银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划(新版)

1、银行年度反洗钱工作?总结明年反洗钱 工? 作计划银行年度?反洗钱工作总结 明? 年反洗钱工作计 划?201X- 01?-04?银行年度 反? 洗钱工作总结明 年?反洗钱工作计划 ? 人民银行市? 中心支行 : ? 今年，我行的 反? 洗钱工作，根据 省?分行、人民银行 漳?州市中心支行反 洗? 钱工作部署，在抓?反洗钱组织机构 建? 设、反洗钱内控 制?度建设、客户身份?识别及客户尽职 调?查报告、规范大额? 和可疑交易报告情?况、宣传培训等 方? 面做了一定的工 作? ，现工作总结汇 报? 如下：?一、今年反洗 钱?工作开展情况?（一）?组织机构建设方 面?1?、及时调整反洗 钱?工作领导小

2、组。 今?年 2 月，调整? 分行反洗钱工作 ? 领导小组成员，增加? 法律事务部经理 为?反洗钱领导小组 办?公室副主任。今年? 12 月，机构? 整合，反洗钱工 作?领导小组办公室 设? 在法律合规部，?分行重新调整反洗 钱?工作领导小组， 确? 实加强对反洗钱 工?作的领导。 ? 今年以来共有 ? 9 个支行因人 事?变动，相应调整 了?反洗钱工作领导小?组。? 2 、召开专题 会? 议，研究布置反 洗? 钱工作。今年， 分?行按季召开反洗钱?领导小组成员会 议? ，及时通报季度 反? 洗钱工作开展情 况? ，协调解决反洗钱?工作中存在的困 难? 和问题，形文下发? 专题会议纪要， 跟?

3、 踪督办会议精神 的落实。各支行结合本行实 际，定期召开反洗 钱工作?会议，落实 市分行反洗钱专题 会议精神。?（二）内控?制度建设方面?1 、及时落实 上级行精神。反洗钱是一项长期的任 务，在收到总行、?省行及人行、监管 部?门反洗钱相关文 件?、规定后，我们都?及时把反洗钱工作精神传达到各部 门、支行、网点员 工，并结合我行实 际，提出?具体工作 要求，落实上级行 、当地人行反洗钱 工作布置。?2 、建章立? 制，加强内控管 理? 。根据人行反洗 钱?检查要求及我行 实?际，今年 5 月? 份，对反洗钱内 控? 制度进行梳理、 细? 化，制定了中国?建设银行漳州分 行?反洗钱工作管理 实?

4、施细则等十三项? 制度，对分行各职?能部门反洗钱工 作? 的主要职责进行 了? 细分，明确要求各? 职能部门设立反洗?钱岗位、专人负责?反洗钱工作； 明确? 要求各级营业机 构? 要根据“了解客 户? ”的原则， 建立和?完善客户身份审 查? 和登记制度； 落实?反洗钱大额和可 疑?交易报送归口管 理?部门；明确反洗 钱? 司法配合和移送以?及反洗钱保密制 度? 等。各支? 行也根据省分行 ?实施办法及分行?实施细则，结? 合支行具体情况 ，?制定相应的反洗 钱?内部管理办法、考?核制度、检查机 制? 等。?（三）履行 反? 洗钱义务方面?1 、做? 好反洗钱可疑交 易? 的报送。今年度 ，?

5、我行上报人民币 可?疑交易笔数 6 5312? 笔， 859?.94亿元，?其中：对? 公报送 567 1? 笔， 25? 1.31亿元；? 对私报送 59 641? 笔， 60?8.63? 亿元。外币可疑 交? 易笔数 890 ? 笔， 2363? 4.91 万? 美元，其中：? 对公报送 808? 笔， 2326?6. 44? 万美元；对 私? 82 笔， 36?8.47?万美元。?今年 10月份，东城支行在业 务运行过程中，?发现 2户 POS 个体经营户，资金往来与其经营 规模明显不符， 及时?上报人行。今年 12?月份，分行营?业部在业务运行 过? 程中，发现漳州 市?芗城区三英贸易

6、 有限公司交易往来 与其经营规模明显 不符，及时上报?人行。?2、确实履行客 户尽职调查义务。 我行各级机构认真 执行客户尽职调?查制度，严格执行福 银 201X253 号关于加强大 额现金存取管理， 预?防和遏制洗钱犯 罪?及相关犯罪的通 知? ，在与客户建 立?业务关系时，对个人客户要求出示 身份证件或有效的 足以证明个人身份 的其他法?定证件，必? 要时，要求出具 多?个证件进行对比 ；?对单位客户，则 要?求其出具法人代 码证、营业执照或 有关批件、税务登 记证等，以提供完?整的客户信息，对 身份不明确、证件 不合规、提供资料 不完整的，不?予受理? 。同时，做好大 额? 现金存取台帐

7、的 登? 记，按月上报前 十? 名存取交易明细 ，? 对大额现金交易 对?象重点监控和分 析?。?3、做好反洗钱 非? 现场监管报表报 告? 。我行根据非现 场? 监管报表填?报要求，认真做?好报表的填报工 作? ，未出现填报内 容?失真和错报现象 。? 4?、认真落实总行 反? 洗钱数据监测系 统? 运行工作 总行反? 洗钱可疑交易监测?系统正式上线后 ，? 因数据处理比以 前? 多，有些网点处 理?不及时，造成确认?率较低，分行牵头?部门及时通报各 单? 位的确认进度， 督? 促各单位及时登 录? ，对系统中的大 额?交易数据进行补 录? ，对可疑交易数 据?进行补录、分析 、?确认、报送

8、，提 高?确认率。同时做 好? 网点运行过程中出?现的操作员变更 、?数据录入、确认等?问题向上级行反 映? 并反馈网点。 ?5 、配? 合人行、省行开 展? 反洗钱相关业务 核?查。今年 3 月? ，根据人民银行福?州中心支行反洗? 钱调查通知（福? 银调（201X）?第 45 号）要求?，东山支行积极 组? 织人员对调查所 涉? 及 8 个账户自? 开户以来交易情况? 进行了调查和分 析? ，及时上报当地 人?行。今年 9 月，?省人行对现金存 取? 较大客户进一步 了?解其身份及大额 现?金交易的背景、目?的等信息，以判 断? 其交易是否与身 份?相符，是否存在 洗?钱的可能，我行 ?

9、涉及角美、华安、 东?城、平和、芗城 支? 行及步文分理处 ? 1 户对公客户、?10 户个人客 户?的核查，我们布 置? 支行核查，并将 核? 查情况上报省分行? 。? （四）反洗钱宣 传?、培训、检查方 面?1?、开展反洗钱宣 传?。今年 5 月?31 日上午， 分? 别在闹市区和漳 州?师院举办两场反 洗?钱宣传活动分行 财?务会计部、营业部? 和东城支行均派 ? 员参加。本次宣传 活? 动，以打击洗钱 犯? 罪，维护经济稳 定?，增强社会各界反? 洗钱意识为宣传 目? 的，体现了反洗 钱? 宣传“进闹市” 和?“进高校”特色 。?宣传采取张贴宣 传? 海报、分发宣传 手?册、现场员工讲

10、 解?等方式进行。由 于? 准备充分，吸引 了? 过往群众和学生 驻?足咨询。本次活 ? 动共接受咨询 2 00? 多人次，分 发?反洗钱知识宣传 材? 料 1500 多份?，取得了良好的 宣?传效果。 ?8 月份，与人 民? 银行联合在我行 住? 宅小区银菀花园 设? 置“反洗钱工作 站? 宣传栏”，进一步?推进了我行反洗 钱?宣传工作的深入 开?展。 10 月? 份，根据省分行 ?关于统一开展反 洗?钱宣传活动的通 知?要求，我行下 发? 文件，要求在宣 传?周活动期间，支行?每个营业网点悬 挂? 反洗钱宣传活动 标? 语一条、开展上街? 咨询活动一次、营?业大厅滚动播放 反?洗钱视频录像

11、 。? （省分行将以 电? 子邮件方式发送 ）? 同时，分行还 印?制反洗钱宣传折 页?6 万? 份，发至各支行 营? 业网点及直属网 点?，要求网点上架 摆?放。印制明年反 洗? 钱贺卡，发至各 行? ，由各行邮寄给 客? 户，进一步普及 反?洗钱基本知识， 提?高社会公众诚信 守? 法意识，营造预 防?和监控洗钱、打击?洗钱犯罪的社会 氛? 围各支行?也因地制宜， 结合? 当地实际，开展形式多样的宣传活 动。东城支行在办 公楼门口开展反洗 钱宣传活动，?分发反洗钱知识折页500 多份；东 山支行于 6月、11 月组织开 展?了两次反洗钱专 题宣传活动；龙海支行下载反洗钱知 识 26 问，装

12、载?至各网点电视平 台?，通过屏幕不间 断?滚动播放，营造宣?传氛围和扩大宣传范围；云霄支行 安排反洗钱业务骨 干在建行储蓄专柜 门口开展反?洗钱上街设点宣传。?2 、加强反洗钱业务学习 培训。今年 9月 3日，分行 组织全辖相?关人员参加省分行反洗钱 工作视频会议。?9月 2 0日，举办反洗?钱业务知识培训， 主? 要内容一是对 反? 洗钱法实施一 年? 多以来支行在实际操作过程中存在 问题进行答疑解惑 ；二是对反洗钱可 疑交易监?测系统上 线后存在问题进行 规范指导。全市共有 64 位反洗钱岗位人?员及网点 业务操作人员参加 了培训。 各支行也根据业务发展 情况及?支行实际，开展多形式的学

13、习 培训。如组织人员 参加当地人行视频 培?训，利用班前讲 评?时间学习反洗钱 业? 务知识，举办反 洗?钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县 人行营业室主任， 就反洗钱法?律法规以及金融机构如何 尽职履行反洗钱职 责和有效防范反洗 钱法?律风险等方面 ，对全体员工进行 培训，同时进行反 洗钱业务知识测试 ，?以巩固培训学习 效果。? 3 、履行反洗 钱? 法定义务，开展 反? 洗钱检查。?（1） 根据省分行 要求， 5月份，布置全辖开展反 洗钱自查。?同时，针?对省行反洗钱检 查? 存在问题，及时 落? 实整改。?（2）10 月 13?日至10 月日，由分行纪检 监察部牵头，组织对

14、?全辖 15个综合型支行进行检 查，检查发现在内 控及制度建设方面 、?客户身份识别和 客?户身份资料及交 易? 记录保存方面、 账?户管理方面、人民?币现金管理方面 、?大额和可疑交易 报? 告方面方面 4 5? 个问题，对相关责? 任人 45人次?进行经济处罚2350? 元。 各?支行也根据分行 反?洗钱领导小组工 作?安排，组织反洗 钱?检查、互查。?（? 3）积极配合人 行? 反洗钱检查。今 年? 11 月 日至? 21 日，人行? 漳州分行对我行 云? 霄支行开展反洗 钱? 检查，我们及时 布?置支行做好检查 各?项准备工作，并 与?人行沟通检查情 况? 。根据人行提出 的? 监管意

15、见，进一步?督促支行落实整 改? 。?二、明年 反洗钱工作计划?1 、加强反洗钱的学习 教育。一是要求以 网点为单位，建立 反洗钱?学习制度。 各?网点要指定专人 负?责定期从 OA、?邮箱下载并收集 上?级行下发的反洗 钱规章制度及相关 业务通知，建立反洗钱规章制度电子?文件夹，利用晨会 时间以及每周四学 习时间组织学习， 并做好学习记?录。二是开展反洗钱知 识学习活动。分行将对反洗钱相关法 律法规及?规章制度 进行梳理，打包下 发各单位组织学习 ，同时拟为检验 学习?效果， 3 月? 份，在全行范围 内?开展一次反洗钱 知?识学习测试活动 。?三是开展反洗钱 警示教育，拟 2?月上旬，传达

16、省人行吴成居副行长 在?打击洗钱犯罪及 其上游犯罪警示教 育电视电话会议的 讲话精神，组织?全辖反洗钱人员观看 人行反洗钱警示教 育片。?2 、开展反洗 钱业务培训。拟4 月份，举办一 期反洗钱专（兼） 职?人员业务培训， 邀?请人行相关人员 进?行授课或座谈。 7?月份，举办一 ?期由企业单位经理 、财务人员参加培 训班，学习相关反 洗钱规定。?3 、加大反洗钱宣传。宣传 工作做的越好，就 越能取得客户的理 解?和支持。拟于6 月份、 10 月份，举办两次大 型的反洗钱宣传活 动，?继续沿着反洗 钱宣传进闹市、进高校、进社区的特 点进行。活动期间 ，?要求每个营业网 点?悬挂反洗钱宣传 活?动标语、开展上街? 咨询活动、营业大厅滚动播放反洗 钱视频录像等。?4 、加? 强反洗钱的检查 和?指导。一是日常 检?查，依托