服务产品推广管理办法试行

1、服务产品推广管理办法（试行）第一章总则第一条为规范公司服务产品运营流程，推动公司服务产品化战略的实 施，保证公司服务产品系列的顺利推广，特制定本办法。第二条 本办法适用于营业部各级理财顾问及投资顾问在展业过 程中对 公司服务产品系列的推广和签约活动，其中投资顾问的展业活动须参照投 资顾问业务暂行管理办法。第三条 本办法据行业现状和我公司实际情况制定，并依据公司业务发 展的需要适时调整。第二章服务产品体系及定价第四条 本办法中的服务产品是指由公司和营业部针对公司客户 提供 的，以资讯、终端、活动以及投资顾问服务等形式展现的，能被 客户接收以 及购买的金融性功能。投资顾问服务为服务产品系列之一。第

2、五条 服务产品分为标准化服务产品套餐、高端客户理财终端、特定 收费产品、金融产品优先购买权、投资顾问服务等。第六条产品及客户服务部规范公司各项服务产品的制作流程、品质标 准和配送渠道，确保总部服务产品按时保质传递至客户，通过对营业部的 监督和考核，保证营业部服务产品的具体落实。第七条产品及客户服务部根据公司服务产品目录（附件2 ）制定服务 产品分级标准，并根据客户分级标准制定各级别客户的服务产 品套餐系列。产品及客户服务部制定各级别服务产品套餐的配送标准及服务产品的指 导定价（包括佣金率指导价及单独收费指导价，详见附件3），并可根据公司 实际情况进行调整。第八条各营业部应对本部各级别客户的佣金

3、率区间、交易量、净佣金贡 献等指标进行综合评估，根据评估结果制定标准化服务产品套餐系列的收费 标准，确定各级别目标客户群和重点推广的服务套餐，并上报产品及客户服 务部备案，产品及客户服务部将各营业部标准化服务产品套餐系列收费标准 录入公司CRM系统并定期维护。其中各级别服务产品计划的A套餐定价不低于2.5%o, D套餐定价参 考营业部所在地区佣金自律标准。标准化服务产品套餐定价示例如下:2.5% o2.0%1.5%不低于地区佣金自律标准适用客户钻石计划ABCD钻石级白金计划ABCD白金级金卡计划ABCD金卡级贵兵计划ABCD贵宾级第九条公司每月月末最后一个交易日重新计算所有客户的级别，新开户客

4、户当月内每日进行计算，客户级别上升后，对应的标准 化服务产品套餐 根据目前客户级别自动调整，客户级别下降后，仍可 享受一个季度的产品套 餐体验，一个季度后若仍未升回原有级别，服 务产品套餐级别自动下降。第十条营业部可按照产品及客户服务部统一制定的标准化服务产品体系 和定价推广服务产品，也可根据客户分级分类情况对服务产 品自由打包成套 餐并制定套餐价格，上报产品及客户服务部备案。营 业部在制定套餐价格时 要遵循以下原则：1、最低级别套餐的定价不得低于地区佣金自律标准；2、套餐的梯级定价浮动幅度可由营业部制定；3、原则上套餐的价格不高于套餐内产品的单价之和。第十一条白金理财终端主要面向白金级以上客

5、户，金牌理财终 端主要面向金卡级客户，可以采取佣金率方式定价或收取固定年费方式定价，客户可以自由选择付费方式，定价标准如下：套餐佣金率指导价年费定价白金理财终端3%o16888元/年金牌理财终端9800元/年采取佣金率水平定价时，营业部在指导价的基础上有一定的议价空间， 但终端的最终定价必须高于标准化服务产品套餐的最高定价。第十二条“特定收费产品"是公司外部采购的服务产品，有一定的采购成本。客户可根据需求自由选择使用，数量不限。该类产品采取固定年费方 式收费，营业部可在成本价和指导价范围内自行定 价。相尖产品成本价及指 导价如下：特定收费产品产品成本价产品指导价股指期货套利软件400

6、00元/年42999元/年ETF套利软件15000元/年19999元/年LEVEL-2 行情1200元/年1800元/年资本年会8000/ 次10000元/次上市公司调研5000元/次7999元/次第十三条金融产品是通过对客户金融需求的深入了解，结合现代金融技术为客户提供的相应产品。符合条件的客户可根据需求自由选择产品，根据所购产品的付费标准付费相矢产品如下:金融产品类信托理财产品定向增发信托类理财产品A股事件驱动型套利产品保本增值型理财产品（稳健管理类）结构化理财产品（进取管理类）私募产品私募股权投资基金私募结构化债权融资产品阳光私募基金资产管理定向资产管理（一对一）小集合产品营业部高端客户

7、资金增值计划集合资产管理计划邙艮定性）集合资产管理计划（非限定性）第十四条投资顾问与客户单独签订投资顾问服务协议并收取费用的， 可以采取佣金收费和固定年费方式，具体标准由营业部根据投资顾问的议价 能力自行制定。第十五条产品及客户服务部根据新产品开发计划不定期对服务产品目 录进行更新，营业部需根据更新后的目录进行产品推广。第十六条营业部自行定制的套餐及单项产品收费标准，需待CRM系统功能完善后在相应的菜单中进行维护，录入服务产品目录及定价 标准，并定期监控平台的使用。第三章服务产品签约第十七条营业部在服务产品宣传推广过程中应遵循客户适当性服务原 则，对客户进行风险承受能力评估，向客户揭示风险并完

8、整介绍服务产品系 列内容，明确告知客户收费标准。第十八条服务产品签约收费流程1 服务产品套餐签约流程T日向客户介绍公司服务产品 系列和收费方式及标准选择收费方式ILhBMM «OM MH因是斥麵攵取WMB W CMBMl客户进行风险承受能力测评，签署 风险揭示书服务产品确认单营业部柜台人员确认客户身份登录CRM，查询客户信息，并逬行定制;上调佣金方案；T+5責世町!；柜台主管登陆CRM I |确认|I柜台人员在金证柜II台系统修改佣金（客户状态口动变为I 已签约 ！财务人员及时将收款 情况附反馈给柜台i i主管I输入年费金额一一*协议失效2服务产品变更流程无投顾或投顾不变第十九条签约

9、终止流程客户签约前佣金率低于当地自律佣金水平，退签后需对佣金率进行 调整的，调整后佣金率不得低于地区自律佣金水平。固定年费客户应在协议签订5个交易日内解除协议的，全额退费。在协议签订超过5个交易日的服务期内解除协议的，不退费。第四章服务产品推广第二十条产品及客户服务部制定公司服务产品系列的推广方案，内 容包括客户签约指标分配与激励、宣传方式及推广渠道、效果评估与反 馈、人员培训等方面。第二十一条服务产品推广流程营业部产品及客户服务部制定公司服务产品系列标准制定针对营业部及各岗位的考核指标、激励办法进行系统建设，在相矢平台站中加载宣传界面、增加签约数据统 计功能进行内外部媒体宣传方案和宣传资料的

10、设计结束第二十二条公司CRM系统根据各营业部服务产品系列收费标准和客 户等级及目前佣金水平，为存量客户自动匹配相应套餐，如果客户对佣金率 或者服务产品有不同要求，可根据服务产品签约流程为客户定制服务产品 套餐。营业部应重点加强对新开户和转销户客户的服务产品套餐推广。第二十三条宣传推广营业部应制定推广服务产品的具体方案，作为营业部客户分级分类工 作方案的附件，并按照计划逐项落实。产品及客户服务部将通过网站、行情交易软件、各服务平台对服务产品系列进行宣传。营业部应定期 组织服务产品推介会，积极利用报告会、电话、短信、面谈等形式介绍服务 产品系列。产品及客户服务部将制作面向客户的服务产品手册、宣传折

11、页等及面向营业部员工的服务产品指南，方便营业部进行服务产品的推广，营业 部也可自行制作服务产品的宣传物料°第二十四条考核营业部应充分重视公司服务产品的推广，服务产品套餐的推广作为减 分项指标记入营业部考核，具体考核标准另行通知。营业部总经理作为服务 产品推广的第一负责人，由总经理制定各级理财顾问和投资顾问推广服务产 品的考核指标。第二十五条激励公司对营业部各级理财顾问和投资顾问的服务产品系列推广给予激励，可对签约服务产品客户的增量收入部分提成，提成标准如下：客户矢系投顾业务增量收入提成比例经纪矢系无服务矢系35%投顾矢系35%第二十六条签约情况评估及反馈营业部各级理财顾问和投资顾问应广泛收集客户意见， 针对服务 产品体系、服务产品质量提出改进意见并及时与产品及客户服务部进 行沟 通，为进一步改进产品提供参考。产品及客户服务部通过服务产品周报分析营业部产品推广、佣金增长等数据，评估产品签约与考核指标的尖系，评估服务产品推广方法并及时改进第二十七条培训 产品及客户服务部负责制作服务产品推广相尖物料并向营业部进行征 订。在服务产品系列推广之前，产品及客户服务部应对营业部进行系统的培训，包括并不限于：产品介绍、定价体系、推广方式、系统使用方法