信用管理机构职能及工作制度资料

1、精品文档信用管理机构职能及工作制度一、总则 为了建立公司统一信用管理体系，减少公司各种信用风险，完善公司信用 管理机构和职能，特制定本制度。二、信用管理机构 集团公司设立信用管理领导小组，由总经理任组长，分管销售、供应、劳 资、财务、生产、法律等部门的主要负责人为成员，下设信用管理办公室，具 体负责公司信用管理的监督和协调工作。三、信用管理机构主要职能1、组织员工诚信教育培训和宣传活动。2、加强合同管理和法律知识培训2.1 宣传贯彻合同法和相关法律法规，制定并组织实施合同管理规章 制度。2.2 审核公司所有拟订合同，审核内容主要是合同的合法性、完整性和有 利性。2.3 检查并指导公司各部门合同

2、管理工作，并组织考核。2.4 负责合同管理方面培训，总结和推广合同管理经验。2.5 负责公司“守合同、重信用 " 培训活动的开展。2.6 负责合同签订和履行情况的统计、分析、汇总和上报。2.7 公司规定的其他合同管理职责。3、监督集团各公司供应商信用管理的总体考核和信用评价。4、监督集团各公司销售客户信用管理的总体考核和信用评价。5、制定公司各项信用管理制度和考核标准。6、会同劳资科检查各部门信用档案、供应商信用档案和销售客户信用档 案记录，并进行考核和总体评审。7、负责公司信用资格申报和信用维护，加强对外宣传。精品文档8、建立公司信用预警和补救系统，对严重失信的个人和客户进行教育和

3、 风险管理。四、信用管理机构工作制度1、信用管理办公室每年组织 2 次诚信教育培训活动，每半年一次，发放诚 信教育宣传资料，并组织考试或抽样考核。考试 60 分为及格，不及格者补考， 并交补考费 30 元。抽样考核标准为基本掌握培训内容， 掌握培训内容不到 50 者视为不合格，罚款 20 元。2、信用管理办公室每年举办 2 次法律知识培训，培训内容为合同法、知识 产权法、公司法和产品质量法等经济法律法规。3、信用管理办公室按公司合同管理制度对公司所有拟签合同进行审核，审 核内容是合同的合法性、完整性和有利性。4、信用管理办公室负责呆坏帐的追要工作。各单位销售部门要保证对超过 半年的呆坏账案件材

4、料齐全，并写明欠款原因，经二级单位经理签字报总经理 批准转入信用管理办公室，由信用管理办公室负责追要货款。各单位根据货款 回收情况对业务员进行考核。5、每年 12月 1520日信用管理办公室协同劳资科检查各部门人员信用档 案、销售客户资信档案、供应商资信档案记录，并按公司信用标准考核，总结 信用评审情况，向总经理汇报。6、检查各单位“诚信守法美陵人”活动的开展情况，并进行表彰和处罚。 加强风险管理，对存在严重信用风险的客户，要加大措施抓紧货款回收，避免 产生呆坏帐。五、附则1、本制度从公布之日起实施。2、本制度解释权归信用管理领导小组。精品文档货款回收管理12 总则为加强货款回收管理，特制定本

5、制度。2 应收货款是公司在销售商品，提供加工劳务等活动中所形成的，在未来 收回的款项，它属于公司的一项债权资产。3 应收货款是公司的重要资产，在流动资产总额中，若应收货款比重过 大，势必会影响流动资金的周转，加重公司借贷资金的负担，利息增加，影响 公司效益。为此，公司要加强货款回收，保证应收货款的安全性和经营活动的 持续性。4 保持合理的应收货款余额。应收货款余额的合理性与公司的生产能力、 管理水平、经营决策有关，根据我公司的经营状况，应收货款占流动资产的比 重应控制在 25以下。5 财务处按月下达货款回收计划，督促货款回收。根据各单位月初应收货 款余额，加当月预计开票金额，定期下达货款回收计划，对收回的货款设立台 帐，逐笔登记，月末汇总，及时通报货款回收完成情况，并实行严格的奖惩制 度，促进货款回收。6 销售部门要根据财务处的货款回收计划逐级落实到人， 并严格统计考核精品文档业务人员的业务提成与货款回收的时间挂勾。7 保证应收货款的安全性和执行回收计划的严肃性。应收货款在发生时就 应把对方的信用度及偿债能力做出调查，确保应收货款到期如数收回，一旦到 期收不回，应采取严肃的收款措施，一是通过法律手段收回，二是对无法收回 或不能完全收回，给公司造成经济损失的，由经办人承担相应的责任，损失在 l 万元以下的，由经办人全额赔偿；损失在 5 万元以内的，承担 1 万