个人理财期中测试题

1、期中测试题一、填空题：（每空 1 分，共 10 分）1理财致富需具备的三个基本条件是( )、( )和( )。2 （）是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理， 商业银行负责资金存取， 发挥第三方监督作用， 以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。3. 股票最低交易单位是（） 。4. 根据风险的性质不同来划分，投资风险可分为（）和（） 。5. 商业银行代理保险业务范围有（）和（）。6.24k 金的实际含金量为（） 。二、单项选择题：（每小题 2 分，共 30 分）1下列属于保证收益理财计划的是（） 。a.某银行推出理财产品，保证最低收益率为3.5% b.某

2、银行推出理财产品，预期收益率为3.5% c.某银行推出理财产品，预期最低收益率为3.5% d.某银行推出与股票挂钩的理财计划，预期收益率区间为-2%，10% 2适合保守的投资者选择的基金是（） 。a成长型基金 b收入型基金 c平衡型基金 d股票基金3通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就（） 。a越低 b越高 c回收快 d回收慢4目前，在我国证券市场以人民币流通交易的股票是（） 。ah股 bs股 ca股 db股5按股东享有的权利义务不同，股票可以划分为( )。a记名股和无记名股 b普通股和优先股c流通股和非流通股 da股和 b股6我国证券投资基金的基金托管人是（） 。a保险公

3、司 b商业银行 c证券公司 d基金公司7基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是（） 。a契约型基金 b公司型基金 c封闭式基金 d开放式基金8股票投资的收益等于（）。a资本利得 b股利所得c资本利得和股利所得 d资本利得加利息所得9以追求资产的长期增值和盈利为基本目标的基金是（） 。a.平衡型基金 b.收入型基金 c.成长型基金 d.指数型基金10. 申购或认购证券投资基金的最低资金量要求为（）元。a1 b100 c1000 d10000 11股票交易程序中所包括的主要环节如下，正确的顺序为：( )。i 交割 ii 委托 iii证券账户开户 iv 资金账

4、户开户 v过户 vi交易aiii, iv, ii, vi, i, v biii, iv, i, v, vi,ii civ, iii, ii, i, vi, v dv, ii, iii, iv, vi, i 12适合用来作为筹备子女教育金的投资工具是（）。a权证b投资基金 c期货d 外汇13人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为( ) 。a投机风险 b 意外风险 c 偶然风险 d纯粹风险14. 不可能通过股市中投资组合来加以分散，因而又称为不可分散风险的是 （ ） 。a财务风险b信用风险 c经营风险d 系统风险15. 下列四种投资工具中，风险最低的是( ) 。a、公司债券 b、国库券

5、 c、股票 d、平衡型基金三、多项选择题：（每小题 2.5 ，共 20分）1下列属于非系统风险的有（） 。a.市场风险 b.购买力风险 c.政策风险 d.违约风险2债券型理财产品可以投资于（）。a.股票 b.央行票据 c.金融债券 d.国库券3. 关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金区别论述正确的是（） 。a.投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时， 只能按市价买卖b.开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金c.开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的d.开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易

6、，则其买卖价格受市场供求的影响较大4购买基金的渠道有（）。a银行 b证券公司 c基金公司 d 证券交易所5. 下列属于银行代理理财产品的范围的是（）a.基金 b.股票 c.国债 d.保险6. 关于等额本息还款法和等额本金还款法的表述，正确的是（） 。a.前者后期还款压力较大 b.后者前期还款压力较大c.前者利息支出总额较小 d.后者利息支出总额较小7. 证券交易所内证券交易的竞价原则有( )。a. 价格优先原则 b.时间优先原则 c. 最大成交量原则 d. 全部成交原则8. 下列关于 qdii 基金说法正确的是（）。a. 即合格境内机构投资者 b.可以投资境外资本市场c.即合格境外机构投资者

7、d.只能投资境内资本市场四、简答题：（共 27 分）1. 简述个 人 投 资 理 财 的 原 则 。 （ 6分 ）2. 银行理财产品构成要素有哪些？（7 分 ）3. 简述证券投资基金的概念、特点。 （6 分）4. 简述普通股与优先股的区别。（8 分）五、计算题：（13分）1. 张某以每股 10 元买入 5000 股上海证券交易所上市的股票，按 0.3%收取佣金，请计算买入股票成本是多少？（10分）2. 某股票的股价是 24 元， 每股年净收益为 0.8 元，计算该股票的市盈率是多少？（3 分）参考答案一、填空题：（每空 1分，共 10分）1固定的储蓄、追求高报酬、长期等待2第三方存管3. 系统

8、风险和非系统风险5. 寿险和财险6.99.99% 二、单选题1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 a c b c b b d cc c a bd db 三、多选题1 2 3 4 5 6 7 8 abc bcd acd abc a c dbdab ab 四、简答题：1. 答： (1) 投资 总额 量入 为出(2) 投 资品 种多 样化(3) 投 资预 期注 意整 体绩 效(4) 避 免成 本过 高(5) 保 持一 定的 易变 现资 产(6) 做 好财 产组 织计 划2. 答： (1) 发行人：一般为金融机构(2) 投资者：即认购理财产品的买者。(3) 收益(4)

9、 风险(5) 期限(6) 相关费率：包括认购费、申购费、管理费、赎回费、托管费等。(7) 相关权利：银行理财产品有提前赎回、提前终止权力。3. 答： 证券投资基金就是通过发行基金单位，汇集众多投资者的闲置资金，由基金托管人托管，由基金管理人统一管理并投资于股票、债券、外汇等金融证券，获得投资收益和资本增值，从而为投资者谋利的一种投资工具。特点： (1)专业管理、专业投资和专业理财。(2) 投资起点低，费用低，方便投资。(3) 组合投资，分散风险。(4) 流动性强，安全性好。4. 答：(1) 普通股股东享有公司的经营参与权，而优先股股东一般不享有公司的经营参与权。(2) 普通股股东的收益要视公司的赢利状况而定，而优先股的收益是固定的。(3) 普通股股东不能退股，只能在二级市场上变现，而优先股股东可依照优先股股票上所附的赎回条款要求公司将股票赎回。(4) 优先股票是特殊股票中最主要的