模块7-如何准备商业计划书

1、大学生KAB创业基础模块七模块七 如何准备商业计划书？如何准备商业计划书？一、什么是商业计划书一、什么是商业计划书商业计划书商业计划书（商业化特征凸显）（商业化特征凸显）作者作者创业者创业者读者读者投资人投资人核心内容核心内容把钱投到我这项目上肯定赚钱把钱投到我这项目上肯定赚钱投资人想了解什么？投资人想了解什么？、干什么？（产品、服务）、怎么干？（生产工艺及过程）、消费者群、竞争对手（市场分析）、经营团队、股本结构（有形资产、无形资产、股东背景）、营销安排、财务分析（利润点、风险、投资回收期）l 商业计划书主要的三个功能：商业计划书主要的三个功能：第一，向创业者表明他的创业想法是否可行；第一，

2、向创业者表明他的创业想法是否可行； 第二，用于从家庭、朋友或银行融资。第二，用于从家庭、朋友或银行融资。第三，创业计划书可以为企业的发展提供指导作用。第三，创业计划书可以为企业的发展提供指导作用。主题主题1 1 信息与帮助的来源信息与帮助的来源l教学目标：教学目标： 帮助学生了解，未来创业时间如何获取并使用各种信息与帮助。l教学原理：教学原理： 如果学生能够确认所需的商业信息和帮助，并且知道获得信息与帮助场所和途径，那么它们在决定创办一家小企业时就会更有信心。创业信息的类型创业信息的类型1. 1.营销信息营销信息2. 2.技术信息技术信息3. 3.信息与通信技术信息与通信技术4. 4.财务信息

3、财务信息5. 5.法律信息法律信息营销信息营销信息l原料、货物与服务的供应商原料、货物与服务的供应商l顾客顾客他们的购买力他们的购买力l来着其他企业的竞争来着其他企业的竞争l产品分销渠道产品分销渠道l货物与服务的定价货物与服务的定价l促销策略促销策略l市场机会市场机会技术信息技术信息l设计经营场所、产品、办公用品、网站等设计经营场所、产品、办公用品、网站等l你想涉足的产品或服务的本质你想涉足的产品或服务的本质l你所需要的工具与设备你所需要的工具与设备l生产过程所需要的原料生产过程所需要的原料l技术选择等技术选择等l关于选址与经营场所的建议关于选址与经营场所的建议信息与通信技术（信息与通信技术（

4、ICTICT）l硬软件及网络硬软件及网络( (财务软件、财务软件、OAOA办公系统办公系统) )l会计与生产包装会计与生产包装l企业的网站企业的网站l适合企业的数据适合企业的数据l互联网互联网l电话、包括固定电话和移动电话电话、包括固定电话和移动电话财务信息财务信息l所需资金所需资金l企业资金来源企业资金来源l经济形势与行业发展趋势经济形势与行业发展趋势l管理与财务控制管理与财务控制l账目和簿记系统账目和簿记系统l软件包装软件包装l审计需求审计需求l纳税问题纳税问题l企业购买设备企业购买设备l失业救济基金失业救济基金l租赁公司租赁公司l储蓄与贷款的结合储蓄与贷款的结合l弱势群体特别基金弱势群体

5、特别基金l特许经营公司特许经营公司法律信息法律信息l建立企业的法律形式建立企业的法律形式l如何为企业获得执照如何为企业获得执照l只是产权问题只是产权问题l企业注册企业注册l专为特殊企业开办的园区等专为特殊企业开办的园区等l合同合同信息的来源信息的来源1. 1.目录目录2. 2.商业协会商业协会3. 3.政府文件政府文件4. 4.银行银行5. 5.大众传媒大众传媒6. 6.图书馆图书馆7. 7.咨询顾问咨询顾问8. 8.创业服持机构创业服持机构9. 9.商品展销会商品展销会/ /交易会交易会10.10.互联网互联网/ /网站网站主题主题2 2 准备商业计划书准备商业计划书l教学目标：教学目标：

6、帮助学生理解撰写商业计划书的整个过程。l教学原理：教学原理： 引导学生了解商业计划书的作用、动手完成商业计划书的撰写，巩固所学创业知识，并着手寻找将商业计划书付诸实施所需的必须支持。关于商业计划书的一些问题关于商业计划书的一些问题1. 1.商业计划书的作用商业计划书的作用2. 2.撰写商业计划书的目的撰写商业计划书的目的3. 3.撰写商业计划书的时机选择撰写商业计划书的时机选择4. 4.商业计划书的种类商业计划书的种类5. 5.商业计划书的撰写者商业计划书的撰写者6. 6.撰写商业计划书的方法撰写商业计划书的方法7. 7.商业计划书包含的内容商业计划书包含的内容8. 8.商业计划书的结构设计商

7、业计划书的结构设计一、商业计划书的作用一、商业计划书的作用 1.详细解释企业目标，清晰揭示目标实现步骤及时间进度安排2.系统指导企业经营并实现目标3.为拥有、经营企业提供路线图4.向融资机构和投资者介绍商机，吸引他们投资5.揭示所有潜在经营风险，明确详细的行动方案二、撰写商业计划书的目的二、撰写商业计划书的目的 1.专注于经营目标和战略2.获得外部融资3.指导企业的建立4.指导企业的管理5.与相关利益群体进行良好的沟通6.证明商业计划的可行性7.证明具备管理企业的能力8.显示产品或服务市场前景广阔9.对比实际经营业绩与预期业绩的差异三、撰写商业计划书的时机选择三、撰写商业计划书的时机选择 1.

8、 1.考虑创业时考虑创业时2. 2.建立企业前建立企业前3. 3.业务更新换代时业务更新换代时4. 4.获得新信息时获得新信息时5. 5.获得新经验时获得新经验时四、商业计划书的种类四、商业计划书的种类 1.为零售企业撰写的商业计划书2.为批发企业撰写的商业计划书3.为服务类企业撰写的商业计划书4.为制造类企业撰写的商业计划书5.为金融家撰写的商业计划书6.为所有者/经理撰写的商业计划书7.为其他类型企业撰写的商业计划书五、商业计划书的撰写者五、商业计划书的撰写者 1.有创业意愿的潜在创业者/管理人员2.咨询/支持机构或专业人士，如会计师，他们可就商业计划书的某些方面提供指导，以使计划书更为规

9、范3.借助计算机程序提供的模板，并根据本企业实际予以调整的创业者六、撰写商业计划书的方法六、撰写商业计划书的方法 1.确认与业务相关的所有问题2.找出要解决上述问题必需收集的信息种类3.获得所有必需的信息4.比较各种方案5.就每个问题制定对策七、商业计划书的内容七、商业计划书的内容1.顾客2.竞争对手3.供应商4.融资渠道5.员工6.产品7.地点8.设备八、商业计划书的结构八、商业计划书的结构 1.封面2.目录3.内容摘要4.企业简介5.企业主信息6.营销计划7.组织计划8.经营计划9.财务计划10.附录九、商业计划书的印制九、商业计划书的印制 1.打印并装订2.外观精致3.包含索引4.包含摘

10、要5.标明页码6.个人签名7.长度取决于业务性质主题主题3 3 具备创业者风范具备创业者风范l教学目标：教学目标： 引导学生以开放的心态对待创业。l教学原理：教学原理： 如何学生对创业持开放心态，通过必要的努力，他们很容易就能加入小企业经营行列，实现创业目标。主题主题4 4 标准的商业计划书标准的商业计划书l教学目标：教学目标： 告诉学生商业计划书必要的信息。但是，商业计划书的结构可能或不得不根据具体情况加以调整。l教学原理：教学原理： 一份标准的商业计划书要确保包含需要搜集和考虑 的所有信息。然而，银行或投资促进会这类金融机 构经常有其自己的要求，可能会要求创业者按他们 的格式完成商业计划书

11、。撰写计划书的原则撰写计划书的原则l真实、合理、论据充分真实、合理、论据充分l 内容完整、重点突出内容完整、重点突出l 简明扼要、简明扼要、 条理清晰条理清晰l 扬长论短、恰到好处扬长论短、恰到好处（一）商业计划书摘要（一）商业计划书摘要（二）公司概述（二）公司概述（三）公司的研究与开发（三）公司的研究与开发（四）产品或者服务（四）产品或者服务（五）管理团队（五）管理团队（六）市场与竞争分析（六）市场与竞争分析（七）生产经营计划（七）生产经营计划（八）财务分析和融资需要（八）财务分析和融资需要（九）风险因素（九）风险因素（十）风险投资的退出方式（十）风险投资的退出方式二、商业计划书的主要编写格

12、式二、商业计划书的主要编写格式（一）商业计划书摘要（一）商业计划书摘要商业计划书摘要是风险投资者首先要看到的内容，它浓缩商业计划书之精华，反映商业之全貌，是全部计划书的核心之所在。它必须让风险投资者，有兴趣并渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在两千字左右。主要包括以下几项内容： 1、公司概述 2、研究与开发 3、产品或服务 4、管理团队和管理组织情况 5、行业及市场 6、营销策略 7、融资说明 8、财务计划与分析 9、风险因素 10、退出机制（二）公司概述（二）公司概述介绍公司过去的发展历史、现在的情况以及未来的规划。具体而言，主要有：公司概述：包括公司名称、地址、联系方法等；公司的自然业务情况

13、；公司的发展历史；对公司未来发展的预测；本公司与众不同的竞争优势或者独特性；公司的纳税情况（三）公司的研究与开发（三）公司的研究与开发介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：1、研究资金投入2、研发人员情况3、研发设备4、研发的产品的技术先进性及发展趋势（四）产品或者服务（四）产品或者服务创业者必须将自己的产品或服务创意向风险投资者作一介绍。主要有下列内容：1、产品的名称、特征及性能用途2、产品的开发过程3、产品处于生命周期的哪一段4、产品的市场前景和竞争力如何5、产品的技术改进和更新换代计划及成本（五）管理团队（五）管理团队在风险投资商考察企业时：“人”是非常重要的因素。

14、在某种意义上讲，风险创业者的创业能否成功，最终要取决于该企业是否拥有一个强有力的管理团队，这一点特别重要 全面介绍公司管理团队情况，主要包括：公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神（六）市场与竞争分析（六）市场与竞争分析目标市场：主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务的总需求等，做出有充分依据的判断。目标市场是企业的“经营之箭”将产品送达的目的地，而市场细分是对企业的定位，你应该细分你的各个目标市场，并且讨论你到底想从他们那里取得多少销售总量收

15、入、市场份额和利润。同时估计你的产品，真正具有的潜力。风险投资家是不会因一个简单的数字就相信你们计划的，你必须对可能影响需求和市场，策略的因素进一步分析，以使潜在的投资者们能够判断你公司目标的合理性，以及他们将相应承担的风险，一定要说你是如何得出你的结论的。（六）市场与竞争分析（六）市场与竞争分析目标市场的阐述，应解决以下问题1、你的细分市场是什么？2、你的目标顾客群是什么？3、你的5年生产计划、收入和利润多少？4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？5、你的营销策略是什么？（六）市场与竞争分析（六）市场与竞争分析行业分析，应该回答以下问题：1、该行业发展程度如何？2、现在发展动态如何？

16、3、该行业的总销售额有多少？总收入多少？发展趋势怎样？4、经济发展对该行业的影响程度如何？5、政府是如何影响该行业的？6、是什么因素决定它的发展？7、竞争的本质是什么？你采取什么样的战略？8、进入该行业的障碍是什么？你将如何克服？（六）市场与竞争分析（六）市场与竞争分析竞争分析，要回答如下问题：1、你的主要竞争对手？2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？3、可能出现什么样的新发展？4、我们的策略是什么？5、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在？6、你能否承受、竞争所带来的压力？7、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？（六）市场与竞争分析（六）市场与竞争分析市场营销，这是风

17、险投资家十分关心的问题，你的市场影响策略应该说明以下问题：1、营销机构和营销队伍2、营销渠道的选择和营销网络的建设3、广告策略和促销策略4、价格策略5、市场渗透于开拓计划6、市场营销中意外情况的应急对策（七）生产经营计划（七）生产经营计划生产经营计划主要阐述创业者的新产品的生产制造及经营过程。这一部分非常重要，风险投资者从这一部分要了解生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。内容要详细，细节要明确。这一部分是以后投资谈判中对投资项目进行估值时的重要依据，也是风险创业者所占股权的一个重要组成部分。（七）生产经营计划（七）生产经营计划生产经营计

18、划主要包括以下内容：1、新产品的生产经营计划2、公司现有的生产技术能力3、品质控制和质量改进能力4、现有的生产设备或者将要购置的生产设备5、现有的生产工艺流程6、生产产品的经济分析及生产过程（八）财务分析和融资需求（八）财务分析和融资需求财务分析资料是一个需求花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。财务分析包括以下三方面的内容：1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书（八）财务分析和融资需求（八）财务分析和

19、融资需求2、投资计划：预计的风险投资数额风险企业未来的筹资资本结构如何安排获取风险投资的抵押、担保条件投资收益和再投资的安排风险投资者投资后双方股权的比例安排投资资金的收支安排及财务报告编制投资者介入公司经营管理的程度（八）财务分析和融资需求（八）财务分析和融资需求3、融资需求资金需求计划：为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途（详细说明资金用途，并列表说明）融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷款等。（九）风险因素（九）风险因素详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，技术风险，市场风险，管理风险，财务风险，其他不

20、可预见的风险（十）投资者退出方式（十）投资者退出方式依照商业计划的分析，公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明投资商可以通过股权转让的方式收回投资依照事业商业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本商业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明创新点在哪里创新点在哪里新技术（工艺）新材料新体验（理念）撰写商业计划书（撰写商业计划书（1 1） 摘要摘要l客户价值客户价值l产品及服务产品及服务l目标市场目标市场l筹资需要筹资需要l投资回报投资回报l开篇激发兴趣开篇激发兴趣l如果是给投资者，要如果是给投资者，要在前三分

21、之一处提出在前三分之一处提出筹资需要筹资需要l让读者在十分钟内看让读者在十分钟内看完并能完全理解完并能完全理解撰写商业计划书（撰写商业计划书（2 2） 公司概况公司概况l公司定位公司定位l公司战略公司战略l重要制胜因素重要制胜因素l生动描述生动描述l不应过长不应过长l基于市场潜力的评估，基于市场潜力的评估，探讨拓展业务的机会探讨拓展业务的机会撰写商业计划书（撰写商业计划书（3 3）-产品和服务产品和服务l同类产品的竞争同类产品的竞争优势和劣势优势和劣势l创新优势创新优势l技术挑战应对技术挑战应对l生产销售生产销售l筹资筹资l将自己置于客户的位置将自己置于客户的位置l集中最重要的产品，涉足集中最重要的产品，涉足其他产品其他产品l避免过多的技术细节避免过多的技术细节l可以引用已经试点成功的可以引用已经试点成功的产品和服务作例子产品和服务作例子撰写商业计划书（撰写商业计划书（4 4）-市场分析市场分析l所在行业概