银华基金管理有限公司网上直销预约交易业务规则

1、.银华基金管理有限公司网上直销智能投资业务规则第一章 业务概述第一条：银华基金管理有限公司（以下简称“我公司”）开放式基金网上直销智能投资业务包括智能交易和定期定额两类业务。第二条：基金网上直销智能投资智能交易业务（以下简称：智能交易业务）是指投资者通过网上直销系统预先设定交易触发条件，当条件满足后交易委托自动生效的一种交易方式。智能交易包括：智能申购、智能转换和智能赎回三种业务。第三条：基金网上直销智能投资定期定额业务（以下简称：网上定投业务）是指投资者通过我公司网上直销设定定期定额投资业务的申购计划，协议设定基金、协议起始日、扣款周期（月/周/双周/日）、扣款日、扣款金额、终止日期等条件，

2、当协议满足条件时由我公司根据与投资者的约定，在指定发生日委托银行从投资者指定的银行账户内自动完成扣款及基金申购的一种投资方式；当协议满足终止条件时定期定额申购协议自动终止。第四条：投资者持有支持托收模式的银行卡即可以办理网上直销智能申购业务和网上定投业务。第五条：投资者可选择设定网上直销智能投资业务的时间限制，在设定的时间限制期间内，预定的条件满足后，交易委托自动生效；如在设定的时间限制期间内，预定的条件不能满足，交易委托无效。网上直销智能交易业务的最长时间限制为12个月。第六条：网上直销智能投资业务遵循“未知价”和“金额申购”的原则。网上直销智能投资业务中所涉及到的申购、转换和赎回的基金净值

3、以实际交易发生日的基金单位份额净值为准，计算方式同单笔基金业务。第七条：如遇到基金分红或拆分时，在智能交易中，客户以基金单位净值为条件设定的所有申请，系统将进行自动调整，以修正后的基金单位净值（按实际分红或拆分比例修正）进行申请。系统调整日期为分红除息日/基金拆分日。第八条：通过网上智能投资业务申购的基金份额与网上直销单笔申购的基金份额合并计入客户的基金账户，在客户办理赎回/转换时，按照先进先出的原则计算持有期及适用的费率。第九条：如遇基金交易中的暂停申购、暂停赎回、暂停转换、暂停定期定额投资业务、开放申购、开放赎回、开放转换和开放定期定额投资业务等非常规型基金交易业务时，以该交易业务的公告中

4、规定为准，如公告中未对智能投资业务有所阐述时，则按相应的交易规则进行处理。第二章 智能申购业务第十条：基金智能申购指投资者提前设置交易触发条件，当某个工作日条件符合时则生成相应的申购申请。智能申购的设置方式包括两种：按指定日期约定申购和按基金单位份额净值约定申购。第十一条：基金智能申购的约定发生日可以为智能申购的时间限制中任意交易日中的一天。第十二条：基金智能申购可根据基金单位份额净值设置，条件包括基金单位份额净值大于等于、小于等于、大于、小于和等于设定金额共五种条件，当基金单位份额净值满足约定申购条件时自动生成交易委托（T-1日），并在实际交易发生日（T日）完成交易。 第三章 智能转换业务第

5、十三条：基金智能转换指投资者提前设置交易触发条件，当某个工作日条件符合时则生成相应的转换申请。智能转换的设置方式包括两种：按指定日期约定转换和按基金单位份额净值约定转换。第十四条：基金智能转换的约定转换日可以为智能转换的时间限制中任意交易日中的一天。第十五条：基金智能转换按转出基金的基金单位份额净值设置，条件包括转出基金的基金单 位份额净值大于等于、小于等于、大于、小于和等于设定金额共五种条件，当基金单位份额净值满足预定转换条件时自动生成交易委托（T-1日），并在实际交易发生日（T日）完成交易。 第四章 智能赎回业务第十六条：基金智能赎回指投资者提前设置交易触发条件，当某个工作日条件符合时则生

6、成相应的赎回申请。智能赎回的设置方式包括两种：按指定日期约定赎回和按基金单位份额净值约定赎回。第十七条：基金智能赎回的约定赎回日可以为智能赎回的时间限制中任意交易日中的一天。第十八条：基金智能赎回可根据基金单位份额净值设置，条件包括基金单位份额净值大于等于、小于等于、大于、小于和等于设定金额共五种条件，当基金单位份额净值满足预定赎回条件时自动生成交易委托（T-1日），并在实际交易发生日（T日）完成交易。第五章 网上定投业务第十九条：基金网上定投申购每期最低扣款金额（含申购手续费）为100元，网上定投首次最低申购金额不受基金首次最低申购金额的限制。第二十条：基金网上定投申请日为投资者在网上直销系

7、统中申请进行网上定投计划的日期；网上定投的约定发生日是投资者所设定的申购交易日期；网上定投的约定发生日可以为每月的1日至28日或者周一至周五，扣款周期可分为四种情况，单月、单周、双周和每隔（n）天。若扣款周期选择单月时，约定发生日遇非交易日则顺延至下一交易日；若扣款周期选择单周、双周和每隔（n）天时，约定发生日遇非交易日则当期扣款申请无效。第二十一条：投资者需于发生日的之前将足额款项存入其约定扣款账户，如因客户资金账户余额不足等原因导致网上定投系统发生日扣款失败，则当期不再扣款并作为扣款失败处理；如系统连续六次扣款失败，则网上定投计划自动终止；不同网上定投申购的扣款失败次数分别计算。第二十二条

8、：投资者提交网上定投的约定发生日晚于网上定投申请日，网上定投申购当期执行；当月客户提交的约定发生日早于或等于网上定投申请日，网上定投申购下一周期起执行。第二十三条：如多个网上定投申购计划的发生日是同一日，则申购顺序按银行系统扣款结果为准。第二十四条：在基金暂停申购期间，提交该基金的网上定投申请、办理网上定投的变更和投资者已经成功提交的基金网上定投计划申请是否在基金暂停申购期间内继续执行，请遵循相关基金关于暂停申购公告中的相关规定。第二十五条：通过网上定投业务申购的基金份额，对其最低赎回/转换份额约定请遵循基金招募说明书（更新）及本公司相关公告的规定。其中，基金份额的持有期限根据各期申购时间分别

9、计算。第二十六条：投资者对网上定投业务申购份额的赎回/转换，不会引起网上定投业务的终止；如投资者需终止网上定投业务，需另行办理网上定投业务的终止。第六章 智能投资业务交易的查询第二十七条：投资者提交智能投资申请业务后，可通过网上直销系统查询已签订的智能投资业务明细。第二十八条：基金智能投资业务的交易确认以基金注册登记中心确认为准；投资者应于实际交易发生日的T+1日后登录交易系统查询扣款情况，T+2日后登录交易系统查询申购结果。第二十九条：在实际交易发生日T日，投资者可通过网上直销系统查看到当日生成的交易申请，但是不能办理撤单。第七章 智能投资业务的终止和变更第三十条：提交智能交易业务申请后，除满足约定条件生产交易委托当天外，其他日期投资者可通过我公司网上直销系统终止智能交易业务的申请。第三十一条：提交网上定投申请后，除网上定投实际发生日当天外，其他日期投资者可通过我公司网上直销系统终止网上定投业务的申请。第三十二条：提交网上定投申请后，除网上定投实际发生日当天外，其他日期投资者可通过我公司网上直销系统变更网上定投申请的发生日期、扣款周期、扣款金额和终止日期。第八章 附