流动资金借款合同

1、 流借字第 号郑州思念食品有限公司流动资金借款合同借 款 人： 信用等级： 贷款人： 流 动 资 金 借 款 合 同 流借字第 号借款人： 营业执照号码： 贷款卡号： 法定代表人/负责人： 住所地： 邮 编： 基本账户开户金融机构及账号： 贷款人处账户及账号： 电 话： 传 真： 贷款人： 法定代表人/负责人： 住所地： 邮 编： 电 话： 传 真： 借款人、贷款人经平等协商，就贷款人向借款人发放流动资金贷款事宜达成一致意见，特订立本合同。第一条 金额贷款币种： 。借款金额：（大写） 。 （小写） 。 第二条 期限借款期限： 月/天，自 年 月 日起至 年 月 日止，借款日期自实际提款（即办理

2、借款凭证，下同）日起算，具体借款期限及日期以借款凭证为准；若为分期提款，借款期限自第一实际提款起算。借款人应严格按照约定提款时间提款，实际提款晚于约定提款时间的，借款人仍应按照本合同约定的还款时间还款。第三条 用途借款用途 未经贷款人书面同意，借款人不得改变借款用途途，借款人不得将借款挪作他用，贷款人有权监督款项使用。第四条 借款利率与计结算 1、借款利率借款利率为下列第 种：（1）固定利率，年利率 %（月利率为 ）。在本合同有效期内利率不变。（2）浮动利率，借款利率以基利率加浮动幅度确定。基中基准利率为提款日与第二条约定的借款期限相对应档次的中国人民银行基准贷款利率，浮动幅度为（口上浮/口下

3、浮/口零）（择其一） %，合同有效期内浮动幅度保持不变。如遇中国人民银行调整贷款基准利率及贷款利率确定办法，则按中国人民银行的有关规定办理，贷款人不再另行通知借款人。2、利息计算利息从借款人实际提款起算，按实际提款额和用款天数计算。利息计算公式：利息=本金×实际天数×日利率。日利率计算基数为一年360天，换算公式：日利率=年利率/360。3、结算方式借款人按下列第 种方式结算：（1）按季结算，每季度末月的20日为结算日，21日为付息日。（2）按月结算，每月的20日为结算日，21日为付息日。若货款本金的最后的期清偿不在付息日，则该货款本金的最后一期清偿日为付息日，借款人应付清

4、全部应付利息。4、罚息（1）若借款人未按约定期限还款，就逾期部分，从逾期之日起按照逾期贷款罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。（2）若借款人未按约定用途使用贷款，就挪用部分，从挪用之日起按照挪用贷款罚息利率计收利息，直至清偿本息为止；（3）对既逾期又挪用的贷款，按照挪用贷款罚息利率计收利息；（4）对借款人不能按期支付的利息以及罚息，以本条第3款约定的结算方式，按本款约定的罚息利率计收复利。；（5）计收罚息和复利，遇合同约定的借款利率调整，自调整日起按调整后的利率计算罚息和复利；（6）罚息利率 逾期贷款罚利率为本条第1款约定的借款利率水平上加收 %；挪用贷款罚息利率为本条第1款约定的借款利率水平

5、上加收 %。第五条 提款条件借款人提款必须满足下列条件，否则贷款人没有义务向借款人发放任何款项，但货款人同意先行放款的除外：1、必须与郑州思念食品有限公司签订了经销合同的，本合同及其附件已生效；2、借款人已向贷款人预留与订立和履行本合同有关的借款人文件、单据、印鉴、人员名单、签字样本，并填妥有关凭证；3、借款人已按贷款人要求开立履行本合同所必需的账户；4、于提款前 个工作日，向贷款人提交书面提款通知书及有关借款用途证明文件，所提供的借款用途证明材料与约定用途相符，办理相关提款手续；5、借款人已向贷款人提交董事会或其他有权部门同意签订和履行本合同的决议书和授权书；6、根据相关监管规定和贷款人管理

6、要求，超过一定金额或符合其他条件的借款，应采用贷款人受托支付方式，由贷款人根据借款人的提款申请支付委托，将借款支付给符合本合同约定用途的支付对象；7、除信用贷款外，借款人已按贷款人要求提供相应担保且已经办理完毕相关担保手续；8、未发生本合同项下借款人与贷款人签署的其他合同项下的违约情形；9、法律规定及双方约定的其他提款条件： 第六条 提款时间及方式1、借款人应按下列第 种时间和方式提款：（1）于 年 月 日一次性提款。（2）自 年 月 日起 日内提清借款。（3）借款人根据实际用款需求（循环借款），分期提出申请，其中首笔借款必须于 年 月 日之前提取。2、超过上述时间未提用的，贷款人有权取消全部

7、或部分借款额度。3、提款日如遇法定节假日，借款人、贷款人可以根据实际情况，顺延至节假日后物第一个工作日。第七条 循环借款特别约定（选择性条款，本条口适用口不适用）1、本合同项下借款可循环使用，前述之借款金额和借款期限即为循环借款额度和循环，借款额度使用期限，其中循环借款额度使用期限自本合同生效之日起计算。2、在循环借款额度使用期限内，借款人任一时点的借款余额之和不得超过循环借款额度；任何一笔提款的还款日不得超过循环借款额度使用期限。3、贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定每一笔循环借款额度和借款期限。4、自本合同签订之日起，借款人如连续3个月未作任何提款，则贷款人有权取消循环借

8、款额度。第八条 贷款资金支付方式1、贷款发放几账户：借款人在贷款人处设立如下账户作为贷款发放账户，贷款的发放和支付应通过本账户办理。开户行： 户 名： 账 号： 2、贷款资金应按下列方式支付：（1）借款人在本合同项下单笔支付金额超过 万元的贷款资金支付，应当采用贷款人受托支付方式。贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款通知书和支付委托，将贷款资金支付给符合本合同约定用途的借款人交易对手。采用贷款人受托支付的，借款人在提款通知书中应有明确的支付委托（应包括收款的交易对手名称、交易对手账户、支付金额）等必要付款信息，并向贷款人提交审核所需的商务合同等同途证明材料，经贷款人审核同意后，将贷款资金通

9、过借款人账户支付给借款人交易对手。因借款人提供的支付委托信息及相关交易资料不真实、不准确、不完整导致贷款人的受托支付义务未能及时完成的，贷款人不承担任何责任，借款人在本合同项下已经产生的还款义务不受影响。贷款人依据借款人的提款通知书及贷款人要求的支付凭证向其交易对手账户支付款项。贷款人经审核以现借款人提供的商务合同等用途证明材料不符合本合同约定或存在其他瑕疵的，有权要求借款人补充、替换、说明或重新提交相关材料，在借款人提交贷款人认为合格扔商务合同等证明材料前，贷款人有权拒绝相关款项的发放和支付。若发生交易对手账户开户行退款，导致贷款人无法及时按照借款人支付委托将贷款资金支付给其交易对手的，贷款

10、人不承担任何责任，借款人在本合同项下已经产生的还款义务不受影响。对于交易对手账户开户行退回的款项，借款人应重新提交支付委托及审核所需的商务合同等用途证明材料，经贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手。本合同采取受托支付方式向借款人指定交易对象实施贷款支付所需的全部手续费，由借款人承担。借款人应在办理每笔借款的受托支付时向贷款人支付上述费用。借款人不得违反上述约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付。（2）除前款约定必须采取贷款人受托方式情形外，除非双方另有约定，其他贷款人账户后，由借款人自主支付，即贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给

11、符合合同约定用途的借款人交易对手。第九条 还款1、除双方另有约定外，借款人须按下列第 项还款计划归还本合同项下借款：（1）借款期限届满日归还本合同项下全部借款；（2）按下列还款计划归还本合同项下借款；还款时间还款金额1、2、3、4、5、6、7、8、9、合计（3）其他还款计划： 借款人如需变更上述还款计划，须在相应贷款到期10个银行工作日前向贷款人提交书面申请，还款计划的变更须经双方共同书面确认。2、借款人提前还款应提前 个银行工作日征得贷款人的同意，贷款人同意借款人提前还款的，除按本合同约定的利率及借款实际使用期限计收利息外，借款人还应提前还款金额的 %向贷款人支付补偿费。3、本合同项目下借款

12、如需展期的，借款人应在借款到期前 个银行日向贷款人提出书面申请，经贷款人同意的双方签订展期协议：借款人展期申请未获得贷款人批准的，借款人仍应按本合同约定的还款期限足额还款。4、除双方另有约定外，在借款人同时拖欠借款本金及利息的情况下，贷款人有权决定偿还本金或偿还利息的顺序；在分期还款怀表下，若本合同项下存在多笔到期借款、逾期借款的，贷款人有权决定借款人某笔还款的清偿顺序；借款人与贷款人之间存在多笔已到期借款合同的，贷款人有权决定借款人每笔还款所履行的合同顺序。5、借款人应按本合同约定按时足额还借款本金、利息和其他应付款项。在还款日和每一结算日至少 个银行工作日之前，借款人应在其于贷款人处开立的

13、以下还款账户中足额存入当期应付利息、本金和其他应付款项，贷款人有权在该还款日或结算日主动划收，或要求借款人配合办理有关划款手续。如果还款账户中的款项不足以支付借款人全部到期应付款项，贷款人有权决定清偿顺序。借款人还款账户： 开户行： 户 名： 账 号： 6、贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回借款。第十条 担保1、本合同项下借款为 （信用/担保）借款，担保方式为 （保证/抵押/质押），担保合同另行签订。2、若借款人或担保人发生贷款人认为可能影响其履约能力的事件，或担保合同变为无效、被撤销或解除，或借款人或担保人在担保合同或与贷款人之间的其他合同项下发生违约，或担保物贬值、毁损、灭火、被查封

14、，致使担保价值减弱或丧失时，贷款人有权要求，且借款人有义务补充提供新的担保、补充或更换保证人等以担保本合同项下债务。第十一条 保险（此为选择性条款，选择为 项：1、适用；2、不适用）借款人应将生产经营期间的风险、担保品、人身及其他重要财产在贷款人同意的保险公司投保，投保险种和金额应符合贷款人的要求。借款人应进行投保的有 ，投保费由借款人承担。借款人应将保险单正本在本合同生效后 日内交付贷款人。在本合同项下贷款本金、利息和费用偿清之前，借款人不得以任何理由中断保险，如借款人中断保险，贷款人有权续保或代为投保，费用由借款人承担。借款人对贷款人因保险中断而蒙受的损失承担责任。借款人应在知道或应当知道

15、保险事故发生之日起3日内以书面形式通知贷款人，并根据保险单的有关规定及时向承保人索赔；由于没有及时通知或及时索赔或未履行保险单项下义务给贷款人造成的损失由借款人承担。除另有约定外，保险赔款应首先用于偿还本息及其他应付费用。第十二条 声明与承诺1、借款人声明如下：（1）借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记并合法存续，具备签订和履行本合同所需的完全民事权利能力和行为能力。（2）签署和履行本合同系基于借款人的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，且不会违反对借款人有约束力的任何协议、合同和其他法律文件；借人已经或将会取得签订和履行本合同所需的一切有关批

16、准、许可、备案或者登记。（3）借款人恪守诚实守信原则，在本合同项下贷款人提供的全部文件、财务报表、凭证及欺了资料是真实、完整、准确和有效的，不存在虚假记载、重大遗漏或误导性陈述。提供给贷款人的财务会计报告乃依据中国会计准则编制，真实、公正、完整地反映了借款人的经营状况和负债情况。（4）借款人申请向贷款人叙作业务的交易背景真实、合法，未用于洗衣钱等非法目的；借款用途还款来源明确、合法。（5）借款人信用状况良好，无重大不良记录，且借款人未向贷款人隐瞒可能影响其和担保人财务状况和履约能力的事件。未向贷款人隐瞒其所涉及的诉讼、仲裁或索赔事件。（6）应付的其他债务已按期偿付，无恶意拖欠银行贷款本息行为。

17、（7）借款人声明的其它事项： 。2、借款人承诺如下：（1）按照本合同约定的期限的用途提取和使用借款，所借款项不用于固定资产和股权等投资。不以任何形式流人证券市场、期货市场以及相关法律法规禁止或限制的其他用途。（2）按照贷款人要求，定期或及时向贷款人报送财务报表（包括但不限于年报、季报和月报表）及其他相关资料；借款人确保其持续满足下述财务指标要求： 。（3）按本合同约定提取、支付和使用借款。（4）如果借款人已经或将与本合同保证人就其保证义务签订反担保协议或类似协议，该协议将不会损害贷款人在本合同项下的任何权利。（5）接受贷款人的信贷检查与监督，并给予足够的协助和配合；自本合同生效至本合同项下贷款

18、本息及相关费用清偿完毕之前，借款人同意并授权贷款人对其在贷款人开立的帐户实施监控，对其生产经营（包含但不限于借款人项目的建设和运营情况）等进行检查与分析，对其收入现金流及整体资金流进行动态监测；借款人应接受并积极配合贷款人以账户分析、凭证检查、现场调查等方式对包括用途在内的借款资金使用情况的检查和监督，按照贷款人要求定期汇总报告贷款资金支付、使用情况，具体一汇总报告时间为： 。（6）如借款人发生合并、分立、减资、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资、重大资产和债权转让以及其他可能对借款人的偿债能力产生不得影响的事项时，须事先征得贷款人的书面同意。若发生下列情形，借款人应在知道或应该知道之日起

19、 天内通知贷款人：A.借款人或担保人公司章程、经营范围、注册资本、法定代表人变更；B.进行任何形式的联营、与外商合资、合作、承包经营、重组、改制、计划上市等经营方式的变更；C.涉及重大诉讼或仲裁案件，或财产、担保物被查填封、扣押或监管，或在抵押物上设置新的重大负债；D.歇业、解散、消算、停业整顿、被撤销、被吊销营业执照、（被）申请破产等；E.股东、董事和现任高级管理人员涉嫌重大案件或经济纠纷，或法人代表/负责人、现任高级管理人员出现身体健康恶化、任资资格不符等不能胜任本职工作的重要事项；G.出现经营困难和财务状况发生恶化等情形；H.借款人由于变更、改制、承包或经主管部门批准实行关、停、并、转时

20、，借款人保证最迟于上述事件发生之前一个月以前书面通知贷款人，并立即清偿贷款人的所有债务。经贷款人同意，借款方可将债务转移给接收单位或新设单位（在债务转移的过程中，借款人应向贷款人出示并送交其主管部门或发包方的发文或有关文件），但接收俩务的单位必须与贷款人重新贷款合同，合同签字以前，贷款人随时有向借款人或借款人接收人追债的权利。（7）借款人对贷款人债务的清偿顺序优先借款人对其的借款，并且不亚于借款人对其他债权人所负的同类债务。自本合同生效至本合同项下贷款本息及相关费用清偿完毕之前，借款人不得归还其向借款人股东所欠款项。（8）借款人向股东分配股息、红利约定： 。（根据业务实际需要选择其一）A.在有

21、关会计年度的得税后净利润为零或负数，或者税后利润后不足以弥补以往会计度度累计亏损的情况下，或者税前利润未用于清偿借款人在该会计年度内应清偿的本金、利息和费用或者税前利润不足以清偿下一期本金、利息和费用时，借款人不以任何形式向股东分配股息、红利。B.自本合同生效至本合同项下贷款本息及相关费用清偿完毕之前，借款人不以任何形式向股东分配股息、红利。C.自本合同生效至本合同项目贷款本息及相关费用清偿完毕之前，借款人向股东分配股息、红利，不得超过借款人税后利润的 %。D.在有关会计年度的税后净利润为零或负数，或者税后利润不足以弥补以往会计年度累计亏损的情况下，或者税前利润未用于清偿借款人在该会计年度内应

22、清偿的本金、利息和费用或者税前利润不足以清偿下一期本金、利息和费用时，借款人不以任何形式向股东分配股息、红利。且在依据本款规定可向股东分配股息、红利时，借款人向股东分配的股息、红利不超过借款人税后利润的 %。（9）借款人不能降低其偿债能力的方式处置自有资产，并承诺其对外担保的总额不高于其自身净资产的 倍，且对外担保的总额及单项担保的数额不超过其公司章程所规定的限额；未征得贷款人同意不得用本合同项下借款形成的资产向第三方提供担保或向借款人在其他金融机构的贷款提供担保。（10）就本合同项下贷款，借款人向贷款人提供的担保条件、贷款利率定价、偿债顺序等贷款条件，不低于现在或将来给予任何其它金融机构的条

23、件。（11）承担因本合同的订立和履行所发生的费用，以及贷款人为实现本合同项下债权已付和应付的费用，包括但不限于诉讼或仲裁费、财产保全费、律师费、执行费、鉴定费、评估费、拍卖费、公告费等。（12）账户管理A.借款人在贷款人处指定开立的还款账户（第九条约定的账户）为专门资金回笼账户，用于收取对应销售收入或计划还款资金。对应销售收入以非现金方式结算的，借款人应确保的收到款后及时划入资金回笼账户。B.贷款人有权对资金回笼账户进行监督，包括但不限于对该账户的资金收入和支出情况进行了解和监督，借人应予配合。如贷款人要求，借款人应与贷款人签订专门的账户监管协议。（13）借款人承诺的其它事项： 。第十三条 借

24、款人内部关联情况披露口1、借款人不属于贷款人依据商业银行集团客户授信业务风险管理指引（简称指引）确定的集团客户。口2、借款人属于贷款人依据指引确定的集团客户。借款人应及时向贷款人报告相关的关联交易情况。口3、借款人及关联人出现得兼并、收购、重组等事项，明显或可能影响到贷款人贷款安全的情况。第十四条 违约事件及处理1、下列事项之一即构成或视为借款人在本合同项下违约事件：（1）借款人未按本合同的约定履行对贷款人的支付和清偿义力；（2）借款人未按本合同的约定方式使用贷款资金或未将获得的资金用于本合同约定的用途；或借款人未按提款计划按时办理提款手续，变更提款计划未获得贷款人同意的；或借款人违反本合同约

25、定，以化整为零方式规避贷款人受托支付；（3）借款人在本合同中所做的声明不真实，或违反其在本合同中所做的承诺；（4）发生本合同第十二条第2款第（6）项等规定的情况，贷款人认为可能影响借款人或担保的财务状况和履约能力，而借款人不按本合同的约定提供新人担保、更换保证人；（5）借款人在与贷款人的其他合同项下发生违约事件；借款人与其他金融机构之间的授信合同项下发生违约事件；（6）但保人违反担保合同的约定，或在与贷款人的其他合同项下发生违约事件；（7）借款人终止营业或者发生解散、撤销或破产事件；（8）借款人涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或其资产被查封、扣押或被强制执行，或被司法机关或税务、工商等

26、行政机关依法立案查处或依法采取处罚措施，已经或可能影响到其到本合同项下义务的履行的；（9）借款人主要投资者个人、关键管理人员异常变动、失踪或被司法机关依法调查或限制人身自由，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的；（10）借款人信用状况下降，或借款人的盈利能力、偿债能力、营运能力和现金流量等财务指标恶化，突破本合同约定的指标约束或其他财务约定；（11）借款人利用与关联方之间的虚假合同，以无实际交易背景的交易套取贷款人资金或授信，关联方出现重大兼并、收购、重组、等明显或可能影响到贷款人贷款安全，或通过关联交易有意逃废贷款人债权的；（12）借款人因违反食品安全、安全生产、环境保护等相关法律法规

27、、监管规定或行业标准而造成责任事故，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的；（13）如本合同项下借款系以信用方式发放，借款人的信用等级、盈利水平、资产负债率、经营活动现金净流量等指标不符合贷款人信用贷款条件的；或借款人未经贷款人书面同意，以其有效经营资产向他人设定抵/质押担保或外提供保证担保，已经可能影响到其在本合同项目义务的履行的；（14）可能导致贷款人在本合同项下债权的实现受到不利影响的其他情形。2、出现前款规定的违约事件时，贷款人有权视具体情形分别或同时采取下列措施：（1）要求借款人、担保人限期纠正其违约行为。（2）全部、部分调减、中止或终止对借人的授信额度。（3）全部、部分中止或终

28、止受理借款人在本合同、借款人与贷款人之间的其他合同项目的提款等业务申请；对于尚未发放的贷款，全部、部分中止或终止发放、支付和办理。（4）借款人未按提款计划按时办理提款手续，变更提款计划获得贷款人同意的，按照违约金额和违约天数，每日付给贷款人万分之 的违约金。（5）宣布本合同、借款人与贷款人之间的其他合同项下尚未偿还的贷款本息和其他应付款项全部或部分立即到期。（6）与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或贷款人有权根据借款人信用状况变更贷款发放和支付条件，如降低受托支付起点金额等，或贷款人有权要求划加违约支付的贷款资金等。（7）终止或解除本合同，全部、部分终止或解除借款人与贷款人之间的其他合同。（

29、8）要求借款人赔偿因其违约而给贷款人造成的损失。（9）仅需事先或事后通知，将借款人在贷款人开立的账户内的款项扣划以清偿借款人在本合同项下对贷款人所负全部或部分债务。账户中的未到期款项视为提前到期。（10）行使担保物权；要求保证人承担保证责任。（11）借款人未按期偿还借款本金、利息（包括罚息和复利）或其他应付款项的，贷款人有权通过媒体或其他形式进行研究公告催收。（12）贷款人认为必要和可能的其他措施贷款人未按合同约定向借款人提供贷款的，应根据违约金额的违约天数，每日付给借款人万分之 的违约金。第十五条 权利保留一方若未行使本合同项下部分或全部权利，或未要求另一方履行、承担部分或全部义务、责任，并

30、不构成该方对该权利的放弃或该义务、责任的豁免。一方对另一方的任何宽容、展期或者延缓行使本合同项下的权利，均不影响其根据本合同及法律、法规而享有的任何权利，亦不视为对该权利的放弃。第十六条 保密双方保证对另一方取得且无法处公开渠道获得的商业秘密（技术信息、经营信息及其他商业秘密）予以保密。未经该商业秘密的原提供同意，一方不得向任何第三方泄露该商业秘密的全部或部分内容。但法律、法规另有规定或双方另有约定的除外。一方违反上述保密义务的，应承担相应的违约责任并赔偿由此造成的损失。第十七条 不可抗力本合同所称不可抗力是指不能预见、不能克服、不能避免并对一方当事人造成重大影响的客观事件，包括但不限于自然灾

31、害如洪水、地震、火灾和风暴等，以及社会事件如战争、动乱等。如因不可抗力事件的发生导致合同无法履行时，遇不可抗力的一方应立即将事故情况书面告知另一方，并应在 天内提供事故详情及合同不能履行或者需要延期履行的书面资料，双方认可后协商终止合同或暂时延迟合同的履行。第十八条 变更、修改与终止本合同经双方协商一致，可以书面形式变更或修改，任何变更或修改均构成本合同不可分割的组成部分。除法律、法规另有规定或当事人另有约定外，本合同在其项下权利义务全部履行完毕前不得终止。除法律、法规另有规定或当呈人另有约定外，本合同任何条款的无效均不影响其他条款的法律的效力。第十九条 法律适用范、争议解决本合同适用中华人民共和国法律。在本合同生效后，因订立、履行本合同所发生的或与本合同