国际贸易融资风险及其应对措施

1、    国际贸易融资风险及其应对措施    徐爱勤【摘要】随着经济全球化的不断发展，在国际贸易当中，各种公司都要面临着激烈的竞争。特别是在国际市场当中，如果企业自身财力不足，那么在发展的过程中就会受到制约，影响企业的长远发展。其实，企业获得资金的来源是非常多的，其中最主要的来源是融资。但是，在进行融资的过程当中，企业也会面临巨大的风险，这种风险，如果不能够及时的应对，那么将会对公司造成影响。本篇文章的主要目的是对融资时的风险进行分析，并对国际贸易融资风险的管控提出自己的一些意见，仅供参考。【关键词】国际贸易融资  国际贸易融资风险 

2、应对措施1、关于国际贸易融资国际贸易融资是围绕国际贸易结算的各个环节所发生的资金和信用的融通活动。具有融资方式多样化，融资手段更为灵活的特点。其作用包括，国际贸易融资能够有效地促进国际贸易的发展，促进银行业务的发展，能够有效地解决宏观经运行中的问题并促进经济发展。在国际贸易的过程当中，贸易活动存在风险是必然的，我们不可能做到零风险的贸易，也不可能不去进行融资贸易。在国际贸易的市场竞争当中，人们比较关心的问题，主要有以下几个。比如我们国家怎样对待风险，怎么在竞争中进行保护自己，怎样能够使公司更加稳定的发展。国际贸易中，企业面临激烈的国际市场竞争，如果自身财力不足，将很难实现长远的发展。而融资是企

3、业获得新资金来源的重要途径，同时，融资时，企业也面临着重大的风险。国际贸易中的融资风险具有客观性和复杂性，其管理工作存在很大的难度，且管理內容也十分丰富，如国际贸易中的进口商、出口商、银行、保险、运输等这些都与企业的融资紧密相关，只有相互合作、共同研究面对，才能真正实现风险防范，保护利益不受损害。因此，在交易的过程中，最主要的是能够管控融资时的风险。2、国际贸易融资风险2.1 国际贸易融资的风险。企业融资是一把双刃剑，有许多优势之处，同样也会带来一定的风险。比如在国际贸易中，由于货币兑换存在的差异，国际交易活动中的不同的结算方式就会影响企业的经济利益。有的企业通过融资获得了巨大的收益，但有的企

4、业由于融资的问题而受到了严重的经济损失，影响了发展。所以说国际贸易融资存在风险是不可避免的，企业融资一定要深思熟虑，慎重对待。2.2 货币风险。货币风险是由于汇率的反向变化而导致蒙受损失的风险。它也是由货币汇率波动而造成的风险。货币的风险要有两个方面：一方面进出口商在签订合同的同时，也要清偿债券债务，而对于债券债务的清偿，也要有一定的时间沉淀。这段时间过后，货币的汇率经常会出现明显的变化。企业就有可能会因此承担风险，导致损失利益。比如，随着外汇汇率的上升或降低，企业到了进口付汇和出口收汇时，企业的进口支出和出口收入就会比签订合同时发生变化，这样会直接影响了企业的利益，对企业未来的发展和正常经营

5、也会造成影响。因此，能否正确的预测汇率的变化趋势，合理的选择支付货币，制定合理的规避汇率波动的措施，对企业来说是至关重要的。2.3 国际结算风险。国际结算是国际贸易的桥梁和纽带，随着经济全球化的迅猛发展，国际结算在国际贸易中的作用越发重要。但是，在国际结算中由于涉及面广、时间长、影响的因素多，因此，在国际结算中就会出现许多风险。国际结算中的风险既涉及到商业银行的风险，又涉及到进出口企业的风险。对于企业来说，国际结算风险有许多种类，按风险的表现形式可将风险分为票据风险、结算方式风险及欺诈风险等。以结算方式为例，无论是汇付还是托收方式，对进出口商都存在着一定的风险。即便是具有银行信用的信用证结算，

6、同样存在风险。比如，国外进口商自行或与开证行相互勾结，伪造和发出假信用证，一旦通知银行和企业把关不严，没有辨认出来，就会给企业造成巨大损失。再比如，出口商伪造单据的风险。如果出口商伪造单据，甚至制作根本没有货物的假单据，但只要能做到单证相符，开证行都必须根据与信用证相符的单据而支付货款。开证行对出口商的偿付的资金来源于进口商在开立信用证交的保证金和进口商在该行的账户资金。这样，进口商就成为了欺诈行为的受害者，致使企业遭受重大损失甚至陷入困境。2.4银行资信风险。在国际贸易中，银行扮演中重要的角色，银行资信将直接的决定国际融资当中所面临的风险大小。例如一些资信比较差的银行在进行实际的贸易交易过程

7、中会出现推卸责任等问题，导致出现贷款上的风险。3、国际贸易中企业防范融资风险的应对措施在国际贸易融资过程中存在许多风险，但风险并不等于损失，一般情况下，大部分的风险是可以预防和控制的。这主要取决于企业对相关信息的收集情况及风险管理水平的高低。如果我们操作的当，风险就可以预防，可以转化为收益，如果操作不当，风险就会转化为损失。因此，如何规避风险、采取相应的应对措施就成为企业防范风险的关键。3.1 建立一套科学的风险防范的管理体系。杜绝风险的最好办法就是对风险进行预测并采取积极可行的措施来防范，而要防范风险就必须要建立一套风险防范的管理体系，以便能够更加全面的落实管理的制度以及贯彻管理的方法，这样

8、也能够使风险的控制程度提高，管理水平提高。比如，建立客户评价标准，建立起相应的信用审批部门和贸易融资业务部门等。3.2建立科学的融资结构体系。长期一来，我国的许多企业在融资的管控上都出现了或多或少的问题，使得我国的贸易融资发展受到了很多方面的限制，这样就非常的不利于企业向更深一步进行发展。其实，企业的融资方式和渠道有很多，对企业来说，融资要有针对性，要结合企业自身发展的需要，发挥企业自身优势，综合考略融资的成本、收益以及有可能出现的各种问题，选择适合的融资方式和融资方式的结构组合。使得各种融资方式之间可以相互补充，优化融资结构，从而有效规避融资带来的风险。3.3 建立风险管控的监督和保障的机制。对于风险，不仅要做好风险的预测和评估，还要做好全程的风险监控工作，这也是规避国际贸易融资风险的关键所在。在进行整个贸易过程中，要时刻关注国家的整治、经济、外汇政策、客户信息等相关信息，从而保证能及时发现融资中隐藏的风险问题，从而在风险发生之前做出相应的应对策略。另外，必须要建立与融资风险相关的法律保障机制，使一切经营活动遵照法