深圳市金融机构重大事项报告管理办法

1、附件1：深圳市金融机构重要信息重大事项报告管理办法第一章 总 则第一条 为加强金融管理，维护金融稳定，促进金融发展，有效执行货币政策，改善金融服务，维护深圳金融稳定，推动金融业持续健康发展，中中国人民银行深圳市中心支行（简称“人行深圳中支”）根据中国人民银行法及有关金融法律法规，结合深圳市金融业发展实际，制定本办法。第二条 本办法所称金融机构包括二类：一是在深圳注册的银行、证券、保险、信托、财务、基金、期货和金融租赁公司（简称统称“深圳法人金融机构”），二是银行的深圳分行和保险公司的深圳分公司，以及金融资产管理公司深圳分公司或办事处。第三条 本办法所称重要信息重大事项是指反应反映金融机构基本情

2、况以及对其持续经营与发展具有或可能产生重大影响的事项（统称“重要信息重大事项”）。本办法所称重要信息重大事项不包含金融机构依据相关金融法律、法规、规章和管理规定应当向人行深圳中支报送的报表等常规信息。原有的常规信息报送仍按原相关要求执行制度不变。第四条 金融机构应当采取有效措施及时、真实、准确、完整和规范地报送告重要信息重大事项。重大事项要应当一事一报，并根据事件进展报告后续情况。第五条 金融机构出现迟报、漏报、错报、瞒报、不报或拒报等存在拖延报告、虚假报告、拒绝报告，或所报重要信息有重大遗漏等情况的，人行深圳中支将依法对其进行现场调查和综合检查，视情节采取责令改正、约见谈话和必要时予以通报批

3、评。对金融机构主要负责人及其直接责任人进行诫勉谈话，追究相应责任等措施。第六条 重要信息重大事项知悉人员应当依法保守有关国家秘密、商业秘密和个人隐私，严格依法合理使用重要信息重大事项相关信息，不得故意泄露或违规披露。第二章 重要信息重大事项及报送时间要求第七条 下列重大事项信息应当在有关事项发生后10个工作日内报告送：（一）深圳法人金融机构公司章程变更； （二）金融机构住所或营业场所变更；（三）金融机构财务管理制度变更；（四）金融机构自身的重大金融创新。第八条 下列重大事项信息应当在有关事项发生后5个工作日内报送报告：（一）金融机构资本充足率、净资本或偿付能力低于相应监管部门合规标准，该状态已

4、持续超过三个月（含）；（二）金融机构新增单笔不良贷款超过5000万元（含）或不良贷款余额月度环比上升10%，理赔金额月度环比增加10%，发生重大亏损或、重大损失以及被诈骗、抢劫、盗窃等事件；（三）深圳法人金融机构在国内发起设立独立法人金融机构、在境外开设分支机构、代表处或发起设立独立法人金融机构、拟发起或接受重组并购，董事会已作出相关决议；（四）外资金融机构境外母行（公司）、母总行（公司）出现破产重整，或者发生经营战略调整影响在深圳分支机构正常经营。前款第（一）和（二）项事项发生后，应当同时报送报告风险处置措施和整改方案。第九条 下列信息重大事项应当在有关事项变更后2个工作日内报送报告：（一）

5、深圳法人金融机构前十大股东及其出资额、出资比例；（二）深圳法人金融机构实际控制人；（三）深圳法人金融机构正（副）董事长和正（副）监事长；（四）金融机构高级管理人员。前款第（三）和（四）项报送事项包括任职文件、工作履历和通讯方式。第十条 对已经或可能对金融机构正常经营发生影响的突发事件，应当实时报告。突发事件包括但不限于：（一）发生或可能发生挤提、大规模保证金提取、连续巨额退保、集中巨额赎回等经营异常事件；（二）发生媒体连续或严重负面报道事件；（三）金融机构自身发生违法违规案件；（四）被评级机构调整所评定的等级；（五）发生严重影响正常交易的计算机系统故障；（六）发生或可能发生影响正常经营秩序的利

6、益相关人集体上访、静坐、游行或罢工等群体性事件；（七）上市金融机构股票价格发生异常波动；（八）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发无法正常经营的事件。 八条式第十一条 金融机构年度经营情况与风险状况报告、年度审计报告和利润分配方案等，应当于次年4月30日前专项报告。第十二条 金融机构年度金融案件与信访、投诉及重大涉诉事件等金融案件情况，应当于次年1月31日前专项报告。第三章 重大事项报送与接收第十三条 金融机构通过“深圳金融网/金融稳定组/重大事项报告”报送报告重大事项。涉密重要信息重大事项按照国家有关保密规定程序报送报告。人民银行要求以纸质文件报送报告的重大事项，金融机构应

7、当加盖行（公司）章，正式发文报送报告。第十四条 除本办法第十一、十二条所述重要信息重大事项应当专项报送报告外，金融机构重要信息重大事项应当通过统一格式的表格报送报告。对于需要进一步详细说明情况的重要信息重大事项，金融机构应当另附专文说明。第十五条 重要信息重大事项由人行深圳中支金融稳定处统一接收管理。第四章 信息重大事项联络员第十六条 金融机构应当指定重要信息重大事项联络员（简称“信息联络员”），代表本单位报送告重要信息重大事项。第十七条 联络员的主要职责是：（一）收集、整理、汇总并报送告重要信息重大事项；（二）按时参加信息联络员会议；（三）向本单位通报人行深圳中支的重要信息重大事项报送报告要求；（四）代表本单位向人行深圳中支反映本单位意见和建议。信息第十八条 金融机构应当建立联络员岗位责任制。第十九条 联络员实行ab角制。a角由金融机构办公室（或综合部门）负责人担任，b角由风险控制（法律合规）部门负责人担任。 信息第二十条 人行深圳中支对信息联络员实行备案管理。信息联络员发生变更，金融机构应当于变更后5个工作日内向人行深圳中支备案更新。人行深圳中支根据需要召开信息联络员会议，开展业务辅导培训。第二十一条 人行深圳中