农村合作银行违规问责指导意见

1、* 市农村合作银行违规问责指导意见（讨论稿）第一章 总则第一条 为进一步加强 * 市农村合作银行合规管理，树立 “全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增 强依法合规经营的自觉性与主动性， 加快合规管理长效机制的建 立与完善，根据商业银行合规风险管理操作指引、 浙江省 农村合作银行工作人员违规行为处理办法 等规定， 结合 * 辖内 实际，制定本指导意见。第二条 本指导意见所称违规问责，是指对辖内各县（市、 区）信用联社、合作银行（以下简称各行社）工作人员的违法违 规违纪行为进行责任追究的一项制度。第三条 违规问责与各行社工作人员的任用、考核工作相结 合。第二章 问责原则第四条 违

2、规问责必须坚持以下原则：（一）实事求是、有错必究原则。以事实为依据，单位或个 人一旦被发现并经查实有违规违纪行为， 不论错误大小， 是否形 成损失，一律追究相关人员的违规责任。（二）问责与整改相结合原则。在追究责任的同时， 必须把 整改落实到位，避免屡查屡犯。（三）教育与惩戒相结合原则。在惩处的同时，加强对违规 违纪人员的教育， 增强他们的法律法规知识和合规经营意识。 对 于屡查屡犯，屡教不改的，要停岗学习，直至测试合格，使每个 员工都做到知规、守规，避免无知犯错。第三章 问责范围第五条 违规问责的范围覆盖各行社各个层面和各个环节。 违规问责的对象主要是各环节因违规而产生风险所涉及的个人 和组

3、织。违规问责的内容以各业务条线所制定的责任追究或处罚 办法为主。第六条 有下列情形之一的，应实施问责：（一）执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各 项规章制度、决定、命令不力的。（二）无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响本单 位整体工作推进的。（三）不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不 签署具体意见， 对内部管理中出现的问题放任不管， 对下属的违 法违纪违规行为不制止、不查处的。（四）向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的。（五）对群众反映强烈并经查实的问题有条件处理而不及时 处理的。（六）对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，故意 拖延、隐瞒、不处理、不整改、不

4、按规定追究责任人的责任或在 处理中隐瞒真相、弄虚作假的。（七）其他违反国家法律法规以及银监会、人行、省联社等 行业管理规定的行为。第四章 问责机构第七条 违规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全 面监督的办法。（一）各行社总部领导班子的问责由上级主管部门组织实 施；总部领导班子以外人员的问责由各行社违规问责小组实施。（二）各业务条线的主管职能部门、 各行社分支机构领导班 子对本条线、本机构的违规问题进行问责。（三）各行社合规管理部门具体负责合规风险管理全面问责 及问责的日常管理工作，在问责方面主要履行下列职责：1、决定是否启动问责程序；2、审议调查报告；3、做出处理决定；4、做好上级管理部

5、门交办的问责事项，接受上级合规管理 机构的检查和督导。（四）涉及对被问责人岗位调整或行政处分的， 由各行社人力资源管理部门具体实施问责。第五章 问责程序第八条 下列情形可以作为合规管理问责的信息来源 :（一）各业务条线、分支机构日常业务检查发现的问题；（二）其他人员、 组织提出的附有相关证据材料的举报、 控 告、申诉等；（三）新闻媒体和舆论监督的事实与建议；（四）其他有关问责的信息来源。第九条 实施问责制的程序。（一）确定被问责人、 单位。问责机构根据提供的信息来源， 对违规人员或其他知情人了解事情的原因、 经过和识别产生风险 程度的具体情况进行调查，将其确定为问责对象。（二）实行问责谈话。向

6、被问责人、 单位发送问责谈话通知 书。问责谈话应由两人以上参加， 一般有行社总部领导班子主持， 合规、审计、人事监察等部门人员参加，谈话由专人做好记录。（三）实地取证。在进行问责谈话后，根据被谈话人、单位 的履职情况，进行实地检查，确认事实，形成事实认定报告。报 告应当包括过错行为的具体事实、基本结论和处理的具体建议。（四）问责决定。根据行社总部违规问责小组研究决定，做 出是否处罚及如何处罚的决定。第十条 问责机构根据调查报告决定不予追究责任的， 应将 决定书面告知被调查的问责人、单位。第十一条 处理决定为书面形式， 在作出处理决定后 5 个工 作日内，由问责机构向被问责人、 单位送达处理决定

7、书。处理决 定书应当列明错误事实、处理理由和依据， 并告知被问责人、 单 位有申请复核调查权利。第十二条 被问责人、单位对处理决定不服的，可自收到处 理决定书之日起 15 个工作日内申请复议。在做出受理复议申请决定后， 问责机构可根据复议申请的内 容，请示行社党委，指定或派出调查组进行复核调查。 调查组应 在做出复核调查决定后 20 个工作日内完成复核调查报告。在复 核调查期间，处理决定不停止执行。在复核调查结束后 5个工作日内， 调查组应把复核调查报告 及拟处理意见报行社总部领导班子。 行社领导班子在征询做出处 理决定的问责机构意见后， 做出最终决定。 涉及对被问责人岗位 调整或行政处分的由

8、行社党委会做出最终决定。 对原问责调查报 告反映的情况事实清楚，处理意见恰当的，继续执行处理决定； 对原问责调查报告反映的情况失实或处理意见不恰当的， 决定终 止或变更处理决定， 并在 5 个工作日内， 把复核调查处理意见书 面送达被问责人。第十三条 行社党委复核决定为最终决定。第六章 责任划分第十三条 问责实行过错责任原则。 根据合规管理过错责任 分为直接责任人、相关责任人和管理责任人。（一）直接责任人：直接实施违法违纪违规行为的人员。（二）相关责任人： 由于不履行或不正确履行自己的职责而 对直接责任人的违法违纪违规行为及其后果负有直接或间接责 任的人员。包括相关制约人、 内部监督检查责任人

9、、 领导责任人 等。（三）管理责任人： 对违规行为负有直接或间接管理责任的 人员。主要指承担管理责任的相关职能管理部门。第七章 责任追究第十四条 问责标准。依据浙江省农村合作银行违规行 为处理办法（浙信联发 2011 11 号）要求，结合各行社制 定的违规行为积分处罚办法确定。第十四条 问责种类。凡被实施问责的对象，采取下列方 式追究责任：（一）个人、单位违规积分。（二）诫免谈话。（三）责令作出书面检查。（四）通报批评。 以上责任追究方式可以单独或者合并适用，年终按违规人、 单位违规积分扣减合规绩效工资 （合规绩效考核指导意见另文下 发）。若涉嫌犯罪，应当承担法律责任的，依法提起诉讼并移送 司法机关处理。第十五条 实施责任追究，按照各行社内部管理权限和规定 的程序办理。第八章 附则第十六条 本指导意见所涉及的问责事项，国家法律、法规 和规章另有规定的，从其规定。