营业室主管考试试题及答案资料

1、营业室主管考试试题姓名：现单位名称：得分：一、填空题（每空0.5分，共38分）1、人民法院到银行查询被执行人在银行的存款时，执行人 员必须出示工作证和执行公务证， 并出具法院“协助查询存款通 知书”。2、 银行结算帐户按存款人分为 单位结算账户和个人结算账户。3、 临时存款账户的有效期限最长不得超过二 年。4、工商行政管理机关（ 能）查询单位存款，（能 ） 查询个人存款。5、 只有人民法院、税务机关和单位有权扣划存款。6、 存款人新开办的企业，凭（工商管理部门）核发的“企业名称预先核准通知书” 或有关部门的批文在本行开 立（临时验资账户），以（法人）的名义存入验资资金，办理注册验资，验资期间该

2、验资账户（ 只收不付）。7、会计专用印章保管、使用必须符合（内部控制）要求， 做到（分工合理），职责明确，确保（印）（证）分管。8、 单位结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、 临时存款账户和专用存款账户。9、必须实行核准制度单位银行结算账户有基临时存款账户和预算单位开立专用存款账户。10、客户账对账单对账应在对账截止期后 （五）个工作日 内发出对账单，同时要求客户在收到后（ 十）个工作日内返回 对账回单。11、 会计专用印章一律不得（携带出本单位、本部门），严 禁在（空白凭证）（空白报表）（空白公文纸上）预先加盖各类会 计专用印章。12、 通过纸质对账时，（余额）对账单和（明细）对账

3、单须 签章以明确责任。无（签章）或（签章不全）的，视同未对账。13、存款人申请开立单位结算账户时， 可由法定代表人或单 位负责人直接办理，也可以授权他人办理。14、营业网点与单位客户对账， 应区分（重点对账客户）和 （非重点对账客户），约定对账事项。对（重点对账客户）支行对账每月不少于（二）次，对（非重点对账客户）实行（按月） 对账。15、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销 后血年。16、会计专用印章按照（谁保管）（谁使用）（谁负责）的原 则保管和使用。17、 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金 的缴存：应通过基本存款账户办理。18、存款人开立单位结算账户，自正式开

4、立之日起 3_个 工作日后，方可办理 付款 业务。但注册验资的临时存款账户 转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。19、会计专用印章保管、使用实行（个人）负责制。20、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行营业管理部备案。21、 营业期间会计专用印章使用必须做到：（专匣保管）；固 定存放；临时离岗，（人离章收）；严禁（个人之间私自授受会计 专用印章）；非经办人员（严禁动用会计专用印章）。22、 小额支付系统实行（7*24）小时连续运行。23、 小额支付系统规定办理在（ 5万）元金额规定 起点以下

5、的业务（5月4日之后新规定）。24、 小额支付系统每一个工作日运行时间为（ 前一日16 : 00至当日16 : 00 ）；大额支付系统每日运行时间为（8 :30 至 17 : 00）。25、 在办理大、小查询查复业务时，收到查询必须在（当日至下一个工作日上午）内回复查复，不得延误。26、票据种类有（ 支票 ）、（汇票）、（本票）。27、柜员在办理农信银业务过程中， 如需做撤销、冲正业务， 必须在（农信银系统），做账务处理。28、大额支付付款人为个人客户，如账户支付方式是凭密码 支取，则需要客户（输入密码 ）。29 、汇款种类选择“现金”汇款时，其手续费只能以（ 现 金 ）方式收取。30 、开通

6、大额支付往账业务的营业网点发送超过（ 500 万 ）元大额报文信息后，应及时向滞留机构传真大额支付系 统滞留往账发送申请表 。31 、大额支付系统中优先级别为普通的支付金额不能低于（ 20000 元 ）。32、预留印鉴卡管理遵循（谁保管、谁使用、谁负责）的原 则。33 、开展反洗钱工作应遵循（合法审慎原则 ）、（保密原 则 ）、（及时报告）、（密切配合）的原则34 、本行客户洗钱风险等级可划分为（正常类客户） 、关注 类客户 、可疑类客户、 （禁止类客户）。二、选择题（备选答案中有 1 个或 1 个以上正确答案）1、下列哪些执法机关无权对存款人的银行结算账户进行扣 划（ ABC ）。A、人民检

7、察院B、监察机关C、工商行政管理机关D、人民法院2、能办理个人结算账户开户的证件是（ABC ）。A、居民身份证B、军人身份证C、户口簿D 、驾驶证3、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取的账户是A.临时存款账户 B.基本存款账户C. 一般存款账户 D .个 人银行结算账户4、 支行与资金运营部对账通过电话（B ）进行对账，资 金运营部与支行通过纸质（ A ）进行对账。A、自上而下B、自下而上5、对账中发现错账，应逐笔查明原因，核实情况，及时处理，其中客户对账，客户发生错账的处理方法（D ）A 先错账调整后进行报告B 、先错账报告给支行行长，查找原因后进行错账调整C、直接向会计部报告原因，让后台

8、进行账务调整。D、支行对账人员应及时通知客户进行调账，存在重大可疑 事项的，应立即报告会计部6 、司法机关冻结单位存款， 冻结期限最长不超过 （ C ） 个月A、 2B、 3C、 6D、 127、哪些单位存款账户必须经过人民银行核准、（ ABCD）A、基本存款账户 B、一般存款账户C、预算单位专用存款账户 D、临时存款账户E、非预算单位专用存款账户8、第五套人民币 50 元纸币光变面额数字的颜色变化是 （D）A、绿变金B、金变绿C、蓝变黄D、绿变蓝9、第五套人民币 5 元纸币的背面主景图案是（ B）A、桂林山水B、泰山 C、长江三峡D、布达拉宫10、金融机构违反反洗钱法规定，致使洗钱后果发生的

9、处（ D ）万元以上（ ）以下罚款。A、5、10B、10 、20C、50 、100D、50、50011 、金融机构柜面人员发现 20 张（枚）以上假人民币，应 该（ D ）A、报告主管部门B、报告人民银行C、报告工商行政管理局D、报告公安机关12 、银行依法履行反洗钱职责或者义务获得客户的 （ABCD ） 应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、身份证件号码B、家庭住址C、客户交易对象D 、存款余额13、下列（ ABCD ）属于大额支付交易。A、个人10万元以上的现金存款B、个人20万元以上的现金取款C、单位与单位间200万元以上的款项划转D、个人与单位间50万元以上的款项划

10、转14、 支票的持票人应当自出票日起（A ）内提示付款A、 10 天 B、 1 个月C、 6 个月 D、 7 天15 、柜员办理查复业务时根据（ B ）发出查复信息。A、打印资料B、原始发电依据C、登记薄D、查询书16 、大额支付系统运行时间为（A、8：00 至 12 ：00B、8：00 至 18 ：00C、8：30 至 17 ：00D 、前一日 16： 00 至本日16：0017、贷记往账是由发往（）的付款业务，发起行（的业务。A、接收仃、发起行、收款B、发起行、发起行、C、接收行、发起行、付款D 、发起行、接收行、可在18 、农信银系统办理柜台现金续存、 转账存款业务等，A ）情况下办理。

11、A、无折、无卡 B、有折、有卡C、任何情况。19、支票上的金额Y 108000.00 元应写成（C ）oA、人民币拾万零捌仟元整 B、人民币壹拾万零捌仟元C、人民币壹拾万零捌仟元整D、人民币拾万捌仟元整20 、对有疑问或发生差错的大额支付系统业务，应在（发出查询。A、当日至下一个工作日上午B、当日至下一个工作日下午C、当日至下一日上午D 、下一日日终前21 、大额支付系统（B ）处理支付业务，全额清算资金。A、批量B、逐笔实时C、每日一次D、每日两次22 、大额支付业务操作过程包含有（D ）。A、录入、复核 B、录入、复核、发送C、录入、复核、授权D、录入、复核、发送、授权23 、柜员办理查复

12、业务时必须根据（ D ）发出查复信息。A、电汇凭证B、退回申请书C、止付申请书 D、查询书24 、目前黄河银行的结算渠道主要有（ BCD ）A、同城票据交换B、大额支付C、小额支付D、农信银系 统25 、下列（ BCD ）属于大额支付交易。A、个人10万元以上现金存款 B、个人20万元以上现金取 款C、单位与单位200万元以上款项划拨D 个人与单位之间 50 万元款项划拨26、农信银系统办理柜台异地折（卡） （ABD ）业务必 须持异地农村信用社存折（卡）办理。A、现金取款 B、转账取款 C、更换存折 D、余额查询27 、办理农信银系统支付业务必须做到（ ABCD ）。A、有疑必查B、有查必复

13、C、复必详尽D、切实处理28 、票据上的记载事项哪些不得更改，更改的票据无效（ ABC ） 。A、票据金额B、日期、C、收款人名称 D、付款人名称E、代理付款行名称29 、票据的基本关系人有哪些？（ BCD ）A、持票人、B、出票人C、付款人D、收款人E、保证人30、支票必须记载的事项为 （ ABCDEF ），否则支票无效；A、表明“支票”的字样；B、无条件支付的委托；C、确定 的金额；D、付款人名称；E、出票日期；F、出票人签章；31、 下列票据中，可以办理支取现金的是（AC D ）。A、银行汇票B、商业汇票C、银行本票D、支票32 、结算原则包括（ ABD ）A、恪守信用、履约付款B、谁的

14、钱进谁的帐，由谁支配C、不准签发空头银行汇票D、行（社）不垫款三、简答题1 、黄河银行客户张兰办理个人转汇业务转入广州农村商业 银行，金额为 50 万元，该如何办理？答：（ 1 ）客户提交电汇凭证。（ 2）审核原始凭证要素、 内容。 （ 3）柜员进行录入。 （ 4）另外一名柜员对往帐信息进行复 核。（ 5）超过限额需要业务主管授权。 （ 6）往帐发送。2、简述审核客户办理对公业务的原始凭证应注意那些内容？答：（1）应注意是否是本行受理的业务。 （2 ）使用凭证是否 正确，凭证内容是否完整，日期是否超过期限。 （ 3）账户户名是 否相符。（4）大小写金额是否一致。（5）印鉴是否真实齐全。（6）

15、填写金额是否超过存款余额。3、对柜员营业结帐后提交的流水帐、碰库清单、科目试算表、 记帐凭证和原始凭证等资料进行严格审查， 审核无误后， 方可做 机构日终处理和网点签退。（1）凭证份数、金额与柜员交易流水是否一致；（2）记帐凭证与原始凭证内容是否一致；（3）过渡交易发起方与接收方的交易记录是否衔接一致；（4）现金库存、重空凭证清单与实际库存是否一致。4 、不易流通人民币挑剔标准是什么？ 答：一、纸币票面缺少面积在 20 平方毫米以上的。 二、纸币票面裂口 2 处以上，长度每处超过 5 毫米的； 裂 口 1 处，长度超过 10 毫米的。三、纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、 变形，不

16、能保持其票面防伪功能等情形之一的。四、纸币票面污渍、涂写字迹面积超过 2 平方厘米的；不 超过 2 平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。五、硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额 数字、图案模糊不清等情形之一的。5、答： 3 月 27 日前来支取：10 万*17 天 *1.35%/360=76.5 元扣利息税： 76.5*20%=15.3 元实际支付利息： 76.5-15.3=61.2 元3 月 30 日前来支取：10 万*20 天 *0.72%/360=40 元6、（一） 做好每日营业前的准备工作， 管理和维护本岗位机具设 备的正常运行，严格执行上岗签到、离岗签退和保密制度。（二）妥善保管柜员卡，坚持卡在人在、离岗拔卡。（三）负责对本网点的授权业务进行授权， 在执行授权职能 时，必须对所需授权的交易进行认真审查， 确认无误后方可授权， 将交易风险在事前进行控制。（四）每日根据营业网点业务操作柜员所办理业务的凭证收 付金额轧差，不定时（至少两次）检查柜员库存现金大数（万元 以上），并据实登记柜员库存现金抽查登记簿 。（五）定期和不定期对重要空白凭证的使用及账实情况进行 监督检查。（六）审核单位或个人结算客户提交