【独立第三方理财公司投资--—商业计划书】 第三方理财商业计划书

1、【独立第三方理财公司投资-商业计划书_图文】 第三方理财商业计划书独立第三方理财公司投资-商业计划书 金鑫独立第三方理财 摘要 随着经济的高速增长，个人财富的积累已经达到不单单满足于基本物质生存需要的阶段，中国大陆自1978年改革开放以来，中国创造出令全球侧目的经济奇迹。中国人均收入也由原来的238.5元增加到2008年的10271元。可以这么说：国内已经逐步进入到财富管理时代，国内理财市场的蛋糕越变越大，独立第三方理财的观念也逐渐的进入到人们的视野中来。本份计划经过详细收集资料和广泛的参考意见并且在团队成员的努力下编写出了这份理财公司创业计划。 第一部分：导言，目录 第二部分：公司简介，我们

2、将为您分别阐述公司名称，公司标志，公司概述，公司的宗旨，公司的经营目标范围等等方面的内容。 第三部分：市场分析，我们将向您呈诉市场背景，市场潜力，行业分析等市场信息相关内容。 第四部分：竞争分析，我们 将重点分析理财市场业内竞争与跨行业间的竞争状况，仔细对比竞争对手间的优劣势状况。 第五部分：服务部分，我们将向您重点介绍本公司理财规划业务的流程与公司的特色服务优势，并且将向您展示两则具体的理财规划案例。 第六部分：营销策划，我们将向您重点介绍本公司的各种营销策划与营销手段， 第七部分：公司管理，这部分将向您介绍本公司的组织架构，部门职能，人力规划等方面的内容 第八部分：公司选址及公司平面设置。

3、 第九部分：发展战略，本部分我们将向您阐述公司发展战略规划，使您了解公司发展的规划目标 第十部分：融资方案，本部分描述公司融资计划，即分期融资计划，创业初期启动融资，而其融资 第十一部分：盈利模式：公司三大收入返佣，会费，咨询规划费用 第十二部分：风险与问题，公司面临风险与问题， 附件： 感谢： 导言： 改革开放以来，中国经济经历了突飞猛进的增长，中国的GDP年均增长率达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中国的经济还将会以78的速度间增长，2020年时，按不变价格计算， GDP总量将达到38万亿，伴随着宏观经济的迅猛发展，我国人均收入也由1978年的23

4、8.5增长到2008年的10271元，比1978年增长40多倍； 面对财富的急速增长，随之而来的面对大笔的收入的理财困惑。由于目前国内市场投资方式的单一和民众对理财知识的匮乏加之对现有理财机构的不信任，大多数居民把现金存到银行，导致我国一方面造就了我国2008年居民存款总额超过21万亿。另一方面也造就了07年股市楼市的火爆带来的疯狂和08年股市楼市大跌所带来的惨痛。可见我国城乡居民对于理财方面的迫切需求。 据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41的被调查者表示需要个人理财服务。有业内人士还估计，2007年全国的个人理财市场规模将达到

5、5000亿元人民币，专业理财呈现出巨大的发展潜力。如此巨大的市场潜力，吸引了大量金融机构对个人理财与财富管理市场的关注。2008年，各银行共发行超过4000只各类理财产品，再加上基金、券商集合理财产品，让人眼花缭乱。 金融机构“王婆卖瓜”式地促销，让老百姓很困惑，这就促使了能够真正独立、客观地帮助自己挑选合适的理财产品，进行理财规划的第三方理财公司的诞生。理财规划是以为客户需求为导向，以私人理财咨询服务为主，为客户从汪洋大海般的理财产品中挑选出适合客户的一揽子综合理财产品。但由于国内金融分业经营的政策限制，银行的理财服务很难跨越界限，而隶属于银行的理财顾问受到销售任务、心理归属等因素影响，理财

6、服务偏向于销售自家产品，难免使银行的理财服务产生一定局限。第三方理财的最大特色在于业务的独立性，这就能更好的为客户提供量身定制的理财方案。另外一方面，银行的理财顾问受到销售任务、心理归属等因素影响，理财服务偏向于销售自家产品，难免使银行的理财服务产生一定局限。第三方理财的最大特色在于业务的独立性，这就能更好的为客户服务。 目录： 摘要-0 导言-1 目录-1 第二部分： 公司简介-4 2.11公司名称-4 2.12公司法人-4 2.13公司标志-2 6.31市场营销经营目标-33 6.41品牌-33 6.51定价-33 6.52价格实施-33 6.53价格控制-34 6.61服务收费标准-34

7、 6.62关于会员收费标准-34 6.71人员推销策略-35 6.81广告策略-36 6.91公共关系策略-36 第七部分：公司管理 7.11公司性质：有限责任公司-37 7.21公司组织构架：-37 7.31公司机构职能：-37 7.41公司人力资源管理-39 7.42人力资源管理-39 7.43公司人力资源总体规划-39 7.44人力资源的管理-39 7.45创业初期人力资源规划-40 7.46岗位设置与人员配置计划-40 7.47人员薪资规划-40 7.50公司员工管理办法（即章程）-41 第八部分：公司选址及公司平面设置 8.10公司选址方案：-41 8.20公司平面设置方案：-43

8、第九部分：发展战略规划 9.10初期（13年）-44 9.20中期（36年）-44 9.30长期（515年）-44 第十部分：融资方案-45 第十一部分：盈利模式-43 第十二部分：财务表 12.10利润表-48 12.20资产负债表-50 第十三部分：风险与问题 4.11目前国内的第三方理财公司主要面临几大困难-53 4.21我公司创业初期的困难解决措施-54附件： 附件1：金鑫独立第三方理财有限责任公司章程-54 附件2：合同-61 附件3：客户投资偏好分类+客户风险承受能力调查问卷-66 附件4：员工管理办法-70 感谢： 第二部分：公司简介 2.1公司描述部分 2.11. 公司名称：

9、金鑫独立第三方理财有限责任公司创业计划书 2.12. 公司法人代表： 2.13. 公司标志： 2.14.标志解释： 钱币在中国有着悠久的历史，本公司标志采用一枚铜钱作为背底，意寓着财富，希望本公司能为广大的客户实现财富的保值增值。 2.15.公司概述： 金鑫独立第三方理财有限责任公司，是一家专注为各个收入阶层客户提供全方位的理财规划顾问机构，我们所提供的服务包括现金规划、消费支出规划、教育规划、投资规划、风险管理与保险规划、税收规划等投资顾问。 我们公司两大特点：1、与国内大多数第三方理财公司不同，我们公司做的是为各个各收入【独立第三方理财公司投资-商业计划书_图文】 第三方理财商业计划书鐧惧

10、害鎻愮锛氱綉涓婂彲鑳藉瓨鍦櫄鍋囬噾铻嶇悊璐拰璐锋鏈嶅姟淇伅锛岃璋厧杈埆锛屼粠姝骞冲彴鑾峰緱閲戣瀺鐞嗚储鍜岃捶娆炬湇鍔俊鎭傜櫨搴负鎮彁渚涗簡璇敖鐨勫畨鍏笂缃戞寚鍗椼傝鍙傝?a href=“ :/safenote.baidu /riskboard/money” target=“_blank”>銆婄櫨搴畨鍏笂缃戞寚鍗?閲戣瀺鐞嗚储銆?/a>P2P(Peer-to-Peer)网络贷款，又名点对点信贷，或称个体对个体信贷。而P2P网络贷款平台，就是从事点对点信贷中介服务的网络平台。P2P借贷，是目前正在兴起的基于互联网应用的一个相对较新的模式。建立的基本前提是，需要借贷的人群可以通过网站平台

11、寻找到有出借能力并且愿意基于定条件出借的人群 网络贷款中介帮助确定借贷的条款和准备好必需的法律文本更愿意基于一定条件出借的人群。网络贷款中介帮助确定借贷的条款和准备好必需的法律文本。更重要的是，中介网络平台的可以帮助贷款人通过和其他贷款人一起分担一笔借款额度的方式来分散风险，也帮助借款人在充分比较的信息中选择有吸引力的利率条件。而同时，收取一定的服务费作为中介平台的回报。网络贷款平台旨在为用户搭建一个公平交易的平台，在借贷双方之间，网站主要起到一个见证人的作用。项目简介在现时的中国，网络借贷已经成为一种时兴的个人理财模式。越来越多的网民开始接触并尝试在网上借钱给他人，寻求高于银行利息数10倍的

12、回报。也有更多的网民在周转不开的时候寻求其他网友的帮助，度过资金难关。2013年1月份，各网贷平台捷报频传，温州贷的贷款金额继续飙升，1月份达到了7个亿，盛融，中宝名列其后，红岭落为第5，人人贷开发了理财产品，月贷款量超过了1个亿，贷款量增加了5000多万，中宝1月份的待收金额金额也达到了1.6个亿，贷款量也达到了1.6个亿。运作优势运作优势：现在已具备充实的线下操作力量，具有丰富的投融资策划、投资管理等金融服务的运作经验，针对以上所述，我们可以结合现行良好的平台的案例，复制 其成熟的模式，利用我们自身的优势，建立个信用网上借贷平台，通过网络建 立 个安全、高效、快捷的网络借贷平们自身的优势

13、建立一个信用网上借贷平台 通过网络建 立一个安全 高效快捷的网络借贷平台，摸索出一条更适合借贷网站发展的道路，达到在最短时间内稳步 盈利的目的，以便我们有更好的发展。发展战略P2P 信用贷款服务平台对应的是两端的需求，一端为有小额资金需求的高成长型人群指现阶段尚属于中低收入群体，但正通过个人努力和社会帮扶，特 别是小额信用资金的帮助，在短时间内实现个人高速成长的类代表社会进步、 中产阶级崛起的人群或企业另 端为希望通过将间内实现个人高速成长的一类代表社会进步、中产阶级崛起的人群或企业另一端为希望通过将手中闲置资金出借，实现投资理财收益的城市出借人。凭借平台的优势，坚固投资通过专业的信用审核和风

14、险控制，将两端的需求实现对接，使两端客户之间的信贷交易行为更加安全、高效、专业、规 范。盈利模式主营业务收入：1、 VIP 会员费：2、提现手续费： 提现金额的千分之二手续费。辅助业务收入：1 、项目考察费:2 项目分析师分析费 按照每个项目咨询分析收取 分析费2、项目分析师分析费：按照每个项目咨询分析收取 分析费。3、项目分析师保障费：用项目分析师专业的投资项目见解以及保值推 荐收取服务费。4、增值服务：给借入，借出客户提供在线记账软件、在线项目投资管理等账户代管费用。借款管理费：常规每月按借款本金的0.5收取。逾期欠款利息：常规 逾期欠款每天加收本金千分之八的罚息。利 息 分 成：常规按投

15、资者所赚取利息的10管理费。资金池收益：市场分析业内人士表示，我国批准设立小额贷款公司的初衷是为“三农”和县域中小企业服务。但是随着市场环境的改变，小额贷款公司的放贷对象也发生了变化， 个体经营户、中小企业主以及普通居民都成为小额贷款公司的客户。按照相关规定， 小额贷款公司放款的利率最高不能超过同期央行基准利率的 4 倍。尽管这一利率水平远远高于银行利率，但与动辄年息 30甚至间借贷成本相比，小额贷款公司无疑具有很大吸引力。在P2P网络贷款平台方面，以温州贷、人人贷、拍拍贷为代表的P2P贷款平台，虽然2011年才开始真正兴起，但发展迅速。安信证券在2012年12月的一份报告中表示，目前国内活跃的P2P平台已超过300家，而去年整个P2P行业的成交量超过200亿元。无论从机构数量还是交易金额来看，国内网贷行业已粗具规模。2013年1月份，P2P成交量较上月有较大的突破。营销策略1、专注线上推广 、 P2P 平台前期重点针对借出的客户，通过口碑宣传以及媒体炒作等。前期可通过 SEO专业站点推广