出纳员年终工作总结与出纳岗位工作总结汇编

1、出纳员年终工作总结目录第一篇：出纳员工作总结第二篇：银行出纳员的年度工作总结第三篇：xx年公司出纳员年终工作总结第四篇：年终出纳员工作总结第五篇：银行出纳员xx年度工作总结正文第一篇：出纳员工作总结出纳员工作总结作为出纳，我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，各项 业务都取得了很好的成绩，出纳员工作总结。现在一年来的工作总结如下：一、开学期间日常工作：1、与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资发放工作。2、清理客户欠费名单，并与各个相关部门通力合作，共同完成欠费的催收 工作。3、核对保险名单，与保险公司办理好交接手续，完成对我公司职工的意外 伤害险的投保工作。4、做好200

2、x年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管部门。二、其他工作1、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室，工作总结出纳员工作总结。2、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作, 对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。3按照公司部署，做好了社会公益活动及困难职工救济工作。在本年度工作中1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金 金额不符，做到及时汇报，及时处理。2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支 现金。3、根据会计提供的依据，及时发放教工工资和其它应发放的经费。4、坚持财务手续，严格审核算（发票

3、上必须有经手人、验收人、审批人签 字方可报帐），对不符手续的发票不付款。第二篇：银行出纳员的年度工作总结现在的我已经在银行工作几年了，可以说是对我们银行的大大小小的事情都 能够做到知根知底，特别是我的工作业务水平方面，随着时间的推移，我的工作 能力越来越高，这是得到了领导和同事多次赞扬的，但是我并没有骄傲和自满， 我会继续努力的。我在银行的工作时出纳员，出纳员说白了就是做好每一笔经济业务的收付工 作，保证合理、合法、正确性。编制现金和银行存款日报表。这些工作我一直以 来做的都很好，我负责的账目从来没有出现过任何一点死账、坏账。自年初工作以来，在信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业

4、务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务， 在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现讲本 年度的工作总结如下：1、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。一年来，我与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做好其他工 作，为全社经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还按照领导 的安排做好其他工作，如每天提前30分钟上班打扫卫生，把营业室的物品摆放 整齐，使环境干净舒适，为客户创造一流的服务场所。从而确保各项任务的顺利 完成。(2)千方百计拉存款，我经常利用业余时间走亲串朋动员储蓄存款，

5、为壮大信 用社实力不遗余力，全年共吸储60多万元，较好的完成了信用(本文来自好)社下 达的任务。2、加强学习，努力提高政治与业务素质。一年来，我能够认真学习建设具有中国特色社会主义的理论，自觉贯彻执行 党和国家制定的路线、方针、政策，具有全心全意为人民服务的意识。能遵纪守 法，敢于同违法乱纪行为作斗争，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道 德和社会公德。认真学习了 “三个代表”精神，能较好的理解了 “三个代表”精 神的内涵，在“三个代表”学习过程中，能及时的发现存在的问题及对“三个代 表”精神领悟不透的地方并及时加强学习，予以改正，使我在思想觉悟方面有了 一定的进步。同时，利用工余时间认真

6、学习金融业务知识，不断充实自己的工作 经验和业务技能，对于联社下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务 工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很 大的提高。3、履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，能够正确认真的去对待每一项工作任务，把党和国 家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够采取积极主动，认真遵 守规章制度，能够及时完成领导交给各项的工作任务。提高工作质量，尽心尽职做好柜台服务工作，耐心对待客户，及时整理好 破币和散乱现金，并确保库存现金在上级核定内，通过本人和全所的共同努力， 在上级行社的多次检查中，都受到了好评。严格规

7、章制度，规范操作，作为一名内勤出纳，我深感自己肩上的担子的 分量，稍有疏忽就有可能出现差错。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任 /心o回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处：1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等；2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透；3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强。在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在信用社的领导下，认真学习， 努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。做好临柜服务工作， 与全体职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成明年的各项目标任 务作出自己应有的贡献。在新的一年里，我会敬业爱岗，热爱本

8、职工作;依法办事;客观公正;保守我们 银行的账目秘密。严格按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定，根据稽核 人员审核签章的收付凭证进行复核。复核的主要内容是：核对收付款凭证与所附 的原始凭证会计事项是否一致，金额是否相符，审核无误后才能办理款项收付。在新的一年里，我会做好我自己，为我们银行的业务扩大做出自己应有的贡 献！第三篇：xx年公司出纳员年终工作总结xxxx年是公司实行基础管理，打造品牌的一年，是公司发展战略的关键 一年。x x x x年也是我在公司参加工作的第二年。在过去的一年里，在部门领 导、同事的帮助和指导下，我的工作能力，业务水平有了很大的提高。通过一年 的工作学习，我现在已经

9、能够独立的完成本职工作，并且也能够做好领导安排的 各项临时工作。x x x x年我主要负责的工作是：原创:/统计报表的编制、上报; 公积金的核算汇总缴纳；技术中心的出纳工作。现在针对xxxx年我主要负责 的工作，及下一年的计划做如下汇报：一、统计报表工作方面xxxx年我的主 要工作之一就是上报统计报表。我们公司的统计工作就目前的情况来看，在基层 数据收集环节还是很薄弱的，主要是由于基层各单位的主管领导对统计工作没有 充分的认识，这样就给我们的统计工作带来了很大的不便。xxxx年我们主要 开展的工作是：1统计工作要做到按时准确地上报统计工作是一项非常重要的工 作，随着公司的不断发展状大，公司领导

10、对统计工作也逐渐的重视起来。这就要 求我们的报表工作将要更加的精益求精，同时也将激励我们更好的做好统计工 作。xxxx年我们的统计报表工作每个月都能够按时准确的上报。从每月的号 开始到次月的号之间是上报报表的时间，xxx统计局、经贸委、自治区统计局 等各单位的报表加总起来每个月大概要报张报表。到了季度或半年、年底就要增 加到张左右。因此，今年我们对基层报表的时间进行了调整。每个月我们都要求 各单位的统计员在号至号开始将报表上报表，有时统计员因其他工作而忘记上 报，我们都要及时的电话提醒。我们坚持做到不迟报一张表。在准确性方面，我 们实行的是三级复核制度。因为我们都是提前一天开始收集资料的，所以

11、我是第 一级汇总核对，在汇总完成后我都要与往年的数据进行比较核对，与上月的数据 进行比较，核对与以往的数据是否有大的异常，如果没大的出入，我就将报表交 给张岭做二级核对，张岭在核对无误错误后，再交由部长做最后一级的三级核对， 因而在准确方面我认为是没有问题的。2.加大力度对各厂的统计报表的审核指导 因为我们的统计工作是根据两厂的报表汇总形成合并报表上报到统计局等相关 单位的。我们不直接参与数据的统计收集工作，不直接与各单位的生产部门接口， 这就使得报表的准确性受到下级单位统计员工作的影响，针对这种情况我们就每 个月与企管部门的统计数据进行核对，加大复查的力度，力征数据达到准确，不 出现少报、多

12、报、错报的现象。在年初我们还准备对基层单位的统计工作进行检 查核对每个月的数据的真实性，因此，我们将联合企管部将对各单位的统计报表 数据进行突击性的检查，看各单位的报表数据是否有不真实的性况。但由于工作 上的一些原因，此项工作至今还没有进行，我想接下来的一段时间里我们将进行 检查、落实。3.在统计方面与企管部做到信息共享不做重复工作，加强沟通协调 一致企管是全公司做为生产经营的管理部门，已经是在对全公司的产值等各项指 标进行统计了，而财务部又在做统计后对外上报报表工作，在统计工作上说是在 做重复的工作，为了不做重复的工作我们就必须加强与企管部的信息资源的共 享，尽可能的减少重复劳动，减少信息资

13、源的浪费。因此在每个月上报报表时我 们都会到企管部收集数据，这样就做到了：我们有的就与企管部进行核对，我们 没有的就做到在企管部收集，减少了重复工作，增加了工作效率，增加了数据的 准确性。二、住房公积金的核算、汇总缴纳工作方面住房公积金是员工的一项福 利金，在年初的工作安排中要求及时交纳、核对公积金账务。由于历年来我们交 纳公积金都是实行的补交制，就是我们把每月要交纳员工的明细都要一个不少的 全都打印出来交给公积金中心和银行，银行再一个人一个人的往机子里输，不管 人员的状态（封存、正常），由此带来了很多人员少交、漏交的问题。为此我们用 了近一个半月的时间与银行、公积金中心对账，把每一个员工的信

14、息都核对了一 遍，实现了三方账目的统一，现在交纳只需要打印变更清册就可以了，接下来我 们又把员工的缴纳的基数进行了调整。但是随着公司不断的壮大，子公司、关联 企业的日益增多，截止至今年月份共为个子公司、个分公司、个关联企业以及总 公司等个独立核算单位，两个账户共多人（明细附后）都由公司财务部统一代缴， 问题也就频繁出现。鉴于统一代缴制度的问题频繁出现，我们建议公司领导将公 积金与养老统筹一样下放到各单位自行交纳，这项工作得到了公司领导的同意， 现在在公司缴纳的单位还有四个核算单位，核算、汇总起来也简单多了，也能及 时、准确的缴缴纳了，并且账目也都能对得清了。三、技术中心出纳工作方面我 们公司的

15、技术中心是国家级技术中心。因此，按国家的规定，技术的资金要实行 专款专用的。技术中心的日常业务主要是公司的专利申请、为各项科技活动而出 差人员的差费支出，每月的工资发放等工作。每个月的业务量不大，但很零散， 且业务的跨月份的比较多处理起来不方便。这就要求我每个月要仔细的计好每一 笔资金的流出与流入，尽可能的不要跨月份，防止账实不复的现象出现。从五月 份开始科技管理部的预算也由我来核算。由于年初的预算制定时没事有些问题没 能考虑进来：俞总工的预算，技术中心的预算以及有些费用的分摊等问题都没能 做明确的规定，导致了现在科技部的一些费用超支且有些费用没有地方列支的现 象。原创:/这就使得预算的科学性

16、、合理性大大折扣了。为此我建议科技部下一 年的预算时尽可能的科技部与技术中心分开，科技部按公司的预算走，技术中心 则以项目核算列支，没有项目的就不列预算，不允许列支。四、下一年度的工作 思路的工作中取得了一些收获，但是同时也出现了许多问题，针对xxxx年出 现的一些问题，现在谈一谈下一年的工作思路：1 在统计报表方面，明年要严格 规范报表的格式，上报的时间，上报报表的质量，如果有可能的话，最好能够对 基层的统计员进行考核，以确保报表的真实性。与此同时要加大统计报表重要性 的宣传，主要是对基层领导的宣传，提高认识，使得领导能够支持我们的工作。 每年各基层统计员的上报数据无法确定真实性的情况下，建

17、议x x x x年增加去 基层检查工作，核实数据的次数，多采取突击性的，不定期的检查。同时针对各 单位的统计工作人员的素质不一的情况，建议明年的增加对各单位的人员培训以 提高各单位工作人员上报数据的质量；2 在住房公积金上，明年还是要求仔细、 认真核算，做到不漏交一个人。且抓紧时间，将以前年度的住房公积金核对清楚, 且尽可能的制定出一制度来，严格要求各单位的公积金，以确保员工的利益；3. 技术中心的出纳工作，虽然工作量不是很大，但是，也不能放松，要尽可能的保 证每一笔汇款准确无误。同时针对今年的预算中出现的大量问题，在明年的预算 工作中，要提出合理的建议，以尽可能合理科学的设计好科技部、技术中

18、心 xxxx年的预算，以避免像今年这种漏掉或者没有设置的现象发生第四篇：年终出纳员工作总结出纳，顾名思义：出就是支出，纳就是收入。出纳工作是财务会计工作的重 要组成部分，也是一项重要的基础工作。作为一名出纳员，他的具体工作是：一、办理现金收付和银行结算（一）收款1、销售或营业收入（经营收入）出纳人员要根据业务部门审核签章的收款凭证（销售单、收费通知单）进行 复核，然后办理收款。对于来源不明的款项应当拒绝收取，避免为违法违规活动 提供方便。收取现金时要辨别真假，对于假钞要立即更换（只有银行有权没收假币）， 过后发现假钞，要由出纳员自己赔偿。对于数额较多的现金收取，最好与交款人 一同去银行直接存入

19、，出纳员不要过手现金。2、销售或营业以外的其他收款（非经营收入）企业收回客户以前的欠款、预收定金押金、收回职工的借款都属于这一类。这些款项的收取也要根据会计签章的收款凭证进行收款，收款以后要给对方 开具收据。如果对方是单位，有资金往来发票的开具资金往来发票（资金往来发 票不能作为经营费用报销，只起证明收到款项的作用）；没有资金往来发票的， 开具收据，交款人一定要在收据的交款人处签章。（二）付款1、购物、支付费用（经营支出）出纳人员要根据会计人员审核签章的付款凭证进行复核：（1）合法性复核：发票的真伪，主要是手写的发票。制度不允许报销 的。虽然制度允许报销但有比例、定额限制，超过比例、定额的不能

20、报销。（2）真实性复核：经济业务双方当事人或单位必须真实。经济业务发 生的时间、地点是真实的。经济业务的内容必须是真实的，购物必须标明名称、 规格型号、数量、单价、金额，住宿必须标明住宿起止日期等。（3）完整性复核：经济业务双方经办人是否签字。物品需办理验收入 库手续，不需入库的物品由使用证明人签字。是否有领导的亲笔签字。出纳员复核无误后方可办理付款。付现金时要让领款人当面点清，辨别真伪，并在支出凭单上签字，付款以后 要在支出凭单上加盖付讫章，避免重复付款。付转账支票，需用黑色签字笔填写，填写方法与收取转账支票审核要求相同 不赘述，转账支票签发后，将支票从存根联与正联之间骑缝线剪开，正联交给收

21、 款人办理转账，存根联由经办人签字后留下作为记账依据贴在支出凭单左上角并 在支票簿上登记。2、支付购物、费用以外的款项（非经营支出）发放工资、预付货款、支付定金押金、支付职工暂借款等都属于这一类。支 付这一类款项同样要根据会计人员审核签章的付款凭证进行付款。预付货款、支 付定金押金要有对方开具的收据或资金往来发票；发放工资一定要有领取工资的 职工本人亲自签字，因为工资的发放不仅涉及职工个人的工资，还涉及劳动保险、 住房公积金以及个人所得税。对于企业重大的开支项目必须经过企业最高层领导和会计机构主管人员审 核签章，方可办理。如果支付的现金不够用，可以填写现金支票到开户银行提取，现金支票的填 写与

22、转账支票的填写基本相同，不同点有以下几方面：(1) 收款单位名称要写本单位的全称。(2) 用途只能填写备用金、差旅费、工资，并带齐相关资料。(3) 在现金支票背面收款人处加盖预留银行的印章。出纳员在存取现金或办理其他重要业务时如果数额较大，一定要让单位派车 接送，以保证我们的人身和资金安全。(%1) 现金管理规定1、现金使用范围的规定2、现金限额的规定(1) 库存限额开户银行一般都要根据开户单位的实际需要，核定开户单位3-5天的日常零 星开支所需的库存现金限额。库存限额一经核定，开户单位必须严格遵守。对于 每天超出核定的库存限额的现金要及时存入银行。(2) 大额现金支付登记备案开户银行在核定库

23、存限额的同时，根据开户单位的业务量大小，核定每天除 工资和农副产品采购所用现金外最多提取现金数量限额，超过定额的要提前登 记。作为出纳员要注意提取现金的限额，不要影响使用现金。3、现金收支的规定(1) 开户单位取得现金收入或者超额备用金必须当日送存银行，当日送存 银行确有困难的，由开户银行确定送存时间。(2) 开户单位支付现金可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行 提取，不得从本单位的现金收入中直接支付(即坐支)。(3) 因采购地点不固定，交通不便，生产或市场急需，抢险救灾以及其他 特殊情况必须使用现金的，开户单位应当向开户银行提出申请，由本单位财会部 门负责人签字盖章，经开户银行审核后

24、，予以支付现金。4、现金管理的内部控制制度(%1) 银行结算制度银行结算方式：1、票据(1) 支票：现金支票转账支票普通支票(2) 银行本票(3) 银行汇票(4) 商业汇票：银行承兑汇票商业承兑汇票2、结算凭证3、信用凭证支票结算方式的规定：1、签发支票应使用碳素墨水或墨汁填写。2、签发现金支票必须符合国家现金管理规定。3、支票的出票人签发支票的金额不得超过在银行存款的余额，禁止签发空 头支票。4、银行审核支票支付票款的依据是出票人预留银行的签章和支付密码。5、收款人通过银行收款，应作委托收款背书（收转账支票）；直接向出票人 开户银行提示付款，应在支票背面签章（用现金支票提现）；持票人为个人的

25、还 需交验本人身份证，并在支票背面注明证件名称、号码及发证机关。作为出纳员，我们要遵守银行结算规定，否则会给企业和个人带来损失。二、登记现金和银行存款日记账为了加强对现金和银行存款的管理，随时掌握现金和银行存款的收付动态和 结存金额，保证现金的安全，企业必须设置现金和银行日记账。现金和银行存款日记账必须采用订本式，目的是避免账页散失，防止非法抽 换账页。订本式也是三栏式。（一）启用规则（二）具体登记方法银行存款日记账比现金日记账多一项结算方式栏，在这个栏目里我们要把办 理银行结算业务的方式写进去，而不是填写对方单位的结算方式，也不是填写非 结算方式，例如进账单，税票等。结算方式填写时，是支票要

26、在类别栏里填“现 支”或“转支”，在号码栏里填写支票的后四位尾数，以此类推。（1） 一般公用经费。实行综合定额与单项定额相结合的办法，本着勤俭节 约的原则，优先保证取暖、水电、电话费和机关公务用车的开支。办公费支出。日常行政性管理方面的消耗性支出，包括低质易耗品等，统一 实行全年指标从严控制，具体标准按机关有关规章制度执行。差旅费支出。在本市范围内因公出差，一般工作人员，由本部门负责人批准， 正副科长由有关领导批准。到外地区特别是到外省出差人员，须经主要领导批准。 出差人员要按照市财政差旅费开支的有关规定和标准，严格费用开支。市内差旅 补助凭食宿费单据每人每天报销8元。省内每人每天补助8元，除

27、当天往返者外， 一律凭住宿发票报领补助。到外省出差人员，参照有关规定执行。差旅费支出本 着有专项经费收入的中心、办、科、站仍按从各自经费中开支的办法，对没有专 项经费来源的科室，应正确归集实际与专业事业活动相关的辅助活动中开支。水电费支出。机关水、电费由后勤中心统一管理，全年实行单项指标控制， 收费内外有别。支出原则上不突破机关预算指标，账目一月一结，按时足额交纳, 年终公布。经费支出打破预算内外界线，按有关规定的比例合理分摊。具体管理 办法和标准按后勤服务管理制度执行。会议费支出。各类会议费(培训费)开支，必须做到会前有预算、有审批， 会后有决算，严格执行市财政有关规定和机关会议接待管理制度

28、。会议费结算有 正规的审批手续方可报支。(2) 交通费支出。机关车队和各单位的车辆保险、加油、维修等项开支， 严格执行政府定点采购和机关公车使用管理制度，各项费用要正确归集，不能全 部挤入正常经费。各业务中心、办、科、站车辆的一切费用支出，仍按自理执行。(3) 取暖费支出。实行单项定额标准，支出不得突破全年控制指标，在机 关经费中统一支付的各项费用，按规定比例由各单位合理分摊，具体按后勤服务 管理制度执行。(4) 离退休干部活动经费支出。按市财政的预算标准(离休590/人年、 退休320/人.年)，包给离、退休人员使用。用于组织老干部活动、体检、老年 节、春节慰问等支出，全年实行总额控制。经费

29、开支一律由机关离退休人员管理 科审核后报主要领导批准方可报销，支出情况年终公布。超过总额或开支范围的 不预报销。（5）工作队经费支出。按市财政预算指标和市委下乡办规定的程序要求执 行。3、设备购置费支出（包括小型固定资产）。凡属于政府采购范围并达到限额 的支出都必须办理政府采购有关审批手续，执行国库集中支付。购买未纳入政府 采购目录达到限额的项目，需经市政府采购办批准。（1）根据年度经费的核定情况和年初编报政府采购预算的采购项目，机关 内部实行均衡控制。（2）根据工作需要，由单位提出申请，经领导批准方准办理采购手续。1000 元以下，由有关领导审核、主要领导批准后方可购买；1000元以上至50

30、00元以 下，由主要领导核准；5000元以上固定资产的购置由局领导集体研究决定。4、修缮费支出。包括单位公用房屋、建筑物及附属设备的修缮维护等，1000 元以下由分管领导审核、主要领导批准后方可开支；1000元以上由主要领导核准。四、专项经费管理（一）国家、省、市下拨的专项资金实行预算审批制。各中心、科、站事业 性项目、生产性项目的专项经费支出，要根据上年结转和本年度财政预算的下达 情况，在使用前做出开支预算报有关领导审查，一次支出在1000元以下的专项 款，由有关领导审核、主要领导批准支出；1000元以上的支出，由主要领导核准; 10000元以上的专项款支出由局领导集体研究决定。（二）开展各

31、项业务活动时所需要的消耗性费用开支和购置的低值易耗品， 由有关领导审查同意，主要领导审批支出。五、固定资产管理（一）对应收款及暂付款项及时清理结算，不得长期挂账；凡机关用各类事 业经费或预算外资金购置的固定资产都应列入机关固定资产管理范围，凡使用年 限在一年以上的物资均列入固定资产管理，由机关后勤服务中心登记设明细账分 类，计价入账，并由专人管理，计财科设总账。（二）固定资产报废和转让，单价在10000元以下由主要领导审批后核销， 单价在10000元以上报经局领导集体研究审批。精密贵重的设备、仪器报废转让, 应经过有关部门鉴定，报市财政批准。（三）每年编制年度决算报表前，要组织对机关财产清查一

32、次，做到”账与 账、账与卡、账与物”三相符。六、负债管理要严格控制负债规模，对不同性质的负债分别管理，及时清理并按照规定办 理结算，保证各项负债在一定期限内归还。七、暂付款管理（一）各科室预借差旅费或其他公务预借款，应提前填写用款计划和借款单, 注明款项的用途、金额等内容，需经本部门领导、分管领导和局长审核批准，根 据实际需要预借，原则上一般借款额最高不得超过1000元/人次；财务人员对 所要预借的款项进行复核，复核所要借款批准范围、金额和用途是否正确等，及 时到市会计核算中心办理手续。各中心、办、科、站要及时清理借款，以利资金 周转。（二）无特殊重要情况，个人一般不得借用机关现金。特殊情况需

33、借款时， 1000元以内由主要领导批准，超过1000元，经局领导集体研究批准。无论是单 位还是个人借款，都应在借款时注明还款时间，期限不得超过三个月。计财科在 借款人未结清借款的情况下，不与借款人发生新的借贷行为。八、票据管理（一）收费票据包括行政事业单位收款收据，行政事业单位内部结算收款收 据等。经财政部门批准购回的票据由计财科专人保管，并逐本登记收据号码；填 写收据用双面复写纸套写，要做到项目齐全，字迹清晰，金额大小写正确，不得 涂改，并加盖财务专用章和经办人章；使用收据要序号连续，作废时要加盖"作 废"戳记，不得撕毁；非计财科人员向外单位收取有关费用需领空白收据时，须

34、 由财务负责人批准，经办人填写空白收据领用登记薄，注明收据号码，付款单位 名称、时间及收费项目，并在收据上填写付款单位名称后方可领用；收据必须按 财政部门的要求定期年检、更换、核销。九、支票、现金及印鉴管理（一）银行转账支票和银行现金支票及印鉴要由专人妥善保管，财务人员必 须严格执行国家有支票管理的各项规定。未经使用的现金支票、转账支票由出纳 员保管，签发支票所使用的各种印章，须另交专人保管；财务人员签发转账支票, 必须经科室负责人审核、批准，在注明签发日期、款项用途、规定限额，并由领 用人在支票领用登记薄上登记；填写错误的转账支票和现金支票必须加盖”作废” 戳记，与存根一并妥善保存；支出金额

35、在1000元以上的费用，原则上采用转账 支付，差旅费、低值易耗品除外；转账支票、现金支票一律不准外借其他单位使 用，任何个人购买物品，均不得借用机关支票及现金；出纳员每次报账后提取的 现金，应及时通知有关经办人员及时领取，出纳员存放现金不许超过规定限额。第五篇：银行出纳员xx年度工作总结银行出纳员xx年度工作总结现在的我已经在银行工作几年了，可以说是对我们银行的大大小小的事情都 能够做到知根知底，特别是我的工作业务水平方面，随着时间的推移，我的工作 能力越来越高，这是得到了领导和同事多次赞扬的，但是我并没有骄傲和自满， 我会继续努力的。我在银行的工作时出纳员，出纳员说白了就是做好每一笔经济业务

36、的收付工 作，保证合理、合法、正确性。编制现金和银行存款日报表。这些工作我一直以 来做的都很好，我负责的账目从来没有出现过任何一点死账、坏账。自年初工作以来，在信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业 务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务, 在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现讲本 年度的工作总结如下：1、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。一年来，我与同事们能搞好团结, 服从领导的安排，积极主动的做好其他工作，为全社经营目标的顺利完成而同心 同德，尽心尽力。勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还按照领导

37、的安排做好其他工作，如每天提前30分钟上班打扫卫生，把营业室的物品摆放 整齐，使环境干净舒适，为客户创造一流的服务场所。从而确保各项任务的顺利 完成。千方百计拉存款，我经常利用业余时间走亲串朋动员储蓄存款，为壮大信 用社实力不遗余力，全年共吸储60多万元，较好的完成了信用社下达的任务。2、加强学习，努力提高政治与业务素质。一年来，我能够认真学习建设具 有中国特色社会主义的理论，自觉贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策， 具有全心全意为人民服务的意识。能遵纪守法，敢于同违法乱纪行为作斗争，忠 于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。认真学习了 “三个代表”精神，能较好的理解了 “三

38、个代表”精神的内涵，在“三个代表”学 习过程中，能及时的发现存在的问题及对“三个代表”精神领悟不透的地方并及 时加强学习，予以改正，使我在思想觉悟方面有了一定的进步。同时，利用工余 时间认真学习金融业务知识，不断充实自己的工作经验和业务技能，对于联社下 发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协 调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。3、履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，能够正 确认真的去对待每一项工作任务，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工 作中，在工作中能够采取积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给 各项的工

39、作任务。提高工作质量，尽心尽职做好柜台服务工作，耐心对待客户，及时整理好 破币和散乱现金，并确保库存现金在上级核定内，通过本人和全所的共同努力， 在上级行社的多次检查中，都受到了好评。(2)严格规章制度，规范操作，作为一名内勤出纳，我深感自己肩上的担子的 分量，稍有疏忽就有可能出现差错。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任 /心o回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处：1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等；2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透；3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强。在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在信用社的领导下，认真学习， 努力

40、提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。做好临柜服务工作， 与全体职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成明年的各项目标任 务作出自己应有的贡献。在新的一年里，我会敬业爱岗，热爱本职工作；依法办事；客观公正；保守 我们银行的账目秘密。严格按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定，根据 稽核人员审核签章的收付凭证进行复核。复核的主要内容是：核对收付款凭证与 所附的原始凭证会计事项是否一致，金额是否相符，审核无误后才能办理款项收 付。在新的一年里，我会做好我自己，为我们银行的业务扩大做出自己应有的贡 献！更多财务工作总结范文：:/zongjie/caiwuzongjie/向您推荐更

41、多精彩范文：银行出纳员年度工作总结报告财务管理部出纳员工作总结出纳员工作自我总结出纳员个人工作总结出纳员个人工作总结出纳岗位工作总结目录第一篇：出纳岗位工作总结第二篇：出纳岗位工作总结第三篇：xx出纳岗位工作总结第四篇：出纳岗位工作总结第五篇：出纳岗位工作总结正文第一篇：出纳岗位工作总结出纳岗位工作总结时光飞快，转眼上岗即将满一月，总结这一月中的工作，以便在末来的日子 中更好的发现自己，完善自我。在这短短的一个月中，同事们的热情与关怀，让我感受到了这个充满活力的 集体所散发出的温暖，也让我坚定了对这份工作的忠诚；短短的一个月，虽做 着单一重复的工作，确也有些许发现与感悟，做一简单的总结，以使今

42、后工作更 快、更准的完成。出纳兼财务内勤岗位职责：1、严格按照园区办下发的货币资金管理办法对日常现金、银行存款、 现金支票、转账支票进行管理与使用；2、严格按照园区办下发的财务支出管理办法、差旅费报销制度对货 币资金的支出进行把关；3、以园区办下发的会计档案管理制度对日常会计档案与资料进行管理与保存;4、每日核对账面现金与库存现金余额，做到账实相符；5、定期与会计核对总账与出纳流水账余额，做到账账相符；6、按周报送资金周报表与财务部工作周总结与计划；7、定期、定时完成园区办各部门日常报销；8、按土地部拆迁付款明细单准确、快速的完成被拆迁户补偿款的支付；9、按时、按点、准确、无误的完成其他日常工

43、作不足与改进：多年的会计工作培养了我细致的习惯，但是从事了出纳工作以后，发现与现 金的直接来往需要更加细致与认真，因为每一个错误都会直接造成经济损失，所 以不容有失；由于对新工作的了解不够，曾造成过一些失误，归结原因发现属于沟通不利、 事前准备不足造成，以后应多加强业务学习、增加与其他部门同事的交流与沟通;行业的变化带来工作流程、方法的改变，加快学习本行业适用的会计准则， 尽早达到行业要求。计划与方向：一份合适、满意的工作来之不易，我要珍惜这个机会。为了适应工作的需要，我应该加强出纳、事业单位会计等方面理论与业务的 学习，扩充自己会计的知识面，深入学习本岗位的工作制度和规范，提高实际业 务的操

44、作技能，发挥财务的控制与监督作用；为自我的提升与发展，发扬不计较、不怕苦的精神，在完成好自己本职工作 的基础上，利用以往的工作经验，帮助其他同事共同完成区内工作；利用工作之 余，参加行业称职考试与相关技能培训，为有一个更广阔的发展空间做更多的准 备。以上是我工作即将满月之时的一些感悟与总结，也会成为我未来工作方向的 指导，xx年我会一如既往的努力、拼搏，来回报各位领导与同仁对我的关心与 认可。第二篇：出纳岗位工作总结%1, 基本工作内容（一）参与制定了财务部相关规章制度若干项规范了经济行为,使财务工作进 一步走向法制化,制度化，规范化.第八年是我们公司变更的第一年，各项改革迅速发展的一年作为财

45、务部，我们 也有很多制度要建立，所以我们经过开会讨论,草议出公司内部会计管理与控制制 度，公司内部审计制度，公司会计核算制度与方法，使财务工作有条不紊的开展，为 我们搞好工作提供了有力保证我们财务部结合我们公司的实际，在做好财务工作 的同时，积极配合其它各部门各项工作的开展坚持”完善自我，协调合作”的原则，努 力完善财务部的各项制度.（二）在制度完善后，我们进一步明确了各自的职责和权限使内部控制制度进 一步得到体现，可以更好地为公司决策提供重要的依据.（三）日常工作1, 协助财务总监办理了税务登记，完成了工商登记和税务登记，我便与银行部 门联系，办理了在银行的开户手续及时到各相关部门购买了各种

46、票据.2, 协助财务总监和主管整理上一年度的财务资料，提交给会计师事务所进行 验资，当事务所出具验资报告后，我们准备好其他资料,和财务总监去银行办理了三 年期的一笔长期贷款.3, 清理，归纳客户欠费名单，得出欠款金额，并与各个相关部门通力合作,共同完成欠费的催收工作.4, 认真审核交到我手中的凭证和各种报销单据,然后根据审核无误的凭证登 记现金和银行存款日记帐，及时给合法，正确的凭证报销，入帐坚持每天清查库存 现金，与现金日记帐进行核对严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现 金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理.5, 与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资发放工作，市

47、场研发费，产 品研发费,iso认证费，广告费,运输费，材料采购费，人才招聘费等等各种费用.6, 对收回的公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行认真开出支票，从 无坐支现金.7, 坚持财务手续，严格审核算发票上的各个项目,对不符手续的发票不付款.&为迎接公司评估和审计，工商等部门对我公司帐务情况的检查工作,准备所 需财务相关材料,及时送交会计主管.二，工作体会（一）体会到要作好出纳工作绝不可以用”轻松”来形容，更不是可有可无的一个 无足轻重的岗位，出纳工作是会计工作不可缺少的一个部分,它是经济工作的第一 线，它需要出纳员要有全面精通的政策水平，熟练高超的业务技能，严谨细致的工作 作

48、风.（二）健全的内部控制制度，合理的人员结构是做好出纳工作的基础条件.（三）上级的重视与支持是搞好工作的关键领导的重视程度越高，出纳工作发 挥的作用也就越大我们在认真做好工作的同时，要注重同上级领导的交流，不定期 汇报工作情况，争取上级的信任,取得了上级对出纳工作的高度重视和大力支持.（四）出纳工作也要树立服务意识出纳工作的性质决定了出纳工作必须坚持 监督与服务并重，出纳工作也可以归为是内部管理的一部份,它的目标是为了加强 资金的管理,为管理者服务把服务意识融于整个出纳工作过程中，做好为经济决策 提供依据的同时为其他部门工作的开展提方便.三，自我评价在这三年的运营的时间里，我能够遵守公司的章程

49、和财务部的各项制度，认真 学习，努力钻研，扎实工作，以勤勤恳恳，兢兢业业的态度对待本职工作，在出纳岗位 上发挥了应有的作用.第三篇：xx出纳岗位工作总结关于xx年度出纳工作总结尊敬的领导：首先很感谢领导能在百忙之中看我的工作总结，也很荣幸成为公司的一员。 转眼间我们送走了 xx年迎来了崭新的xx年，回顾这1年来的工作情况，还是 收获颇丰。xx年的夏天，我从一名在校大学生正式转变成为一名工作职员，展 开了我人生职业生涯的第一个篇章。我初到中青旅中山国旅财务部做出纳，从不 熟悉到慢慢学习、了解和适应。现在我对自己所从事的出纳工作已经比较熟悉， 也相信自己能胜任这项工作。在这段时间里，我学到了很多受

50、益一生的东西，学 到了很多会计方面的实践知识，同时也学到了很多社会经验。下面我就这一段 时间的工作做一下总结：一、出纳的日常工作1、严格审核报销单据、发票等原始凭证，按照费用报销的有关规定办理业 务，做到合法准确、手续完备、单证齐全。对不符要求的，指明原因，要求改正。 出纳工作一定要认真细心，不能出任何差错，多一分少一分都不可以。所以在每 次审核票据的时候，我都会点两遍算两遍，确保无误后才付款。2、每日做好现金及银行存款日记账，日清月结，保证账证相符、账款相符、 账账相符，发现差错及时查清更正。最后将原始凭证及时登账。每月末做好银行 对账工作，努力做到不出差错。3、严格按照公司有关规章制度提供

51、人员工资变动名册，按时核算发放单位 职工的工资、补贴及各类奖金。因为工资直接关系到每个人的利益，所以其计算、发放更是需要及时且细心谨慎。4、负责妥善保管空白支票、有价证券、有关印章和收据，做好有关单据、 账册、报表等会计资料的整理、归档工作。二、与出纳相关的其他工作1、严格按照会计档案有关规定，及时完成凭证装订和会计档案整理及保存 工作。2、严格按照国家及规定章程，及时做好外币结汇工作，并按照会计有关制 度登记外币账目。3、认真完成单位领导临时交办的其他工作。三、在岗期间的自我要求1、认真学习财经方面的各项规定，自觉按照国家的财经政策和程序办事。2、经常了解各部门的经费需要情况和使用情况，配合

52、各部门合理使用好各 项资金。3、不断改进学习方法，讲求学习效果，“在工作中学习，在学习中工作”。 坚持学以致用，注重融会贯通，理论联系实际。用新的知识、新的思维和新的启 示，巩固和丰富综合知识，使自身综合能力不断得到提高。4、努力钻研业务知识 积极参加相关部门组织的各种业务技能的培训，始 终把增强工作能力作为一切工作的基础;始终把工作放在严谨、细致、扎实、求实 上，脚踏实地工作。5、要恪守良好的职业道德。出纳每天和金钱打交道，稍有不慎就会造成意想不到的损失。出纳人员必须养成与出纳职业相符合的工作作 风，要注意保守机密，要竭力为本单位衷心工作。四、工作过程中存在的问题1、只干工作，不善于总结，所

53、以有些工作费力气大，但与收效不成比例， 事倍功半的现象时有发生。今后要逐步学习用科学的方法，善总结、勤思考，逐 步达到事半功倍的效果。2、忙于应付事务性工作多，深入探讨、思考、认认真真的研究条件及财务 管理办法、工作制度少，工作有广度没深度。3、由于刚出校门，自身拥有的只是书本上的理论知识，而缺乏实践的工作 经验，因此在实际工作过程中还会产生各种操作性的专业问题。没从事这个工作之前，我简单的认为出纳工作好像很简单，不过是点点钞票、 填填支票、跑跑银行等事务性工作。但是当我真正投入工作，我才知道，我对出 纳工作的认识和了解是错误的，其实不然，出纳工作不仅责任重大，而且有不少 学问和政策技术问题，

54、需要好好学习才能掌握。更重要的一点，做好出纳工作首 先要热爱出纳工作，要有严谨细致的工作作风和职业道德。出纳人员要有较强的 安全意识，现金、有价证券、票据、各种印鉴，既要有内部的保管分工，各负其 责，并相互牵制；也要有对外的保密措施，维护个人安全和公司的利益不受到损 失。以上都是我工作以来的一些体会和认识，在工作中学习和努力提高业务技 能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏，做好自己的本职工作，为公司和 全体员工服务，和公司和全体员工一起共同发展！在此，我要特别感谢公司领导 和各位同事在工作和生活中给予我的支持和关心。谢谢！此致敬礼xx年1月3

55、日李婷婷第四篇：出纳岗位工作总结出纳岗位工作总结出纳工作流程1资金收支的一般程序出纳人员办理资金收支业务要求有章可循，并按照规定的程序进行业务处 理，才能保证出纳工作的质量。(1)资金收入的处理。%1 清楚收入的金额和来源。出纳人员在收到一笔资金之前，应当清楚地知道 要收到多少钱，收谁的钱，收什么性质的钱，再按不同的情况进行分析处理。其 基本业务如下：确定收款金额。如为现金收入，应考虑库存限额的要求。明确付款人。出纳人员应当明确付款人的全称和有关情况，对于收到的背书 支票或其他代为付款的情况，应由经办人加以注明。收到销售或劳务性质的收入。出纳人员应当根据有关的销售(或劳务)合同 确定收款额是否

56、按协议执行，并对预收账款、当期实现的收入和收回以前欠款分 别进行处理，保证账实一致。收回代付、代垫及其他应付款。出纳人员应当根据账务记录确定其收款额是 否相符，具体包括单位为职工代付的水电费、房租、保险金、个人所得税，职工 的个人借款和差旅费借款，单位交纳的押金等。%1 清点收入。出纳员在清楚收入的金额和来源后，进行清点核对，清点时应 沉着冷静，不要图快。其业务如下：现金清点。现金收入应与经办人当面点清，在清点过程中出纳人员发现短缺、 假钞等特殊问题，应由经办人负责。银行核实。银行结算收入应由出纳人员与银行相核对，如为电话询问或电话 银行查询的，只能作为参考，在取得银行有关的收款凭证后，方可正

57、式确认收入, 进行账务处理。清点核对无误后，按规定开具发票或内部使用的收据。如果收入 金额较大的，应及时上报有关领导，便于资金的安排调度，手续完毕后，在有关 收款依据上加盖“收讫”章。如果清点核对并开出单据后，再发现现金短缺或假 钞，应由出纳人员负责。%1 收入退回。如因特殊原因导致收入退回的，如支票印鉴不清，收款单位账 号错误等，应由出纳人员及时联系有关经办人或对方单位，重新办理收款。(2)资金支出的处理。明确支出的金额和用途。出纳人员支付每一笔资金的时候，一定要知道准 确的付款金额，合理安排资金。明确收款人。出纳人员必须严格按合同、发票或有关依据记载的收款人进行 付款，对于代为收款的，应当出具原收款人证明材料并与原收款人核实后，方可 办理付款手续。明确付款用途。对于不合法、不合理的付款应当坚决给予抵制， 并问有关领导予电汇报，行使出纳人员的工作权力，用途不明的，出纳人员可以拒付。付款审批。由经办人填制付款单证，注明付款金额和用途，并对付款事项 的真实性和准确性负责。有关证明人的签章。经办人的付款用途中，涉及到实物的，应当有仓库保管 员或实物负责人的签收；涉及到差旅、销售费用等的，应当有证明人