2016年中国银行反洗钱自查报告

1、2016年中国银行反洗钱自查报告2016年中国银行反洗钱自查报告岐中银发【2016】3号县人行:根据银办发2015226号<<中国人民银行办公厅关于银行业金融机构反洗钱工作情况的通报>>中反馈的情况，贯彻落实风险为本地反洗钱监管要求,我行将在全行范围开展反洗钱管理工作自查，现将自查情况汇报如下:一、 组织开展情况我行领导对自查工作高度重视，成立了以主管行长为组组长，各网点内控副行长为为成员的自查小组，支行于于2015年12月22日日召开专题工作会议，安排排相关人员根据通报问题，对照检查并做好纠改和制制度完善工作。二、 自自查内容和重点主要内容容：组织

2、框架方面、内控制制度方面、客户尽职调查方方面、大额交易和可疑交易易报告方面、系统建设方面面。我行重点从以下方面面自查，现将自查报告如下下：1、组织框架方面。我行反洗钱组织框架制度度清晰，明确各网点反洗钱钱工作职责，并定期召开联联席会议，交流沟通反洗钱钱工作信息，推动和协调本本行开展反洗钱工作。将反反洗钱内控制度的落实和执执行情况纳入常规检查，确确保反洗钱内控制度得到有有效落实和执行。我行设有有专职反洗钱人员，并能在在日常业务中按“了解客户户”原则进行了解、甄别。我行各网点认真执行客户户身份识别制度及洗钱风险险监测，在开户或办理相关关业务时识别客户身份，并并以此作为客户风险分类和和持续监控的基础

3、。较好的的发挥了业务第一道防线作作用。2、内控措施方面面。自查过 程中没有发现现内部员工利用职务便利参参与信用卡套现、民间借贷贷、非法集资、冒用或编造造客户身份套取贷款等业务务情况;对于自身经营的所所有金融产品，有制度要求求 的，均已按要求进行了了风险评估，同时对所有客客户已界定风险等级，且有有相关操作要求;反洗钱工工作已融入我行柜员操作中中，柜员在办理客户业务时时能坚持反洗钱相 关制度度的要求操作；反洗钱内部部监督管理到位，每季度上上级行会进行至少一次的检检查稽查，针对部门存在问问题会纳入季度考核进行处处罚。3、客户尽职调查查方面。我行不存在为身份份 不明的客户提供服务情情况，对于柜台遇到的

4、身份份证联网核查结界为“号码码不存在”，持同号士兵证证、军官证、护照、无工商商注册信息、工商执照被注注吊销等情况，能 坚持制制度操作，让客户提供进一一步证实身份的证件，进行行确认核实。对于客户风险险等级划分情况,我行对客客户风险已做风险等级划分分，并每月坚持对新增客户户等级进行回顾，且对于高高风险客户、高风险行业、高风险业务加强准入管理理。能坚持做好客户身份持持续 识别工作，对过期证证件办理业务的，要求客户户提供有效证件。4、大大额交易和可疑交易报告方方面。我行核心系统已将信信用卡交易纳入大额交易和和可疑交易监测管理。大额额交易、可疑交易填补，我我行按市行要求坚持每日110点前上报，不存在漏报

5、报、迟报情况。大额交易、可疑交易分析甄别，由市市行反洗钱专员每日完成，我行不存在此类情况。三、存在问题及整改措施1、反洗钱履职意识或专业业知识欠缺，反洗 钱专业业素养不高。在以后的工作作中，加强反洗钱日常培训训和专业知识学习，严格按按照上级行和人民银行要求求，针对反洗钱操作人员要要进行法规知识、业务操作作、可疑 交易识别技巧、反洗钱案例等方面的培训训，强化每位员工对反洗钱钱工作的认识，增强法制意意识。2、针对自查通报报情况，我行对持续识别客客户身份工作存在一定的欠欠缺，如单位客户证件过期期系统无自动提示。我行将将在以后的工作中，加强对对持续客户的身份识别。认认真落实反洗钱监管要求，勤勉尽责，努

6、力提高反洗洗钱工作有效性，切实防范范洗钱风险。特此报告                                 中国国银行xx县支行           

7、;                        20166年1月19日                                                         &#