XXXX风险防控主题活动测试

1、XXXX风险防控主题活动测试1 .在公司治理中,制衡过多将导致效率的降低, 往往导致关联交易大量 发 生和信息不透亮,形成违法违规.标准答案：错误2 .内部操纵的核心是有效防范各种风险.标准答案：正确3 . 一样性贷款,信贷调查人员要对贷前调查的真实性负责.标准答案：正确4合同内容填写必须严谨、周密,当事人协商后做出选择和填充,但凡 未 选择和填充的空白栏都应注明,幸免产生歧义.标准答案：错误5 .保证贷款,借款人不能按期归还贷款本息需要申请展期的,可直截了当与信用社银行续签保证合同,无须征得保证人书面同意.标准答案：错误6 .银行承兑汇票签发进行调查时不对汇票用途进行调查.标准答案：错误7

2、.风险治理过程中所运算的预期收益率是一种平均水平的概念,取各种可能的结果的平均数即可.标准答案：错误8 .流淌性风险通常被认为是商业银行破产的全然缘故.标准答案：错误9 .战略规划是关于公司进展的长期规划,因此必须保持长期固定不变.标准答案：错误10 . 进入或退出市场的规划属于微观层面对战略风险的识不.标准答案：错误 判定题1 .关于信用风险和操作风险来讲.一样原那么是风险高收益高,风险低收 益低.风险与收益存在对应关系,他们是一种投资风险或带有投机性的风险.错误2 .觉察存款人或他人持已挂失的存折 单,卡办理业务时,银行信用社 无权扣留原存折单,卡.错误3 .密码挂失必须本人办理,不承诺代

3、办挂失.正确4 .代收代付业务应标准数据传递途径, 具体做法是提示客户提供加密的 电 子业务以预防银行信用社工作人员非法干预客户数据,为幸免风险隐患,课不提供纸质资料.错误5 保证金缴存金额与抵质押担保或第三方连带责任保证担保总额,必须覆盖出具保函的担保金额.正确6 .重要空白凭证,非系统自动销号的,应及时逐份销号, 在销号单上注 明销号日期,号可衔接,也可跳号使用.错误7 .最低资本充足率要求, 监管部门的监督检查以及市场约束,是?巴塞 尔新 资本协议?的三大支柱.正确8 商业银行的风险治理部门应当与合规部门、内部审计部门共同制定并 执行风险治理策略.错误9 .公布原那么是指监管活动除法律规

4、定需要保密的以外,应具有适当的透亮度.正确10 .在监督检查中,非现场监督对现场检查起指导作用.正确判定题1 .收缴假币应在客户视线内双人办理,单人复核,当面予以收缴,加盖“假币戳记.错误2 .营业网点日终签退后, 需要重新签到进入系统办理业务的,必须经主 管人员授权,并在专用登记簿上详细纪律有关情形.正确3 .银行信用社工作人员能够自行办理本人业务,或在本业务区域内代他人办理业务.错误4修改客户信息资料,须由客户提出变更申请,并出具有关证实文件和 本人有效身份证件正确5 .中小金融机构对辖内同一法人客户的授信,由法人客户所在地分支机 构一家办理授信.正确6 .借款凭证必须有借款人本人到营业场

5、所面签,银行信用社经办人 员须认真核对借款人身份及身份证件.正确7 .风险与收益是相互阻碍,相互作用的,一样遵循低风险高收益、高风 险低收益的差不多规律.错误8商业银行因未能及时根据市场变化和客户需求创新产品和效劳,丧失了宝贵的客户资源,从而失去在传统业务领域的竞争优势,此类风险属于市场风险.错 误9 .在商业银行经营过程中,主动舍弃对某一产业、某一企业或某一工程 的贷款是不可取的.错误10 .央行宣布上调利率0.5%可能会阻碍到商业银行的资产负债期限结 构.正 确单项选择题1 . A结算风险是交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险.2 . A挂失、冻结、质押的账户不得

6、违法办理支取、销户业务.3 . A单位定期存款、通知存款、一样账户销户,必须以转账结算方式将销户本息转到差不多账户或其他指定账户.4 .质押贷款,贷后治理与风险处置的要紧风险点是B质押物状态5 .质押贷款,贷款收回与注销质押登记的要紧风险点是A质押物返还6 .在商业银行风险治理实践中, 与信用风险、市场风险和操作风险相比.D 流淌性风险7 .以下商业银行面临的风险中,不能采纳风险对冲策略进行治理的是D利率风险8 关于金融风险可能造成的缺失,以下讲法正确的选项是A金融风险 可能造成的缺失能够分为三种：预期缺失、非预期缺失和灾难性缺失9 ?以下关于商业银行借入流淌性描述,错误的选项是D商业银行能够

7、选择在需要资金的时候借入资金,不必一直保持相当数量的流淌资产单项选择题我国政府为公司治理结构开发出了第一个国际标准BB.经济合作与进展组织的?公司治理结构原那么?2. B 指在其责任范畴内,不履行或不正确履行自己的责任,未 能有效 制约或防范案件的发生,对案件造成的风险或者不良后果负间接责任的中小金融机构从业人员.B间接责任人3?存款业务办理一样分为A 等环节.A开户、续存、支取、销户4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入B治理.B单位银行结算账户5?对隔日的错帐冲正,D必须在原错误凭证上注明错误事由、冲账 日期等,授权人员与经办人员共同签字负责.D会计主管6 . C

8、转贴现是指金融机构为了取得资金,将未到期的商业汇票,在 以贴 现方式向另一金融机构转让的票据行为.7 .关于商业银行风险治理模式经历的四个进展时期,以下讲法不正确的选项是A负债风险治理模式时期,西方商业银行又主动负债变为被动负债.8 . C国家风险属于零售性质的资金.9?关于核心存款,商业银行可将其B15% 投入流淌资产.10 .关于风险发生的可能性高而且阻碍明显的战略风险,采取的举措是C尽量幸免或高度重视单项选择题1 .个人储蓄存款业务要紧包括等种类.A .活期储蓄,定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知存款B.活期储蓄,定期储蓄、定活两便储蓄.C.活期储蓄,定期储蓄标准答案：A2 .挂失业务包括

9、.Ao凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失B,凭证挂失、密码挂失标准答案：A3 .根据具体信贷业务的特点选择合同文本.借款人为法人或其他组织的,适用客户类合同文本.A.自然人B法人C.借款人D .企业标准答案：B4 . 一样性贷款贷款收回的要紧风险点.A.收贷收息入账、贷款本息计收.8 .审查借款人风险状况、收贷收息入账、贷款本息计收.标准答案：A9 .是指以所有权之外的财产权为标的物,设定质押发放的贷款.A动产质押贷款B权益质押贷款C不动产质押贷款标准答案：B10 是指银行受单位或个人客户托付,利用自身的结算便利,为托 付单 位和个人办理代收代扣、代付代发的业务.A.代收代付业务B.对外担保业务C.

10、保函业务D.资信证实业务E.中间业务标准答案：A7 .以下关于商业银行操作风险的描述,正确的选项是.A.操作风险讲到底确实是内部操纵,内部操纵做好了就可不能产生操作风险B.商业银行之因此承当操作风险是由于其能够带来盈利C操作风险包括法律风险,但不包括声誉和战略风险.D.操作风险确实是除信用风险和市场风险之外的风险标准答案：C8 .香港金融治理局建议商业银行将一级流淌资产比率坚持在以A. 15%B. 20%C. 25%D. 30%标准答案：A9 .在实际操作中,以下哪项是商业银行通常选择的融资方式A.出售流淌资产B.同业拆入C.收回贷款D.长期在总资产中储存相当规模的流淌性资产标准答案：B10

11、.以下各项属于流淌性风险预警的融资指标的是.A,融资本钱上升B .资产质量下降C.外部评级下降D.所发行的股票价格上升标准答案：A多项选择题1.存款支取与销户时申请与审核的要紧风险点包括 ABCDEF A .客户表现Bo 存折单、卡真实性Co客户证件审核D.无折取款非正常销户、专门交易F.付款记账顺序.标准答案：ABCDEF 2 ,办理存款支取与销户的资料返还和付款时的要紧风险点包括ABCDEA.凭证签字确认B.配款支付Co钞票币真伪D。 资料返还E。 存档保管、销毁F经办人员不按规定处理,私匿挪用假币标准答案：ABCDE3 .对公存款是将货币资金存入银行,并能够随时或按约定时刻 支取款项的一

12、种信用行为,是银行对存款单位的负责.ABCDEF A机关B团体C部队D企事业单位E个体工商户F其他组织标准答案：ABCDEF4 . 一样性贷款,贷前调查内容包含企业是否涉入ABCDEF 等事项A兼并B被兼并C合并D分立E重大诉讼F破产标准答案：ABCDEF5?自助业务形式包括自助银行、银亭、自助设备单机等,能够设置为 A CA在行式B.直管式C离行式D.托管式标准答案：AC6 ER押运输的要紧风险点 CDA.押运人B.设备C. 运输D交接标准答案：CD7 .商业银行为了幸免信贷资产在某些地区、行业和客户群过度集中,能够采取ABCDE 等方法,操纵信用风险.A信用衍生产品B限额治理C资产证券化D

13、资产组合治理E统一授信治理标准答案：ABCDE8?商业银行通常采纳DE的方式来应对和吸取预期缺失.A.风险分散8 .风险转移C.风险躲避D.冲减利润E.提取缺失预备金标准答案：DE9 .以下关于久期缺口的讲法,正确的选项是 ACDEA当久期缺口为正值时,如果市场利率下降,那么资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大,流淌性也随之增强.B.当久期缺口为负值时,如果市场利率下降,那么资产价位增加的幅度大于负债价值增加的幅度,流淌性随之增强.C当久期缺口为正值时,如果市场利率上升,那么资产价值减少的幅度大于负债价值减少的幅度,流淌性也随之降低.D久期缺口的绝对值越大,利率变化对商业银行的资产和负债价

14、值阻 碍越大, 对其流淌性的阻碍也越明显E久期缺口为零的情形在商业银行中极少发生.标准答案：ACDE10 .在战略风险评估中,应有专家审核的假设条件要紧有 BDEA.公司的整体战略B利率变化及预期C.公司治理结构D整休经济指标E信用风险参数标准答案：BDE多项选择题1 . A风险因素B风险事件和D风险结果是风险的差不多构成要 素.2 .操作风险包括以下事件带来的缺失：等A内部欺诈B外部欺诈C就业政策和工作场所平安性风险 D客户、产 品 和业务操作风险E实体资产的损坏F业务中断和系统失败及执行、交割 和流程治 理风险3 .?巴塞尔新资本协议?中为商业银行提供了可供选择的风险经济资本计量方法,即A

15、标准法B高级计量法C差不多指标法4.银行内部操纵应当贯彻原那么A全面B审慎C有效D独立5中小金融机构合规文化建设的内容A合规制造价值B合规从高层做起C合规人人有责D主动合规E有效互 动6冰巨员尾箱出入网点库时,严格执行“五同规定",即 ABDEF ,使柜员 之间互相监督和互相制约.A同开库B同进库D同在库E同出库F同锁库7 .在商业银行总体层面上,经风险调整的收益率RAROC能够用于方 面的治理.A绩效考核B资本配置C目标设定D业务决策8 .以下关于商业银行战略风险治理的描述,正确的有.A战略风险治理是一种长期性治理 C良好的战略风险治理最终会使商 业银 行受益D战略风险治理强化了商

16、业银行对手潜在威逼的洞悉力.9以下可能给某商业银行带来声誉风险的有A关于银行高比例不良资产的媒体报道E银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅消减信贷额度 C市场流传次贷危机使得银行蒙受巨额亏损的消息D银行工作人员长期对待客户态度粗暴E银行向风险承当水平低的客户举荐高风险的理财产品10 .在战略风险评估中,应有专家审核的假设条件要紧有B利率变化及逾期 D整休经济指标 E信用风险参数多项选择题1 .银行风险治理是指银行通过风险识不、计量评估、监测、操纵或 缓释等方法,经营中的风险,在追逐利益的同时,保护银行平安的行为.A预防B回避C分散D转移E承当2 .作为风险经济资本计量方法中的一种,标准法是将

17、商业银行的所有业 务划分为D8类产品线.3我国银行业监管机构,借鉴国际先进体会并结合我国银行公司治理的专门性,分不公布实施了A?股份制商业银行公司治理指引?B?股份制商业银行独立董事、外部监事制度指弓I?4 .贴现业务,办理贴现时的要紧风险点：C贴现合同D贴现款项的划转E贴现后票据的保管F截留、挪用贴现利息5 .保函类业务的操作环节为 ABCDE A申请受理B调查审查审批C反担保落实 D保函出具E包含治理6 .自动设备外挂的要紧风险点ABCDEF A门禁刷卡器 B插卡口 C键盘D出钞口 E摄像装置F宣传广告客服 7 .商业银行的经济资本与会计资本、监管资本既有区不又有联系,述正确的有ACE A会计资本尽管不和风险直截了当挂钩,但风险造成缺失都会反映 资本上C监管资本出现逐步向经济资本靠拢的趋势E会计资本的数量应该不小于经济资本的数量.8 .商业银行通常采纳DE 的方式来应对和