中小企业生存与发展因素分析10001

1、中小企业生存与发展的外部因素与内部条件分析摘 要中小企业在经济发展中的地位不可替代，是我国社会主义经济不可缺少 的组成部分。近年来，随着世界经济格局的变化，市场竞争越显激烈，各种 贸易壁垒纷纷涌现，经济环境变幻莫测。在这种大环境下，我国中小企业要 获得可持续的生存与发展，必须分析外界环境的影响，认清自身及行业的发展 情况，做出相应的策略，以至把握现状，预测未来。鉴于中小企业在我国国 民经济中的重要地位，本文对目前影响中小企业生存与发展的外部因素与内 部条件分别作了列点分析，以金融危机背景下的广东东莞为例，阐述出我国 中小企业在当前所面对的机遇与挑战， 并针对性地提出了一系列措施和建议。 关键词

2、 中小企业 外部因素 内部条件改革开放30年以来，中小企业蓬勃发展。中小企业在经济社会中具有十分 重要的地位和作用，它们是国民经济发展的重要生长点。加入 WTO后，我国的 中小企业面临着严峻的挑战和难得的机遇。 在快速发展的同时，我国中小企业可 持续发展中的矛盾也日益突显。中小企业既是一个数量庞大、富有活力的经济群 体，但同时又处于相对弱势；既存在创业难、融资难等外部生存、发展环境的约 束，又存在总体素质不高、经营方式粗放、人才短缺、竞争能力不强、寿命短、 倒闭频繁、破坏生态环境、资源浪费严重等自身条件的限制。 面对内外部不利因 素，我国中小企业如何实现可持续发展，这已成为中小企业现在面临的迫

3、切问题。一、中小企业生存与发展的总体现状（一）我国中小企业的规模现状随着我国社会主义市场经济的飞速发展和国有企业改革的进一步深入，中小企业在保证国民经济持续健康发展、推动技术创新、增加就业机会和维护社会稳 定等各个方面发挥着越来越重要的作用。目前，我国的中小企业这一群体数目大，成为缓解就业压力、消除贫困、保 持社会稳定、促进区域可持续发展的重要力量。 中小企业的工业总产值、销售收入、实现利税、出口总额分别已占全国的 60% 57% 40%口 60姒上。据统计， 近80%勺中小企业集中在技术水平低下和劳动密集型的制造业，就业容量大且就业方式灵活，为缓解就业压力发挥了积极作用。 近些年来，中小企业

4、提供了大量 的城镇就业岗位，其中，80%勺国有企业下岗职工在中小企业实现了再就业，从 农村转移出来的约2.8亿劳动力，大多数也在中小企业就业，可见，中小企业已 成为扩大就业的主渠道。（二）中小企业的不良发展状态在我国，中小企业普遍受政策环境、市场环境、家族式管理等问题的困扰， 始终处于规模小、寿命短的不良发展状态。进入 2010年以来，随着原材料涨价、 能源涨价、劳动力成本提高、国外消费市场疲软、土地价格飞涨、出口退税额下 降、人民币对美元汇率下降、金融风暴受到一系列不利因素的影响，使习惯于靠低价打市场的中小企业陷入了困境。不少中小企业因缺少流动资金而不得不 放弃订单，一些出现间歇性停产，少数

5、因经营不善、出现资金链断裂而陷入困境。 还有，我国的中小企业和民营经济还大都集中在传统的三产业和传统加工制造 业，高投入、高消耗、高污染、低效益的发展模式尚未根本转变。中小企业之所以会出现这种态势，是由于诸多因素引起，以下就从企业内部 及外部分别对影响中小企业生存与发展的因素作简要分析。三、中小企业生存与发展的内部条件分析企业内部环境是有利于保证企业正常运行并实现企业利润目标的内部条件 与内部氛围的总合，它由企业家精神、企业物质基础、企业组织结构、企业文化 构成，四者相互联系、相互影响、相互作用，形成一个有机整体。 企业内部环境的 形成是一个从低级到高级、从简单到复杂的演化过程。企业内部环境管

6、理的目标 就是为提高企业竞争力，实现企业利润目标营造一个有利的内部条件与内部氛 围。（一）企业制度在我国存在这卞¥的一种现象：中小企业的经营者，在制定发展战略时，热衷于 追踪热点，往往经受不住市场上不断涌现的“利润增长点”的诱惑，甚至一些生产 的产品类型摇曳不定，生产经营变成了游击战。结果，这些中小企业却往往招致生 存与发展的重大挫折。中小企业中普遍出现经营者素质不高、 管理水平低下的现象，这是制约中小 企业发展的关键问题。相当多的中小企业处于一个管理混乱、 无制度、劳动和材 料消耗无定额、成本无核算的"四无”状态。在管理上大量家族式管理存在，对生 产和产品缺乏必要的科学决

7、策，增大了企业的生产经营风险，造成企业效率低下。 总的来说，目前我国中小企业的管理尚处于粗放阶段。1.管理层水平不高目前，现行中小企业在选人用人机制上存在许多弊端， 鉴于企业内部又缺乏 有效的民主制度等原因，导致中小企业中文化水平低、管理水平低、思想素质低 的经营者屡见不鲜。与此同时，我国有不少的中小企业实行家族式的管理， 这使 得领导者的视野较为狭窄，企业管理者不具备市场营销和国际贸易的基本知识 ， 缺乏战略意识，凭借的是企业经营者的个人努力和对财富追逐精神，按老套路办事，不能做出正确的外销决策，其中，短期化生产经营行为比较突出，既没有核 心经营理念，也没有明确的战略意图。据有关机构对中小企

8、业抽样调查显示， 能 够制定长期战略性经营计划的仅占总数的 17.1%,有22.8%的企业基本上没有制 定任何计划。这种理论上、观念上的落后 ，导致不少中小企业观念落后，活力不 足，经济效益低下，缺乏市场竞争力。2、管理方式滞后习惯于传统生产运作方式，缺乏对市场的适应和把握能力，生产的盲目性很大。在不确定的和竞争激烈的市场环境下， 这种决策的随意性无疑会给企业的发 展带来极其不利的影响。中小企业应该要着重抓好成本管理、财务管理、和质量 管理，按现代企业制度的要求建立合适的管理体系，全面推广后拉式生产。（二）技术创新技术创新是推动中小企业发展的关键因素，我国的中小企业由于起步较晚，技 术创新能力

9、还很弱。国家十分重视中小企业的发展问题 ，已相继出台了中小企 业的融资担保贷款体系指导意见和中小企业创业基金实施办法等措施。然而，由于中小企业一般规模较小，资金有限，因此用于设备更新和研究开 发方面的费用就很少，表现在设备陈旧、工艺落后，造成了资源和能源的浪费。 同时，还反映在产品开发能力弱，升级换代艰难。劳动力密集是中小企业得以发 展的一大优势，劳动密集型产业的投入、产出周期较资本技术密集型产业短，产 业的技术吸收、消化等一整套过程较为简单，但这种劳动密集型行业，如果没有创新,不进行产品开发和升级换代，必将在国际竞争中处于劣势地位。我国的中小企业还很不发达，根据科技部的统计，在中小企业中，科

10、技型创新 型企业仅为7000家，仅占企业总数的0.7%。这说明，中国的中小企业具有创新能 力的比例很低，有许多小企业生产使用的设备是大企业淘汰下来的。中小企业生 产工艺落后，产品技术含量低，附加值小，缺乏竞争力。在国际激烈的经济竞争中， 我国企业不能再沿袭过去那种依靠 “低成本、低价格、低利润”求得生存的办法。在科技迅猛发展的今天，中小企业必须加大技术开发投入，研究开发具有自 主知识产权的核心和主导产品，增加技术储备，成为技术创新的主体、开发投入 的主体、推广应用的主体，走与高等院校、科研院所联合的产学研联合之路。面 对世界经济一体化新形势，中小企业必须通过更新市场观念、 增强竞争意识，树立国

11、际化经营与竞争的意识，以市场为导向，以科技进步为动力，依靠技术、市 场的创新，来提高企业发展的核心竞争力。（三）人力资源在经济全球化的大背景下，信息、资本和技术都不再是企业成功的首要难题， 21世纪的竞争就是人才的竞争，”21世纪最贵的是人才”！据有关专家的测算，优秀企业的人员流动率应在 15流右为宜。然而，目前 我国许多中小企业的员工流动率却高达 50流右。员工流失问题严重影响了中小 企业的健康发展，长远来看，将影响到整个国民经济的发展 。1 .内部管理随着企业的发展和新时代的要求，目前许多中小企业的管理模式已经不适 应企业自身的发展，许多中小企业在生产管理过程中，没有像大企业那样先进的 培

12、训管理制度、强大的品牌优势以及强大凝集力的企业文化，往往忽视制度建设， 偏好人治，从而影响了企业员工收入的公平性、均等性和合理性，造成了想跳槽 的员工会比较多，最终造成了员工流失。2 .福利良好的福利政策通常会产生晕轮效应，弥补收入政策的不足，良好的福利 政策还表明了企业长期雇用员工的愿望。然而，中小企业普遍迫于生存的压力 ， 一般无暇顾及企业福利，企业与员工之间无法建立起彼此长期合作的心理契约 ， 从而导致企业只注重眼前的利益得失，而员工流失现象时有发生。企业由于种种 的内部因素，如上述所提及的内部管理制度及福利问题， 这便造成了人员流动率 大的现象经常发生在中小企业。 如何实现中小企业的这

13、一良性循环，实现降低 员工流失率、留住人才的目标，这对于中小企业来说，就必须提高企业效率和管 理水平，提高员工工资和增加福利。3 .激励机制中小企业普遍缺乏完善的激励机制，不能很好地满足高层次人才成就感的需 要，导致企业难以引进人才。与此同时，也由于这一原因，企业内部的员工缺乏 归属感，企业原有的人才也大量外流。由于中小型企业在就业待遇、社会名誉、综合实力等各方面都与大型国企、 外企有着较大差距，所以素质较好的大学生都不会将中小企业作为就业第一选择，这样就极大地影响了中小企业人员的质量。当有个别素质好的人才被吸纳或发掘上来， 工作不久 又跳槽了，中小企业很难挽留住高素质的人。人员素质较低，流动

14、性大，人才缺 乏，已经成为中小企业可持续发展的最大“瓶颈”，使很多中小企业只得“望人 兴叹”，严重制约了中小企业的可持续发展。（四）风险管理所谓风险管理，是指企业面对风险时，采取科学有效的方法,以使用最小的 成本获得最大安全保障利益的管理活动。据英国贸工部对中小企业寿命的统计，近一半的新建企业“活”不过三年。在我国，一些中小企业今年开张明年停业的情况也是屡见不鲜，08年的一场金融风暴，更让许多中小企业防不胜防。这充分说明了中小企业在成长的过程中存 在着极高的风险，更加显示了中小企业实施风险管理的重要意义。“小”是中小企业的优势，但同时“小”也意味着风险的集中。与大企业相比，一方面中小企业在资金

15、、技术、市场、管理等方面有着很大 的差距，容易面临各种风险；正因为“小”，中小企业相对于大企业来讲，更容易 管理，也就更容易控制和回避风险。但由于中小企业组织结构单一，机构不健全， 对风险管理缺乏系统性、全局性的把握。另外，企业的经验决策以经验为主，缺 少科学的程序，因此在日常的管理中，容易忽视风险和风险管理。另一方面，中小企业的抗风险能力较差，一旦出现大的风险，极易陷入经营 困境，甚至导致倒闭。因此中小企业的风险后果相当严重，国内外的实践也证明 了中小企业风险后果的严重性和风险管理的重要作用。另外，在现今的信用环境 下，我国的很多中小企业变得不敢做生意，抵御风险能力相当低，资金薄弱的中 小企

16、业无疑更难生存和发展。有关调查显示，相当一部分中小企业内部没有建立 完善的风险管理机制，管理者和员工普遍缺乏风险意识，即使有些中小企业建立 了风险管理机制，其风险管理也是一种被动式管理，而且这种管理活动也往往是 暂时的、阶段性的，可以说，中小企业风险意识的淡薄和风险管理机制的缺失， 使它们在面对风险时往往手足无措。四、中小企业生存与发展的外部因素分析企业的外部环境一般是指，存在于企业之外，对企业的生存发展产生决定性 影响的各种因素的总和。随着经济全球化、竞争国际化和中国经济体制改革的深 化，影响我国的中小企业生存与发展的外部因素表现出更明显的不确定性和复杂 性，中小企业的快速健康发展受外部环境

17、的影响也越来越显着，准确地把握中小企 业外部因素，适应外部环境变化成为了中小企业的生存与发展的重要因素。下面我们对影响中小企业的外部因素进行分析。(一)经济环境经济环境因素在中小企业的发展中起着不可低估的作用。进入21世纪以来，我国的经济形势发生了巨大的变化。 就我国的中小企业来说，生存环境变得更加 苛刻，如何生存并长久地发展下去成为了越来越多的中小企业必须面对的重大问 题。当前，国际及国内的经济形势都复杂多变，尤其是在美国的金融危机的波及 的影响下，我国的企业特别是中小企业在发展中遇到了许多新问题和新挑战。1 .成本影响因素(1)原材料全球经济增长速度放缓，国际市场需求明显减弱，国际原油、钢

18、材、有色金 属等大宗商品价格的轮番上涨，上游资源类产品价格的不断攀升，在一定程度上 压缩了下游企业产品的盈利空间，也就是说加剧了中小企业的成本压力。与大企 业相比，受议价能力所限，中小企业面临着价格波浪的冲击，当提价成为最后的 解决方法时，一些中小企业的低成本、低利润模式就开始变得难以为继， 由此滑 向破产边缘。(2)出口退税2007年6月19日，财政部和国家税务总局发布了关于调低部分商品出口 退税率的通知，规定自2007年7月1日起，调整2831项商品的出口退税率， 其中2268项产品的出口退税率下调。出口退税率的下调，这无疑会让企业的销 售成本受出口退税的减少而增加。 面对国家的这一政策，

19、不少企业选择逐渐提高 出口商品价格来弥补产品成本增长所带来的损失， 相对地其产品在国外市场的竞 争力将下降。(3)人民币升值近期，人民币的升值一直是国际的热点话题，对于某些外向型出口企业来说， 负担增大，利润空间缩小，出口产品相当于降价，带来极为不利的影响，也就是 说让许多靠出口盈利的中小企业的利润空间受到了挤压。汇改以来，人民币累计升值幅度大，再加上出口退税的大幅下调，两大因素的合力正使得某些中小企业 的出口形势越来越严峻。相比大企业拥有的人民币远期套期保值优势，中小企业在此方面自然相形见细，出口竞争压力日渐增大。因此，外向型中小企业的生存 现状及前景均不容乐观。2 .金融机构目前，银行现行

20、信贷管理体制不利于中小企业融资。 商业银行信贷资金有向 “大城市、大企业、大行业”集中的趋势。而中小企业贷款具有金额小、频率高、 时间急等特点，加大了银行对中小企业贷款的管理成本，影响银行贷款积极性。中国CPI虽已连续回落，但在“输入型”通胀压力加大的前提下，央行没有 放松银根，货币政策依然从紧。虽然，央行再三强调各商业银行应当对中小企业 的融资予以重视，但是，基于中小企业的特性，中小企业天然的贷款弱势在短期 内很难改观。基于资金错配后通胀反弹的风险，央行的政策选择更倾向于以静制 动。全国人大代表、杭州娃哈哈集团有限公司董事长宗庆后认为， 当前银根抽紧， 对中小企业影响巨大，由于资金链断裂，必

21、然造成中小企业经营困难，甚至关门、 倒闭。现阶段，我国的银行业普遍强化了信贷管理， 以规避贷款风险为第一原则，相对 于大型企业，中小企业贷款风险大；银行对中小企业贷款在同等数额上必须投入 更多的人力、物力和财力，贷款成本高使银行减少了对中小企业贷款的利益驱动。(1)银行贷款难目前，我国资本市场不完善，我国中小企业融资渠道单一，商业银行贷款仍 旧是目前中小企业最重要的外源性融资来源，98.7%的融资都是来自银行贷款，直接融资仅占1.3%。由于中小企业贷款规模小，偿债能力差，信息不透明，和 大量存在的道德风险高的问题，金融机构为规避自身的经营风险和降低经营成 本，通常会拒绝向中小企业提供贷款。 有

22、关数据表明，中小企业因无法落实担保 而被拒贷的比例高达23.8%;因无法落实抵押而发生的拒贷比例高达 32.3%,二 者合计总拒贷率高达56.1%。(2)直接融资渠道不畅由于进入资本市场条件的限制，我国中小企业基本无法进行直接融资。 由于 注册资本达不到要求，规模小，中小企业既难以进入股票市场， 又无法以发行债 券方式筹集资金。目前，我国的中小企业很大一部分的资金是靠企业内部或者社 会关系筹集，还有的是靠各种非正常的渠道来凑钱， 这些不仅加重了企业经营成本，也扰乱了金融秩序。从另外一个角度看来，中小企业的融资问题是极大阻碍中小企业发展的一个 重要因素。长期以来，中小企业的这一问题是众多学者研究

23、的话题， 但碍于国家 政策及各银行出于商业因素考虑的种种外界条件，中小企业的融资问题一直无法 得到妥善的解决，如何与银行建立良好的合作关系成为中小企业经营者的一大关 注事项。(二)政治环境中小企业的持续发展，从根本上来说，是要靠企业自身。然而，在市场自由 竞争中，尤其是在当前严峻的经济形势下， 政府应当创造条件以加强对中小企业 的支持，帮助中小企业渡过难关，持续健康发展。在我国，长期以来，政府部门 对中小企业在金融政策、财税政策、产业组织政策和科技教育政策等方面都存在 着不公平现象，一定程度上制约了中小企业的创新与发展。1 .法律长期以来，我国非公有制企业受到很多局限，随着有关政策法律的逐步完

24、善， 尤其是宪法修正案通过以后，中小企业在市场进入方面的不当限制已明显减少 了。然而在平等竞争的条件下，目前与中小企业相关的较强大的法律法规主要有城镇集体所有制企业条例、乡镇企业法及刚实行的中小企业促进法 ， 但是，中小企业仍然面临着不少不利的政策法律环境。 完善立法，健全各种规章 制度，是发展我国中小企业的一条重要途径，也是必要之路如：完善反垄断法， 限制性大企业的垄断行为，为中小企业营造良好的竞争环境，结束各政府机构对 中小企业管理的无序现象。(1)中小企业促进法我国于2002年颁布了中小企业促进法，这部法律在开业登记、融资渠道、 资金援助、税收优惠、技术升级、产业换代、专业化协作、鼓励出

25、口和开展中外 合作等方面都作出了有利于促进中小企业发展的明确规定，该部法律也成为了我国中小企业发展的纲领性文件。虽然中小企业促进法颁布后，的确有利于我 国的中小企业发展，但由于缺乏完善的具体实施细则和配套措施， 缺乏实质的可 操作性，还有受到地方保护主义的干扰，中小企业的合法权益难以合理地得到完 全的保障。另外，现行的一些关于中小企业的法律法规侧重于企业生产经营的管 理，并没有针对中小企业的特点，以及相对于大企业的弱者地位给予一定的保护、 扶持和优惠。由此可见，除了需要完善立法外，为了为中小企业营造良好的发展环境， 还 需靠严肃执法，加大对侵犯中小企业的合法权益行为的打击力度，切实维护中小 企

26、业的合法权益。同时，注重细化落实政策，增强政府人员对政策的认识，把握 好政策的执行落实，发挥政策的最大效应。(2)中华人民共和国反垄断法2008年8月1日中华人民共和国反垄断法(下称反垄断法)正式实 施。反垄断法的实施，为预防和制止我国纥货w场中的垄断行为，限制和排除无序的恶性竞争提供法律依据，也将为创建和维护公平竞争的市场环境发挥其 应有的作用。同时，反垄断法的实施，也将最大限度地发挥我国绝大多数的 中小企业的潜在能量，提高经济效率，发展我国以公有经济为主导地位的社会主 义特色的市场经济，对中小企业的发展意义重大，也就是说，反垄断法的实施，将为我国中小企业，尤其是民营中小企业带来新的机遇和挑

27、战。反垄断法是政府为中小企业发展提供政策支持的法律依据。 为中小企业 健康发展清除阻碍公平竞争障碍，允许中小企业通过公平竞争、自愿联合等形式， 实施集中，扩大经营规模，提高市场竞争能力(3)新劳动合同法在我国，不少中小企业之所以能在竞争激烈的市场中谋得一席之地，低廉的劳动力成本是成功的重要整码。然而，随着新劳动合同法的颁布与实施，从 一定程序上有效限制了企业不合法的用工之道 ，在保障劳动者权益的同时，必 然增加企业的用工成本，这种低廉的劳动力优势必将不复存在，从而进一步提 升产品的生产成本。一方面，随着劳动者法律意识以及政治生活中博弈能力的提 高，劳动者不再是个“弱者”，能通过维权来保障自身的

28、权益。 在深圳，数百工 人罢工，要求增加薪水，以保证其基本生活，而这种类似的要求，已在全国企 业中普遍蔓延。2 .政策08年一场全球性的金融风暴，让人闻风心寒。如何提高我国中小企业在金 融风暴下的生存几率，以度过这一次全球性的产业“寒冬”呢？近期，国家出台 了一系列的扶持中小企业发展的政策。3.政府在世界的大经济环境中，世界上许多的发达国家都非常重视中小企业的发 展。目前，我国政府对中小企业的生存和发展的确很重视， 并出台了一系列的法 律法规。但事实上，很多政府官员受到传统观念的束缚， 在实际执行相关政策法 规时总是大打折扣。在当前，加强发挥政府的在中小企业中的作用显得尤为重要。(1)提高政府

29、效能我国政府应转变职能，公开办事程序，提高办事效率，简化设立企业的办理 手续，降低收费标准，提高服务质量；切实减轻中小企业负担，清理不合理收费。 与此同时，落实各项优惠政策，善于运用经济和法律的手段，引导市场与中小企 业的健康发展。(2)主动加强服务深入中小企业进行政策宣传、解说和辅导，切实帮助企业落实政策。了解当 地中小企业的需求，根据地方实际制定相关解决问题的措施。可喜的是，国务院 已批准经贸委设立中小企业司，指导各类中小企业改革，研究制定中小企业的扶 持政策，推动建立中小企业的服务体系，协调中小企业对外合作 ，并在部分地方 也已经或正在组建中小企业的管理机构。08年的金融风暴，让中小企业

30、面临着严峻的挑战，因此，受到了政府及社 会各界的关注，更得到了国家政策上的倾斜。国务院总理温家宝在广东调研时强 调，中小企业在我国经济社会发展中具有举足轻重的作用，并提到“冬天到了， 春天还会远吗！ "。总理强调，加大对中小企业的支持力度，要重点做好四项工作： 一要切实解决中小企业融资难问题；二要加强对中小企业的财税支持；三要支持 中小企业实行产业转型和结构优化升级；四要加强和改善对中小企业的服务。(三)技术环境据有关调查，目前珠江三角洲中小企业设备的技术水平，处于国际先进水 平的不到1%处于国内先进水平的为41%处于国内中等水平的为47%处于 国内落后水平的为11%；大部分企业对现

31、有员工的素质和工作状态的评价一般， 最缺乏较高素质的综合型人才和专业人才。1 .技术创新中小企业的技术创新不仅对企业自身的成长和竞争力的提高起决定作用，而且在促进经济发展和增长方式的转变中起重要作用。据统计，目前我国的专利数量中，74犯上的技术创新是由中小企业完成的。 中小企业现已成为了我国技术创新的重要主体。然而，中小企业的规模小，资金和技术研发力量小，生产的产品结构单一， 往往引致简单模仿的生产模式，不能形成自己的核心竞争力。2 .保护知识产权自我国加入WTO后，知识产权的保护显得尤其重要，中小企业作为我国技 术创新的主体，在这一方面一定要有清楚的意识。既要利用知识产权法去保护好 知识产权

32、和具有竞争力的技术，另一方面，还要避免与知识产权保护壁垒的碰撞。（四）人力资源环境随着全球经济一体化的进一步加深，以及中国对外开放的程度进一步加大， 中国企业的发展遇到了来自国外企业竞争的巨大压力，尤其是近年来人民币升值以及新的劳动合同法的实施、物价的上涨以及劳动工资的上升，更给企业发展 提出难题，其中员工流失成为一个很大的问题。目前，我国的许多中小企业均是劳动密集型企业， 劳动力成本低是该企业的 一大优势，因此人才市场的情况是影响中小企业生存与发展的一大外部环境因 素。自08年来，人民币升值,这引致产品的价格优势减少，从而使得中国很多 中小企业的产品销售额减少，利润降低，同时中国以前一些实行退税出口的产 品取消了退税，也就是说原来享受出口优惠待遇的企业也没有了这方面的额外 收益，整个企业外部环境突然恶化