收单外包服务合作相关制度

收单外包服务合作相关制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国反不正当竞争法》等国家相关法律法规，参照行业内的最佳实践标准，并遵循集团母公司关于风险管理及合规经营的相关规定制定。同时，为有效防控收单外包服务合作中的专项风险，规范业务流程，提升管理效能，确保公司业务合规、稳健发展，特制定本制度。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在收单外包服务合作中的全部活动，涵盖合作前、合作中、合作后的全流程管理，包括但不限于供应商选择、合同签订、服务履行、风险监控、绩效评估及合规审查等环节。第三条本制度中下列术语定义如下：（一）“XX专项管理”：指公司针对收单外包服务合作中的特定风险点（如数据安全、交易合规、供应商道德风险等）实施的全流程管控措施，包括但不限于风险识别、评估、预警、处置及持续改进。（二）“XX风险”：指在收单外包服务合作中可能因供应商管理不善、业务流程漏洞、监管政策变化或外部环境动荡等引发的潜在损失或法律责任，分为一般风险与重大风险。（三）“XX合规”：指公司及合作伙伴在收单外包服务合作中必须严格遵守国家法律法规、行业准则及公司内部规章，确保业务活动合法、合规、透明。第四条收单外包服务合作专项管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则：确保所有合作环节及参与主体纳入管理范围，不留死角。（二）责任到人原则：明确各层级、各部门的管理职责，实现责任闭环。（三）风险导向原则：聚焦高风险环节，实施差异化管控策略。（四）持续改进原则：根据内外部环境变化动态优化管理措施。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司收单外包服务合作的专项管理负总责，对重大风险事件承担最终责任；分管领导为直接责任人，负责具体组织协调、资源保障及督导落实。第六条公司设立专项管理领导小组，由分管领导担任组长，牵头部门负责人、专责部门负责人及业务部门代表组成，统筹协调专项管理工作，负责重大决策审批及跨部门协同。领导小组下设办公室，挂靠牵头部门，负责日常事务管理。第七条牵头部门（如采购部或合规部）作为专项管理的归口部门，职责包括：（一）制定和完善专项管理制度，推动制度落地执行；（二）定期组织专项风险识别与评估，建立风险数据库；（三）对专责部门和业务部门的履职情况进行监督考核；（四）开展全员培训，提升合规意识与操作能力。第八条专责部门（如法务部或财务部）作为专项管理的支撑部门，职责包括：（一）负责业务操作的合规性审核，提供专业法律及财务建议；（二）优化服务流程，降低操作风险；（三）牵头处置重大风险事件，协调资源支持风险化解。第九条业务部门及下属单位作为专项管理的执行主体，职责包括：（一）落实本领域专项管理要求，开展日常风险防控；（二）定期汇报合作进展及风险状况，配合专项检查；（三）对基层执行岗位进行业务培训，确保合规操作。第十条基层执行岗位员工作为专项管理的一线落实者，应履行以下责任：（一）签署岗位合规承诺书，明确个人责任边界；（二）及时上报发现的异常情况或潜在风险；（三）严格遵守操作规程，杜绝违规行为。第三章专项管理重点内容与要求第十一条供应商选择与尽职调查供应商准入必须严格遵循“择优选择、动态评估”原则，包括但不限于以下要求：（一）合规标准：供应商须具备合法经营资质，近三年无重大违法违规记录，且通过相关行业认证；（二）禁止行为：严禁通过贿赂、回扣等不正当手段获取合作机会，严禁向关键岗位输送利益；（三）风险防控：重点核查供应商数据安全能力、反欺诈机制及内部控制水平，防范第三方风险传导。第十二条合同签订与条款管理合同签订必须满足以下要求：（一）合规标准：明确服务范围、质量标准、数据安全责任、违约责任及争议解决机制；（二）禁止行为：严禁签订排他性协议或限制性条款，规避监管要求；（三）风险防控：对核心条款（如数据出境、责任划分）进行专项审核，确保无法律漏洞。第十三条服务过程监控与审计服务过程监控应实现以下目标：（一）合规标准：建立服务质量监控体系，定期抽查服务日志、交易记录及系统日志；（二）禁止行为：严禁未经授权访问敏感数据，严禁违规干预交易处理；（三）风险防控：对异常交易模式、高频错误指令进行实时预警，必要时启动现场核查。第十四条数据安全与隐私保护数据安全管理必须遵循以下原则：（一）合规标准：严格遵守数据分类分级制度，落实数据加密、脱敏、访问控制等安全措施；（二）禁止行为：严禁非法采集、存储或传输客户敏感信息，严禁将数据用于合作协议范围外目的；（三）风险防控：定期开展数据安全评估，建立应急响应预案，防止数据泄露或滥用。第十五条交易合规与反欺诈管理交易合规管理应重点关注：（一）合规标准：确保交易流程符合监管要求，对高风险交易实施人工复核；（二）禁止行为：严禁配合供应商实施洗钱、套现等违法行为，严禁利用系统漏洞谋取私利；（三）风险防控：建立欺诈模型库，动态调整风控策略，对疑似欺诈交易进行拦截分析。第十六条绩效评估与改进绩效评估应涵盖以下维度：（一）合规标准：以服务合规率、风险事件数量、整改完成率等指标衡量合作成效；（二）禁止行为：严禁通过虚假数据美化业绩，严禁干预评估流程；（三）风险防控：对评估结果进行归因分析，推动供应商能力提升。第十七条合作终止与退出管理合作终止必须符合以下程序：（一）合规标准：提前XX日通知供应商，依法解除合同，确保业务平稳过渡；（二）禁止行为：严禁因私报复供应商，严禁侵占供应商资产；（三）风险防控：对合作期间遗留风险（如数据残留）进行专项清理，确保不留隐患。第四章专项管理运行机制第十八条制度动态更新机制（一）牵头部门每年至少开展一次制度评估，根据法规变化、业务调整或风险事件及时修订；（二）重大政策调整或行业规范发布后，应在XX日内完成制度修订并组织宣贯。第十九条风险识别预警机制（一）每月开展专项风险排查，采用“定期自查+随机抽查”相结合方式；（二）建立风险矩阵模型，对识别出的风险按等级分类，重大风险即时上报领导小组；（三）通过信息化系统实现风险预警推送，确保关键岗位及时响应。第二十条合规审查机制（一）将专项审查嵌入关键节点：供应商准入时必须通过合规审查；（二）签订合同时必须附合规审查意见，未经审查的合同不得执行；（三）服务过程中发现合规问题的，应立即暂停合作并启动调查。第二十一条风险应对机制（一）一般风险由业务部门自行处置，重大风险由领导小组统筹协调；（二）建立应急工作清单，明确处置流程、责任分工及上报时限；（三）对风险事件进行全流程复盘，完善管理措施。第二十二条责任追究机制（一）违规情形：包括但不限于违反尽职调查要求、擅自变更合作条款、隐瞒风险事件等；（二）处罚标准：根据情节严重程度，可采取警告、降级、解聘等处理，重大问题移交纪律部门；（三）实施“双线追责”，既追究个人责任，也追究管理责任。第二十三条评估改进机制（一）每半年对专项管理体系运行情况开展评估，考核关键指标达成率；（二）通过问卷调查、访谈等方式收集反馈，识别管理短板；（三）形成改进报告，明确优化方向及时间表。第五章专项管理保障措施第二十四条组织保障（一）各级领导干部应定期研究专项管理工作，解决实际困难；（二）牵头部门应配备专职人员负责制度执行，确保资源投入。第二十五条考核激励机制（一）将专项合规情况纳入部门年度考核，占绩效权重不低于X%；（二）对突出贡献的个人或团队给予专项奖励，典型案例予以表彰；（三）将考核结果与评优评先直接挂钩，实行“一票否决制”。第二十六条培训宣传机制（一）管理层：每年至少参加一次合规履职培训，重点学习监管政策及责任要求；（二）业务人员：每季度开展操作规范培训，新员工上岗前必须考核合格；（三）制作合规宣传手册，张贴海报，营造“人人合规”氛围。第二十七条信息化支撑（一）开发专项管理信息系统，实现供应商信息、风险台账、合同全生命周期管理；（二）通过系统自动抓取业务数据，实时监控异常行为，提升风险感知能力。第二十八条文化建设（一）发布《收单外包服务合作合规手册》，明确红线底线；（二）组织签署合规承诺书，增强责任意识；（三）定期评选“合规标杆部门”，树立学习榜样。第二十九条报告制度（一）风险事件报告：重大风险事件应在XX小时内上报领导小组及监管机构；（二）年度管理报告：每年11月底前完成上年度专项管理情况汇总，内容包括风险事件、