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文档简介
1、会计学1中学生如何学会投资理财中学生如何学会投资理财思考思考: : 投资是否等于理财投资是否等于理财? ?投资与理财是什么关系投资与理财是什么关系? ?第1页/共26页投资是钱生钱,是理财投资是钱生钱,是理财的重要部分。的重要部分。理财不仅仅是投资,它是对理财不仅仅是投资,它是对财富的有效管理财富的有效管理, ,是所有与财是所有与财富有关的金融活动的总称富有关的金融活动的总称. .第2页/共26页有十万元闲置资金有十万元闲置资金银行拉存款的业务员银行拉存款的业务员股票专家股票专家基金经理基金经理卖保险的业务员卖保险的业务员债券专家债券专家学生剧场李老伯李老伯黄小姐黄小姐第3页/共26页有十万元
2、闲置资金有十万元闲置资金学生剧场李老李老伯伯黄小姐黄小姐第4页/共26页 假如你是李老伯假如你是李老伯、黄小姐,你将如何、黄小姐,你将如何选择?选择?第5页/共26页投资方式的选择投资方式的选择全部买股票;全部买股票;全部买基金;全部买基金;全部存银行;全部存银行; 一部分买保险、一部分买股票、一部分买保险、一部分买股票、一部分存银行;一部分存银行;一部分存银行、一部分买债券;一部分存银行、一部分买债券;一部分买股票、一部分买基金;一部分买股票、一部分买基金;单一型投单一型投资资组合型投组合型投资资第6页/共26页评一评评一评第7页/共26页 投资只需要考虑收益与投资只需要考虑收益与风险吗?还
3、有哪些要考虑的风险吗?还有哪些要考虑的因素?因素? 议一议议一议第8页/共26页投资有法投资有法 投资无定法投资无定法投资要考虑的因素投资要考虑的因素: 收益与风险收益与风险、收入状况、风险、收入状况、风险承受能力、年龄因承受能力、年龄因素、理财目标等。素、理财目标等。第9页/共26页 既然不提倡中学生投资,那中学生是否需要理财呢?想一想想一想第10页/共26页欣赏:欣赏:国外理财教育面面观国外理财教育面面观美国美国:让孩子早早就学会自立:让孩子早早就学会自立 美国人认为,在市场经济和商品美国人认为,在市场经济和商品社会中,一个人的理财能力直接关系社会中,一个人的理财能力直接关系到他一生的事业
4、成功和家庭幸福。美到他一生的事业成功和家庭幸福。美国父母国父母希望孩子早早就学会自立、勤希望孩子早早就学会自立、勤奋与金钱的关系奋与金钱的关系,把理财教育称之为,把理财教育称之为“从从3 3岁开始实现的幸福人生计划岁开始实现的幸福人生计划”,让孩子学会赚钱、花钱、有钱、与人让孩子学会赚钱、花钱、有钱、与人分享钱财分享钱财 。英国英国:“能省的钱不省很愚蠢能省的钱不省很愚蠢” 理财教育在英国:理财教育在英国:5 5岁至岁至7 7岁的儿岁的儿童要懂得钱的不同来源,并懂得钱可童要懂得钱的不同来源,并懂得钱可以用于多种目的;以用于多种目的;7 7岁至岁至1111岁的儿童要岁的儿童要学习管理自己的钱,认
5、识到储蓄对于学习管理自己的钱,认识到储蓄对于满足未来需求的作用;满足未来需求的作用;1111岁至岁至1414岁的岁的学生要懂得人们的花费和储蓄受哪些学生要懂得人们的花费和储蓄受哪些因素影响,懂得如何提高个人理财能因素影响,懂得如何提高个人理财能力;力;1414岁至岁至1616岁的学生要学习使用一岁的学生要学习使用一些金融工具和服务,包括如何进行预些金融工具和服务,包括如何进行预算和储蓄算和储蓄。 日本日本:自立更生、勤俭持家:自立更生、勤俭持家 日本人讲究家庭教育,他们主张日本人讲究家庭教育,他们主张孩子要孩子要自力更生自力更生,不能随便向别人借,不能随便向别人借钱,主张让孩子自己管理自己的零
6、用钱,主张让孩子自己管理自己的零用钱。日本人教育孩子有一句名言:钱。日本人教育孩子有一句名言:“除了阳光和空气是大自然赐予的,其除了阳光和空气是大自然赐予的,其他一切都要通过他一切都要通过劳动劳动获得。获得。” 第11页/共26页美国美国“省钱夏令营省钱夏令营”教教孩子从小树立理财观念孩子从小树立理财观念浦发银行创建“明日精英 轻松理财”夏令营国内外中学生理财夏令营国内外中学生理财夏令营第12页/共26页洛克菲勒家族:洛克菲勒家族:1414条洛氏零用钱备忘录条洛氏零用钱备忘录,使孩子从小养成,使孩子从小养成不乱花钱不乱花钱的习惯,学会的习惯,学会精精打细算打细算、当家理财的本领。、当家理财的本
7、领。 山姆山姆沃尔顿:沃尔顿:教孩子教孩子自己挣零花钱自己挣零花钱, 与同龄的孩子不同,老沃尔顿不给孩子们零与同龄的孩子不同,老沃尔顿不给孩子们零花钱,并要求他们自己挣。花钱,并要求他们自己挣。 李嘉诚:李嘉诚:苦难是最好的学校,李嘉诚苦难是最好的学校,李嘉诚不娇惯两个儿子,从小就让他们接受不娇惯两个儿子,从小就让他们接受苦难苦难教育教育,并且培养他们的理财意识,教导他,并且培养他们的理财意识,教导他们们节俭节俭。他用生活的道理教导儿子。他用生活的道理教导儿子。 第13页/共26页 国外的理财教育及富国外的理财教育及富豪们在金钱上对孩子的教豪们在金钱上对孩子的教育,给我们什么育,给我们什么启示
8、启示?谈一谈谈一谈第14页/共26页小论坛小论坛中中 学学 生生 理理 财财 点点 滴滴 谈谈第15页/共26页生活理财小窍门生活理财小窍门第16页/共26页板书设计板书设计中学生如何学会投资理财中学生如何学会投资理财投资投资理财理财(除投资外(除投资外)几种投资工具回顾几种投资工具回顾投资方案投资方案单一型投资单一型投资组合型投组合型投资资国外理财教育扫国外理财教育扫描描中学生理财小窍门中学生理财小窍门第17页/共26页理财其实是一种习惯理财其实是一种习惯第18页/共26页 请帮你的家庭设计一份理财请帮你的家庭设计一份理财方案方案课后探究课后探究第19页/共26页再见再 见谢 谢 指 导第2
9、0页/共26页回顾与再现回顾与再现存款储蓄:最安全可靠,收益较低。存款储蓄:最安全可靠,收益较低。股票:高收益、高风险的投资股票:高收益、高风险的投资。债券:稳健,收益高于存款储蓄债券:稳健,收益高于存款储蓄。基金:专家理财,相对稳健。基金:专家理财,相对稳健。保险:规避风险的投资,起保障作用保险:规避风险的投资,起保障作用。第21页/共26页含义含义 所谓组合投资,就是所谓组合投资,就是把多种投资产品按把多种投资产品按一定比例搭配组合一定比例搭配组合,使,使投资风险在组合投资风险在组合中化解到最小,以期获得最小风险中化解到最小,以期获得最小风险下下最最大投资收益大投资收益,即通常说的,即通常说的把鸡蛋分别放把鸡蛋分别放在不同的篮子里在不同的篮子里。第22页/共26页43205054320505法法 4 0 4 0 储蓄,储蓄,3 0 3 0 国债,国债,2 0 2 0 证券,证券,5 5 保险保险,5 5 其他投资。其他投资。理财三分法理财三分法 1/31/3定期储蓄,定期储蓄, 1/31/3股票,股
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