商业银行现金领缴细则

1、XX 银行现金领缴细则第一章 总则第一条 为适应 XX 银行（以下简称本行）现金业务的 快速发展， 促进货币流通， 加强现金管理， 规范现金领缴业 务操作，根据商业银行内部控制指引 中华人民共和国 人民币管理条例XX银行出纳业务管理办法等法规制度， 结合本行实际制定本办法。第二条 网点上缴的现金均应加盖有清晰的经办人名 章及网点名章。第三条 网点现金领缴应由当地武装押运公司进行押 运和配送， 临时零钞领取由网点业务人员到分支行 （总行营 业部）财务会计部指定地点领取。第二章 钱捆标准第四条 网点上缴分支行（总行营业部）财务会计部的 钱捆要求：（一）网点上缴的钱捆要点准、 捆紧， 腰条私章和行名

2、 清晰。每捆钱腰条章尽量为同一人名章， 每捆钱封面白纸上 及散把现金腰条上都应注明网点名。（二）每次缴存必须是百张成把、 十把成捆的成把、 成 捆现金，硬币应 50 枚 1卷，用牛皮纸卷好并注明券别、金 额、经办人。（三）上缴分支行 （总行营业部） 财务会计部的现金除 人民银行要求退出流通的人民币可以不分版别、券别随时 上缴外，不同版别、券别的钱不能混张、 混把。纸币应尽量 平整，无折叠，钱捆内不得有大头针、 回形针、订书针、橡 皮筋等杂物，也不得有透明胶、不干胶等粘贴物。（四）网点的残损券兑换业务需出具残损币兑换认定 证明，一式两联，第一联在残损券上缴时附在残损券后面一 同上缴，第二联交兑换

3、人。损毁严重的残损券（如火烧后、 残裂面积较大、纸张棉软等）要放在钱把上面，不能夹在钱 把中间。（五）钱捆扎把要求用一根白色腰条在钞票中间二分 之一处直线扎把，网点钱捆可采用自动捆钞机捆扎或清分 塑封机塑封。（六）网点应根据现金、零钞来源、需求情况及现有库 存量，按存款规模、地理位置、客户条件等因素制定不同时 期的现金、零钞领用、分配计划，积极做好现金、零钞的领、 缴及兑换工作（如：避开业务高峰时段，确定合适的兑换时 间或指定专门的窗口提供现金、零钞兑换服务等） 。第五条 分支行（总行营业部）财务会计部缴存人民银 行的钱捆要求：（一）点准、挑净、墩齐、捆紧、现金清分及复核人名 章齐全清楚。（二

4、）钱捆必须是百张成把、十把成捆，捆扎塑封必须 平整，松紧适度，无严重变形、无折叠。（三）必须严格进行人民币完整券和残损券的挑剔。 整 点好的钱捆内不得有大头针、 回形针、订书针、橡皮筋等杂 物，也不得有透明胶、不干胶等粘贴物。（四）钱把用一根白色腰条在钞票中间二分之一处直线扎把。在钱捆的同一侧加盖腰条印章，钱捆底部最后一张 钞票应是人头像朝里，方向与封签对应，且腰条接口朝里。（五）钱捆采用现金塑圭寸机塑圭寸， 塑圭寸后钱捆圭寸签与腰 条名章要清晰一致，条码扫描数据与实物准确无误。（六）严格按版别整理钱捆，不得混张、混把。（七）分支行（总行营业部）财务会计部缴存人民银行 的现金，应按照缴存地人民

5、银行现金缴存要求进行现金清分整理及缴存。第三章领缴规定第六条网点每日现金领缴实行预约制度。（一）当日缴现的网点，必须当日将上缴的现金金额在 系统中登记后，将调拨箱交分支行（总行营业部）财务会计 部进行现金的核对、清点及账务处理。（二）次日领现的网点，必须当日在系统中向分支行（总行营业部）财务会计部进行领现预约登记， 分支行（总 行营业部）财务会计部批复各网点领现预约， 分支行（总行 营业部）财务会计部根据系统 “零钞及大额取现统计表” 配备领现面额封箱移交押运公司， 次日随钞车送达各网点， 网点次日收到调拨现金清点无误后，记现金调拨收入账。（三）网点到分支行 （总行营业部） 财务会计部领取零

6、钞，当日持预约明细单由网点业务人员到分支行 （总行营业 部）财务会计部办理领现， 库房管理员按照库存实际合理配 置票面，在监控下双人将现金移交网点业务员。第七条 网点领取的现金为规定币种金额的整捆、 整袋 和整卷的纸币和硬币。第八条 网点上缴的现金应为整捆、整把的纸币、硬币 为整卷并注明币种及金额。第四章 差错处理第九条 封箱上缴到分支行（总行营业部）财务会计部 或下发到各网点的现金， 必须当日双人在监控设备下清点、 核对。发现有长短款和假币错款时， 及时通知现金上缴或下 发单位（并提供在监控设备下进行操作的完整监控录像） ， 及时进行现金和账务的核对，并按照 XX 银行出纳业务管 理办法中假币收缴和长短款处理的相关规定处理。第十条 由分支行（总行营业部）财务会计部清分后缴 存人行发现的长短款及假币错款，根据错款腰条名章对清 分人员进行处罚， 如清分为外包服务供应商 XX 银行现金清 分外包协议及约定，由负责现金清分业务的单位承担赔付 及相应处罚责任。第五章 罚则第十一条 分支行（总行营业部）财务会计部对网点送 缴款项应该严格审核， 对缴存差错的网点， 分支行 （总行营 业部）财务会计部应及时通知相关网点进行整改并做好差 错登记。第十二条 各分支行（总行营业部）应加强柜台现金收 付质量的培训和管理，对网点差错率多的柜员应加强业务 操作指