第8章 保险单证的填写与案例分析.中职课件电子教案

1、第第8 8章章保险单证的填写与案例分析保险单证的填写与案例分析第第1 1节节 保险单证的填写保险单证的填写 一、保险单证填写的一般要求一、保险单证填写的一般要求 o遵纪守法，严格执行各项规章制度，遵纪守法，严格执行各项规章制度，尤其要认真执行各保险公司关于财产尤其要认真执行各保险公司关于财产保险实务、人身保险实务的管理制度。保险实务、人身保险实务的管理制度。o及时做好各险种单证的缮制、复核，及时做好各险种单证的缮制、复核，以及单证的清分、流转和发送工作以及单证的清分、流转和发送工作。o科学管理各项业务单证，做好业务统科学管理各项业务单证，做好业务统计工作，按照档案化、标准化的要求计工作，按照档

2、案化、标准化的要求对业务单证和业务统计资料进行整理、对业务单证和业务统计资料进行整理、装订、立档和登记保管。装订、立档和登记保管。o严格管理重要空白单证，实行专人专严格管理重要空白单证，实行专人专柜保管。收发、领用、销号和作废重柜保管。收发、领用、销号和作废重要单证要有帐记载，按期检查，作到要单证要有帐记载，按期检查，作到帐实相符。帐实相符。二、财产保险类单证的填写二、财产保险类单证的填写 （一）承保单证的填写（一）承保单证的填写 承保单证填写的总体要求承保单证填写的总体要求o 合理确定保险金额，防止滋生道德风险。合理确定保险金额，防止滋生道德风险。o 投保单、保险单中要明确合同的三要素。投保

3、单、保险单中要明确合同的三要素。o 承保单证要齐全。承保单证要齐全。o 保险单证应数字准确，字迹工整，签章齐全。保险单证应数字准确，字迹工整，签章齐全。o 空白单证管理要严，防止出现各种问题。空白单证管理要严，防止出现各种问题。 标的查验的单证填写标的查验的单证填写（表（表8-18-1） o 查清房屋结构、占用性质、建造时间、高度、查清房屋结构、占用性质、建造时间、高度、层数、使用年限、建造质量，是否属于危房；层数、使用年限、建造质量，是否属于危房；o 查清机器设备坐落地点、流动资产的存放的查清机器设备坐落地点、流动资产的存放的地点；地点；o 查清仓储物资是否符合国家规定的存放标准，查清仓储物

4、资是否符合国家规定的存放标准，危险品存放地点是否符合安全要求；危险品存放地点是否符合安全要求；o 查清供电、供油、供气等系统是否处于正常查清供电、供油、供气等系统是否处于正常状态；状态；o 查清财产是否处于低洼易涝地段，有无防汛查清财产是否处于低洼易涝地段，有无防汛设施；设施；o 查清全部危险部位、危险程度，了解财产是查清全部危险部位、危险程度，了解财产是否处于严重危险状态；否处于严重危险状态；o 查清消防设施情况，消防安全制度是否健全；查清消防设施情况，消防安全制度是否健全；o 查清以前的损失情况和防盗情况。查清以前的损失情况和防盗情况。投保单的填写投保单的填写 o 要写明投保人单位的全称。

5、如果是自然人投保的，要写明投保人单位的全称。如果是自然人投保的，要写明个人姓名和所在乡、镇、村、组或街道门牌要写明个人姓名和所在乡、镇、村、组或街道门牌号，以区别同名同姓的客户，同时也便于业务统计。号，以区别同名同姓的客户，同时也便于业务统计。o 要详实填写投保人地址、电话、联系人、开户银行、要详实填写投保人地址、电话、联系人、开户银行、银行账号、邮政编码，以便进行业务联系。银行账号、邮政编码，以便进行业务联系。o 投保人要在指定部位签章。法人单位投保的，除投投保人要在指定部位签章。法人单位投保的，除投保单位签章外，还要投保单位授权代表签章。签章保单位签章外，还要投保单位授权代表签章。签章时还

6、必须签署日期。时还必须签署日期。o 保险期限要填写明确保险期限要填写明确 案例案例8-1 8-1 （表（表8-28-2） （表（表8-38-3）保险单的签发保险单的签发 o 填写保险单填写保险单o 复核保险单复核保险单o 签发保险单的应注意事项签发保险单的应注意事项 （表（表8-48-4） （表（表8-58-5）承保单证的流转承保单证的流转 （表（表8-68-6）保险单的批改保险单的批改 o 保险单签发后，保险事项若有变动，被保险保险单签发后，保险事项若有变动，被保险人应及时申请办理批改手续。批改手续是先人应及时申请办理批改手续。批改手续是先由投保人提出书面申请，连同保险单一并交由投保人提出书

7、面申请，连同保险单一并交给保险人，保险人审查同意后，凭申请书签给保险人，保险人审查同意后，凭申请书签发发“批单批单”。批单一式二份，经审核人审核。批单一式二份，经审核人审核后，由内勤签发，分别贴在保险单正、副本后，由内勤签发，分别贴在保险单正、副本上，并分别加盖骑缝章。签发的批单应另行上，并分别加盖骑缝章。签发的批单应另行统一编号，在号码前加上统一编号，在号码前加上“批批”字。字。 o 接接 案例案例8-18-1，如果第三服装厂更名为美琦，如果第三服装厂更名为美琦股份有限公司，并以此请求变更保单，其书股份有限公司，并以此请求变更保单，其书面申请和面申请和“批单批单”填制如填制如表表8-78-7

8、、表表8-88-8。 续保工作续保工作 o 编制续保计划表编制续保计划表o 发送续保通知发送续保通知（表（表8-98-9）（二）理赔单证的填写（二）理赔单证的填写 出险受理的单证填写出险受理的单证填写 （表（表8-108-10） （表（表8-118-11）现场查勘的单证填写现场查勘的单证填写 （表（表8-128-12）赔偿的单证填写赔偿的单证填写 （表（表8-138-13） （表（表8-148-14） （表（表8-158-15） （表（表8-168-16）防灾防损的单证填写防灾防损的单证填写（表（表8-178-17） 三、人身保险的单证填写三、人身保险的单证填写 投保单的填写投保单的填写 （表

9、（表8-188-18）保险单的填写保险单的填写 （表（表8-198-19）保险批单的填写保险批单的填写 （表（表8-208-20）第第2 2节节 保险合同各原则的案例分析保险合同各原则的案例分析 一、最大诚信原则的案例分析一、最大诚信原则的案例分析o案例案例8-2 8-2 关于如实告知的案例关于如实告知的案例o案例案例8-3 8-3 关于弃权和禁止抗辩的案例关于弃权和禁止抗辩的案例o案例案例8-4 8-4 关于通知义务的案例关于通知义务的案例 二、损失补偿原则（含权益转让原则、二、损失补偿原则（含权益转让原则、重复保险分摊原则）的案例分析重复保险分摊原则）的案例分析o案例案例8-5 8-5 标

10、准的补偿原则案例标准的补偿原则案例o案例案例8-6 8-6 第一危险责任方式对损第一危险责任方式对损失补偿原则的背离失补偿原则的背离o案例案例8-7 8-7 关于免赔额的案例关于免赔额的案例o案例案例8-8 8-8 关于代位求偿的案例关于代位求偿的案例o案例案例8-9 8-9 关于重复保险分摊的案关于重复保险分摊的案例例 三、保险利益原则的案例分析三、保险利益原则的案例分析 o案例案例8-10 8-10 关于被保险人同意的案例关于被保险人同意的案例o案例案例8-11 8-11 共有财产保险利益的案例共有财产保险利益的案例 四、近因原则的案例分析四、近因原则的案例分析 o案例案例8-12 8-1

11、2 关于多原因连续发生时关于多原因连续发生时近因确认的案例近因确认的案例o案例案例8-13 8-13 关于多原因同时发生时关于多原因同时发生时近因确认的案例近因确认的案例五、其他案例分析五、其他案例分析o案例案例8-14 8-14 关于保险期限何时开始关于保险期限何时开始的案例的案例o案例案例8-15 8-15 关于市价除外的案例关于市价除外的案例o议一议：下面有一个保险案例，请同议一议：下面有一个保险案例，请同学们进行讨论分析。学们进行讨论分析。 案例案例8-168-16复习思考题：复习思考题：o 保险单证填写的一般要求是什么？保险单证填写的一般要求是什么？ o 请同学们找一找机动车辆保险的投保单，并试着填请同学们找一找机动车辆保险的投保单，并试着填写。写。 o 请同学们找一找保险代理人需要填写的有关单证，请同学们找一找保险代理人需要