准备养老啊交了，不能老了在准备养老啊恭喜你非常有养老意识，那你知道养老分几恭喜你非常有养老意识，那你知道养老分几个阶段嘛？个阶段嘛？ 业务员业务员业务员：业务员：理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品10早期养老早期养老中期养老中期养老晚期养老晚期养老养老的三个阶段养老的三个阶段理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品11早期养老早期养老 时间：时间：55-6555-65岁岁 方式：退休金，社保，个人储蓄方式：退休金，社保，个人储蓄 现状：生活较为安逸，有钱给子女现状

5、：生活较为安逸，有钱给子女 结论：对于中层收入以上人员这十年养老结论：对于中层收入以上人员这十年养老 费用的压力相对不是很大费用的压力相对不是很大理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品12中期养老中期养老 时间：时间：65-7565-75岁岁 方式：退休金，社保，储蓄，子女方式：退休金，社保，储蓄，子女 现状：社保和退休金跟不上通货膨胀，储蓄现状：社保和退休金跟不上通货膨胀，储蓄 缩水，生病增多，费用支出开始上缩水，生病增多，费用支出开始上升升 结论：养老压力增大，开始依赖子女养老！结论：养老压力增大，开始依赖子女养老！理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品13晚期养老晚期

6、养老 时间：时间：75-8575-85岁岁 方式：退休金，子女方式：退休金，子女 现状：身体越来越差，积蓄干涸，费用支出现状：身体越来越差，积蓄干涸，费用支出 却越来越多却越来越多 结论：养老压力巨大，子女不堪重负，生活结论：养老压力巨大，子女不堪重负，生活 平淡甚至凄凉平淡甚至凄凉理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品14理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品15 但我们身边大量的但我们身边大量的4040岁岁- -5050岁岁的中年人，他们的养老的中年人，他们的养老问题怎么做到问题怎么做到轻松应对轻松应对？并获？并获得得安全稳定安全稳定的回报？的回报？理财产品设计大赛参赛

7、作品理财产品设计大赛参赛作品16买份财富定投买份财富定投1010年期年期在人最能挣钱的时候，最有养老需求的时候在人最能挣钱的时候，最有养老需求的时候4040岁岁-50-50岁买份财富定投。岁买份财富定投。在人最需要钱来养老的时候在人最需要钱来养老的时候6565岁岁-80-80岁岁获得一笔充足的养老金！获得一笔充足的养老金！理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品财富定投产品优势 年年见利：返还比例由客户自己选择，返还次数为“交费次数+10次 双重分红：国家基础设施投资等多种投资渠道可供选择，收益可观 到期返本：投入资金不损失，安全可靠 三项保障：涵盖单倍身故保障和满期生存保障，三倍公共交通意外身故保障理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品财富定投年度十大单财富定投年度十大单理财产品设计大赛参赛作品理财产品设计大赛参赛作品19 财富定投分红险 家庭理财是首选 交费期间有长短 保额任选免体检 生存每年有返还 用作养老或游玩中途意外莫心烦中途意外莫心烦三倍保额