2016年度银行卡中心操作风险管理工作计划_第1页
2016年度银行卡中心操作风险管理工作计划_第2页
2016年度银行卡中心操作风险管理工作计划_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1、2016年度银行卡中心操作风险管理工作计划 为促进操作风险管理水平不断提高，大幅减少操作风险事件的发生，根据业务发展及内部控制管理的工作要求，2016年度银行卡中心将从以下几个方面,防控操作风险:一、 持续关注客户身份识别，防范伪冒风险 一是继续加强信用卡申请环节的身份识别，全面落实“亲访亲签”制度。要求客户经理或网点柜面在受理客户申请时，必须核验客户身份证件原件，并对此负责。二是继续加强信用卡领卡启用环节的客户身份识别，防范冒领等风险。要求客户领卡启用时，必须联机查询客户身份信息并核验照片等，对于电话启用的客户，要求客户必须使用在我行登记的默认手机来进行启用，因目前我行系统已关闭非柜面渠道修

2、改默认手机的功能，故此举可减少或者杜绝因手机号被篡改而造成的冒领风险。二、 积极关注收单业务操作风险 一是加强商户准入管理。在商户准入时，要求严格按照相关规章制度核查法人代表的身份以及征信，同时要求商户准入时，要求查询税务部门及工商部门的登记信息。二是加强特约商户巡查管理工作。根据我行系统内特约商户的风险分级政策，增加特约商户巡查频率。通过加强特约商户巡查工作，防范特约商户违规移机等操作风险。三是持续实行特约商户交易限额管理。通过交易限额，防范客户恶意套现等风险。三、 重点关注专项分期付款业务操作风险一是加强专项分期付款业务申请环节的调查审查工作，确保分期付款业务为本人申请和办理的。二是加强专

3、项分期业务的授信管理。要求专项分期付款的授信必须符合其特定的授信政策，同时，拟对该项业务采取现场及非现场核查的方式，通过核验交易发票、首付款、保险、税票等方式来遏制虚增授信、虚假抵押等操作风险。四、 加强风险监控 ，防范事中风险 一是继续保持对新发卡新启用卡的交易监控。对于新卡启用后即满额透支或者用卡频繁等非正常用卡情况，加强交易监控并保持与客户联系，能进一步防范冒用、盗用等欺诈风险。二是继续加强持卡人及特约商户大额交易监控。通过监控持卡人及特约商户的大额交易，能进一步防控恶意套现、洗钱等风险。目前，我行已有成熟的持卡人及特约商户风险监控系统，拟在落实岗位及岗位职责等方面加强工作力度，促使系统功能能得到全面的发挥，从而在事中全面防控风险。五、持续加强信用卡资产管理一是做好透支催收工作中的操作风险管理。要求催收工作必须全面覆盖所有的逾期账户并在信用卡贷后管理系统中做好透支催收登记，从而杜绝因催收不到位或催收无登记等情况而导致后续资产管理工作无法进行而造成我行资金损失的情况。二是防控呆账核销工作中的操作风险。呆账核销过程中操作风险主要体现在分行组卷

人人文库> 全部分类> 行业资料 > 管理策划

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论