银行员工合规感悟8篇

1、银行员工合规感悟8 篇【篇 1】“合规”概念渗透到我们工作中的各个方面， 作为 1 名入行届满 1 年的新员工，我想结合自己这 1 年的所见所学， 谈谈本身对合规的理解。关注合规风险， 需系统地学习各项规章制度。 这里讲的规章制度，指的不单单是按时上下班、 不迟到早退等 1 般性的平常规章制度，更包括了银行办理各项业务的操作流程、实行细则等等。特别是我们作为国有大型银行的1 员，更要认真学习各项规章制度，深入领会政策要点和文件精神，为实际工作中规范操作打下良好的理论基础。关注合规风险， 需完全地贯彻落实各项规章制度。 我行出台的每项规章制度， 都是建行人集体智慧的结晶。 只有将理论学习与实际操

2、作相结合， 严格依照规章制度办理业务， 才能真实的把工作做对做好做到位。关注合规风险，需不断完善监督机制、査漏补缺。要通过自査、交叉检查、 上级行抽查等各种检查和回头看的情势，不断发现问题，改正问题，从而完善自己、提高自己。要勇于承认自己的不足，向他人学习，取其精华去其糟粕，不断提高自我，真正让自己经手的每项工作都依法合规。关注合规风险， 最重要的是要建立合规意识。 牢牢建立合规意识，确保自己的工作不出纰漏，这也是自我保护的最好方式。要时刻牢记“合规”2 字，将合规固化在我们办理的每项工作、每笔业务当中，让合规成为习惯，让合规常驻心中。【篇 2】合规应当渗透到我们的血液中， 从思想深处构造 1

3、 道严控风险的“防火墙”。 首先，加强行动习惯的培养， 古人云：习惯成自然。对自己加强本身习惯的培养， 实际上就是对操作规范管理的进程。 培养良好的习惯，要实行“左右开弓”： 1 是领导和老员工做好引导和示范， 2 是合规监督全面跟进，发挥监督职能，做到勇于纠错、及时纠错、纠错育人。其次，加强业务能力的提高。“工欲善其事，必先利其器”应提供 1 个良好的能力培养平台， 通过岗位交换，合规学习，案例分析等多种情势推动业务能力的提高， 全面提升合规风险管理的水平。最后，加强迫度履行的力度， 要做到制度履行不“纸上谈兵”，业务风险控制不“顾此失彼”， 事后监督不“走马观花”， 背规行动处理不留“防空

4、洞”， 真正做到业务过失“无环境”， 背规行动“零容忍”。 1 架庞大的机器，每项制度都是 1 个机器零件，如果我们不按程序去操作保护它， 哪怕少 1 个螺丝钉，也会造成不可估计的损失，各项制度的贯彻和保护需要我们严格履行， 因此要人人合规， 从我做起！【篇 3】落实各个岗位的风险控制， 加强风险监督管控。 及时完善相干管理制度体系， 从制度上做好风险管控。 把合规管理理念渗透到平常经营的各个层次、各项业务流程。另外一方面明确部门责任，突出工作重点，加强督导检查， 建立工作调和机制，对发现的问题及时正确的解决。做到事无巨细，件件合规，账无大小，笔笔查实。增加员工本身的职业道德修养内控合规的第

5、1 道防线在于每一个银行从业人员的职业道德和操守。 崇高的道德操守， 坚定的道德准则必定由内而外的规范本身的言行。每一个员工不仅要提升本身的职业道德操守加强风险意识的学习当发现身旁同事的背规事件或风险点的忽视也应当及时提示或上报。我们应当更进 1 步夯实合规管理基础， 健全合规管理机制让合规理念真正成为助力全行行稳致远的1 种气力。【篇 4】为深入落实总行、省行“合规建行、知行合1”活动要求，在实际工作中， 真正做到合规经营， 下面就我身旁产生的真实的案列和大家 1 起分享。5 月某日中午，我在网点值大堂， 1 年轻的小伙子来办理转账业务，我热忱地接待了客户， 并问客户转帐到哪里？他说转到公司

6、账户。然后就和客户聊开了， 知道客户是转入在招行开立的对公账户，客户问我能在我行开立对公账户吗？我连忙说可以啊， 然后询问客户公司是做甚么？客户表示是做咨询的。 我告知客户开户先要上门做核实，客户说好， 并说他本来有 1 个公司开户是在招行，现在另外 1 个公司，本来也打算开在招行，但那边 1 直说没有时间，问我这边快不快，我当时心里想开户不是很快吗？为何那末久了， 招行那边没有给他开呢？心里虽然有疑惑， 但还是没有谢绝客户。 抽时间上门进行核实，发现客户实际经营地址和注册地址其实不 1 致。在 1 栋居民楼内，在门口有 1 个泡沫做的非常简单的公司名称， 到了里面，有几台电脑，装修非常简陋，

7、我手摸了 1 下有的地方有灰尘，比较杂乱，没有明显标志是该公司经营范围。我在阳台上看了 1 下，感觉没怎样装修，好像是临时搭建的场地。 然后我问了 1 下客户公司运营情况， 但这时候都是另外 1 个人在回答。心里疑惑愈来愈多，感觉像他这类情况，在门口换个招牌，马上又是另外 1 个公司。我果断谢绝了该客户开户。合规是银行从业者的生命线，只有真正做到知行合 1，才能让合规之路走得更远。【篇 5】“操作流程 1 念间，合规背规两重天”， 合规是 1 种工作态度，它不是我们喊的口号， 它需要我们身体力行，合规是业务发展的基石，是前行道路中保驾护航的坚强后盾。作为 1 线员工，做到合规心中留是我们对社会

8、的责任，更是对自己的许诺。在实际工作中，合规与不合规，很多时候仅仅是 1 步之遥，乃至只是心中 1 个闪念。记得有 1 次， 1 位比较熟习的客户找到我，想要我帮忙打印 1 下她爱人的银行卡交易明细，当时我就跟客户说：“交易明细属于个人的隐私， 保护客户的隐私是我们的责任， 虽然他是您的爱人，但我们所有的规定都是以保护客户利益动身的， 我们要对每位客户负责”。用比较委宛的方式谢绝了客户，客户当时 10 分不高兴，虽有委屈，但我知道我要遵照制度，不合规的事情不能做。后来，得知客户当时与老公正准备离婚， 由于财产纠纷想查询老公的资金情况，通过这件小事，让我明白，合规不但与我息息相干，并且它就在我们

9、身旁，渗透在每笔业务中。惊天大案的产生，发于人情，发于习惯，发于把合规意识抛到 9 霄云外； 1 个环节， 1 个流程， 1 件小事， 1 点诱惑，哪怕只是1枚小小的印章，都会引发背规与合规，愿望与理智的较量。所以在工作中，合规无小事，背规即大事。【篇 6】为落实员工行动管理工作要求，进1 步强化员工行动管理，近日奎塘支行组织全部员工学习了建总函2020434 号关于印发进1 步加强员工行动管理的方案的通知 ，员工行动管理细则及制止性规定和天心支行行动管理年工作相干要求等文件。作为 1 名基层网点员工，必须知畏敬、存戒惧、守底线。1 是深入认识员工行动管理的重要意义。最近几年来，金融系统产生的

10、经济案件， 特别是近期学习的行内案件，不但严重破坏了经济金融秩序， 而且严重侵害了建行的社会信誉。加强员工行动管理是顺应监管趋势的必定选择，是打赢“3大攻坚战”、增强“3 个能力”，防范化解金融风险的需要，是落实精细化管理，实现本身稳健发展的现实需要。2 是分工负责，构成协同。作为1 名柜员而言，正确办理每笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，抵制各种背规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面而背离规章制度，自始至终地坚持按规章办事。全行上下，分工协作，以行动管理年为契机，落实上级行要求，落实监管要求，细化网点行动管理各项管理措施，夯实合规基础。3 是高度重视，扎实推动。实

11、现“人人尽责”的合规治理目标，全行上下要认真学习行动管理实行方案各项要求， 在公司、个金、财会条线扎实展开，多角度、多维度推动，建立起横向到边、纵向到底，全覆盖、无遗漏的排查体系，杜绝应查未查、应发现未发现、发现问题未及时有效处置， 致使案件风险损失产生等情况， 从而固化行动管理工作成果，把行动管理的先发优势转变成合规胜势。【篇 7】“不以规矩， 不成方圆”，原意是说如果没有规和矩，就没法制作出方形和圆形的物品， 后来引伸为行动举止的标准和准则。 拿到银行来讲，规矩就是银行的各种规章制度。不合规，我们的行动标准就没法遭到应有的束缚； 不合规，我们本身利益就没法遭到有效的保护。近日，我行经办了

12、1 笔业务：单位法人持相干资料来我行，宣称公司内部有人使用网银转移账户资金，要求我行立即更换网银盾。我行柜台人员双人查验了该客户营业执照副本原件及法定代表人身份证件，并在新 1 代系统核验了相干印章， 确认无误后为客户办理了网银盾补发手续。 事后，该公司股东以我行在未查看单位营业执照及印章的条件下为单位办理相干业务为由投诉至银监局， 我行了解到该单位是由于内部纠纷法定代表人与股东意见不合， 且法定代表人故意告知股东我行并未查看营业执照及印章。 事后我行提供了办理业务时的监控资料给相干部门， 此事才得以解决。 如果当时我行未按规章制度查看相干证照及核验印章， 引发客户的投诉， 将给建行及本身带来

13、不可估计的风险及损失。此次事件又 1 次使我认识到依法合规操作的重要性。 “合规成习惯，业务少风险”，不能成为 1 句空洞的口号，我们要不断加强合规学习，时刻坚守合规，践行合规。【篇 8】古人云“没有规矩， 不成方圆”，作为 1 名建行驻点工商分局的营销人员， 践行建设银行合规文化必不可少。 合规文化对银行的发展具有重要意义， 合规文化是员工素养的重要体现， 是企业文化的核心要素，是业务展开的基础保障， 更是个人乃至企业安身立命之根本。合规文化的主要内涵是：遵纪遵法、严格自律；恪守规章制度，规范操作，不越红线，强化风险意识，紧把风险关，杜绝背规念。其目的在于让每位员工都能熟习掌握岗位业务操作中的重要风险点和风险控制方法，牢固建立合规操作的理念。作为工商驻点营销人员， 合规是我办理业务的基本框架。 不管业务简单还是复杂， 也不管客户是因私还是因公， 都需要以遵照章程为基本条件，工作中实现合规操作。在驻点营销进程中，首先我会询问客户注册公司的实际目的； 法人股东年龄、法人及股东身份辨认、注册资本、经营范围等相干信息是不是正常公道； 要求客户提供注册经营地的门头、办公区域、 内部环境等证明照片；核对客户相干产权和住改商证明是不是 1 致等内容。初步核实情况后， 将客户相干资料录入工商登记系统， 提交工商局审核