XX年华南理工大学项目风险管理平时作业

1、作业题:一、名词解释：1 .风险因素：答：风险因素是风险事件发生的潜在原因.在具备一定的条件时,风险因素才有可能发生风险 事件,这一定的条件称为转化条件主要原因.即使具备转化条件,还必须具备另外的条件 时,风险事件才会真的发生,这种条件称为触发条件直接原因.2 .风险损失答：风险损失在风险治理中系指非成心的、非方案的和非预期的经济价值的减少,通常以货币 来衡量.它包括直接损失和间接损失.直接损失指财产损毁和人员伤亡的价值.间接损失指直 接损失以外的额外物质损失、收入损失和责任损失.3 .纯粹风险答：纯粹风险指仅造成损失而无收益可能的风险.例如自然灾害、火灾、平安事故等突发性风 险.这类风险一般

2、具有一定的规律性和前兆,可以通过统计分析发现并采取预防策略.纯粹风 险的后果有损失和无损失两种可能.4 .风险辨识之风险核查表答：风险核对表是基于以前类比工程信息及其他相关信息编制的风险识别核对图表.核对表一 般根据风险来源排列.利用核对表进行风险识别的主要优点是快而简单,缺点是受到工程可比 性的限制.5 .风险辨识之德尔菲法答：德尔菲法是由美国著名咨询机构兰德公司于20世纪50年代初创造的.它本质上是一种匿名反响函询法.其做法是,在针对所要预测的问题征得各专家的意见后,进行整理、归纳、统 计,再匿名反响给各专家,再次征求意见,再集中,再反响,直到得到较集中稳定的意见.德 尔菲法不仅用于风险因

3、素的罗列,还可用于估计风险发生的可能性及其影响.6 .风险辨识之流程图法答：流程图法是将一个工程工程的实施过程,或工程工程某一局部的治理过程,或某一局部结 构的施工过程,按步骤或阶段顺序以假设干模块形式组成一个流程图,每个模块中都标出各种潜 在的风险或利弊因素,从而给决策者一个清楚具体的印象.7 .风险估计之正态分布答：正态分布Normal distribution 又名高斯分布Gaussian distribution ,是一个在 数学、物理及工程等领域都非常重要的概率分布,在统计学的许多方面有着重大的影响力.假设随机变量X服从一个数学期望为方差为°八2的高斯分布,记为 Nw ,

4、rA2 o其概率密度函数为正态分布的期望值科决定了其位置,其标准差 b决定了分布的幅度.因其曲线呈钟形,因此人们又经常称之为钟形曲线.我们通常所说的标准正态分布是科=0, .= 1的正态分布.正态分布的标准差5和概率值 户一些特征值在工程项 目风险治理中有时会直接应用,它们是：尸 O £ + <?) = (t(l)-中(-1) = 0.683尸-2<?<x< + 2<5) = <P(2> - C<-2) = 0954PQu-35 <x<u + =玄 3)-巩-3) = 0.997无论在理论上.还是在实际上,正态分布在工程工程

5、 风险治理中其着非常重要的作用,其在各种分布的应用 中居于首位.例如,许多质量治理专家的研究说明,在 正常生产条件下,工程工程施工工序质量的计量值数据 服从正态分布；土工试验得到的一些参数,如抗剪强度 凝聚力等被认为近似服从正态分布；工程工程施工工期 一般也认为是近似服从正态分布的口8 .风险估计之泊松分布答：泊松分布在二项分布中 n很大、q泊松分布在二项分布中n很大、q很小时,更适合风险 损失次数的估测.泊松分布Poison (z)1)分布律呐=PX =幼一,4-2 A ,理2)分布函数:；01M V 0尸 ctx>03>0I £ M3)均值:/ = Z4>方差,

6、尸=兄可以证实,当n很大时,二项分布可以近似地看做 是以 丸=破参数的泊松分布.因此,当n很大,口P较小时,可用泊松分布来近似代替二项分 布进行计算,因泊松分布函数较简单.故这一结 地在工程工程质量风险分析中经常使用.9 .风险估计之指数分布答：风险估计之指数分布宜的0式中,比例爹数.2分布函数:,JC 0一*36其他3?均值工"=用4、方i洁' ：= p10 .风险评价之层次分析法答：AHP®一种定性与定量分析相结合的多目标决策分析方法,它改变了以往最优化技术只能处理定性分析问题的传统观念,而率先进入了长期滞留在定性分析水平上的许多科学研究的领地,提供了对非定量事

7、件作定量分析的简便方法.AHP的理论核心是通过分析复杂系统的有关要素及其相互关系,将系统简化为有序的递阶层次结构 ,使这些要素归并为不同的层次,在每一层次, 可按其上一层的某一准那么或要素,对该层要素进行两两相比照拟,建立判断矩阵.层次分析是工程风险评估方法论中应用最为广泛的系统科学原理之一.为了获得对工程系统风 险性的全面熟悉,将系统进行多层次分析,每一个层次都成为整体中的一个子系统或子子系 统.层次分析方法要求我们在工程风险评估问题时要具有层次的观念,一方面在风险分类和辨 识的根底上,从错综复杂的现象中将问题分解出不同的层次,并把握各个层次之间的关系,从 总体上加以考虑.另一方面又要根据所

8、要解决的具体问题把研究的重点放在某一具体层次重要元素上.“综合一分析一综合是对工程问题不同层次风险因素动态分析最有效的方法,特别是EPC工程工程风险发生机理复杂的情况下,层次分析方法是一条重要的途径.模糊综合评价、灰色综合评价和 人工神经网络都是在层次分析根底上开展而成的.11 .风险评价之模糊数学方法答：模糊数学是研究和处理模糊性现象的数学方法.众所周知,经典数学是以精确性为特征 的.然而,与精确性相悖的模糊性并不完全是消极的、没有价值的.甚至可以这样说,有时模 糊性比精确性还要好.例如,要你某时到某地去迎接一个“大胡子高个子长头发戴宽边黑色眼 镜的中年男人.尽管这里只提供了一个精确信息一一

9、男人,而其他信息一一大胡子、高个 子、长头发、宽边黑色眼镜、中年等都是模糊概念,但是你只要将这些模糊概念经过头脑的综 合分析判断,就可以接到这个人.模糊数学在实际中的应用几乎涉及到国民经济的各个领域及 部门,农业、林业、气象、环境、地质勘探、医学、经济治理等方面都有模糊数学的广泛而又 成功的应用.12 .风险评价之蒙特卡罗模拟答：工程工程治理的蒙特卡罗法,又称统计表试验方法,是一种依据统计理论,利用计算机来 研究风险发生概率或风险损失数值的计算方法.在目前的工程工程风险分析中,这是一种应用广泛、相对精确的方法.在可得到有关历史数据的情况下,通常利用对各项工作及其时间的模拟来预测建造周期,利用

10、工程估价中要素单价的模拟来预测可能的总价.通过风险分析可以得出拟建工程工程估价中各要素的假设平均单价.这些假设单价是根据类似 工程的统计数据的概率分布即概率密度函数而得出的,这些分布或函数反映了用于计算平均单 价的样本的特征.然后,利用这些单价就可得出拟建工程的总的预计费用.如果这一过程重复 足够多的次数,我们就可得到预测总价的概率密度函数,由此而确定最可能的总价.13 .风险自留答：风险自留是指工程风险保存在风险主体内部,通过采取内部限制举措限制风险的聚集和 扩散的速度等来化解风险或对这些保存下来的风险不采取任何举措.1 .被动自留无法回避或转移；2 .主动自留对工程整体不会造成太大影响；3

11、 .无法准确把握的风险.14 .风险躲避答：风险潜在威胁发生的可能性较大,后果非常严重,其他策略不可行时,主动放弃工程工程 或变更工程方案,从而消除工程工程风险或产生风险的条件,保证工程工程目标免遭风险的影 响.是指中断风险源,遏制风险事件的发生.通过主动放弃、终止承当某一任务.主要应用于 工程的初始阶段和中间的施工环节时机本钱较大,躲避了风险也失去了收益的可能性.15 .风险转移答：工程风险转移包括保险转移和非保险转移.1 .非保险工程风险转移：是指风险承当者通过一定的途径将风险转嫁其他承当者.1利用合同的保护性条款来降低或躲避某些风险保护性条款：施工技术标准、施工质量、报酬和货款支付条件等

12、考虑的因素：风险转移的可行性、合同对方的反响.2通过保证担保,将风险转移给担保人信用担保投标担保/履约担保/支付担保和财产担保.合同类型决定责任和风险的分配,控 制合同履约,有效分散风险.合同履约担保的担保效力较高.工程担保和工程保险成为工程外 加的双重保证机制.2 .保险工程风险转移：是指业主和承包商投保与工程工程有关的险种,将风险转移给保险公司.工程保险转嫁风险的效率是比拟高的,投保工程的工程出险后发生的合理的处理费用都记入应 赔款中,工程保险的风险转移本钱主要是保险费,本钱相对较高.二、简做题：1.工程工程风险的特点：答：1.建设工程工程的起始、设想、规划、融资、设计、设备材料采购、施工

13、、试运行、竣工以及保修所需要的时间跨度非常大,常常超过工程面临风险因素再次发生的循环周期时间维度.2.许多建设工程的建设场地偏远封闭,环境恶劣,有时空间跨度巨大,因此面临不可预测其强度、发生频率以及循环周期的自然风险空间维度.3.在整个工程建设过程中参与的人数众多,人们来自不同的社会阶层.在国际工程中,又来自不同的国家和文化背景.4.工程参与方众多,包括业主、设计、监理、咨询工程治理、造价、法律、财务、招投标等、承包商、分包商、供货商、厂家等,各方面互相联系、互相影响、彼此有不同的任务和目标.5.工程参与方以及其他相关方人员的行为极易带来风险,建设工程容易遭受损害.6.先进复杂的技术在某些建设

14、工程工程上是十分必要的,但也是风险极易发生的方面,这些技术包括新技术、新材料、新工艺、新设备等.如使用那些性能与强度尚未得到实践验证的新产品.2 .建设工程工程风险治理的主要步骤.答：第一步,风险治理方案编制.决定如何方案一个工程的风险治理活动.第二步,风险辨识.确定何种风险可能影响工程,并将这些风险整理成文档.第三步,定性风险分析.对工程风险进行定性分析,将它们对工程目标的影响根据顺序进行排 列.第四步,定量风险分析.测量风险出现的概率和结果,并评估它们对工程目标的影响.第五步,风险应对方案编制.开发制定一些程序和技术手段,用来提升实现工程目标的时机和 减少对工程目标的威胁.第六步,风险监控

15、.在工程的整个生命周期内,监视剩余风险,辨识新的风险,执行降低风险 的方案,以及评价这些工作的有效性.3 .工程风险辨识、估计和评价通常用到哪些技术手段答：危险源辨识的方法很多,各种方法从切入点和分析过程上,都有各自的适用范围或局限性,在 辨识危险源的过程中,使用一种方法缺乏以全面地识别其所存在的危险源,必须综合地运用两种或两种以上的方法.目前常用的危险源辨识方法包括询问交谈、问卷调查、现场观察、查阅有 关记录、获取外部信息、工作任务分析、材料性质和生产条件分析、系统平安分析和风险评价 法等多种方法,从某种程度上说,SCL检查表、HAZOPB险可操作性研究、ETA事件树、 FTA事故树是比拟标

16、准的危险源辨识的方法.危险源风险评价的方法众多,但每一种方法都有其一定的局限性,所以开发或确定所要使用的风 险评价方法,必须首先明确评价目的、对象及范围.目前被应用于生产过程和设施的风险评价方 法有几十种,常用的风险评价方法有作业条件危险性评价法LEC法、系统平安分析法包括SCb PHA®危险f分析、FMEA失效模式及影 响分析、HAZOP FTA ETA等、综合评价法和 风险评价指数矩阵法等评价方法.风险限制的途径通常有 4种,即：制定适宜的职业健康平安目标 GB/T28001-2001标准4.3.3款, 下同；制定确实可行的治理方案4.3.4;严格按要求进行运行限制4.4.6;搞

17、好应急准备与响应4.4.7.其中,治理方案是针对那些需要“上硬件或必须进行整改的重大风险而制定的控 制方法.通过治理方案的实施和完成,能够获得消除、根本消除或很大程度缓解重大风险的效果将风险降至可以承受的程度.4 .工程风险缓解是工程风险处置方法之一,请说明.答：是指设法将某一负面风险事件的概率或其后果降低到一种可以承受的限度.风险减轻的方 式有：1降低风险发生的可能性,采用各种预防举措以杜绝风险发生的可能.例如：对施工治理人员和工人进行平安教育,提升风险的防范意识可以有效地降低平安风险的 发生.2限制风险损失.在风险损失不可防止的情况下,通过种种举措遏制风险势头继续恶化或局部扩展范围使其不再

18、 蔓延.例如：采取各种平安防护举措,可以有效地降低风险造成的损失：设置平安网,三边一口的地方设置防护举措,工人佩戴平安帽、高空作业平安带等.5 .工程保险合同的主要内容包含什么答：1工程保险条款,2工程保险金额,3工程保险期限,4保险费率,5保险费,6保 险责任和除外责任,7赔偿方式,8被保险人义务三、 论述题1 .工程工程风险治理与工程治理之间的关系.答：(1)风险治理是工程治理的一种手段.风险治理是整个工程治理的有机组成局部.(2)风险治理是一个正式的过程.工程的风险治理是包括风险识别、风险分析和风险限制活动 系统化的一个有组织的系统过程.(3)风险治理具有前瞻性.实现有效风险治理的先决条件是工程治理人员必须具有识别潜在风 险的水平,考虑未来潜在结果的范围以及决定这些结果的因素,为工程治理找到减少风险因素 的途径.(4)风险治