一码通账户业务

1、1统一账户平台上线后证券账户业务主要变化2014年8月China Securities Depository and Clearing Corporation Limited2友情提示 本ppt有关内容供开户代理机构参考，统一账户平台上线安排、上线后的证券账户业务有关规则及制度以发布稿及相关发文通知为准。特别提示3统一账户平台上线安排证券账户业务办理流程过渡期证券账户业务的主要变化目目 录录切换至新接口后证券账户业务的主要变化4统一账户平台上线安排今年十一期间上线后实行沪深老接口，但未启用新接口的阶段上线当日u 服务平台：上线当日，沪深分公司现有账户业务系统停止对外服务，统一切换至统一账户平台

2、对外服务u 数据接口：不启用新接口，基本沿用沪深现有老接口对外服务u 接口功能：部分老接口业务处理逻辑将按照新接口业务处理逻辑处理，部分老接口功能不予提供u 适用规则：原则适用修订前的现行账户业务规则，部分账户业务规定有所调整过渡期后u 过度期时长：预计为两周左右，大约在十月中下旬组织证券公司分批逐步切换至统一账户平台新接口u 适用规则：切换至新接口证券公司完全适用修订后账户业务规则5统一账户平台上线安排证券账户业务办理流程过渡期证券账户业务的主要变化目 录切换至新接口后证券账户业务的主要变化6 证券整合工作思路总体思路：建立统一账户平台和配发一码通证券账户 建立统一账户平台，实现账户业务的集

3、中运行，统一账户业务规则。 为每个投资者设立一个统一的一码通账户，将投资者不同的证券账户统一关联到一码通账户下。 通过一码通账户实现投资者身份统一识别、投资者信息统一归集、投资者证券资产统一登记，也可以用于投资者交易各类证券。7 证券账户整合主要内容一套账户建立多层次账户架构，为投资者配发一码通账户，将按交易场所、交易品种分设的投资者证券账户整合为“一套账户”。一套规则统一账户业务管理规则，实现“一套规则”。一套系统建立统一账户平台，采用“一套系统”为各交易场所参与方提供账户服务，降低市场成本，提升服务质量。8合并154项业务规则、细则、指南、业务通知1套规则1套指南统一49项沪、深现行证券账

4、户业务差异 一套规则一套指南9统一账户业务收费标准统一新开账户可用于申报交易时间统一中国结算柜台账户业务统一账户业务申请材料、业务流程统一延长对外账户业务受理时间提高效率和客户体验，统一账户业务规则和业务流程10 修订后规则体系适用范围一套规则适用范围：11 修订后规则体系适用范围开户代理机构管理业务指引证券出借及转融通登记结算业务规则融资融券登记结算业务实施细则一套指南适用范围：12账户业务指南主要内容证券账户业务指南（未定稿）（共分为16章）第一章总则第二章 开户账户开立第三章证券账户查询第四章证券账户信息变更第五章证券账户注销第六章休眠账户业务第七章不合格账户业务第八章证券账户解除挂失业

5、务第九章证券账户关联关系维护第十章证券账户使用信息维护第十一章创业板签约信息维护第十二章合伙人信息维护第十三章新开户投资者身份信息核查第十四章证券账户与资金账户信息比对第十五章证券账户业务资料保管办法第十六章通过统一账户平台开通证券账户网络服务功能13账户业务指南主要内容特殊机构及产品证券账户业务指南（未定稿）（共分为3章）第一章总则第二章 证券账户开立业务第三章其他账户业务开户代理机构管理业务指引（未定稿）（共分为5章）第一章总则第二章 开户代理机构资格管理第三章机构非关键信息变更第四章开户代理网点管理第五章其他事项14完善对开户代理机构的管理u开户代理机构及其网点的新增、变更、终止管理以及

6、有关业务操作适用统一业务指引、通过统一系统、运用统一流程、予以统一办理u统一与开户代理机构签署开户代理协议u统一设计开户代理机构业务预留印鉴、业务专用章样式，统一接受开户代理机构的报备 统一管理 业务权限u统一按照账户类别（如沪市A股账户、沪市B股账户等）开通有关业务权限15完善对开户代理机构的管理加强审核要求：u 开户代理机构应当认真核实投资者身份，审核投资者身份证明文件的真实性和有效性，投资者与身份证明文件的人证一致性u 开户代理机构应当认真审核投资者所提供业务申请材料的真实性、准确性、完整性、有效性，确保业务申请表与业务申请材料相关内容一致u 开户代理机构应当确保录入账户系统的账户信息与

7、投资者提供的业务申请表等材料一致2、明确监督责任：将现行证券登记结算管理办法相关规定细化纳入证券账户管理规则，规定了证券公司应当负责对与其具有委托交易关系的投资者证券账户的使用情况进行监督。3、规范证券账户使用：证券公司不得违规使用他人证券账户或将证券账户提供给他人使用。证券公司不得为投资者违规使用他人证券账户提供便利。落实实名制要求16完善对开户代理机构的管理u保密义务：规定开户代理机构应依法合规使用投资者信息，不得违规对外提供投资者信息u合规经营：规定开户代理机构不得将所代理证券账户业务转委托第三方机构办理u及时办理：规定证券公司应当及时为投资者办理证券账户销户、转指定、转托管业务。证券公

8、司应当在与该证券账户相关的业务了结后两个交易日内办理完毕注：根据证监会加强证券经纪业务管理的规定（证监会公告201011号）有关规定作出要求u自律管理措施：对违反账户规则的行为采取自律管理措施，中国结算在现行账户规则及证券登记结算业务参与机构自律管理措施实施细则中均作了规定，现统一纳入账户规则中规定管理要求17 完善对开户代理机构的管理电子凭证保管 u 开户代理机构应当按中国结算要求对账户业务资料妥善保管，并按中国结算标准进行凭证电子化管理；中国结算需要查阅的，开户代理机构应当及时提供。账户业务资料的保管期限自证券账户注销后起算，不得少于二十年u 明确了由开户代理机构本地保存账户业务电子化凭证

9、，不再向中国结算报送；中国结算将统一制定更加科学合理的账户业务凭证电子化标准和管理要求；为了满足账户管理需要，规定中国结算可根据需要随时调取有关资料，对凭证电子化业务开展情况进行检查纸质凭证保管 u 应当以便于检索和查阅为原则进行保管，可以以投资者为单位进行保管，也可以根据自身情况采用其他方式保管18开户代理机构账户限制使用措施限制使用措施方式u中国结算及其委托的开户代理机构可以对投资者相关证券账户采取限制证券买入或卖出、限制转托管或转指定、不予办理新业务等限制使用措施，由此产生的相应经济损失和法律责任由投资者本人承担u投资者未及时按照有关规定变更或补充证券账户信息的u因投资者身份由境内居民变

10、更为境外居民等情形而不再符合有关开户条件u投资者相关证券账户被认定为不合格账户的u法律法规、行政规章、中国证监会及中国结算规定的其他情形限制使用情形汇总19 多层次证券账户架构客户号一码通证券账户沪A证券账户沪B证券账户深A证券账户深B证券账户股转系统账户基金账户受托配号账户关联关系对应关系统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用20多层次证券账户架构一码通账户存量账户关联关系确认关联关系对应关系u在现有沪深A、B股账户基础上，为每个投资者增设一码通证券账户，作为记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户u现有沪A、深A等证券账户是记载投资者参与单个交易场所或投资特定交易品种的证券持有及变动

11、情况的证券子账户u中国结算为投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项证券账户信息相同，且经证券公司确认归属同一投资者的一码通账户与子账户建立关联关系u对由相关机构为投资者开立但委托中国结算提供配号服务的账户，中国结算根据相关机构的申报并审核通过后，建立一码通账户与该账户的对应关系u通过存量账户关联关系确认报送工作完成21 一码通账户生成一码通账户生成存量投资者 新增投资者u自动配发一码通账户u证券公司申报确认关联关系u开户时同时开立一码通账户u自动建立关联关系22第一阶段 一码通证券账户在账户开立、账户资料查询、账户资料变更等证券账户业务中使用。第二阶段投资者可使用一码通证券账户查询证

12、券持有信息以及办理证券质押、非交易过户等登记存管业务。第三阶段投资者可使用一码通证券账户在跨市场业务中办理证券划转及股份确权。 一码通账户使用23 一码通在账户业务中的使用一码通证券账户统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用账户开立业务：u没有一码通账户的，首次开户需申请开立一码通账户，并同时勾选拟申请开立的证券子账户，以及投资者融资融券交易信用证券账户等其他账户u已有一码通账户的，应当在证券账户业务申请表中填写一码通账户号码，并直接在一码通账户下勾选拟申请开立的相应子账户，无需重复填写相应的投资者信息u投资者存在未确认关联关系子账户，应当在投资者确认关联关系后，方可为其办理新开户业务账户信

13、息查询业务：u投资者通过申报一码通账户查询的，可以查询与该一码通账户具有关联关系及对应关系所有账户的证券账户信息、证券账户号码、证券账户关键信息修改历史、首次交易日期等内容。投资者通过申报子账户查询的，仅能查询与该子账户有关的相关信息u投资者一码通账户列入禁止查询范围的，该一码通账户以及具有关联关系和对应关系的所有账户有关信息均无法查询24 一码通在账户业务中使用一码通证券账户统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用账户信息变更业务：u投资者应当使用一码通账户办理账户信息变更业务u一码通账户以及与其具有关联关系或对应关系账户的有关信息同步变更。（具体同步变更信息类型见指南相关章节）u对于存在关

14、联关系未确认情况的，应当在投资者确认关联关系后，方可为其办理关键信息变更业务账户注销业务：u投资者可以申请注销一码通账户，也可以单独申请注销子账户。投资者申请注销一码通账户的，与该一码通账户具有关联关系及对应关系的所有账户须均已注销账户休眠：u账户休眠判断条件中证券账户余额为零、关联的资金账户资金余额小于规定标准且最近连续三年无交易均以投资者单位进行判断u对于存在关联关系未确认情况的，应当在投资者确认关联关系后，方可为其办理休眠账户激活业务25 一码通在账户业务中使用一码通证券账户统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用新增关联关系确认业务:u 用于解决存量账户关联关系未确认及新开账户关联关系

15、的建立确认u 新开户关联关系确认：统一账户平台根据投资者开户申请自动建立关联关系，证券公司应当向投资者反馈该一码通账户下所有关联关系已确认的子账户，并要求投资者确认u存量账户关联关系未确认：对于子账户与其他证券公司具有委托交易关系但其他证券公司未向中国结算报送该账户关联关系的，受理证券公司应当要求投资者提供其他证券公司出具的关于子账户资产属于该投资者的书面证明材料，或以电话、电子邮件等方式联系所有其他证券公司核实子账户资产是否属于该投资者，并对核实过程以电话录音、邮件存档等适当方式存档备查26 一码通在账户业务中使用一码通证券账户统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用新增关联关系转挂业务:u

16、 仅限于在证券账户信息中投资者名称、有效身份证明文件类型及号码三项关键信息均相同的一码通账户之间进行u 投资者应当在与拟转出子账户具有委托交易关系的证券公司办理关联关系转挂业务u 对于下列情形，投资者可申请办理关联关系转挂业务：具有多个一码通账户的投资者需要进行一码通账户合并的；具有多个一码通账户的投资者需要将某一一码通账户下的子账户挂到其他一码通账户下的；投资者发现已申报为冒开的子账户确属本人，需要取消冒开标识的账户业务资料保管：u扫描文件应以涉及的业务类型代码+一码通账户号码.TIF为文件名进行保存27 优化投资者信息管理信息采集u 以“投资者为核心”为同一投资者维护一套证券账户信息u 投

17、资者申请开立证券账户时，开户代理机构应当按规定采集投资者证券账户信息。投资者证券账户信息包括投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码等身份信息，出生日期、性别、机构类别、法定代表人等基本信息，联系电话、通讯地址、住所信息等联系信息，开户日期、开户方式等账户管理信息以及中国结算规定的其他信息（如适当性信息）u 证券账户信息中的投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码为关键信息，其他信息为非关键信息信息存放u 客户号上只记录投资者三要素信息u 一码通账户上记录投资者的身份信息、基本信息、联系信息、一码通账户管理信息、投资者适当性分级信息u 证券账户上只记载证券账户的管理信息和适当性信息28

18、优化投资者信息管理信息录入u信息录入规范：u为了规范信息录入，制定了统一的账户信息录入规范（见证券账户业务指南附录4），开户代理机构应当严格按照账户信息录入规范录入账户信息u接口规范：u开户代理机构办理业务时需要具体录入的字段项以及填写格式等内容，详见统一账户平台账户系统数据接口规范29统一并降低账户业务收费标准收费渠道调整收费渠道：u 以人民币计价的开户费用，应当与中国结算北京分公司进行结算u 以美元计价的沪市B股账户开户费用，应当与中国结算上海分公司进行结算u 以港币计价的深市B股账户开户费用，应当与中国结算深圳分公司进行结算u 中国结算柜台受理的开户业务，由所受理的分公司收费u 开户代理

19、机构在开户代理业务权限开通前，应当开通上述各类账户的开户费用结算路径，确保开户代理业务的正常开展账户业务收费标准调整收费标准：u 沪深封闭式基金账户、信用证券账户、B股账户开户费标准保持不变u 大幅降低A股开户费，按照所开立的单边市场A股账户计费30对外服务时间 ：u 除因系统升级维护等特殊情况外，中国结算统一账户平台对外服务时间为每日9:0017：00(统一账户平台上线过渡期服务时间为9:0016:00)u 统一账户平台工作日受理的证券账户业务申请，办理日为当日。统一账户平台非工作日受理的证券账户业务申请，其办理日为下一工作日 统一账户平台业务受理时间统一中国结算柜台业务范围及业务受理时间中

20、国结算柜台业务受理时间：u 中国结算上海或深圳分公司柜台受理账户业务的时间为周一至周五（休市日除外）9:0011:30,13：3015：00 柜台业务受理时间 通柜受理柜台业务中国结算分公司柜台业务受理范围：u 上海、深圳分公司可通柜受理直接面对投资者的各市场证券账户业务31u前沪深市场新开证券账户可使用时间不同，上海市场是T+1日可用，深圳市场是T+0日可用，统一账户平台上线后，将统一沪深新开证券账户可使用时间为T+1日可用 开户可用 时间统一开户销户生效时间u目前沪深市场销户生效时间不同，上海市场是T+1日生效，深圳市场是T+0日生效，统一账户平台上线后，证券账户注销在统一账户平台中的生效

21、时间统一为T+0实时生效，避免部分投资者注销证券账户需要跑两趟证券公司的情况 销户生效 时间32取消纸质账户卡及相应的挂失补办业务取消账户冻结业务取消账户合并业务u 目前纸质账户卡作用有限，非现场开户情况下难以发放纸质账户卡，为进一步便利投资者，降低市场成本，拟取消纸质证券账户卡，仅为存量投资者提供证券账户解除挂失业务u 取消纸质账户卡后，中国结算制作了统一格式和内容的开户确认书（参见指南附录），投资者如有需要，开户代理机构应当为投资者打印开户代理机构签章的开户确认书。采用非现场开户方式的，开户代理机构应当通过开户网站提供下载打印功能u 如投资者账户卡丢失，存在证券信息、交易密码泄露风险，可到

22、证券公司办理资金账户冻结u 统一沪深业务做法，目前沪市存在B股账户冻结业务，深市不存在账户冻结业务u 取消沪市账户冻结业务后，相关功能可通过证券冻结业务实现u 对于沪市存量冻结账户，仍可办理解冻业务u 相关功能将通过证券账户注销业务和同名账户证券划转业务（中国结算将出台相关业务规则）实现33 证券账户信息查询u对于联系信息的查询，证券账户持有人应当通过与其具有委托交易关系的开户代理机构办理；对于联系信息以外其他信息的查询，证券账户持有人可通过任意一家开户代理机构办理u国家有权机关可以到任意一家开户代理机构办理证券账户查询业务，也可以到中国结算上海或深圳分公司柜台办理证券账户查询业务u证券账户持

23、有人通过申报一码通账户可以查询所开立全部子账户及其有关的账户信息。证券账户持有人通过申报子账户仅可以查询与该子账户有关的账户信息办理途径查询结果业务范围u投资者证券账户信息查询u持有证券账户情况查询u关键信息修改历史查询u首次交易日期查询其他功能u开户资料核对：查询柜面系统与统一账户平台中投资者三项关键信息是否匹配u批量查询：批量查询与其具有委托交易关系的证券账户的使用信息，日终反馈34证券账户信息变更变更情形办理途径u投资者下列信息发生变化时，应当及时办理证券账户信息变更手续：1、投资者名称；2、有效身份证明文件类型、号码及有效期；3、联系地址或联系电话等联系信息；4、中国结算要求的其他情形

24、u 证券账户持有人可以向与其具有委托交易关系的开户代理机构或开立该证券账户的原开户代理机构申请办理证券账户信息变更。u 尚未办理委托交易关系的，可通过任意一家开户代理机构办理证券账户信息变更。u 增加了证券公司可以通过见证方式为投资者办理关键信息变更。u 对于身份证件有效期、手机号码等信息的变更，证券公司应当要求投资者比照关键信息变更的办理方式处理。u 明确了其他非关键信息，开户代理机构可在临柜、见证受理业务申请的基础上，增加互联网、电话等远程方式受理投资者申请，核实投资者身份后予以办理等。注意事项35证券账户信息变更关键信息双改u投资者同时申请变更投资者名称和有效身份证明文件号码两项关键信息

25、或者已变更过其中一项关键信息又申请变更第二项关键信息的，开户代理机构受理变更申请并审核后，应当报送中国结算办理。双改注意事项统一沪深业务办理方式：u统一了沪、深市场现有“关键信息双改”业务办理方式。统一账户平台中投资者关键信息双改历史记录不清零，再次变更投资者名称或有效身份证明文件号码仍按关键信息双改业务处理，但无需重复提交前期变更第一项信息时已提交的发证机构出具的变更证明材料。u统一账户平台上线后，增加机构组织机构代码证号码作为关键信息双改的判断条件。判断标准：u明确了自然人居民身份证号码由15位升至18位且符合身份证号码升位规则的，不作为关键信息双改业务判断条件；u投资者变更有效身份证明文

26、件类型或国籍，以及证券账户名称或有效身份证明文件号码其中一项的，不属于关键信息双改业务。u国籍变更报送中国结算办理；可办理有权开立账户类型范围内的类型变更。36证券账户信息变更 特殊情况 变更办理u身份证号码升位的变更：对于投资者身份证号码升位不符合正常升位规则的，应当要求投资者提供发证机关出具的变更证明材料后，方可为其办理变更手续。对于属于正常升位情况的，在审慎尽责核实投资者已留存的18位居民身份证复印件、凭证电子化影像等资料，或联系投资者核实后（办理资金账户升位时自主选择），确认确属同一人的，无需提供业务申请材料即可办理信息变更。u录入不规范导致的信息变更：因开户代理机构录入不规范等原因致

27、使证券账户信息投资者姓名或名称中全角半角、不可见字符、空格等不符合投资者信息录入规范，或因账户业务系统字库原因导致在办理开户等账户业务时投资者姓名或名称中的生僻字不能准确录入，后期字库升级后可以准确录入的，开户代理机构可在投资者未主动申请变更的情况下，通过核查原始开户凭证、电话联系投资者等方式充分核实有关情况后主动更正相关账户信息。u信息变更后应当通过适当方式及时通知投资者。37证券账户信息变更同步变更u变更要求：u统一账户平台证券账户信息同步变更维护一套账户信息，新开户信息将覆盖存量账户信息。u统一账户平台与开户代理机构柜面系统证券账户信息同步变更证券账户信息变更后，中国结算将变更结果发送至

28、所有与该投资者具有委托交易关系的开户代理机构，开户代理机构应当根据中国结算发送的变更结果，相应变更其柜面系统中的投资者证券账户信息。u资金账户与证券账户信息同步变更。对由此引起投资者资金账户关键信息与证券账户关键信息不一致的，开户代理机构应及时联系投资者修改；投资者未及时修改资金账户关键信息的，开户代理机构可以采取限制使用措施。u责任承担：u对错误变更账户信息的，所引起的相应经济损失和法律责任应当由申报变更该项投资者证券账户信息的开户代理机构承担。38证券账户注销注销条件u投资者申请注销证券账户，应当同时满足以下条件：（1）证券账户持有余额为零（2）不存在与该证券账户相关的未了结业务（3）中国

29、结算规定的其他情形存在未了结业务情形u存在未了结业务而不能注销证券账户的情形为：（1）证券账户存在对应的融资融券交易信用证券账户（2）证券账户存在对应的衍生品合约账户（3）证券账户已申报配股交易，尚未处理完毕（4）证券账户存在买断式回购交易、约定购回交易、质押式回购交易、证券公司自营质押、国债登记及国债期货交割、融资融券及转融通等未了结业务（5）证券账户属于冻结状态，尚未解除冻结（6）证券账户存在其他在途权益或具有中国结算规定的其他未交收、待交收、待处置业务等情况39证券账户注销受理机构u投资者应当向与其具有委托交易关系的开户代理机构申请办理证券账户注销手续；尚未办理委托交易关系的，可通过任意

30、一家开户代理机构办理。u开户代理机构应当为投资者异地办理证券账户注销业务提供便利条件，所属各开户代理网点应当通柜受理投资者账户注销业务申请，履行必要的审核义务后转交具有办理权限的开户代理网点办理。注意事项u投资者申请注销证券账户时，应当确保满足注销条件，并不得使用注销账户申报交易，因此产生的相应的经济损失及法律责任由投资者自行承担。u开户代理机构应当核实投资者所申请注销证券账户是否满足注销条件，并采取适当措施防止投资者使用注销账户申报交易。40证券账户注销u发生下列情形的，证券账户持有人、证券资产合法继承人或承继人等相关当事人应当申请注销证券账户：（1）自然人投资者死亡（2）法人以及合伙企业等

31、非法人组织因依法被解散或破产清算等原因导致主体资格丧失（3）产品到期或其他终止情形（4）中国结算规定的其他情形中国结算及证券公司可以主动注销的情形u发生下列情形的，中国结算及开户代理机构有权注销投资者相关证券账户：（1）不合格证券账户不能规范为合格账户，当事人未按要求注销的（2）发生本规则规定的投资者应当主动注销账户的情形，而相关当事人未按要求注销的（3）国务院证券监督管理机构或中国结算认定的其他情形投资者应当主动注销的情形41休眠账户业务账户休眠u证券账户余额为零、关联的资金账户资金余额小于规定标准且最近连续三年无交易的投资者证券账户及对应的资金账户应当纳入休眠账户范围休眠条件u（1）投资者

32、同一个一码通账户下无对应的信用证券账户或衍生品合约账户 （2）投资者同一个一码通账户下关联的A股、B股、封闭式基金、股转系统子账户的证券余额均为零 （3）投资者同一个一码通账户下关联的A股、B股、封闭式基金、股转系统子账户三年内没有发生以下主动性操作行为：证券买卖、新股申购、配股申报、办理指定交易、转托管、账户资料变更、休眠账户激活等 （4）投资者同一个一码通账户下关联的A股、B股、封闭式基金、股转系统子账户在任意一家与其具有委托交易关系的证券公司对应的资金账户总余额折合为人民币不超过1000 元（折算汇率为10月第一个工作日人民银行公布的人民币汇率中间价）u满足上述休眠条件的证券账户，因投资

33、者在该证券公司发生购买开放式基金等场外交易行为，证券公司认为不宜休眠的除外42休眠账户业务休眠范围u扩大休眠账户范围，将休眠账户业务范围从A股账户扩大到包括B股账户在内的所有证券账户休眠流程u中国结算按如下流程办理账户休眠手续：（1）每年10月初（具体日期、另行通知），中国结算形成预休眠账户数据，并发送给全体证券公司（2）证券公司对其托管的预休眠账户进行筛选，于10月最后一个交易日前，将不符合休眠条件的预休眠账户反馈给中国结算（3）10月最后一个交易日闭市后，中国结算剔除证券公司申报剔除的预休眠账户，并对剩余预休眠账户再次进行检查，形成休眠账户库，做中止交易处理（4）中国结算将最终休眠账户发送

34、给各证券公司。证券公司应在其柜面系统将休眠账户及对应的资金账户进行休眠处理43不合格账户业务不合格情形u违规以他人名义或利用虚假身份开立的账户u违规使用他人账户或使用虚假身份开立的账户u代理关系不规范u账户关键信息不全、不准确或关键凭证缺失u中国结算规定的其他情形。业务处理u证券公司应当定期检查证券账户使用情况，发现不合格账户的应当按中国结算有关规定及时规范；对不能及时规范的，应当按中国结算有关规定在其柜面系统采取限制使用措施并向中国结算报送。业务范围u不合格账户业务范围从A股账户扩大到包括B股在内的所有证券账户。44证券账户冒开审核义务u 开户代理机构应当根据其掌握的情况，通过查阅原始开户凭

35、证等多种方式，对投资者申请冒开的证券账户是否属于冒开情形进行认真核实。对于没有相反证据证明该证券账户不属于冒开情形的，开户代理机构应当依投资者申请办理证券账户冒开手续。u 确属冒开账户的，将证券账户名称直接修改为“证券账户名称+（冒开）“，统一为目前深市做法u 冒开证券账户将解除该账户与投资者一码通账户的关联关系u 首次交易日期查询时，冒开证券账户的首次交易日期不纳入计算范围u 冒开证券账户不纳入证券账户关联关系的检查范围u 冒开证券账户不能配设融资融券交易信用证券账户和衍生品合约账户u 中国结算将加强冒开账户监督检查工作，证券公司应当加大检查处理力度，对于检查发现的冒开账户，以及系统中存量冒

36、开账户进行及时清理标识方式冒开处理监督检查45 账户业务申请表单u根据业务需要，重新设计了各类业务表格，详见指南附录u一码通证券账户开立申请表 证券账户业务申请表表格概览表格简介u表格明确了一码通账户在证券账户开立、查询、变更、注销、关联关系维护等账户业务中的使用方式u信息采集主要集中于一码通证券账户开立申请表，投资者首次开户需填写提交。合伙企业等还需填写合伙企业等非法人组织合伙人信息采集表u一码通证券账户开立申请表根据投资者类型（自然人，机构，产品等）选择适用；证券账户业务申请表根据业务类型（开户、查询、关联关系确认等）选择适用u根据规则指南变化，更新了“投资者须知”，明确了权利义务，请提示

37、投资者认真阅读，签署表格代表知悉且同意46扩大证券账户使用信息申报范围u为准确地了解证券账户的使用情况，将需要向中国结算申报使用信息的证券账户范围从目前仅限于深市A股扩大至在沪深交易所市场及股转系统交易的所有证券账户。u委托交易关系判断：沪市A股子账户、境内自然人B股子账户（C1账户）、沪市封闭式基金子账户委托交易关系判断以指定交易关系为准，沪市QFII账户、RQFII账户、境外自然人及机构B股子账户（C9账户）委托交易关系判断以指定结算关系为准；深市各类子账户委托交易关系判断以证券账户使用信息为准；股转系统子账户委托交易关系判断以证券账户使用信息为准。扩大范围47新开户信息联网核查及证券账户

38、与资金账户信息比对u暂时维持现有做法u统一账户平台平稳运行，且证券公司切换至新接口后，中国结算计划进一步优化此业务。研究由中国结算统一负责与公安部信息联网核查系统联网。证券公司无需另行与公安部系统连接，通过与中国结算系统连接实现新开户信息联网核查，具体实行时间另行通知。新开户联网核查证券账户与资金账户信息比对u暂时维持现有做法u统一账户平台平稳运行，且证券公司切换至新接口后，中国结算计划进一步优化此业务。48统一账户平台测试及上线安排证券账户业务办理流程过渡期证券账户业务的主要变化目 录切换至新接口后证券账户业务主要变化49过渡期证券账户业务的主要变化账户信息开户信息采集过渡期内u 由于实行为

39、同一投资者维护一套账户信息制度，投资者新开户时，采集的开户信息中的关键信息与系统中已开立证券账户所采集的信息不同的，将视为两个投资者，为其开立新的一码通账户；采集的开户信息中的非关键信息与系统中已开立证券账户所采集的信息不同的，新开户采集的非关键信息将覆盖修改存量账户有关信息。u 沪市老接口：u 不存储 “存管银行” 、 “存管银行结算账户号” 、 “证件地址邮编”等部分字段。u 深市老接口：u 不存储 “上市属性”等部分字段。实行为同一投资者维护一套账户信息的制度50过渡期证券账户业务的主要变化账户信息开户信息采集过渡期u 过渡期数据字典转换：u 过渡期内，统一账户平台对沪深老接口部分字段内

40、容进行字典转换，证券公司通过老接口报送的部分字段，统一账户平台根据字典转换规则转换成新接口的形式及内容予以储存，统一账户平台对有关字段以转换后的接口予以反馈。u 涉及的沪市老接口字段转换为平台新接口字段包括：（1） “企业类别，法人类别”到“机构类别”（2） “企业类别”到“国有属性”（3） “投资人类别”到“客户类别”（4） “证件类别”到“主要身份证明文件类别”（5） “学历代码”到“学历代码”（6） “账户状态”到“证券账户状态”（7） “国籍（地区）代码”到“国籍/地区代码”（8） “职业代码”到“职业性质”实行为同一投资者维护一套账户信息的制度51过渡期证券账户业务的主要变化账户信息

41、开户信息采集过渡期u 过渡期数据字典转换：涉及的深市老接口字段转换为平台新接口字段包括：（1）“机构或产品类别”到“机构类别”（2）“机构或产品类别”到“产品类别”（3）“股东类别”到“客户类别”（4）“证件类别”到“主要身份证明文件类别”（5）“学历代码”到“学历代码”（6）“资本属性”到“资本属性”（7）“国有属性”到“国有属性”（8）“开户方式”到“开户方式”（9）“性别”到“性别”（10）“适当性类别”到“适当性类别”（11）“签约类别”到“签约类别”（12）“合伙人承担责任方式”到“合伙人承担责任方式”（13）“国家代码”到“国籍/地区代码”（14）“职业性质”到“职业性质”注：具体

42、转换规则详见统一账户平台新接口与沪/深老接口字段内容的转换规则实行为同一投资者维护一套账户信息的制度52过渡期证券账户业务的主要变化开户业务开户时间开户生效时间开户数量过渡期切换新接口后u 工作日9：00至16：00u 工作日9：00至17：00u 证券账户开户后可用于申报交易及非交易的时间统一为次一交易日生效，即T+1日生效。u 对于一码通证券账户及同一类别或用途的子账户，同一投资者原则上只能申请开立一个，确有需要的也可以开立多个子账户u 证券公司可先行准备，不在柜面系统做一人一户的限制u 实行一人多户制度的具体时间和方式将另行通知53过渡期证券账户业务的主要变化开户业务一码通账户过渡期u

43、统一账户平台根据开户代理机构开户申请为没有一码通账户的新开户投资者开立一码通账户，u 不反馈给开户代理机构u 不提供查询服务u 统一账户平台根据新的数据接口向开户代理机构提供过渡期内开立的一码通账户的查询功能u 开户代理机构应当参照存量账户关联关系及报送工作做法，通过适当方式将一码通账户及关联关系反馈给投资者。切换新接口后54过渡期证券账户业务的主要变化开户业务关联关系过渡期u 关联关系建立：投资者申请新开证券账户时，统一账户平台按照账户三要素一致建立一码通账户与子账户之间的关联关系u 过渡期内，新开户投资者的关联关系确认：u 根据证券公司确认申报将关联关系标记为已确认u 不向开户代理机构反馈

44、u 实行办理三项业务时需提前检查账户关联关系的制度：u 开户代理机构受理新开户、账户关键信息变更、休眠账户激活时，应当首先通过录入账户名称及有效证明文件号码的方式查询投资者所开立的所有证券账户，并反馈给投资者，要求投资者签字确认关联关系。u 投资者不予确认的，待投资者签字确认关联关系后，方可为其申请办理上述三项业务；或将不确认的账户申请办理账户冒开业务。u 开户代理机构暂不上报该关联关系确认情况，待切换新接口后，中国结算将通过适当方式组织开户代理机构补报有关情况。55过渡期证券账户业务的主要变化开户业务调整开户费收费渠道：u 以人民币计价的开户费用，应当与中国结算北京分公司进行结算u 以美元计

45、价的沪市B股账户开户费用，应当与中国结算上海分公司进行结算u 以港币计价的深市B股账户开户费用，应当与中国结算深圳分公司进行结算u 中国结算柜台受理的开户业务，由所受理的分公司收费u 开户代理机构在开户代理业务权限开通前，应当开通上述各类账户的开户费用结算路径，确保开户代理业务的正常开展调整收费标准：u 沪深封闭式基金账户、信用证券账户、B股账户开户费标准保持不变u 大幅降低A股开户费，按照所开立的单边市场A股账户计费账户业务收费56取消纸质账户卡过渡期u 不强制要求开户后为投资者打印纸质账户卡u 投资者确有需要的，应当为投资者继续打印纸质账户卡u 取消纸质账户卡，对于开户成功的，开户代理机构

46、应当通过短信、电话、电子邮件等适当方式将一码通账户及相应的子账户号码反馈给投资者，并由投资者确认u 投资者要求提供纸质凭证的，开户代理机构应当按要求向投资者打印证券账户开户办理确认单u 采用非现场开户方式的，开户代理机构应当通过开户网站提供下载打印功能过渡期证券账户业务的主要变化开户业务切换新接口后57过渡期证券账户业务的主要变化开户业务开户业务其他变化过渡期u 对身份证明文件代码的识别：统一账户平台上线后，对于主要身份证明文件类别为居民身份证、国籍为中国的主要身份证明文件代码，如果代码最后一位是字母，只允许其最后一位是大写X，如果录入小写x则无法通过校验。对于其他情况的主要身份证明文件代码，

47、没有大小写限制。u 通过深市老接口开立信用证券账户变化：u 沪市做法没有变化，深市做法将调整为与沪市做法一致u 具体为：统一账户平台上线后，通过深市老接口开立信用证券账户时，该投资者必须有深市A股证券账户，且该A股账户在申请开立信用证券账户的证券公司处必须有使用信息，统一账户平台会选择一个深市A股证券账户作为信用证券账户的配号证券账户。信用证券账户开立后，若信用证券账户未注销，其配号证券账户不能注销58过渡期u 只能通过结算柜台开户的：u 统一账户平台沪市客户类别为“产品客户”的u 沪市老接口“行业代码”内容为“05 封闭式证券投资基金”、“06 开放式证券投资基金”、“07 其他证券投资基金

48、”、“09 社保基金”的u 深市“股东类别”字段为“02 产品”时不允许在开户代理机构处开立普通证券账户，需要到中国结算柜台开户，但是可以在开户代理机构通过接口开立信用证券账户过渡期证券账户业务的主要变化开户业务开户业务其他变化59老接口字段查询过渡期u 不提供沪市老接口中“存管银行”、“存管银行结算账户号”、“证件地址邮编”、“法人类别”、“企业类别”、“行业代码”6个字段信息的查询u 不提供深市“上市属性”字段信息的查询u 不提供深市“资金账户开户日期”字段信息的查询u 新接口为三要素相同的同一投资者维护一套账户信息u 查询到的账户信息为投资者最近一次开户时录入的账户信息一套账户信息过渡期

49、证券账户业务的主要变化查询业务u 统一账户平台上线后，不提供查询沪市B股关闭（销户）后重新开启的历史记录查询。B股销户信息查询接口6015、18位身份证办理查询业务变化过渡期过渡期证券账户业务的主要变化查询业务u通过15、18位身份证办理证券账户信息查询业务时的变化：u目前：深市通过投资者18位身份证号码能够查询到同一投资者15位身份证号码开立的证券账户信息；对于深市账户业务系统中投资者证券账户信息有效身份证明文件号码为15位身份证号码的，投资者用升位后的18位身份证号码可以直接申请办理账户信息查询及变更业务。u统一账户平台上线后：投资者申请办理证券账户信息查询时，使用15位身份证号码只能查询

50、到统一账户平台中账户信息有效身份证明文件号码为15位身份证号码的信息，使用18位身份证号码只能查询到统一账户平台中账户信息有效身份证明文件号码为18位身份证号码的信息，即系统报送的身份证件号码必须与统一账户平台中记载的身份证件号码完全一致才能查询到投资者有关信息。61过渡期证券账户业务的主要变化账户信息变更业务过渡期u 新接口为三要素相同的同一投资者维护一套账户信息u 投资者修改账户信息的，其三要素相同的存量账户有关信息（无论关联关系是否已标记为确认）将同步变更为最新的账户信息u 统一账户平台不支持对沪市老接口中“行业代码”、“存管银行”、“存管银行结算账户号”、“证件地址邮编”4个字段的修改

51、不提供部分沪深老接口字段信息变更功能u 原沪市只允许变更正常和休眠状态的证券账户信息，统一账户平台上线后，除账户状态为注销状态的不允许变更证券账户信息外，其他所有账户状态的证券账户均允许变更证券账户信息。证券账户状态限制变化账户信息同步变更62过渡期证券账户业务的主要变化账户信息变更业务关键信息双改业务过渡期u 关键信息双改业务判断条件变化：统一账户平台上线后，增加机构组织机构代码证号码作为关键信息双改的判断条件。u 双改情形及业务受理：过渡期内，统一沪深关键信息双改业务要求，投资者同时申请变更证券账户名称和有效身份证明文件号码（含机构组织机构代码证号码）两项或者前期已变更过其中一项信息申请变

52、更第二项信息的，均视为关键信息双改业务，开户代理机构受理变更申请并完成初审后，应当通过邮寄或中国结算提供的远程电子化业务受理方式将业务申请材料报送中国结算办理。u 投资者完成一次关键信息双改业务后，统一账户平台对有关变更历史记录不予清零，投资者再次申请变更证券账户名称和有效身份证明文件号码（含机构组织机构代码证号码）中任意一项时，仍将判断为关键信息双改业务。但无需重复提交前期变更信息时已提交的发证机关出具的变更证明材料。 统一沪深关键信息双改业务要求63过渡期证券账户业务的主要变化账户注销业务注销生效时间过渡期u 投资者申请注销证券账户时，应当确保该账户满足注销条件，u 投资者不得使用注销账户

53、申报交易，由此产生的相应经济损失和法律责任由投资者自行承担u 开户代理机构应当提醒并核实投资者所申请注销的证券账户是否满足注销条件，并采取适当措施防止投资者使用注销账户申报交易。统一账户平台注销生效时间统一为T+0实时生效销户业务其他变化u统一账户平台上线后，实行账户注销后无法恢复使用的规则，不提供沪市B股关闭（销户）后重新开启的功能。64过渡期证券账户业务的主要变化休眠账户业务休眠账户激活业务过渡期u 目前，沪市休眠账户激活时不检查休眠账户是否属于不合格账户，不合格账户即使没有规范为合格账户也可以办理休眠账户激活业务。统一账户平台上线后，不合格账户必须规范为合格账户后方可以办理休眠账户激活业

54、务。账户集中休眠业务休眠账户注销新开户u 暂不提供账户集中休眠业务，何时重启，另行通知u 休眠账户注销后重新开户的，不收取开户费，与沪深现有做法相同u 沪市休眠账户注销通过账户注销接口实现，不通过沪市原有休眠账户注销接口实现65过渡期证券账户业务的主要变化不合格账户业务不合格账户规范过渡期u 提供不合格账户规范业务，仍通过不合格账户合规报送接口实现u 与沪深原有做法相同新增不合格账户u 新增不合格账户暂不报送，证券公司可在柜台系统采取限制措施u 暂不提供已处理不合格账户报送u 暂不提供未规范不合格账户报送u 暂不提供不合格账户撤销业务u 暂不提供不合格账户报送查询业务66过渡期证券账户业务的主

55、要变化其他账户业务账户挂失补办业务过渡期u 暂不提供账户挂失补办业务，仍提供解除账户挂失业务u 不提供账户卡补打业务账户冻结业务u 不提供账户冻结业务（深市没有此项业务）u 提供沪市账户解除冻结业务，处理流程与沪市原有做法相同账户合并业务u 不提供账户合并业务u 相关功能通过同名账户划转及账户注销功能实现67过渡期证券账户业务的主要变化其他账户业务开户代理机构及其网点管理业务过渡期u 完全适用新规则及新系统：开户代理机构及其网点新增、变更、注销等开户代理机构管理有关业务适用新规则及新系统u 原沪深有关业务规则废止，原沪深有关技术系统停止对外服务。证券账户冒开业务u 系统处理：不通过在证券账户上

56、标记冒开账户标识方式实现，证券账户被认定为冒开的，将证券账户名称修改为“.（冒开）”u 业务流程：适用新版证券账户业务指南有关规定68过渡期证券账户业务的主要变化其他账户业务使用信息申报业务过渡期u 过渡期内，沪市证券账户仍无需申报使用信息，深市证券账户使用信息申报范围仍仅限于深市A股账户。u 不再反馈深市账户“使用信息报送状态”u 不再反馈“有交易-但未报送使用信息”以及“有持股，但未报送使用信息”有关字段信息合伙人信息维护业务u 在过渡期内保持不变，与沪深现有做法相同创业板签约信息维护业务u 在过渡期内保持不变，与沪深现有做法相同69过渡期证券账户业务的主要变化其他账户业务账户业务申请表过

57、渡期u 过渡期内证券公司可自主选择使用原有或新制定的账户业务申请表。u 使用新版证券账户业务指南附录中新制定的账户业务申请表。切换新接口后70过渡期其他事项安排业务受理安排u通柜受理：中国结算直接面向特殊法人及产品等的柜台账户业务全市场通柜受理u一地报送：开户代理机构报送中国结算办理的关键信息双改等后台账户业务同类业务只需报送一地u结算类账户有关业务分市场受理：涉及证券交收、证券处置、回购类业务等与结算业务密切相关的结算类专用账户业务分市场办理过渡期71过渡期其他事项安排开户代理机构管理u开户代理机构及其网点的新增、变更、终止管理以及有关业务操作适用统一业务指引、通过统一系统、运用统一流程、予

58、以统一办理u统一与开户代理机构签署开户代理协议。设置一定时间的过渡期，原协议继续沿用，逐步替换u统一设计开户代理机构业务预留印鉴、业务专用章样式，统一接受开户代理机构的报备。设置一定时间的过渡期，原预留印鉴、业务专用章继续沿用，逐步替换过渡期72统一账户平台测试及上线安排证券账户业务办理流程过渡期证券账户业务的主要变化目 录切换至新接口后证券账户业务的主要变化73第一章 总则投资者开户资格境内投资者1、年满十八周岁的中国公民u 年满十八周岁的中国公民（含境内十六周岁以上不满十八周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民）可以申请开立一码通账户、A股子账户、B股子账户、股转系统子账户、封闭式

59、基金子账户、开放式基金子账户、衍生品合约子账户、融资融券交易信用证券账户，以及中国结算根据业务需要设立的其他证券账户。2、获得中国永久居留资格的外国人u 获得中国永久居留资格的外国人可以申请开立一码通账户、A股子账户、B股子账户、股转系统子账户、封闭式基金子账户、开放式基金子账户、衍生品合约子账户、融资融券交易信用证券账户，以及中国结算根据业务需要设立的其他证券账户。74第一章 总则投资者开户资格境内投资者3、普通机构投资者u 普通机构投资者可以开立一码通账户、A股子账户、股转系统子账户、封闭式基金子账户、开放式基金子账户、衍生品合约子账户、融资融券交易信用证券账户，以及中国结算根据业务需要设

60、立的其他证券账户。 注：各类主体申请开立股转系统子账户、衍生品合约子账户、融资融券交易信用证券账户等账户的，还需要符合投资者适当性管理等相关要求。75第一章 总则投资者开户资格境外投资者1.境外自然人u 外国的自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的自然人，持有中国护照并获得境外国家或者地区永久居留签证的中国公民可以申请开立一码通账户、B股子账户、以及中国结算根据业务需要设立的其他证券账户。u 在大陆工作和生活的中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的居民还可以申请开立A股子账户、股转系统子账户、封闭式基金子账户、开放式基金账户、衍生品合约子账户、融资融券交易信用证券账户。2、境外机构（不含