金融市场学试题四

1、金融市场学试题四 一、 填空：（每空1分，共10分） 1、按信用关系的不同，票据可以分为 、 与 三种。 2、股市操作的理论主要有 、 与 3、金融机构追求 、 与 相统一的经营目标，是推动同业拆借市场形成和发展的内在要求与动力。 4、商人银行是专门经营 业务的金融机构。 二、 名词解释（每小题4分，共20分） 1、货币头寸 2、专家经济人 3、第四市场 4、公司型投资基金 5、证券公司 三、 单项选择：（每小题1分，共10分） 1、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（ ） a、店头市场 b、议价市场 c、公开市场 d、第四市场 2、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（ ）

2、a、中心 b、基础 c、枢纽 d、核心 3、在欧美各国，证券承銷人多为（ ） a、商人银行b、投资银行 c、证券公司c、储蓄银行 4、作为盈利性的法人企业，（ ）是证券市场的重要参加者和中介机构。 a、证券交易所 b、投资银行 c、商人银行 d、证券公司 5、最早实行存款准备金制度的中央银行是（ ） a、联邦储备银行 b、英格兰银行 c、法兰西银行 d、中国人民银行 6、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（ ） a、市价发行 b、折价发行 c、中间价发行 c、溢价发行 7、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（ ） a、内在价值b、发行价格 c、流通价格 d、市场收益

3、率 8、基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定（ ） a、股票的投资价值 b、股票的价格 c、股利分配 d、预测利润 9、金融市场的客体是指金融市场的（ ） a、交易对象 b、交易者 c、交易工具 d、交易价格 10、利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（ ） a、时间套汇 b、地点套汇 c、直接套汇 d、间接套汇 四、多项选择：（每小题2分，共20分） 1、在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助性监督管理的机构是（ ） a、中央银行 b、证券管理委员会 c、证券同业协会d、证券交易所 e、外汇管理委员会 2、在票据的各种特征中，最重要

4、的特征是（ ） a、设权性b、无因性 c、流通性 d、要式性 e、返还性 3、一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（ ） a、汇票 b、本票 c、支票 d、即期汇票 e、远期汇票 4、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（ ） a、中央銀行制度的建立 b、存款准备金制度的实施 c、多元化金融机构格局的形成 d、高度集中统一的金融体制 e、商业银行的逐步完善 5、资本市场上的交易工具主要有（ ） a、货币头寸 b、票据 c、证券 d、股票 e、外汇 6、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（ ）。a、办理票据承兑 b、向企业发放抵押贷款 c、向消费者

5、发放消费贷款 d、向企业发放长期贷款 e、收购企业发行的股票、债券7、商业票据的发行成本由（ ）几个方面构成。 a、利息 b、承銷费 c、签证费 d、保证费 d、评级费 8、在以下关于套期保值遵循的原则中，表述正确的是（ ）。 a、均等且相对 b、避险的不完全性 c、数量上相等 d、方向上相反 9、决定债券内在价值的主要变量有（ ） a、债券的期值 b、债券的待偿期 c、市场收益率 d、债券的转让价格 e、债券的供求 10、在投资操作分析中，图形形态分析的种类很多，比较常见的有（ ）。a、头肩形 b、k线图 c、旗形 d、三角形 e、柱线图 f、缺口 五、判断正误并说明原因：（每小题6分，共1

6、2分） 1、20世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制“的较大变化。放松管制并非不要监管，只是监管的松劲程度及监管手段发生了变化。 2、外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。 六、简答题：（每小题6分，共12分） 1、在证券交易所的运作过程中，体现了哪些特殊的社会职能？ 2、金融市场有哪些主要功能？ 七、论述题：（共16分） 试述企业在金融市场上的活动领域与方式。金融市场学试题四参考答案   一、填空：（每空1分，共10分） 1、本票、汇票、支票 2、随机漫步理论、相反理论、波浪理论 3、盈利性、安全性、流动性 4、代理金融 二、名词解释（每小题4分

7、，共20分） 1、货币头寸：又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量，它是同业拆借市场的重要交易工具。 2、专家经纪人：是指佣金经纪人的经纪人，只接受佣金经纪人的委托而进行业务活动，并不直接与客户打交道。 3、第四市场：是指股票的买卖双方绕开证券经纪商，彼此之间利用电讯手段直接进行大宗股票交易。 4、公司型投资基金：是指具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以盈利为目的，投资于特定对象的股份制投资公司。 5、证券公司：是专门从事各种有价证券经营及其相关业务的金融企业。 三、 单项选择：（每小题1分，共10分） 1、b 2、b 3、b 4、d 5、b 6、c 7、a 8、a

8、 9、c 10、a 四、多项选择：（每题2分，共20分） 1、be 2、bcd 3、ab 4、abc 5、cd 6、bc 7、abcde 8、ab 9、abc 10、acdf 五、判断正误并说明原因：（每小题6分，共12分） 1、对。（2分） 这种变化的直接原因，一是世界经济和金融形势发生了变化，；二是为了在变化了的形势面前保持和提高金融市场效率。总之，是要在安全和效率之间找到新的平衡。（4分） 2、对。（2分） 因为在外汇市场上，汇率因受多边政治经济影响而瞬息万变，外汇买卖双方要直接进行交易存在诸多困难，所以，必须通过某一个中间人来进行，外汇经纪人便产生了。（4分） 六、简答题：（每小题6分

9、，共12分） 1、在证券交易所的运作过程中，体现了哪些特殊的社会职能？ 答案要点： （1） 创造了一个具有联续性和集中性的证券交易市场； （2）形成公平合理的交易价格； （3）保证充分的信息披露，便利投资与筹资 （4）客观反映经济状况，引导资金投向。 （答错一条扣15分，全部正确给满分） 2、金融市场有哪些主要功能？ 答案要点： （1）转化储蓄为投资； （2）改善社会经济福利； （3）提供多种金融工具并加速流动，使中短期资金凝结为长期资金； （4）通过经济金融体系竞争性和效率； （5）引导资金流向。 （答错一条扣1分，全部正确给满分） 七、论述题：（共16分） 试述企业在金融市场上的活动领域与方式。 答案要点： （1）企业是金融市场上最大的资金需求者，金融市场也因此成为企业融通资金的主要场所，成为促进经济增长的強大动力。（25分） （2）企业在金