不以规矩无以成方圆浅谈合规文化培养的重要性

1、“不以规矩无以成方圆"浅谈合规文化培养的重要性中国有句古话，叫做“不以规矩无以成方圆”。“有条”才会“不紊”， 先有规矩，后有方圆。而方圆之先，规矩之后，则是良好的习惯。法国学者培根 曾经说过：“习惯是人生的主宰，人们应该努力地追求好习惯这个好习惯用 在我们证券行业，就是合规。所谓的合规，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设 中，它还有更深沉的内涵和外延。其中法律是最低遵守标准，具有普遍性，但“规” 的含义比较广，包括了市场准则，行业惯例，企业内部规章制度。证券公司在业 务中应当遵循的规则越来越多，而且变动很快，企业驾驭规则的能力是有限的， 变被动合规为主动合规，即人

2、们自觉地去遵守规范要比强制人们去遵守规范效果 会好得多。现在在我们证券业中有存在这样一些现象。表现为：仍存在重业务拓展， 轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视 业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视 合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象 突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因 是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策 中。这需要我们警惕！如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点！也更没有内控管理 可言。所以，建立合规文化，是我们

3、规范操作行为之必然，是提升合规管理水平 之必然。合规文化的培养可主要着眼于以下三点：一、合规管理必须从高层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等 错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能以“改革” 的幌子踏“雷区”。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正 确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一 种导向，是一种潜移默化的教育方式。作为营业部领导要适应形势的发展要求，加强自身综合素质修养，努力提 升领导能力、管理能力和执政能力，做一个合规的执行者、实践者，以此带动和 促进全系统的合规文化建设，让下属和自己一起发挥集体效应，起到

4、耳濡目染的 效果。从高层落实，上级管下级，下级对上级负责。要通过建立逐级问责办法， 对不同形式的违规行为实行相应的制裁措施。只有这样，良好的合规文化才能蔚 然成风。最终将“诚信、正直、守法、合规”的理念转化为合规行动，把合规行 动升华为合规文化。2008年起，广发华福证券湖滨南路营业部首次将合规管理考核纳入日常管 理考核一部分，目标明确、责任明晰、奖惩有度的合规考核有利于提高合规管理 质量，有利于增强合规管理实效。在突出岗位合规职责的基础上，营业部对全员 进行逐级考核，并持续推进日常考核，扎实开展专项考核，着力强化年终考核。 考核结果也与个人绩效分配挂钩，与员工职业发展挂钩。对违规成本和合规管

5、理 的奖励进行量化，从而在经济利益上抑制了违规操作，推动营业部层面的全员合 规。二、重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、 企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。一只木桶 盛水的多少，并不取决于桶壁上最高的那块木块，而恰恰取决于桶壁上最短的那 块。这个比喻还可以继续引申一下，一只木桶能装多少水不仅取决于每块木板的 长度，还取决于木板与木板之间的结合是否紧密？如果木板与木板之间的缝隙很 大，同样无法装满水。也就是说，要想方设法让短板子达到长板子的高度或者让 所有的板子维持“足够高”的相等高度，还必须让它们紧密结合在一起，才能完 全发挥作用。企业的合

6、规文化建设也如此，只有做到“人人合规，主动合规”， 充分发挥全体员工积极性与创造性，才能更好地将合规文化进行彻底。要加强学习，从外部监管的法律法规和公司的规章制度等最基本的东西学 起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优 质服务贯穿于整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于每个员工的整个职业 生涯，把合规文化理念扎根于整个营业部的管理与决策之中。在具体实践中，营业部作为证券公司经纪业务的最前线，担负着切实将相 关业务规范执行到位的艰巨任务。一方面，依托广发证券总部，定期或不定期组 织员工及时学习相关法律法规和公司制度，领会监管动态，并建立和完善了合规 周报、合规通

7、报等报告制度；另一方面，通过确保向员工及时传达相关规定、确 保每位员工真正理解相关规定、确保每个岗位切实遵守相关规定等“三个确保”， 全面落实合规工作要求，力求真正实现“全员合规”。三、搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患 和漏洞，以防患于未然，覆盖管理盲点。证券行业的业务设计以及流程的设计都是通过周密的市场调研和精密的设 计，这些业务和流程就像一个卡一个的齿轮一样环环相扣，只要哪一个环节出了 问题这个风险就会产生。营业部每开展一项新的营销措施或业务前必须经过合规审查。合规审查客 观性要求与业务创新性要求不协调的问题，业务创新经常会因为创新设计者与合 规审查责任人对监管

8、要求的理解不同产生意见分歧，进而引起一定的风险，经验 表明，合规管理人员适当的将合规审查工作前置是解决这一问题的重要举措。合规管理本身并不产生收入，但能创造价值。违规行为会带来声誉乃至财 务损失，甚至是灭顶之灾。加强合规风险管理，至少可在四方面为企业创造价值: 一是可减少因风险管理不当所造成的财务和声誉损失；二是通过风险成本、流程 导向的合规管理，可促进流程化建设，夯实管理基础，提高制度执行力和管理效 率，节省管理成本；三是有效支持产品或服务创新，加强创新产品储备，缩短产 品推向市场的进程，为企业贏得竞争优势；四是参与监管规则制定，增强在规则 制定中的话语权，维护竞争优势和利益，拓展发展空间。

9、因此从某种意义上讲， 合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治 本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善全面 风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是实现战略转型、提高发展质量、持 续稳健经营的重要保障。合规管理是是我司企业文化的延伸，是需要我们全体员工认同和遵守的经 营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是企业行业化、个性化的具体体 现。作为经营者和管理者，要形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、 一种文化。合规文化的建设对企业生存与发展至关重要。一个没有经营思路的企 业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏 底气。证券业合规文化建设任重而道远，只