2021年合规题库汇总DOC.doc

1、合规手册复习题库* 单项题1、建立有效的（ d ），严格对违规行为的责任认定与追究，并实行有效的订正措施，准时改进经营治理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南；a. 绩效考评制度b.诚信举报制度c.利益安排制度 d.合规问责制度2、（ d ）是员工全部职业行为的前提；a. 廉洁自律b.进取创新c.精细仔细d.守法合规3、坚持（ b ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁， 坚守底线；a. 感恩贡献b.廉洁自律c.团队协作d.精细仔细4、坚持（ a ），听从领导，听从指挥；在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、 不找借口、不搞变通， 千方百计高效高质完成

2、任务；a. 高效执行b.恪尽职守c.仔细负责d.虚心谨慎5、员工应当培育正直的品德，将（a ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终；a. 诚信b.创新c.协作d.杰出6、公司授信不良资产责任认定工作遵循 “有责必究、尽职免责、客观公正、（ d ）” 的原就；a. 逐笔调查b.实事求是c.依法依规d.认责有据7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应 发觉或未发觉业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（b ）；a. 渎职b.未尽职8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（c）十禁行为之一；a. 放款操作b.会计经理c.柜员d.客户经理9、案件中不涉嫌触犯刑

3、法， 但存在其他违反法律法规、 监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准就以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（c ）a. 作案人员b.治理责任人c.相关违法违规行为的实施人或参与人d.监督责任人10、与客户（或他人）串通，参与（或协作）其利用银行资金从事不正值资金交易是公司授信业务中（ a ）环节相关人员的责任行为；a. 授信调查b.授信审查c.授信审批d.贷后治理11、自查发觉、主动揭露案件的，应当赐予（b ）处理a.从重b.从轻c.免责* 多项题1、我行提倡并在全行推行（ a ）、（ c ）的行为准就和价值观，培育全行员工的合规守法意识，确

4、立及推行合规理念；a. 诚信b.诚恳c.正直d.高效2、合规部门要保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估（a ）和（ d ） 的落实情形；a. 监管看法b.监管措施c.监管制度d.监管要求3、问责应遵循（abcd）的原就；a.谁主管谁负责b.谁审批谁负责c.谁签字谁负责d.谁经办谁负责4、对有关责任人进行问责处理的方式包括：（a ）、（ b ）、（ c ）；a. 经济惩罚b.组织处理c.纪律处分d.批判训练5、严禁以（ abc）等手段骗取资金设立“小金库”；a. 假发票b.假合同c.假票据6、内幕交易规定，禁止以下行为，包括但不限于：（abcd）a. 将内幕信息以明示或示意的形式告知法律和所

5、在机构答应范畴之外的人员b. 在不适当场合谈论在行内属于保密或掌握知情范畴的信息c. 利用内幕信息猎取个人利益d. 基于内幕信息为他人供应理财或投资方面的建议7、案件问责的程序包括（abcde）；a. 启动问责b. 实施调查c. 认定责任d. 做出处理打算e. 执行处理打算等8、案件问责范畴包括本行治理权限内（a ）和（ c ）；a. 直接建立劳动关系的员工b. 非全日制员工c. 劳务派遣制员工9、向客户举荐产品或供应服务时， 禁止以下行为，包括但不限于：（ abcd）a. 为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述b. 在业务活动中明示或示意诱导客户规避金融、外汇监管规定c. 向客户做出不符

6、合有关政策法规及我行规章制度的承诺或保证d. 诱导客户购买与其风险认知和承担才能不符的产品10、依据勤俭办行的原就，严格自律，不得申报不实费用，报销与我行业务无关的费用，包括但不限于（abcd）a. 用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用b. 用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅行c. 上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品d. 使用错误或无关的发票报销11、不得收授（abcd）等违反商业习惯的礼物；a.现金b.贵金属c.消费卡d.有价证券* 判定题1、全体员工都是合规经营的践行者和直接责任人；（ ）2、禁止以员工亲友名义注册企业， 但实际掌握人或经营治理

7、人可以为员工本人；（ × ）3、严禁授意请托人以各种形式，将有关财物赐予特定关系人；（ ）4、上班时间，可以买卖股票、操作期货、买卖权证及其他相关行为；（× ）5、经客户答应，可以代客户保管银行卡、存折、存单，设置/ 重置/ 输入密码、办理网上银行等业务；（× ）6、合规是指银行的业务经营活动应与所适用的法律、行政法规、部门规章及其 他规范性文件、 经营规章、 自律性组织的行业准就、 行为守就和职业操守等相一样；（ ）7、业务关联方赐予的合法折扣、佣金或其他嘉奖，可以自己把握处理；（ × ）8、不得以任何形式参与民间借贷、违规担保、非法集资活动，不得充当

8、资金掮客；（ ）9、严禁以虚列利息支出、佣金手续费、业务及治理费、赔付退保支出等套取资金设立“小金库”；（ ）10、离职人员对离职前的案件发生负有责任的， 本行应当对其作出责任认定， 并报告监管机构， 案件责任人仍在银行业金融机构任职的， 应当将认定结果及拟处理看法移送离职人员现任职单位；（ ）11、未经授权或批准， 不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或对外发布信息；（ ）* 填空题2、全面遵循金融法规条例和规章制度及操作流程，依法合规开展经营治理和发展业务，做到人人合规、事事合规、时时合规；合规掌握成本、降低风险、制造效益；3、会见、邀请客户应在工作场所或符合商业习惯的场所；4、坚持客户

9、至上、客观公正原就，不轻慢任何投诉和建议；5、遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱法定义务，在严守客户隐私的同时，准时依据我行要求，报告大额和可疑交易；1、公司授信不良资产是指依据相关制度规定，经相关风险分类程序被认定为 次级类、可疑类和缺失类的公司类授信资产；6、禁止违规搭售，通过协议或其他方式向客户施加不公正的义务；7、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规章和准就，而可能遭受法律制裁、监管惩罚、重大财务缺失或声誉缺失的风险；8、依据员工的主观有意、客观行为及产生后果等要件，将问责情节分为重大、严峻、一般、稍微四个等级；被问责人涉及多项问责事由， 同时违反多项治理规定的， 可以依