第四部分、系统管理篇

1、cc系统管理篇（试行）j第一章综合业务系统机构柜员管理第一节机构管理一、机构概念建立健全的会计机构是有效组织会计工作的重要保证，吉林省农村信用社及村镇银行根 据中华人民共和国会计法和业务的需要设置了会计机构。综合业务系统（以下简称系统） 按照各级会计机构的职责范围、管理考核等需要设置了机构。本章节所称机构是指在系统中 拥有机构代码、并履行相应职能的单位或部门。二、机构分类按照不同的分类标准，系统将机构进行不同的分类。（-）机构按照管理权限不同，分为省联社、办事处、村镇银行、营业部。（二）机构按性质不同，分为实体机构和汇总机构。实体机构是指处理账务的机构。汇总机构是指汇总所辖报表数据的机构，按照

2、汇总范围 不同，分为省级、地（市）级、县级、营业部（支行）级四个级别。三、机构名称系统中机构名称分为机构全称和机构简称。（-）机构全称应为金融许可证上的名称。内设账务职能部门全称按下列要求确定：xx 村镇银行xx支行营业室，xx村镇银行核算中心等，全称最多由19个汉字组成，若超过19 个汉字，做必要简化。（二）机构简称最多由9个汉字组成，但必须保证简化后的机构简称能够准确反映该机 构名称的基木信息。四、机构编码每一机构都拥有吉林省联社唯一的机构代码和网点号，并一一对应。（-）机构代码的组成规则机构代码由9位数字组成：前两位代表省级机构编码；第3位代表地（市）级机构编码； 第4和第5位代表县级（

3、村镇银行核算中心）机构编码；第6和第7位代表营业部（支行） 编码；第8和第9位代表储蓄所编码。机构代码后两位为“0”，代表营业部（支行）汇总机构；后四位为“0”，代表核算屮心 汇总机构；后六位为“0”，代表地（市）级汇总机构；后七位为“0”，代表省级汇总机构。（二）网点号的组成规则机构网点号由4位数字组成。实体机构网点号第1和第2位代表各县级行社以上机构（含 县级机构）在全省的排序，第3和第4位代表县级行社以上机构（含县级机构）所辖网点或 职能部门的内部排序。汇总机构的网点号由省联社单独排序。五、机构业务范围机构业务品种应与该机构金融许可证核准的经营范围一致，通过柜员的业务操作范围和 柜员尾箱

4、中的凭证来控制，系统不单独控制机构的业务范围。六、机构间关系系统定义了机构间的管理关系、汇总关系、清算关系、现金领缴关系、凭证领缴关系。（-）管理关系：体现了机构间的管理控制关系，上级管理机构的柜员可以在规定的范 围内对下级机构的柜员及账务进行查询、打印、监督、检查。（二）汇总关系：指机构的账务、报表汇总到哪个上级机构，系统在日终批量处理时，自 动进行逐级汇总。（三）清算关系：指机构间的资金清算往来关系。系统内实行两层一级清算，即省联社 清算中心直接与县联社核算中心进行清算，因为系统内县联社一本帐，县联社与所辖机构间 无清算关系。（四）现金领缴关系：反映现金在机构之间流转的顺序。系统可灵活定义

5、县辖范围内机 构间的现金调缴关系。（五）凭证领缴关系：反映重要空白凭证在机构之间流转的顺序。重要空白凭证应逐级 领缴,严禁越级领缴，各平级机构之间重要空白凭证不允许横向调剂使用。系统可灵活定义县 辖范围内机构间的凭证领缴关系。七、机构变更机构变更包括机构增加、更名、变更隶属关系、机构撤并等情况。（-）机构增加、更名、变更隶属关系时，由其所属村镇银行向九台总行及省联社提出 中请（附银监局批复文件），应同时上报和应标准数据统计表，格式如下：标准数据统计表一（xx机构表）网 占 八、 号机构代码所属分行号机构名称机构简称城市代码机构地址邮 编电 话网点状态是否独立核算网点性质网点类型网点管理级别总账

6、汇总级别核算机构网点属性金证否管 现凭是分nnnnnnnnnnn制表：审核:标准数据统计表二（xx机构关系表）序号机构代码关系种类归属机构制表：审核:标准数据统计表三（xx机构网络ip申请表）网点号机构代码机构名称机构简称报表服务 器地址路由器 本端ip路由器上 瑞1p不填不填不填制表：审核:注：机构增加、变更标准数据统计表说明详见附录。（二）机构撤并时，由所属村镇银行向省联社提出系统内机构撤并中请（附省联社及银 监局批复文件），说明拟撤并机构名称、代码、隶属关系等，同吋向办事处报备。1. 机构撤并标准数据统计表各机构上报系统内机构撤并申请时应附机构撤并标准数据统计表，格式如下：机构撤并标准数

7、据统计表序号被撤并机构并入机构撤并业务描述全称机构代码网点号全称机构代码网点号制表人：审核人:（注：如果办理中间业务的网点撤销，需将中间业务代理单位编号进行上报，填列至撤并业 务描述栏）2. 机构撤并流程（1）撤并前准备工作 全面清理核实账务，确保内外部账务核对相符； 办理外联业务的机构撤销时，应先行撤销外联业务（大小额支付、农信银支付、支票 影像、行内验印、横向联网、个人/企业征信、身份证联网核查、反洗钱等）； 跨县级行社的机构撤并，拟撤销机构与接收机构妥善处理撤销机构的债权债务划分问 题； 撤并前日，拟撤销机构不得做同城提出业务； 撤并机构应处理的其他事项。（2）撤并日的业务处理 跨县级行

8、社机构撤并的，被撤销机构的核算中心将归属于接收机构的各类资金划回被 撤销机构；涉及固定资产划回的，由省联社科技部门进行处理。 现金和重要空白凭证的处理。各项业务处理完毕，被撤销机构将柜员尾箱现金及未使 用的重要空白凭证（包括在库户和待销毁户）全部上缴到上级机构；被撤销机构运送中现金 和在途凭证科目不得有余额。 柜员及尾箱的处理。通过“主管交接柜员尾箱”交易将所有柜员的空尾箱上缴，同时 由两名主管柜员注销其他柜员，执行“柜员信息下传”交易，然后进行日终结账处理。 在上级机构监督下，撤销机构与接收机构办理移交手续。（3）撤并次日，由上级机构代理被撤销机构打印清单、报表、凭证。已撤销机构两名主 管柜

9、员的柜员信息维护（调出）工作由所属村镇银行主管柜员（05级柜员）负责。机构撤并后，原撤并机构客户存、贷款账号不变，并h客户在原机构领用的重要空白凭 证可继续使用。八、机构签退机构结束一天的业务，要进行机构日结，机构日结的第一步是机构轧账，机构轧账后必 须进行机构签退。因不可抗力等因素导致机构确实无法正常签退的，经上级主管部门同意后， 到邻近的机构签退。九、机构异常处理各营业机构在处理业务吋，发现异常现象，上报村镇银行，由村镇银行填写“系统运行问 题单”，反馈九台总行及省联社。第二节柜员管理一、柜员的概念柜员管理是综合业务系统的重要安全体系之一。本章节所称柜员是指在系统中拥有柜员 代码，并根据授

10、予的操作权限进行业务处理的行社员工。二、柜员的分类按照不同的分类标准，将系统柜员进行分类。（-）按照权限级别不同，系统柜员暂分为01级、02级、05级、06级、07级、08级、 09级七个级别。1. 01级、02级柑员：在授予权限范围内，办理对内、对外业务以及对非本栢员经办的业 务进行复核、授权、实吋监督的柜员。机构管库员一般为02级柜员。2. 05级柜员：在授予权限范围内，对非本柜员经办的业务进行授权、对重要业务事项实 时监督和事后稽核以及对01级、02级柜员进行管理的柑员，也可直接办理对内、对外业务。3. 06级柜员应为村镇银行（营业部及支行）级（含）以上账务机构负责人，主要对高 风险业务

11、、特殊业务予以授权，并监督管理其他柜员。4. 07级柑员是村镇银行设置的用于贷款异地授权的柑员。省联社、办事处不需设置09、 08级柜员。（-）按岗位职责不同，系统柜员分为现金管库员、凭证管理员、结算柜员、稽核柜员、 主管柜员、前台柜员、事后监督员。1. 现金管库员：负责与上下级机构间的现金调缴、本机构柜员间的现金调剂、担保品的 出入库等业务以及对犬库管理等，原则上不允许对外办理客户业务，在符合岗位制约的前提 下，经县级行社主管领导和会计部门批准后可以办理其他业务。2. 凭证管理员：负责与上下级机构间的凭证调缴、本机构栢员间的凭证调剂、手工凭证 的销号、作废处理等，在岗位制约的前提下，经村镇银

12、行主管领导和会计部门批准后可以办理其他业务。3. 结算柜员：主要负责结算账户管理、大小额支付业务、行内汇划业务、农信银支付业 务、支票影像系统业务、横向联网业务、汇票签发兑付、同城票据交换等业务的柜员，在符 合岗位制约的前提下，经村镇银行主管领导和会计部门批准后可以办理其他业务。4稽核柑员：负责对辖内机构所办理业务进行稽核检查的柜员。5. 主管柜员：在授予权限范围内，指导办理各项业务的05级（含）以上的主管柜员，一 般为坐班主任（会计主管）或业务管理能力强、职业操守好的柜员。6前台柑员：在授予权限范围内，直接为客户办理存款、贷款、代收代付等业务的柜员。7.事后监督柑员：负责对柑员经办的业务进行

13、事后审查、监督的栢员。不得兼任其他岗 位工作。三、柜员的业务范围系统按业务种类对所有交易进行分类，暂分为27类，称为操作标志位，然后根据每个栢 员的岗位分工设置操作标志位，确定其业务范围（或称业务处理权限）。（一）柜员操作标志位柜员操作标志位设置用“0”、表示，“0”代表不允许做此业务，“1”代表允许做此 业务。具体操作标志位为：第1位 第5位 第9位第13位第17位第21位第25位第10位第14位第18位第22位第26位债券业务；第11位卡业务；第12位大额支付； 保管箱；第15位代收代付；第16位稽核查询； 公共业务；第19位同城交换；第20位 行内汇划； 省级管理；第23位卡部业务；第2

14、4位农信银汇兑;农信银通存通兑；第27位 延边国税。存款业务；第2位 信贷账务；第3位 信贷信息；第4位 结算业务; 总账内部账；第6位 外汇买卖；第7位 股金业务；第8位 担保品; 额度业务；小额支付； 管理维护；特约汇兑； 银行汇票；（二）操作标志位设置基本规定在对柜员进行操作标志位设置时应注意：1. 办理同城业务的柜员必须设置存款业务操作标志位。2. 稽核栢员必须设置操作标志位第16位稽核查询和第18位公共业务，其余标志位全部 设置为“0”。3. 07级柜员操作标志位除第18位公共交易外，其余全部设置为“0”。4. 栢员的操作标志位设置必须根据所办理的业务种类和范围确定，避免设置与所办理

15、业 务无关或暂不使用的业务种类标志位。（三）柜员业务权限设置柑员权限设置不能超过所在机构金融许可证核准的经营范围。柜员业务操作权限按下列 要求设置：1. 现金管库员一般为02级柑员，可设置存款业务、信贷账务、总账内部账、担保品、 卡业务、代收代付、公共业务等操作标志位。2. 凭证管理员一般为02级柑员，可设置存款业务、信贷账务、总账内部账、卡业务、 代收代付、公共业务等操作标志位。3. 结算柑员一般为01级柑员，可设置结算业务、大额业务、小额业务、公共业务、行 内汇划、同城交换、农信银汇兑、银行汇票等操作标志位。可在设置公共业务操作标志位的前提下，只设置稽核查4. 稽核朴i员一般为01级朴i员

16、， 询操作标志位。可设置总账内部账、公共业务和稽核查询标志位。 可设置存款业务、信贷账务、债券业务、外汇买卖、卡 总账内部账、公共业务等操作标志位。5. 主管柑员一般为05级柑员，6前台柑员一般为01级柑员， 业务、农信银通存通兑、代收代付、7 事后监督栢员的业务权限设置同稽核柜员。以上柑员操作标志位设置不是绝对的，可以在不违反操作标志位设置基本规定、不违反 岗位制约要求的前提下进行调整，涉及兼任问题必须履行相关审批手续。四、柜员设置标准（一）机构的柑员设置标准1. 村镇银行营业部（支行人最少设置6名柑员，其中05级柑员最多设置2名、06级 柜员最多设置1名。人员充足可根据实际情况增设01级、

17、02级柜员，不允许增设05、06级 柜员。2. 村镇银行核算中心：最少设置6名柜员，其中05级柑员最多设置2名，06级、07级 柜员各设置1名，人员充足的情况下，可增设01、02级柑员。3. 市（州）办事处：最少设置4名柑员，其中02级、05级、06级各1名，在人员充足 的情况下，可按需增设01、02级和员。4. 省联社内设部门：计划财务、金融市场、会计结算等部门，可按需合理设置柑员。（-）机构的柑员设置标准参考表以上各机构柑员的级别、人数设置可参照参考表标准，参考表内容如下：柜员设置标准参考表级别数量系统机构其中01级02级最多设置主管柜员05级06级07级省联社内设部门按需设置市（州）办事

18、处4111村镇银行核算中心6211村镇银行（支行）621注：各机构在人员充足的情况下，可按需增设01级与02级柜员。（三）柜员设置审批要求按照柜员配置标准，设置02级柜员需经村镇银行会计部门负责人审批；设置05级柜员 需经村镇银行会计部门和主管领导共同审批。05级柜员因特殊情况需增设的，村镇银行会计 部门应严格审核，严格控制增设数量，确需增设的，由村镇银行行长（理事长）批准。五、柜员卡柜员卡是指柜员持有的用于在系统中识别柜员身份，并可凭以进入系统办理业务的磁条 卡。柜员卡管理包括柜员卡的制作、领用、保管、使用、消磁、挂失、作废、销毁。（一）柜员卡的制作柜员卡由省联社卡部负责印制，视同重要空白凭

19、证管理。（-）柑员卡的领用与保管机构凭证管理员将预制柜员卡入库后，必须将至少一张预制柜员卡调剂给其他柜员入库 （柜）保管，防止凭证管理员柜员卡消磁、丢失后无法领用等意外情况发牛。柜员卡新增时, 由新增柜员向本机构主管申请，柜员卡下发后由主管登记柜员卡登记簿。（三）柜员卡的使用柜员卡实行一人一卡制，仅限本人使用，严禁随意摆放或转借他人。和员在营业期间必 须坚持“卡不离身、人离卡收”的原则，非营业时间由本人自行将柜员卡入柜（屉）加锁保 管。（四）柜员卡的消磁柜员卡因保管不当或其他原因造成消磁的，持卡柜员必须立即向本机构主管报告，由主 管收冋已消磁的柜员卡，并登记柜员卡登记簿及柜员卡作废冋收登记簿后

20、补发栢员 卡。（五）柜员卡的挂失柜员卡如不慎丢失，持卡柜员必须立即向本机构主管报告，由主管对该柜员卡进行挂失 处理，同时登记柜员卡登记簿，查明原因后补发。（六）朴i员卡的作废柜员退休或调离吉林农信系统、已挂失的柜员卡找回，均由该机构主管收回柜员卡并登 记柜员卡作废回收登记簿。非综合业务系统的操作人员、管理人员不得持有柜员卡，已经 发卡的，必须收回、上缴。（七）柜员卡的检查与销毁村镇银行会计部门要加强对柜员卡的领取、使用、挂失、补发、保管等环节的管理，按 月抽查，每季度全而检查，对因消磁等原因作废的柜员卡要及时收缴，每半年由村镇银行会 计部门进行一次销毁。六、柜员密码柜员密码是柜员卡密码的简称，

21、柜员卡密码适用于因特殊原因确实无法选择指纹验证方 式的柜员。柜员密码的管理包括柜员密码的使用、更换、解锁、初始化。（一）密码使用柜员密码由柜员木人使用，要做到严格保密，不准泄露给他人。柜员输入密码时，应使 用遮挡板，并要求他人回避。（）密码更换柜员密码应不定期更换，最长使用期限不得超过30天。柜员在更换密码时，新密码不能 与前两次的密码相同，且不得设置连续的数字或有规律的字符吊。（三）密码解锁柜员密码连续三次输入错误，系统将自动锁定柜员密码。需经柜员申请，由本机构05级 柜员进行密码解锁。（四）密码初始化柜员忘记密码，必须持本人柜员卡和身份证件，到所展县级行社会计部门办理柜员密码 初始化。办理

22、完毕后，必须立即修改密码，否则出现不良后果由柜员自负。七、柜员尾箱柜员尾箱是在系统中为有需要的柜员设置的电子尾箱。（）尾箱的设立柜员尾箱代码由两位数字表示，由机构主管根据业务需要审慎设立。柜员尾箱中第99号 尾箱为每个机构必设尾箱，是现金、凭证尾箱；如果业务量大，凭证种类多，人员充足，可 将99尾箱设为现金尾箱，98尾箱设为凭证尾箱；其他尾箱可由机构主管在保证安全、利于 管理的前提下，根据营业窗口数量、业务量等情况随机或按顺序设立。至少保证一个机构设 立两个尾箱，不得按柜员数量设置尾箱，且不得多个柜员电子尾箱对应一个实物尾箱，尾箱 超过实际需要数量的要清空尾箱内现金与凭证后上缴。（-）尾箱的领

23、用主管设立尾箱后，通过“主管交接柜员尾箱”交易将尾箱分配给各柜员，其屮现金与凭 证不分管的机构，99尾箱必须分配给现金管库员和凭证管理员（同一人），现金与凭证分管 的机构，99尾箱分配给现金管库员，98尾箱分配给凭证管理员。（三）尾箱的核对柜员在轧账前须检查尾箱现金是否超过核定限额，超过限额部分必须上缴给现金管库员。 并同另一名柜员一起核对尾箱实物，双方在尾箱实物清单上签章确认后，将实物尾箱加锁入 库保管。（四）尾箱的交接实行柜员轮班的营业网点，柜员交接班时，应进行尾箱交接。交班柜员签退后，由监交 人（05级柜员负责监交）和接班柜员对交班柜员尾箱实物进行核对，无误后在交班柜员尾箱 实物清单上三

24、方签章确认。柜员休假，必须将柜员尾箱交给接班柜员或将现金和凭证等上缴管库员。八、柜员授权（-）授权的分类柜员授权分为本终端授权、跨终端授权和界地授权三种。1. 本终端授权是指授权柜员在操作柜员的终端机上对其办理的业务进行授权。2 跨终端授权是指授权柜员在同一机构的不同终端机上对操作柜员办理的业务进行授 权。3. 异地授权是指授权柜员在不同机构的终端机上对操作柜员办理的业务进行授权。（-）授权的实现柜员授权的权限划分由计算机程序控制，采用在读卡器上划卡并输入密码或指纹的方式 实现。（三）授权的规定1. 柜员授权必须坚持由授权柜员本人亲自授权的原则，以“了解该笔业务”为前提，检 查所授权业务是否真

25、实，是否符合“大额现金收付授权时卡把并清点散把现金”等授权规定, 严禁他人代替授权或对非本人权限范围内的业务进行授权。2. 被授权柜员有向授权柜员说明需授权交易情况的义务；授权柜员有了解需授权交易情 况的权利。3. 任何人不得强令他人违反规定进行授权。授权柜员有权拒绝不符合规定的授权，在拒 绝无效的情况下，有权向上级部门反映。4. 授权柜员明知需授权事项不符合有关业务制度规定仍进行授权的，授权柜员和被授权 柜员对造成的后果共同负责。5如果某笔交易低级别柜员可以授权，则高级别柜员也可授权，仅限于01级、02级、 05级、06级柜员，07级柜员只能进行异地授权，不能对本机构其他业务进行授权。九、柜

26、员代码（-）柜员代码组成规则系统为每一个柜员分配一个柜员号，柜员号又称为柜员代码，柜员代码由六位数字组成, 由县级行社（含）以上机构统一编制。柜员代码的前两位为所在机构网点号的前两位，后四 位为顺序号，柜员代码全省唯一。（-）柜员代码使用要求柜员代码实行终身使用制，不因柜员工作调动而变动。柜员删除后，其柜员代码不允许 再分配给其他柜员使用，永久保留在系统中。十、柜员信息维护柜员信息维护包括柜员的增加、修改、删除及恢复、柜员相应级别与业务范围的设定和 调整等内容。各级机构必须按照以下规定，做好柜员信息维护工作。（-）柜员信息新增柜员信息新增需由新增柜员所属机构根据人事部门的员工录用审批表或所在单

27、位出具柜 员岗位证明，填制“柜员信息维护申请表”，由县级行社及村镇银行（含）以上的会计部门对 柜员信息进行新增维护。（二）柜员信息修改柜员信息修改需要向县级行社及村镇银行（含）以上的机构提出中请，由县级行社及村 镇银行（含）以上会计部门对柜员信息进行维护。涉及人员调动的，申请机构还要提供人事 部门的调动证明。（三）柜员信息删除和恢复柜员因退休或调离农信系统，需要对系统中该柜员信息进行删除的，以及柜员信息删除 后需要重新恢复的，必须由县级行社及村镇银行（含）以上会计部门依据人事部门员工变动 的有关文件操作。十一、柜员调动（一）信用社范围内机构间的调动对于调岀机构，由主管执行“注销被调离柜员”交易

28、；对于调入机构，由主管先后执行 “注册被调至柜员”交易和“柜员信息下传”交易，系统将柜员状态改为未签到，后台将柜 员所属机构自动修改为调入机构。（二）县级行社范围内跨信用社（支行）的调动县级行社会计部门主管根据人事部门的调动证明对柜员的所属机构进行维护，改变柜员 所属机构。调入机构启动“柜员信息下传交易”接收柜员信息，该柜员签到后即可办理业务。（三）跨县级行社的柜员调动省清算中心维护人员根据人事部门的调动证明及柜员信息维护申请表，对柜员的所属机 构进行维护。后续处理同县内跨信用社的调动。十二、柜员离柜营业期间，柜员临时离柜（不在柜员视线范围内或离开营业室），须将操作界面退到“初 始界面logi

29、n”下。每日营业终了，柜员必须签退，若因特殊情况，柜员离柜未能按吋签退，必须由本机构 05级或06级柜员代为签退，在主管代柜员轧帐单上注明代签退原因，随会计凭证装订传票。十三、柜员休假柜员休假在三天（含）以上必须由主管执行“柜员假期维护”交易，并将尾箱交予接班 柜员，柜员休假结束后再由主管执行“柜员启用”交易。十四、柜员状态柜员状态分为未签到、已签到、临时签退、已轧账、已签退、休假、注销调离、删除八 种。十五、释放柜员终端如因网络故障、电路故障等外力因素造成整个机构所有柜员无法登录系统的，可向县级 行社科技部门申请“999999”柜员释放某一个柜员终端。综合业务系统机构管理附录:机构标准数据填

30、写说明一、机构代码表1网点号（设置规则见标准数据中机构代码、网点号设置规则）2. 机构代码（设置规则见标准数据屮机构代码、网点号设置规则）3. 所属分行号（填1 0 0 ）4. 机构名称（最多十九个汉字）5. 机构简称（最多九个汉字）6. 所属城市代码长春 710吉林 720四平 730辽源 740通化 750白山 760白城 770松原 780延边 7907. 机构地址（三十九个汉字以内）（可不填）8. 邮政编码（6个字符以内）（可不填）9. 电话（18个字符以内）（可不填）10 网点状态1=未签到2=已签到3=已轧账已打印4=己轧账未打印5=已签退注：新增网点时必须填t=未签到11. 是否

31、独立核算y 是n 否注：如果县联社为统一法人，则只有县联社会计核算屮心填其它机构为，n'；如果县联社非统一 法人，则按法人机构填写，都是y。办事处填“y”。12. 网点性质1=营业网点2=内部网点（有独立账）3=虚拟网点（总账汇总）4=虚拟网点（手工录总账）注：一般情况下对外营业机构其网点性质为t二营业网点'，只办理内部业务的机构其网点性质为二内 部网点（有独立账）；各汇总机构其网点性质为，3二虚拟网点（总账汇总）不进入综合业务系统但总账 需手工录入系统的机构其网点性质为v二虚拟网点（手工录总账），。13 网点类型04内部网点05-综合网点07-手工录总账网点注：只办理内部业务

32、的机构以及汇总机构其网点类型为94内部网点，其余实体机构其网点类型为，05 综合网点'；不进入综合业务系统但总账需手工录入系统的机构其网点类型为07-手工录总账网点,。14. 网点管理级别1=省联社2=市联社3=区县联社4=信用社5=分社/储蓄所15. 总账汇总级别1= 一级汇总机构（省联社汇总）2=二级汇总机构（市联社汇总）3二三级汇总机构（区县联社汇总）4=四级汇总机构（信用社汇总）5=五级汇总机构（信用分社及储蓄所）注：凡属实体机构都填，5二五级汇总机构,，其余机构按各级汇总级别填列。16. 核算机构虚拟汇总机构不填，实体机构都填核算中心机构号。17. 网点属性第一位：是否卡部0

33、：否1:是笫二位：是否中心金库0：否1:是（暂时不用）第三位：是否是24小时网点0：否1:是第四位：是否是记录券别网点0：是1:否第五位：是否允许签发汇票1:是0：否第六位：是否允许办理承兑汇票1:是0：否第七位：是否允许办理贴现1:是0：否第八位：是否允许办理同城1:是0：否注：第一位至第四位按实际填写，第五位至第八位应设置为'1 是'，如有不开办以上儿项业务可填 '0不是':i般情况下可填写为'00001111'。18. 现金、凭证是否分管现金凭证分管填“1”，不分管不用填。二、机构关系表1. 机构代码2. 关系种类01-上级清算机构02-上

34、级汇总机构03-上级管理机构04现金领用机构05-凭证领用机构注：机构间现金或凭证的关系是双向的，两个机构间有一条记录就可以；汇总机构只需维护，92上 级汇总机构'和03-上级管理机构其余机构则需维护92-上级汇总机构,、93-上级管理机构,、04-现金领 用机构,、p5凭证领用机构,。3 .归属机构按机构的关系种类据实填写。三、网络ip申请表网点号、机构代码、机构名称、机构简称同表一机构表填写要求；报表服务器地址、路由器本端ip、 路rh器上端ip不用填写。第二章柜员指纹管理系统第一节系统概述一、柜员指纹管理系统定义柜员指纹管理系统是指用于指纹登记、验证和分级管理的系统。指纹登记是指

35、采集指纹信息、建立指纹数据库、关联指纹信息（柜员操作不同的业务系 统有不同的柜员号，可分别注册关联）的过程。指纹验证是指柜员登录时的指纹信息与指纹数据库指纹信息的比对。二、柜员指纹管理系统产生背景综合业务系统上线运行以来，我省釆用“柜员卡+密码”的验证方式，它虽较传统的“柜 员号+密码”的验证方式有了较大的改进，但是依然存在使用屮的“飞卡现象”和“越权现 象”，柜员卡易被盗用和仿制、密码易泄漏的问题依然存在，为此，省联社制定了严格的管理 制度检查“柜员卡”是否按规定使用和保管。但实际操作与管理制度的要求有所偏离，导致 某些业务人员在业务繁忙或因事离岗时，放松对柜员卡的管理和使用，存在安全隐患。

36、为此，浙江维尔牛物识别技术股份有限公司根据银行内控柜员身份验证和授权验证的应 用需求和安全需求，将活体指纹识别技术、数字信号处理（dsp）技术、通信技术与业务仿真 技术相结合，以活体指纹取代现有“柜员卡”，研制开发了金指通银行柜员身份指纹验证系统, 有效遏制以伪装身份、盗用密码、非法授权等方式进入银行业务系统的行为。第二节系统功能一、系统组成柜员指纹管理系统由管理机构、业务机构、员工、柜员、管理员、业务系统、设备信息 等组成。1. 管理机构是指对其所辖机构员工信息和指纹信息进行增设和维护等工作的部门。包括 省级管理机构和市县级管理机构。2. 业务机构是指各营业机构和需要登录系统的相关管理部门。

37、3. 员工是指需要采集指纹信息的行社工作人员。4. 柜员是指在业务系统中拥有柜员代码，并根据授予的操作权限进行业务处理的员工。二、机构设:(-)管理机构设置1. 管理机构号按照其在综合业务系统中拥有的机构代码前5位设定。2 .管理机构名称按照其在综合业务系统登记的名称设定。3. 村镇银行所辖的业务机构必须使用同一指纹供应商设备。(二)业务机构设置1. 业务机构号按照其在综合业务中拥有的9位机构代码设定。2. 业务机构名称按照其在综合业务系统登记的名称设定。3. 设置柜员信息的业务机构，不得进行删除；业务机构号码一经建立不得随意更改。三、权限管理柜员指纹系统的管理权限包括：超级管理员、省级指纹管理员和市县级指纹管理员。1超级管理员是系统初始化柜员，负责厂商设备的技术参数维护、设置省级指纹管理员。 该管理员设置在省联社科技部门。2. 省级指纹管理员负责市县级指纹管理员的设置及维护。该管理员设置在省联社会计部 门。3. 市、县级指纹管理员负责所辖业务机构的设置及员工信息的维护和管理。管理员由市、 县级科技、会计部门各一人担任，相互配合和制约。注：同一管理机构下的管理员可以互相授权。