国际贸易风险管理理论研究的评述与展望

1、国际贸易风险管理理论研究的评述与展望2011年12月19日15:17 来源：经济学动态2008年第7期作者： 字号IAJ打印纠错分享推荐浏览量106吴建功（湖南涉外经济学院）吴建功（湖南涉外经济学院）内容提要：本文从国际贸易风险及风险管理的理论内涵、国际贸易风险管 理的目标、任务与职能、贸易风险的识别、度量、风险危机的预警等方面，评述 了国际贸易风险管理理论研究的状况，对未来国际贸易风险管理理论研究的方法 及内容提出了初步看法。关键词：国际贸易，风险管理，风险防范，理论评述随着我国外贸事业的蓬勃发展，国际贸易风险问题日益引起人们的重视，本 文就我国国际贸易风险管理理论研究做一些简要的评述和展望

2、。、国际贸易风险管理理论研究概述1. 国际贸易风险及风险管理的理论内涵。 我国国际贸易学界对国际贸易风险 的含义、特征、构成及表现形态等基本理论内涵问题开展了深入研究。（1）对国际贸易风险的含义研究。我国学者认为国际贸易风险是指在国际贸 易中，与贸易有关的某些因素在一定时间内发生始料未及的变化，导致国际贸易主体的实际收益与预期收益或实际成本与预期成本发生的不一致，从而蒙受损失的可能性。某些因素在一定时间内发生始料未及的变动称为国际贸易的风险事 故。我国学者认为，国际贸易风险是各种不利事件发生的概率及其风险事件后果 的函数。风险损害的可能性在一定环境下是客观存在的。这种可能性能否转变为 现实具有

3、很大的不确定性。但是，事物的不确定性并不等于事物的不可控性。 经 济活动中风险的不确定性总是以某种概率的形式存在并表现出来，因而也就必然地使其带有某种规律性。这种认识对我们至关重要。它形成了风险控制研究的认 识基础。(2) 对国际贸易风险特征的研究。国际贸易学界进一步对国际贸易风险的特征 问题进行了一些探讨，认为其具有不确定性、客观性、复杂性等特点。但所归纳 的这些特点似乎与一般风险的特点差不多， 很难体现出国际贸易风险的特殊性和 规律性，这说明我们对此问题的研究还有许多工作要做。(3) 对国际贸易风险的构成及表现形态的研究。一般认为，国际贸易风险由 风险因素、风险事件、风险损失三方面要素构成

4、。国际贸易风险是风险因素、风 险事件和风险损失的统一结合体。国际贸易风险从成因的角度看，有客观风险和 主观风险两类。所谓客观风险是指外部经营环境和条件的变化导致贸易损益的可 能性，如贸易政策的变化、市场需求的变化、竞争状况的变化、客户资信的变化、 汇率的变化等等。这些风险一般是贸易主体无法改变的， 但可以防范的。所谓主 观风险是由于贸易主体本身的条件变化和行为偏差导致贸易损益的可能性，这样的风险通过主观努力是可以降低或消除的。 众多学者从不同的角度和层面透视和 考察国际贸易风险，他们认为从空间维度看，国际贸易风险表现为宏观风险和微 观风险；若从时间维度看，国际贸易风险表现为长期风险、中期风险和

5、短期风险； 若从险源维度看，国际贸易风险表现为自然风险、 社会风险和经营风险；若从内 容维度看，国际贸易风险可表现为政治风险、经济风险、技术性风险、欺诈风险 和不可抗力风险。2. 国际贸易风险管理的目标、任务与职能。国际贸易风险管理指向的是外贸主体在对外经营过程中对各种相关风险进行识别、测定和评价，适时地采取风险 管理技术或技术组合，对国际贸易风险实施有效的防范和控制， 保障外贸活动正 常进行的管理行为和管理过程。国际贸易风险管理的对象是国际贸易中形形色色 的风险因素、风险事件和风险损失。国际贸易风险管理的目标是实现以最小的风 险管理代价获得企业生存发展的最大安全保障。国际贸易风险管理的任务涉

6、及三 个方面：健全企业对外经营的风险管理制度和体制； 预防和控制风险，防止国际 贸易风险从潜在状态转化为现实状态； 处理外贸风险损失，将国际贸易风险损失 程度降低到最低限度。我国学者认为，国际贸易风险管理的职能是国际贸易风险 管理本质的反映，是国际贸易风险管理的内在功能。其职能有：(1)国际贸易风险警戒，这是指企业对各种各样的贸易风险保持高度的警惕和戒备，对交易环节中的风险因素保持合理的怀疑。(2)国际贸易风险定位，这是对国际贸易风险因 素进行定性、定量的属性鉴定和提示警备。(3)国际贸易风险防范，这是根据识 别和定位的结果对国际贸易风险采取必要的防护措施。(4)国际贸易风险处置，这是指风险事

7、故发生后，贸易主体迅速采取有效的措施对国际贸易风险进行应急 处理和积极补救。(5)增强应对风险能力，这强调增强国际贸易主体抗击国际贸 易风险的综合能力。3. 国际贸易风险的识别。风险识别是国际贸易风险管理的基础，是国际贸易风险管理的起点。国际贸易风险识别要解决两个主要问题， 一是发现国际贸易活 动中的风险在哪里，二是鉴定国际贸易风险的特征和属性。对风险的识别过程， 是对所面临的风险以及发生风险损害的可能性的识别与判断。识别国际贸易风险需借助于一些技术工具和方法模式， 从不同的方面去查找、发觉、辨析国际贸易 风险。4. 国际贸易风险的度量。国际贸易学者指出国际贸易风险度量即是在国际贸易风险识别的

8、基础上，通过对所收集的大量的详细的风险资料加以分析，运用概 率论和数理统计，估计和预测国际贸易风险发生的概率和损失幅度。风险度量是 对风险识别的深化研究。只有在较为准确的风险度量基础上， 才有可能科学、有 效、经济地实施风险决策。国际贸易风险度量一般运用概率论与数理统计的大数 法则、类推和统计推断原理对某一（或某几个）特定风险的事故发生的概率以及风 险事故发生后所造成的损失严重程度做出定量分析， 从而预测出较精确并符合客 观规律的结果。现有成果认为，风险度量的对象是某贸易项目中的各单项风险和 该贸易项目的整体性风险。有些学者在借鉴西方信用风险评估方法的基础上， 重 点研究信用风险的度量问题，提

9、出国际贸易信用风险的评估模式。他们将国际贸 易信用风险评估的方法分为两类： 一类是传统方法，另一类是现代方法。在研究 信用风险问题时，学者提出是否可以将寿险中的精算技术移用于风险评估，借助理论模型和经验数据，用计算技术来较为精确地测定具体的风险值。 要达此目的， 就需贸易专家、金融专家、统计专家、计算专家和法律专家的系统合作。5. 国际贸易风险危机的预警。根据风险识别和评估的成果，对达到一定危险 级别的外贸风险危机要进行预警。 现有国际贸易风险预警研究主要集中于对 TBT 风险、信用风险、市场风险和外汇风险的预警方法模式的研究。现有成果认为，国际贸易风险危机的预警是指根据风险危急的程度事先发出

10、警报信息，提示贸易主体在对外经营交易项目过程中进入风险警戒状态。外贸企业可依据一定的标准 设定对外贸易风险的预警线。对危急程度高的风险，还应备有风险处置的紧急预 案。外贸企业发出风险预警后，应及时采取适当的手段，充分利用各种信息渠道 对风险演进状态进行严密的跟踪观察，对外贸风险的进展与变异实行全程、全方 位的监督测定。国际贸易学界和实务界对风险预警系统构成及运作做了一些富有 价值的研究。有的学者在研究绿色壁垒风险时，认为风险预警体系是指能灵敏、 准确地昭示风险前兆，并能及时提供警示的机构、制度、网络、举措、信息等所 构成的有机系统及其功能。其作用在于超前反馈、及时部署、防患于未然。有的 学者在

11、研究信用风险时，指出预警系统是应用预警理论和其他数据处理工具、预 测模型完成特定预警功能的方法手段体系。 预警系统结构有预警指标体系、预警 信息及反馈系统、评价系统以及预警灯号显示模型等部分组成。 他们认为警兆指 标体系在风险预警中起着支柱性的作用，就此他们对风险预警系统中的警兆指标 体系进行了积极的探讨。有些研究者认为风险预警系统由信息采集子系统、信息 分析子系统、信息发布子系统、快速反应子系统、信息反馈系统组成，并据此建 立起技术性贸易措施风险预警系统流程模型。关于风险预警系统的功能，有些学者将之概括为：（1）动态信息监测功能；（2）预测功能；（3）判断与推断功能；（4） 跟踪监控功能；（

12、5）动态警报提示功能；（6）环境分析功能。6. 国际贸易风险管理的技术策略。我国学者亦将风险管理的技术策略称为风险管理的技术手段。国际贸易风险管理的技术策略一般认为包括风险回避、风险控制、风险隔离、风险结合、风险转移、自我承担等方法。但除此之外，还有其 他技术策略，如风险分散、风险救助等。上述策略体系之下又包含一些子策略系 统。国际贸易风险管理研究人员认为在不同的阶段，应运用不同的风险管理策略 或策略组合。在国际贸易风险事故发生前可采取风险回避、风险隔离、风险转移等策略。在国际贸易风险事故已经发生，风险损失已经及于国际贸易主体的情况下，国际贸易主体需设法运用其他一些策略来减少风险事故的危害性，

13、缓解危机事件所带来的社会经济压力。7. 国际贸易风险防范的机制与体制。国际贸易风险防范管理的机制与体制涉 及风险管理组织体系、风险管理制度体系、风险管理措施体系和风险管理流程体 系等几个基本方面的问题。有的学者一方面从国家宏观的外贸风险防范制度、规则、中长期规划、征信数据开放、政府行为、信用体系建设等角度研究政府引导 和促进外贸企业防范国际营销风险的外部机制； 另一方面从企业微观的流程控制 角度研究外贸企业防范国际营销风险的内部机制。有的学者从系统论的视角研究风险防范机制，认为风险防范机制必须以三个系统为基础： 一是危机应急协调指 挥控制系统；二是情报监测、评估系统；三是技术支撑系统。有些学者

14、从TBT联合应对平台构建的方面研究了风险防范机制建设问题。他们认为，整个TBT联合应对平台可设计为一个TBT联合应对策略库、两个信息交互平台（多方互动 支持平台和群体决策沟通支持平台）和三个应用子系统（风险预警子系统、快速反 应子系统和咨询服务子系统）。他们认为最适合构建TBT联合应对平台的技术是 WE敦术。基于WEBJ术的联合应对体系是一个集成各分布站点资源，提供信息 共享和各种信息服务、支持应对决策分析的门户平台系统。 对于风险防范管理的 组织体系，研究成果认为，可结合企业的组织结构、管理模式和企业文化，建立 相应的风险管理组织，或者在相关部门及岗位确立相应的风险管理职责或者设立 专门的风

15、险管理机构。要从机制上预防、控制国际贸易风险，还须以风险管理的 措施体系和流程规范体系作保障。、国际贸易风险管理理论研究的评论我国国际贸易学者从国际贸易风险管理的主体论、过程论、方法论、系统论等方面初步奠定了国际贸易风险管理的理论体系，为国际贸易风险管理理论的深入研究建立了大致的理论框架，提供了一定的研究基础。但是，还存在着一些亟 须克服的问题。1. 理论研究不够全面和深入。任何学科、任何理论的发展都离不开基础理论 的支撑。目前在国际贸易风险管理研究领域， 对国际贸易风险管理深层次的基础 理论研究成果比较缺乏。迄今为止，国际贸易风险管理基础理论研究领域内的突 破性、创新性成果不多，独创性研究的

16、动力不足。2. 理论研究与实务研究联系不密切。国际贸易风险管理的理论与实务研究没有很好地结合起来，在国际贸易风险管理研究中，常常出现有风险管理理论研究 缺乏实务佐证，或有风险管理实务研究缺理论支撑的现象。 能从实践层面研究国 际贸易风险管理理论的研究主要有关于信用风险的形成模式、关于市场风险、外汇风险以及TBT风险的识别和预警等，但总的来说，理论与实务相结合的研究成 果不多，且往往存在于特定的实务研究领域，能上升到对一般理论研究的情形较 少。总体看来，国际贸易风险管理研究或者过于抽象化， 理论模型与国际贸易现 实联系不紧；或者过于实务化，缺少一般理论模型的实证分析。3. 研究方法显得单一。在国

17、际贸易风险管理研究中，往往就事论事。在国际贸易风险管理研究中，既缺乏对某一企业或某国企业纵向的历史比较，也缺乏对 国内外企业外贸风险防范管理的横向国际比较。在研究中没有充分地利用现代科 学理论研究的成果，现代科学成果在国际贸易风险管理研究中运用得不多，国际贸易风险管理研究未充分地获得科学理论的支撑。国际贸易风险管理研究大体上 还局限于国际贸易实务操作的层面， 其理论指导的科学性、普适性、效益性受到 很大影响。4. 国际贸易风险管理的研究队伍有待加强。 从事国际贸易风险管理理论研究 耗时长、成效慢、难度大，真正长期钻研于国际贸易风险管理理论研究的学者委实不多。倘若理论研究者能与广大的实务工作者以

18、及管理学专家结合起来，则国际贸易风险管理研究的队伍就会壮大起来。 同时，当国际贸易风险管理的基础理 论研究有了相当的突破之后，也会有更多的学者投入到国际贸易风险管理研究中 去。三、国际贸易风险管理理论研究的展望(一) 关于国际贸易风险管理理论研究的方法方法上的突破是理论创新的关键。国际贸易风险管理理论研究要取得长足发 展，就必须从研究方法的革新开始。(1) 突出系统研究的方法。(2) 强调过程研究的方法。国际贸易风险管理是个动态的过程，有效的风险 管理过程必须按一定的程式进行。国际贸易风险管理的基本程序指向的就是国际 贸易风险管理的基本方法步骤和工作流程。 不同贸易主体对不同类型外贸项目的 风

19、险管理的工作程序会有一定的差异。(3) 注重比较研究的方法。国际贸易风险管理的研究应走出国门， 放眼世界, 广泛学习、借鉴国外企业国际化经营的经验， 通过对比分析，找出我国外贸主体 在国际贸易风险管理上的真正问题。(4) 重视理论模型的国际贸易化。比如，国际贸易风险识别模型、评估模型、 预警模型等应该建立于一定的国际贸易的运行环境之中，并在此环境中得到验证和应用。(二) 关于国际贸易风险管理理论研究的内容国际贸易风险管理理论要深入研究的问题有很多。 这里仅提出国际贸易风险 管理理论研究在近期亟须探讨的一些问题。1. 国际贸易风险形成的机理。要研究国际贸易风险管理首先必须正确认识和把握国际贸易风

20、险的形成与演变的规律。要把握国际贸易风险的机理就需深入研 究国际贸易风险得以产生的内部条件和外部环境，研究国际贸易风险演变的基本 方式、途径、态势和相关征兆，研究国际贸易风险的基本测度指标和要素模型。 在研究国际贸易风险的普遍规律的同时，还有必要探讨我国外贸风险发生的特殊 规律性，解释我国外贸在高风险状况下运营的非正常性。在对国际贸易风险机理有较深刻认识的基础上，力争构建国际贸易风险演变的动态模型。2. 国际贸易外部风险因素与外贸主体内生风险因素的关联性。国际贸易外部风险因素只有在一定的内部条件下方可形成风险危害。因此我们研究国际贸易风险时，必须考虑外贸主体内生风险状况， 探讨国际化经营企业在

21、组织体系、 运作 机制、资源配置、内外关系等方面的优势和内在缺陷， 揭示国际化企业主体缺陷 与外在国际经济风险之间的相互联系，了解国际贸易风险形成的条件与环境。通 过解析企业组织系统下述方面的机制和功能， 重点分析国际化企业的潜在的或现 实的主体优势与风险隐患，可以使我们更清楚地认识国际贸易风险产生的根源：（1）企业制度和公司法人治理结构的先进程度；（2）利益分配机制和奖惩机制的合 理性；（3）企业决策系统的效率与科学性；（4）机构设置与运作的协调性；（5）企 业管理的成本与效益之比；（6）管理者的专业能力和素质；（7）企业所提供的产品 或服务的质量、数量，客户对企业及其产品的满意度；（8）企

22、业的创新意识和研究开发能力；（9）国际营销的经验和水平，营销网络渠道的可靠性；（10）企业精神和企业文化，成员的凝聚力，企业的内部人员关系的和谐程度。（11）企业国际 公共关系水平和危机处理能力。3. 国际贸易风险管理的原则。一般认为，国际贸易风险管理的原则即是指国际贸易风险管理中所应遵循的基本法则和基本指导思想。这些法则和指导思想体现了国际贸易风险管理的主旨，是与国际贸易风险管理的总目标和总任务的要求 相一致的。不违背这些法则和指导思想是国际贸易风险管理的基本前提。国际贸易风险管理的原则为国际贸易风险管理决策提供了一个基本框架，为外贸企业管理人员的风险管理工作提供了具有普遍意义的行为准则。风

23、险管理有三项最为重要的原则：一是不冒不能承受的风险；二是考虑损失的可能性；三是不因小失大。” 风险管理的普遍原则自然适用于国际贸易风险管理，但除了上述普遍原则之外是 否还有只适用于国际贸易风险管理的特殊性原则呢？我们认为应该有。比如考虑到国际贸易风险损失危害大、处置困难的特点，在涉外经营过程中，不做风险状 况不明的外贸项目，就可作为国际贸易风险管理的一项准则。4. 国际贸易风险监控机制。它是指国际贸易主体旨在避免和减小风险的一种识 别风险、分析风险、监视风险、控制风险和处理风险的管理活动总称。国际贸易 风险监控的对象是国际贸易活动中现实与潜在的风险因素、风险事件和风险损 失。对风险因素实施有效

24、监控利于国际贸易主体及时采取风险防范措施，尽量规避风险；对风险事件实施有效监控利于国际贸易主体及时采取风险管理措施，防止风险事态的恶化；对风险损失实施有效监控利于国际贸易主体及时采取风险善 后处置措施，控制和减少风险危害。国际贸易风险监控机制可为外贸经营单位的 外贸业务活动提供指导，促进决策和规划的科学性，提高整个外贸经营的免疫力 和运营效率，促进内部资源的优化配置，保护其资产和形象，从而实现外贸企业 的经营目标。风险监控机制在外贸企业风险管理中发挥着举足轻重的作用。 在此 方面需着重研究国际贸易风险监控的准则、 国际贸易风险监控的基本程序、国际 贸易风险监控的体制建设、国际贸易风险监控的技术手段等等问题。5. 国际贸易风险快速反应系统。它是指对国际贸易风险危机进行快速处理的组织体制和运行机制。国际贸易风险快速反应机制是企业自救图存的一项有效措 施。国际贸易风险快速反应系统的结构大体可包括决策和行动两大子系统，在这两大子系统下又