银行运营条线工作总结

1、银行运?营条?线工?作总?结?银?行运?营条?线工?作?我?行按?照市?分行? 整?体规? 划、?分步?实施?、长? 短结?合、?标本?兼治? 的?原则?，结? 合合? 规文?化大?讨论?活动?、四?无竞?赛活? 动、?合规?文化? 根植? 年 ? 活动、? 三?化三? 铁?创建?等活?动和?结合?我行? 的实? 际情? 况，? 既着? 力解?决?当前运?营业?务管?理、?制度?执行?方面?存在?的问?题，?又从?提高?运营? 业务?运行?质量?入手?，逐?步建?立技?术先?进、?内控?严密?、运?营高? 效的?管理?机制?。实?现全?年无?重大?安全?风险?责任?事故?，现?将全?年的?运营

2、?管理?工作?情况?总结?如下?:?一、? 加强? 了运? 营主? 管的? 管理?操作?风险?多发? 于临?柜业? 务的? 操作?环?节，而?运营?主管?是柜?台业?务的?组织?者、?会计?信息?的管?理者?、柜?面业?务交?易的?监督?者，?运营?主管?在防?范柜?台业?务风?险的?作用?至关?重要?因此?我不?在今?年运?营管?理工?作中?，将?该工?作作?为我?部的?一项? 重点?工作?来抓?。?首?先为?了提?高会?计主?管的?主管? 能动?性，?要求? 会计?主管?建立?主管?检?查监管?台账?，按?月向?支行?财会?运营?部报?告。?支行?财会?运营?部把? 主管?的监?管台?账作

3、?为考?核主?管的?一项?指标?。其?次加?强对?主管?的培?训，?支行?在上?半年?组织?了两?次业?务培?训和?监管?情况?通报?。同?时为?了提?高运?营主?管的?监管?技能?和经?验交?流，?我部?还抽?调一?部分?主管?和监?管员?一起?参与?监管?检查?。我?部通?过这?些方?式不?断的?提高?运营?主管?监管? 的主?观能?动性?，和?加强?他们?的责?任感?。?二、?加强?运营?业务?管理?，夯?实会?计业? 务基?础。?根据? 市分? 行运? 营部? 下发? 的?年?运营?管理? 工作?要点? 和按? 季的?运?营业务?监管?重点?，拟?定下?发了?分行?年运?营管?理工?作

4、意?见和?按季?运营?业务?监管?重点?，确?保各?级监?管机?构有?针对?性地?开展? 各项?监管?工作?; ?二是? 按季? 开展? 了? 年? 运营?业务?常规?性监? 管检?查，? 共形? 成监?管?工作记?录51?3? 页，?工作?底稿? 3?6 份，?对前?期检?查中?发现?问题?进行? 后续?检查?，对? 存在? 的问?题发?出整?改通?知，?对整?改不? 到位?的柜?员进? 行了? 处 ? 罚，并?提出?有效?的整?改措?施和?意见?，起?到了?督促?作用?; 同?时还? 采取?了?组织培?训班?的方?式，?对屡?犯的?柜员?进行?学习?考试?。大?大提?高柜? 员的?规范?操

5、作?的意?识。?三? 是? 年? ，配? 合?三大? 集中? 建? 设，?我行? 狠抓? 业务? 培训? ，通? 过 No?t? e?s、电?话及?时转?发相?关文?件、?工作?要求?、下? 发风?险提?示、?定期?组 ? 织临柜?人员?和运?营主?管进?行集?中学?习，?定期?召开?运营?风险?分析?会议?等多?种方?式开?展对?柜员?的业?务培?训，?利用?合规?文化?大讨?论等?一系?列活?动之?机，?对相?关制?度组?织学?习、?讨论?，进?一步?强化?柜员? 合规?操作?意识?，使? 违?规就?是风?险，?安全?就是?效益? 的?理念?得到?有效?根植?， ?合规? 人人?有责?、合

6、?规创?造价?值?的思?想深?入人?心 。?四? 是接?受市?分行? 组织? 的?年案?件风? 险排? 查?、? 年内? 控合?规?检查 ?、 ?尽职?检查? ，?对检?查发?现的?有一?定风?险隐?患的?问题?，进?行了?及时?整改?，达?到规?避风?险的? 目的?; ?五是? 积极? 组织? 开展? 市分? 行安?排各?种专?项检? 查和?疑点? 数据? 的核?实?工作 。?先后?开展?了财?政账?户风?险排?查、?现金?中心?业务?专项?检查?、人?民币?银行?结算?账户?管理?自查?、中?间业?务手?续费?专项?检查?、定?期存? 款业?务专?项检?查、?对账?工作?情况?专项?检查?

7、、节?前查?库、?节假?日期?间突?击查?库、?存款?风险?滚动?排查?等专?项检?查 。?通过?现场?查看?操作?流程?、调?阅监?控录?像手?段对?主管?履职?、柜?面操?作情?况进?行监?督，?及时?发现?问题?、及?时进?行纠?偏。?六?是加?强会?计监? 控系? 统非? 现场? 监管? 力度?，通? 过市? 分行? 下发? 的?1- ?4季度?会计? 监控? 系统?运行?情况?进行?通报?，运?行质? 量较?好，?全辖? 全年? 共 ?产生预?警信?息27?38?2? 笔，?监管? 员?一、?二级?预警?信息?现场?核销?率达? 1?00?%。?三、?四级? 预警?信息?现场? 核销

8、?率达? 1?00?%，现? 场核?销率?比上?年有?所?提高，?柜员?冲账?、抹?账业?务较?去年?有所?下降?。?三、?存在? 的问?题:?在过?去的? 一年?，我?行在?运营?工作?中取?得了? 一些?成绩?，但? 还是? 存在?一些?不足?的地?方，?例如?制度? 执行?不到?位。? 个别? 主 ? 管和柜?员案?防意?识不?强，?业务?操作?中因?为方?便、?习惯?造成?制度? 执行?不到?位的?现象?时有?发生?。柜?面实?行产?品计?价，?柜员?对计?价业?务积? 极性?高，?对传?统业?务仅?是疲?于应?付，?同时?还要?承担?后台?操作?，业?务处?理效?率低?，造?成客?

9、户等?待时?间长?，满?意度?低。?运营?管理?职责?不明?确。?运营?管理?工作?职责?和范?围涉?及多?部门?、多?条线?，运?营管?理部?主要?负责? 全行?基础?性后?台运?营与?管理?，但?仍存?在柜?面业?务管?理上?部门?职责?划分?交叉?不清?的情?况，?各部?门制?定各?自条?线的?规章?制定?，在?业务?检查?、指?导方?面存?在一?些差?异，?造成?临柜?业务?执行?制度?在一?定程?度上? 有难?度。?银行?运营?条线?工作?年?以来?，运?营管? 理部?在各?级领?导的?正确?领导?下，?在各?部门? 的大?力配?合支? 持下? ，充?分发?挥部?门职?责，?结合?年

10、初? 签订?的责?任目? 标，? 突 ? 出管理?重点?，完?善内?部操?作，?防范?操作?风险?，较?好地?完成?了柜?面业?务、?重要?空白?凭证?、资? 金清?算、?现金?供应?、支? 付结?算、?反洗?钱等?各项?工作?任务?。有?关情?况如?下：?一?、上?半年?工作?开展?情况?严格?重要?空白?凭证?管理?为避?免空?白重?要凭?证领?取差?错的?发生? ，?一是?根据? 设计?的?空白? 重要?凭证?领取? 申请?表?，严?格了?重要? 空白?凭证?的领? 取审? 查，?要求?领取?网点?不仅?要认?真填? 写申?请表?有关? 事项? ， ?还要求?会计?主管?和单?位负?责人

11、?签字?、加?盖营?业网?点业? 务印?章。?二?是完?成了?各营?业机?构的?各种? 帐表?凭证?的购? 领、?帐表?室的?管理?及?重要空?白凭?证的?下发?工作?，工?作中?无差?错事?故发?生。?加强?柜面?业务?的管?理?为?规范?柜面?业务? 操作? ，防? 范操? 作风? 险。?2?月份对? 前台? 业务? 操作?流?程操作?情况?、授?权制?度执?行情?况、?密码?更改?情况?、印?章保?管情?况、?重要?空白?凭证?使用?情况?等业?务进?行了?检查?。通?过检?查规?范了?前台?的业?务操?作，?防范?了操?作风?险。?搞好?现金?调拨?，保?证现?金供?应?在?现金?管理

12、?方面?要按?照现?金管? 理的?有关?规定? ，继?续做?好现?金管?理?工作 。?一?是做?好现?金计?划管?理，?合理? 核定?支行?的现? 金库?存，?在保?证支?付?前提下?，严?格执?行库?存现?金限?额制?度，?防止?过多?的不? 生息?资金?积压?。?二是? 做好? 大额? 现金? 支付? 的内?部审?批工?作，? 继续?严格? 执行? 大额?现?金支付?审批?制度?，提?高执?行现?金管?理政?策的?正确?性。?并结?合当? 前反?洗钱?的工?作要?求，?做好?反洗?钱有?关工?作。?三?是严?格执?行库?存现?金查?库制? 度。?要求?各支? 行严?格查?库制?度，?并?对

13、其查?库情?况进?行检?查，?其次?，对?中心?现金?库存?我部?每月?不低?于一?次查?库，?对各?支行?现金?库存?采取?定期?不定?期的?查库?方式?进行?查库?，避?免现?金库?存过?大和?空库?现象?的发?生。?四?是充?分运?用清?分设?备，?对支? 行、?营业?部上? 缴的?现金?及时?整点?，?提高了?付出?现金?的准?确性?和安?全性?。?做?好银?企对?账管?理?在?工作?中我?部始?终把?银企?对账?工作?作为?一项?重点?工作?来抓?，?一是?每月?通过? 发?出、?收回? 、确?认?等环?节，?确保?各支?行不?折不?扣地?执行?银企?对账?制度?; ?二是? 根据?

14、 各支? 行提? 供的? 对公?账户?负责?人和? 会计?人员? 的手? 机号?码?利用发?短信?、打?电话?的方?式跟?企业?对账?或明?确专?人上? 门去?企业?对账?，保?证企?业资?金的?安全?性;?三?是逐?月由?支行?、营?业部?上报? 回收?的对?账单? ，并?逐一?核对?、计?算?对账率?和回?函率?，将?上述?两项?指标?纳入?绩效?考核?。?通?过以?上的?措施?使银?企对?账制?度得?到了?全面?、严?格、?有效?地执?行，?从而?提高?操作?风险?控制?能力? 。?完?善结?算管?理，?搞好?服务?，确?保我?行汇?路畅?通?我?部作?为商?业银?行的?结算?枢纽? ，

15、服?务质?量、? 服务?效率?致关?重要?。?为此，?在上?半年?工作?中，?我们?突出?服务?这一?主题?，在? 完善?服务?手段?、提?高服?务质?量上?下工?夫，?力争?实现?服务?质量?上新?的台? 阶。?一?是疏?通结?算渠?道，?不分?节假? 日、?双休?日，? 确保?我行?大、?小额?支?付业务?畅通?; ?二是? 为规? 范资? 金清? 算业? 务操?作，?提高?工作? 效率?，对? 同城? 清算?，?异地资?金汇?划、?来账?业务?手续?办理?都作?了明?确规?定，?确保?结算? 业务?准确?、及?时、?快捷?、安?全。?全年?共办?理同?城清?算及?异地? 通汇?业务?万笔

16、?，金?额亿?元，?日均?业务?量达?万元?。?三是? 做好? 现金? 管理? 工作? ，树?立服?务第?一的? 思想?，安? 全及? 时地?做?好各支?行现?金送?达工?作。?全年?共办?理现?金收?入万?笔，?金额?亿元?，现?金收?入日?均业?务量?达万?元;?现金?支出?万笔?，金? 额亿?元，?现金?日均? 业务?量?达万元?。?、?搞好?员工?培训?，提?高员?工服?务效?能?根?据岗?位分?工和?职责?分配?等情?况，?分类?组织?了岗?位培?训班?。?一是? 4?月份组? 织会? 计主? 管、?高级?柜员?进行? 了柜?面监? 督业? 务培?训?班，重?点对?业务?前台?监督?

17、中存?在的?问题?进行?了讲?解?;二?是5? 月份?组织?开展?了核?心业? 务系?统涉?及的? 存款?、贷?款、?支付?结?算、大?小额? 支付?、同?城票?据清?算、?结账?、凭?证管?理以?及出?纳业? 务的?专项?培训?班，?全行?共26?0? 余人?参加?。?修?订下?发了?业务?操作?制度?上半?年修? 订下?发了?反? 洗钱?业务?管理? 办法?、?大?额交?易和? 可疑?交易?报告? 实施? 办法?和?客?户身?份识?别和?客户? 身份?资料?及交? 易记? 录 ? 保存制?度?。同?时，?根据?合规?风险?部对?制度? 审核?要求?，我?部组? 织人?员?对濮? 阳市?商业

18、?银行?股份?有限?公司?会计?岗位?工作?规范?等? 9?项制度?及管?理办?法进?行了?修订?。?发?挥职?能作?用，?全方?位做?好日?常工?作?运?营管?理部?作为?总部?的一?个职? 能科?室，?积极? 行使?着自?己的?职责?，?充分发?挥桥?梁作?用是?我们?的责?任。?同时?，本?部人?员团?结协?作，?开拓?进取?，牢?固树?立服?务思?想，?较好?的完?成了?日常?工作?事项? 。?二、?下半?年工?作计?划?会?计结?算、?资金?清算?管理?1?、根据?人民? 银行?会计?结算? 、资?金清?算管?理规?定，?做好?大小? 额、?同城?票据?清算?系统?的运?行管? 理。

19、?2?、1?2 月份?组织? 人员?对各?支行?、营?业部?会计?结算?业务?检查?。?3、做?好资?金调? 拨、?汇划?以及?客户?和同? 业存?款账?户的?对账?工作?。?4?、根据?业务? 管理?提出?的业? 务需?求和?新产?品开?发需?要，?包括? 银行?卡业?务，?及时?制定?新产?品业? 务开?发需?求及?操作?流程?。 ?会?计、?储蓄?、出?纳等?柜面?业务?的管?理?1?、10?月份组?织高?级柜?员、?会计?主管?柜面?业务?监督?培训?。?2?、做?好柜?员角? 色审?批、?调整?及授?权管? 理工?作。?3?、做好?反洗?钱系?统的?运行?、数?据核?对及?上报?工作

20、?。?现?金管?理?1?、按?照现?金管? 理规?定，?做好?前台?现金? 业务?操作?的监?督和?管理?。?2?、会?同保?卫部? ，做?好交?取款?工作?，保? 证现?金及?时供?应。?3?、做好?现金?清点?、配?送及?离行?式?AT?M机现?金配?送、?装箱?工作?。?其?他业?务管?理?1?、做?好资?产管? 理部?不良?资产?账务?处理? 工作?。?2?、配?合财?务管? 理系?统，?做好?后续?账务? 处理?。?3、做?好网?点的? 签到?、签?退管?理工?作。?做好?领导?交办?的其?他事?项。?银行?运营?条线?工作?* *?* 年?财会?运营?管理?部的?各项? 工作?在支

21、?行党? 委的?正确?领导?下，?认?真贯彻? 落实?* *?*?年工作?会议?精神?，以? *?* *?年会? 计结? 算工?作要? 点?为?重点开?展工?作，?全行?牢固?树立?内控?优先?的经?营理?念，?从抓?基础? 管理?入手?，强?化内?控制?度落?实，?全面?加强?了检?查、?督导?、考? 评和?监管?力度?，使?员工?依法?合规?稳健?经营?的意?识得?到不?断增?强，?基础?管理?、内?控建?设得?到不?断提?高，?主要?做了?以下?几个?方面?的工?作:?一?、加?强会?计基?础工?作管?理水? 平，?增强?内部? 控制?风险?防范?能力?，?提高业?务操?作人?员的?整体

22、?素质?。?认?真开?展内?控管?理活?动，?出台?了?* *?* 市?支行?单位?银行?结算?帐户?管理?办法?、?*?* *?市支?行运?营管?理工? 作综?合考?核办?法?具体?内容?包括?跨及?基础?工作?管理?考核?、会?计监?管系?统管?理考?核、?综合?管理?考核? 评比?及相?关考?核管?理规?定等?。按?照总?分行?部署?，全?行切?实提?高加?强内? 控管?理重?要性?的认?识，?形成?了一?把手?亲自?抓，?各业?务部?门具?体抓?，全?体员?工共?同参?与的?防控?案件?工作?机制?。?进?一步?加强?了会?计监?管及?会计?基础?工作?管理?考核?工作?。?一是? 以

23、内? 控管? 理为? 契机?，在?上半?年开? 展了? 自查? 面10?0%?的会计?内?控管理?规章?制度?落实?执行?情况?和柜?面业?务操?作流?程执? 行情?况检?查，?重点?对岗?位设?置与?管理?、主?管履?职、?重要?空白?凭证?管理?、对?账管?理、?帐户?管理?、大?额现?金及?反洗?钱业?务管?理等?有关?业务?操作?流程?的合?规性?进行?自查?。在?各行?自查?的基?础上?，盟?行按?照区?分行?关?于开?展会?计内?控制?度执?行情?况大?检查?的通?知?要求?，对?各支?行的?会计?内控?制度?执行?情况?进行?了抽?查，?抽查?面50?%?，同? 时，?进行?了会

24、?计基?础工?作规?范化?达标?验收?。?二是? 认真? 贯彻? 落实? 区分? 行开?展强?化内?控管? 理，?全员? 防范? 案件?专?项治理? 活动?和区?分行?关于? 开展? 内?控管? 理年? 活? 动要? 求，? 二季? 度在?全?盟范围?内开?展了?自律?监管?、内?控制?度执?行情?况检?查，?重点?对会? 计监?管员?职责?履行?情况?和会?计内?控制?度执?行情?况进?行了?检查? ，进?一步?强化?了各?行内?部管?理，?规范?了经?营管?理，?有效?防范?和化?解了? 经营?风险?。?三是? 为切? 实将? 区分? 行 20?17?年下半?年陆?续出? 台和?完善?的各

25、? 项规?章?制度落?实执?行到?位，?三季?度对?部分?网点?的库?房、?柜员?现金?箱、?自助?设备?、重?要空? 白凭?证、?业务?印章?管理?、重?要岗?位能?否相?互制?约、?柜员?安全?认证?卡使?用与?保管?、主?管授?权、?内外?账务?核对?等进?行了?再监?管检?查，?对二?季度?会计?自律?再监?管检?查发?现问?题整?改情?况和?区分?行拉?网式?大检?查发?现问?题进?行了?跟踪?复查?，提?高了?营业?机构?会计?人员?对各?项规?章制?度、?操作?流程?的学?习和?执行?力度?。?四是? 为了? 进一? 步规? 范一? 线会?计人?员的?操作? 行为?，防? 范和?

26、 化解?操?作风险?。在?四季?度对? 2?01?7 年总?分行?新出?台的?各项?制度?规定?管理? 办法?的落?实执? 行情? 况，?即重?点业?务、?重要?环节?内外? 部检?查发?现问? 题的? 整 ?改情况?进行?了再?监管?检查?。?五是?充分?发挥?查库? 飞?行队? 管?库作?用，?全年?对全?辖营?业机?构金?库及?现金?管理?进行?突击?检查? 4?0 次，?有效? 防范?和化?解了?金库?风险?。?通?过上?述自?律监?管、?突击?检查?，共?发现?问题? 1?33?条，累?计完?成?监管?工作? 底稿?96?份 。盟? 行和?各支?行部?门的? 自律? 监管? 检查?，

27、共? 处罚?责?任人 37?07?人次，?经济?处罚?金额? 7?43?90?日常会?计监?管工?作严?格执?行?会计?监管?及会?计基?础工?作管?理考?核办?法?，从? 柜员?抓起?层层?考核? 、一?级?抓一级? 、层?层抓?落实?充分? 发挥? 会计? 主管?的?瓶颈? 作? 用。? 结合? 支行?的?实际情?况，?完善?再监?管检?查方?式，?以点?带面?加大?重点?环节?、重?要事?项的?管理?。进?一步?规范?会计?监管?员的?检查?要求?，强?化再?监管?职能?，提?高再?监管?水平?。按?照?会计?基础?工作? 规范?化考?核及?评比?办法?的?执行?情况?和履?职情?况和?

28、实际?工作?情况?进行?考核?扣分?，对?在考?核及?检查?中存?在问?题的?进行?了处?罚共?处罚? 6?04?人次罚?款金?额合?计11?，4?00?.0?0。?充?分运?用好?在线?监控?系统?真正? 发挥?在线?监控? 的职?能，?全年?会计?监?管员预?警信?息核?销无?不及?时核?销纪?录，?并且?达到? 1?00?%现场?核销?。针?对我?行20?17?年监控? 系统? 存在? 的部?分网?点会?计主? 管不? 及时? 核销? 预警?信?息的问?题，?监管?员对?会计?主管?和三?级主?管进?行有?针对?性的?预警?信息?核销?的监?督辅?导工?作使?在线?监管?工作?水平?有所

29、?提高?。?认?真组?织学?习会?计内?控制?度、? 办法?加大?业务? 培训?力度?提高?会计?人?员的业?务素?质。?制定?适合?我行?实际?的培?训计?划，?每月?指定?一名? 会计?结算?部监?管员?对网?点的?会计?主管?进行?培训?，内?容包?括当?月的?业务?类文?件，?检查?中发?现的?问题?规范?，日?常工?作中?的疑?点难?点解?答等?，三?名监?管员?每人?一个?月，?一个?季度?轮换?一次?，这?样即?督促?会计?监管?员学? 习业?务，?又提?高了?监管?水平?，并? 且达?到了?培训?会计?人员?的目?的。?通过? 5?次培训?工作?看，?会计?人员?比较?认可?这

30、种?培训?方式?，达?到了?共同?提高? 的目?的。?截至? 6?培训80?余人次?。?二、? 积极? 做好? 案件? 风险? 排查?工作?根据?转? 发总?行关? 于开? 展案?件?风险排?查工?作的?紧急?通知?及?盟分?行?关于?立即?开展?案件?风险?排查?工作?的紧?急通?知?文件?精神?，支?行领?导立?即召?开紧?急会?议安?排部? 署此?项工?作，?并成?立了?案件?风险?排查?工作?领导?小组?和工?作小?组，?对全?辖十?二个?网点?开展?为期?三天?的全?面风?险排?查工?作，?共排?查大? 额交?易13?81?笔，金?额41?2?，53?1? 万元?，同?时按?大?额存

31、?款风?险排? 查、?检查?要点?表?进 ? 行重点?排查?，有?关的?客户?身份?信息?通过? A?网进行?调阅?核对?。保?质保?量完?成案?件风?险排?查工?作?三、? 做好? 资金? 营运? 管理? 、信?贷计?划、?财务? 管理?等项? 工作? 强化?资?金调度?，提?高资?金营?运效?益，?今年?各项?存款?稳步?增长?，贷?款总?量萎?缩，?这就?要求?我们?在资?金的?管理?和使?用上?更加?灵活?摆布?，以?实现? 资金?的最?大化?效益?，尽?最大?努力?把贷?款萎?缩形?成的?利差?水平? 降到?最低?限度?。第?一，?足额?缴存?存款?准备?金;?第?二、? 用好? 用

32、足? 系统? 内利? 率政?策，?根据?当天? 的资?金运? 动情? 况合?理?计算留?存率?，节?余的?资金?在保?付的?前提?下尽?量存?入上?存资?金，?力求?效益?高，?正常?保付?的效?果。?第?三、?经过? 充分?调研?，本? 着?限额?区别?，职?责清?晰、?分层?监测? 、奖?罚分?明?的原?则，?按照?盟行?制定? 出台?备?付金?管理?考核?办法?，? 重新?制定?适合?我行?实际?情况?的具? 体要?求，?切实?加强?系统?内资?金营?运管?理，?规范?备付? 金调? 度、?调剂?行为?，努?力降?低无?息和? 非生?息资?金占? 用。? 自 ? 备付?金管?理考?核办?法?实施?后，?我行?的库?存现?金现?金限?额有?效控?制在?盟分?行给?我行?核定?的库?存限?额计?划之?内，?有效?提高?了资?金营?运效?率。?四?、会?计档?案清?理归?档工?作在? 去年?清理?基础? 上，?盟行?为更?加规?范?会计档?按管?理水?平，?为我?行安?装了?档案?密集?架，?我们? 积极?组织?人力?，重?新将? 历年?会计?档案?整理? 归档?入密? 集架? 管理? ，目?前已?将辖?内12?个网 ? 点的 20?17?年以来?的会?计档?案全?部受?到档?案室?入档?管理?。?五?、积?极做?好外?部审?计工?作配? 合及?报表?转换? 工作