银行风控部门先进事迹

1、银行风控部门先进事迹中泽集团风控部职责工作目标：建立集团公司风险防范体系，进行内部审计，保障公 司经营安全。部门工作职能：一、制定集团公司风险控制的指导原则，检查审环节和审查内 容，提出相关完善建议；二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、 业务流程；负责对建设项目进行综合风险评估，填写风险控制评 估报告，明确风险防控措施；四、根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后 复核”的工作。即在业务步受理阶段，对反措施提供法律建议；在 业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、 登记等过程，对客户提供的资料进行真实性和合法性的审核工作； 在实施阶段，做好相关程

2、序和手续的复核；防止错漏；在后阶段， 对项目款项回流及时进行催促。五、协助集团公司领导正确执行国家的法律、法规，对集团公 司的重大经营决策活动提供法律意见；六、根据集团公司的安排，参与集团公司的资本运营，特别重 大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风 险控制意见；七、配合集团公司的有关安排，在集团公司内普及相关知识， 增强职员的风险意识；岗位工作职责一、风控部部长工作职责：第一条协助总经理制定集团公司全面风险管理目标，全面负责集团公司 的风险控制等工作；第二条制定集团公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持集团公司 风险管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取

3、 处置预案、采用有效措施控制降低经营风险；第三条负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程； 组织实施集团公司内部管理评估，对集团公司风险管理工作提出改 进方案；第四条负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖集 团公司工程项目前调、评估、资产管理各项业务；参与公司工程项 目前调、评估、资产管理各项业务的风险管理；第五条风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗 位工作的落实情况；对集团公司规定必须由风险管理经理实地审验 的项目进行实地审验；第六条协调部门相关人员和集团公司相关部门保持业务流程的高效运转, 对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确

4、认后上报 总经理；第七条负责做好工程项目款项回流及债务追偿等风险资产的处置类工作; 第八条负责协助集团公司总经理正确执行国家的法律、法规，对集团公 司的重大经营决策活动提供法律意见；第九条协调内外部关系，包括内部：所属各部门与集团公司内部其他业 务部门、职能部门的协作；外部：国家相关职能部门、法院、律师 事务所、银行、行业协会、客户。二、风控部部长工作权限：第一条集团公司下属人员的岗位调配权、任免权；第二条对审核存在风险且风险量化后超过 50%M险量的业务提出否决权; 第三条有权要求集团公司各部门提供一切有关风险考评的资料及对在建 项目的实时监督、实地考察；第四条对集团公司投资项目有风险疑虑时

5、，可以依据风控总监的职权， 对相关业务进行一定的干预；第五条对出险业务提出补救方案。第六条集团公司所有业务合同必须经过风控部门检查审阅并签字，方可 生效。风控部门架构与职责（一）部门说明：风险控制部是运用全程风险控制管理的理念， 以审慎为原则，对公司战略发展及业务开展进行全面动态风险监控 的职能部门。其基本职能是通过开展对公司主营业务的风险控制， 建立风险预控、风险预警、风险监管、风险化解、风险处置后评价 的完善的业务监管体系，以及时、有效地防范和化解公司经营风险， 保障公司稳健持续发展。（二）部门编制：风险控制部本年度编制 4人，其中部门总经 理1人，风险经理3人。（三）部门主要职责：1.根

6、据公司的实际情况，制定公司业务风险控制的政策和制度， 并负责组织实施；2.制定公司担保授信业务工作指引及评审程序， 并组织实施；3.以风险为基础，设定业务风险评价分类体系并组织 实施；4 .受理担保业务部门提交的客户担保申请材料及调查意见，从 风险控制的角度对其进行审查并提出审查意见；5 .负责召集业务审查会议，对已批准项目，负责通知业务部门 及时办理；（一）部门说明：风险控制部是运用全程风险控制管理的理念， 以审慎为原则，对公司战略发展及业务开展进行全面动态风险监控 的职能部门。其基本职能是通过开展对公司主营业务的风险控制， 建立风险预控、风险预警、风险监管、风险化解、风险处置后评价 的完善

7、的业务监管体系，以及时、有效地防范和化解公司经营风险， 保障公司稳健持续发展。同时对公司已担保的逾期贷款客户通过依 法行使债务追偿、债务重组、资产变现、法律诉讼等手段，迅速有 效地主张公司债券，盘活不良资产，化解担保风险，维护公司合法 权益。（二）部门编制：风险控制部本年度编制 4人，其中部门总经 理1人，法务专员1人，风险经理2人。（三）部门主要职责1.根据公司的实际情况，制定公司业务风险控制的政策和制度， 并负责组织实施；2.制定公司担保授信业务工作指引及评审程序， 并组织实施；3.以风险为基础，设定业务风险评价分类体系并组织 实施；4 .受理担保业务部门提交的客户担保申请材料及调查意见，

8、从 风险控制的角度对其进行审查并提出审查意见；5 .负责召集业务审查会议，对已批准项目，负责通知业务部门 及时办理；6 .负责组织、督促业务对已保项目进行日常保后检查，发现问 题及时提出风险化解方案；7.负责客户风险报表的编制以及对担保 业务风险进行分类、认定和跟踪监测，及时总结经验，不断完善风 险控制手段和方法；8.负责公司拟对外的法律文本的审查工作；9.负责对新业务产品进行可行性审查；10.统一负责公司各类担保业务已发生逾期的客户的贷款追收及 不良资产的处置工作；11.负责制定各类追收、处置工作计划、策 略及方案，经公司批准后组织实施；12.负责公司对逾期客户提起 诉讼、强制执行等法律行动

9、的实施；13.组织管理不良担保债权的 核销工作；规范专业稳健创新银来财富风控部2015年工作总结今年以来，风控部紧紧围绕公司发展战略和年度发展目标，牢固 树立“发展第一，风控优先”的风险管理理念，坚持原则性与灵活 性相结合的风控原则，降低合同风险，减少债权错误率，在有效实 施风险管理的同时，促进公司业务经营的持续、稳健发展。现就 2015年本部所做的主要工作汇报如下：一、抓源头，严控风险关口除不可控风险之外的任何风险，都因人而起，部门的每一个员工 都是风险的源头。对此，风控部坚持从源头抓起，严把风险关口， 降低合同审核风险。一是新员工参加入职培训，了解并知悉日常工 作中涉及的银来财富旗下产品，

10、如P2P产品、企来贷及带头投产品,以及后来新上线的易收益产品等；二是参加培训部门日常培训工作， 深入了解新上线产品的结构、期限、利率及收益方式等；三是新员 工入职后，由老员工亲自带教，争取新员工入职后能够尽快熟悉工 作流程，熟知合同风险把控点。二、抓过程，完善工作流程计划是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年以来，风控部 在公司领导的帮助和指导下，从风控管理实际出发，坚持理论与实 际相结合，逐步完善风控工作流程。一是根据各分部发送（登记于 OA系统中）的后台登记表，更新后台台账；二是从合同管理部门移 送合同之日起，进行合同审核，重点审核理财客户是否具备相应的 民事法律责任能力，客户是否亲自签

11、名并附有相应的有效身份证明、 资格证明，合同标的上要求产品名称、利率、金额、期限及回款方 式等是否明确并填写规范等；三是对审核通过的合同及时制作债权 / 收益权转让协议及收款确认书，并在敲章之前进行最终审核，保证 债权/收益权协议的及时准确发放；三、抓协作，加强部门沟通有效的沟通，一方面增强部门之间的理解与配合，另一方面也提 升了彼此的工作效率。风控部在各部门的协作下，围绕公司业务发 展，实现了有效地沟通合作。一是及时发现台账问题，统计错误率 及容易出错点，及时与各分部行政交流，解决台账中登记中的问题； 二是统计合同中的错误率及易错点，并及时与各分部沟通，提升各 分部在合同初审中的效率；三是在

12、产品活动期间，及时制作补充协 议，并按照各个分部的要求，配合合同管理部门，及时分发给各个 分部，做到活动期间，协议发放有条有紊。四、抓创新，提升工作效率一年以来，风控部在总结经验的基础上，抓住创新，有效提升工 作效率。一是根据各产品合同制作“合同填写样本”，发送至各分 部参考，有效减少填写差错，二是是根据产品要素，制作EXCE信同后台登记表模板，并发送各个分部，减少各分部后台台账中“利 率”及“到期本息金额”的错误发生率；三是在合同制作中，利用 EXCE摸板，减少重复性工作的同时，提升工作质量。2015年已然成为历史，总结经验教训，风控部距领导要求仍存 在较大差距，主要表现在：一是风险把控精度

13、还有待进一步提高； 二是部门协作的意识还有待进一步增强。为此，风控部将在新的一年里，作出如下工作计划:一是全面加强部门员工风控理论知识学习，不断提高风控部门 整体工作水平和能力；二是加强与团队成员之间的协作，强化部门 之间的沟通协调，积极配合公司发展、业务部门需求，努力促进公 司全面、健康、平稳发展；三是认真总结风控经验教训，切实做好 风控制度建设和流程优化，提升工作效率的同时，提升工作质量； 四是积极配合公司培训部门，开展对员工产品知识及风控管理技能 的培训，全面提高风控一线人员的业务知识和风控技能。部门：风控部门时间：2015年12月中泽集团风控部职责工作目标：建立集团公司风险防范体系，进

14、行内部审计，保障公 司经营安全。部门工作职能：一、制定集团公司风险控制的指导原则，检查审环节和审查内 容，提出相关完善建议；二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、 业务流程；负责对建设项目进行综合风险评估，填写风险控制评 估报告，明确风险防控措施；三、根据项目调查的材料、实地核 查的资料，分析合作人及建设项目的优势和存在的风险，并提出风 险控制措施；四、根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后 复核”的工作。即在业务步受理阶段，对反措施提供法律建议；在 业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、 登记等过程，对客户提供的资料进行真实性和合法性的审核工

15、作； 在实施阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在后阶段， 对项目款项回流及时进行催促。五、协助集团公司领导正确执行国家的法律、法规，对集团公 司的重大经营决策活动提供法律意见；六、根据集团公司的安排，参与集团公司的资本运营，特别重 大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风 险控制意见；七、配团公司的有关安排，在集团公司内普及相关知识，增强 职员的风险意识；岗位工作职责一、风控部部长工作职责：第一条协助总经理制定集团公司全面风险管理目标，全面负责集 团公司的风险控制等工作；第二条制定集团公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持集 团公司风险管理工作，指导管理风险控制部，

16、对风险债权进行分析、 采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险；第三条负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作 流程；组织实施集团公司内部管理评估，对集团公司风险管理工作 提出改进方案；第四条负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系， 涵盖集团公司工程项目前调、评估、资产管理各项业务；参与公司 工程项目前调、评估、资产管理各项业务的风险管理；第五条风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监 督各岗位工作的落实情况；对集团公司规定必须由风险管理经理实 地审验的项目进行实地审验；第六条协调部门相关人员和集团公司 相关部门保持业务流程的高效运转，对风险管理员出具的客户申请 审核意见进行复审，签字确认后上报总经理；第七条负责做好工程项目款项回流及债务追偿等风险资产的处置 类工作；第八条负责协助集团公司总经理正确执行国家的法律、法 规，对集团公司的重大经营决策活动提供法律意见；第九条协调内外部关系，包括内部：所属各部门与集团公司