履约保证金解释与规定

1、履约保证金摘要：本文深入细致的介绍了履约保证金。定义商业合同1.（商业合同 ）合同履约金是指为合同的履行所提供的一种金 钱保证。并在双方合同到期或者依法解除时才予以退还。它不是 法定的债的担保方式 ,其性质和效力都缺乏法律依据。期货领域2.（期货领域）为确保履行合约而由期货 1 合约买卖双方或期 权卖方存放于交易帐户内的押金。商品期货保证金不是一种股票 的支付，也不是为交易该商品而预付的定金，而是一种良好信誉 押金。详解履约保证金是买卖双方确保履约的一种财力担保 .期货市场的 交易者在进行交易时必须存入一定数额的履约保证金 ,保证金数额 由提供合约交易的交易所制定 ,其金额通常为合约总值的 5

2、-18%, 当然 ,经幻商或委托经纪商还会自选制定额外保证金 ,这种额外保 证金数额不会低于交易所规定的水平 .另外 ,保证金水平还受市场 交易风险大小珠影响 ,在波动较大的市场中通常要付较多的保证金 同时 ,对套期保值和投机交易的保证金要也有所不同 ,一般前者所 收保证金相对低此 .保证金又分为初始保证金和追加保证金 .初始 保证金是交易者按规定在交易前交纳的保证金 .因价格变化 ,交易 者所受的帐面损失从保证金中扣除 ,从而引起保证金下降 ,当降至 保证金下限时 （交易所一般者规定有保证金下限 ）, 经纪有就要求该 交易者再交一部分保证金 ,以便使帐户达到初始保证金的水平 ,这 个追加的部

3、分 ,就叫做追加保证金 .编辑本段履约保证金的特点第一招标人必须在招标文件中明确规定出中标单位提交履约保证 金时，此项条款方为有效，如果在招标书中没有明确规定，在中 标后不得追加。 这就维护了招标中要约的真实性和投标人的权益， 工程招标人可以根据自身的条件 选择对该项工程是否招标。因 此，履约保证金具有选择性。第二履约保证金不同于定金，履约保证金的目的是担保承包商完 全履行合同，主要担保工期和质量符合合同的约定。承包商顺利 履行完毕自己的义务，招标人必须全额返还承包商。履约保证金 的功能，在于承包商违约时，赔偿招标人的损失，也即如果承包 商违约，将丧失收回履约保证金的权利，且，并不以此为限。如

4、果约定了双倍返还或具有定金独特属性的内容，符合定金 法则，则是定金 ;如果没有出现“定金”字样，也没有明确约定适 用定金性质的处罚之类的约定，已经交纳的履约保证金，就不是 定金，而是其他金钱质。约定了履约保证金却又没有交纳的，关 于履约保证金的约定成立但不发生法律效力 （因为，质押合同也是 实践性合同，必须以交付为生效条件 ）。第三履约保证金强调的是保证招标方的利益或投资者的利益，这 种保证既可由中标的承建商承担，也可由第三方承担，但段招标 方认可方为有效，由此产生第三方承担连带责任，因此具有替代 性。当中标人违约时，中标人的赔偿责任由第三方承担。 为了平 衡招标方和中标方的利益， 2003

5、年 3 月 8 日正式施行的七部委 工程建设项目施工招标投标办法 第 62 条规定：“招标人要求 中标人提交履约保证金或其他形式的履约担保的，招标人应当同 时向中标人提供工程款支付担保。”第四履约保证金的比例是有规定的，其比例为工程造价的 5% 10% ，具体执行比例由招标方根据工程造价情况确定， 一般情况 是工程造价越高比例应该越低，因此具有相对的固定性，招标人 不能漫天要价，必须符合法律的规定。第五履约保证金必须游离在工程造价之外，只作为中标方违约时 招标方损失的补偿，招标人必须是具备招标能力的法人，其建设 资金已经到位，不能把履约保证金作为工程造价的补充。因此， 履约保证金具有独立性，必

6、须由双方认可的机构负责收缴、储存、 执行和返还。履约保证金的收取主体法律法规对履约保证金交付给谁没有明确规定。从表面上看, 履约保证金与合同履行密切相关，似乎应该由采购人收取，但这 是片面的。政府采购具有公共政策功能，政策功能的体现应是全 方位、具体的，包括对履约保证金的管理，集中采购机构不能让 履约保证金变成采购人手中可以任意处置中标人的武器。其实采购人不恰当地使用履约保证金的情况时有所见，如以 履约保证金作为要挟条件，迫使中标人增添或改变部分合同内容， 以履约保证金抵合同预付款，合同执行完毕后履约保证金迟迟不 退还或被占用。从这个角度上说，履约保证金应由集中采购机构 收取，从而保持操作的连

7、贯性、一致性，集中采购机构作为中间 方，能站在公正立场上正确处理履约问题，同时也便于对采购人 与供应商进行有效控制，维护双方的合法权益。履约保证金收取标准履约保证金收取标准应该遵循几个原则：一是履约保证金的数目要大于合同预付款数目，以规避可能 存在的风险 ;二是履约保证金的数目要与投标保证金持平或稍高，技术含 量高、不能准时履约将会给采购人带来巨大损失的项目，要适当 提高履约保证金数额 ;三是履约保证金数额的确定要与合同付款条件联系起来，初 步设想两者之间应该成反比关系，即分阶段付款条件对供应商有 利时，履约保证金应该多收，反之则少收。履约保证金的作用第一，更为适应建筑业市场的特点。建设工程项

8、目是由建设 单位投资，承建商负责建设施工。由于建设项目都是先订合同后 施工，每个项目的投资对建设单位来讲，都具有风险性，选择好 承建商就是极为关键的一个市场运作环节，建设单位不仅必须对 中标的承建商的资信有深刻的了解和足够的信心，同时要有相应 的措施和手段，证明承建商具有良好的资信和雄厚的实力，以适 应建筑业先签台同后施工的特点 实行履约保证金制度， 将这种举 措法制化，可以增强建设单位对承建商的信任度，减少投资方的 风险，为双方的合作打下良好的基础。第二，可以保证招标承建商市场运作的规范化，杜绝不合理 的压价竞标。在建筑市场招投标运作中，有些承建商为了中标， 在投标时把造价压到成本以下，中标

9、后，在施工时以增项、洽商等手段 .太幅度增加造价。这种不正当竞争导致建设单位错误地选 择和确定承建商，排挤了规范化运作的承建商。实行履约保证金 制度后，中标的承建商如果不按合同的造价执行，建设单位可以 另外选择承建商，履约保证金不退还原中标的承建商，用作补偿 招标单位另选承建商的费用损失，这样就可以制约和预防投标单 位压价欺骗招标人，扰乱建筑业市场。第三，有利于维护合同的法律效力，保证合同的正常履行。 建设工程合同的执行过程是一个相当长的时间区间，需要承建商 严格按照合同条款履行承担的义务，才能按工期、质量要求完成 建设任务 + 也就对承建商的工程实施进行监督和制约。 履约保证金 是招标单位对

10、中标承建商极为有力的约束条件， 有利于建设单位、 监理单位对承建商实施有效的监督与控制，防止承建商采取以次 充好、偷工减料等手段转移建设资金，降低工程质量水平，促使 承建商认真履行合同。第四，有利于我国建筑业市场同国际市场接轨。履约保证金 是国际建筑市场运作的一个惯例，世行指南和亚行准则都有相应 规定，国际咨询工程师联合会制定的土木建筑工程合同条件 中也有明确的履约保证金规定。实行履约保证金制度，可以利用 国际上的有关规定，保护国内投资者的利益，使我国建筑业市场 同国际市场在相关规定上同步，为我国更好的参与国际大竞争做 出贡献。第五，有利于规范整个建筑业市场管理，促使建设工程向信 誉、质量好的

11、承建商集中，目前我国从事工程施工的企业过多， 企业实力普遍较弱， 特别是在 80 年代建筑市场极速膨胀时， 大量 的小企业纷纷成立，其工程运作能力极为低下。随着我国建筑业 市场趋于平稳，市场竞争将更加激烈，需要有相应的制度淘汰一 批落后的承建商，以求建筑业市场供求基本平衡。通过履约保证 金制度，银行、保险等金融机构可以给施工力量强、工程质量有 保证、市场信誉好的承建商提供担保，促使工程向这些企业集中， 实力极弱、运作不规范的承建商在市场中的占有率就会下降，最 终达到整体行业科学、规范经营运作的目的。履约保证金的管理第一，应严格招标单位的资格审核，保证招标单位主体资格 的真实、合法。这是履约保证

12、金制度能否有效实施的重要环节， 也是保护承建商安全和合法权益的基本途径。在审核招标方资格 时，建设单位的实力、信誉，建设项目的真实性、合法性，建设 项目资金的来源、状况等应该是审核的重点内容，切实保证建设 单位、建设项目符合国家法律制度的相关规定以及建设单位项目 运作的规范化，以防止不法分子利用工程项目欺骗承建商，诈取 承建商的资金。第二，严格履约保证金的管理，切实制定并落实履约保证金 的具体管理细则，特别是向招标方提交现金时，对履约保证金的 详细管理办法十分重要，不仅对承接工程的投标方是否投标产生重要影响，同时也是防止招标方将履约保证金充作工程款或挪做 他用的重要保证条件。履约保证金的管理，

13、重要的是确定履约保 证金的管理机构，应该由信誉好，与招投标方没有利害关系的金 融机构进行管理，绝不能由建设单位或总承包商直接进行管理， 也不能由他们的上级进行管理，以提升承建商对履约保证金管理 的安全感。第三，违约的处理问题必须由权威机构认定后执行，这也是 履约保证金制度能够顺利实施的重要举措。在建筑装饰工程施工 中，需要变更设计、施工方案的概率要大于土建、安装工程，因 此，如何正确地鉴定合同各方的违约也是重要的环节。是否违约， 哪方违约的认定必须由第三方进行。进行违约鉴定的第三方，必 须是专业机构并具有公正、权威性，才能准确地界定违约责任， 进行相应的经济处罚，行业团体、审计、法律事务所等都应在此 方面有所作为。履约保证金的现实意义不少采购机构在标书中注明投标人中标后投标保证金将自动 转为履约保证金，一旦投标保证金金额偏少时，转入履约保证金 阶段还要补交。按照“ 18 号部长令”规定的“ 5 日内退还