2020年(金融保险)金融企业规定

1、（金融保险）金融企业规定20XX年XX月多年的企业咨询豉问经验.经过实战验证可以落地机行的卓越管理方案，值得您下载拥有中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告（ 2004 年第 20 号）根据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国银行业监督管理法和中华人民共和国商业银行法，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会对原由中国人民银行发布的部分金融规章和规范性文件进行了清理。现将第壹批共计110 件规章和规范性文件的清理结果公告如下：壹、 原由中国人民银行发布的中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知等11 件规章和规范性文件（附件1 ），由中国人民银行和中国银行业监督

2、管理委员会按照各自的法定职责对规章和规范性文件中的有关事项负责监督实施、解释，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会共同修改、废止。2、 原由中国人民银行发布的商业银行设立同城营业网点管理办法等 61 件规章和规范性文件（附件2），由中国银行业监督管理委员会负责监督实施、解释、修改。3、 原由中国人民银行发布的中国人民银行关于授权分行、营业管理部审核批准外资银行驻华代表处展期申请的通知等38 件规章和规范性文件（附件3），自公告之日起废止。中国人民银行中国银行业监督管理委员会二 00 四年十二月十七日附件1 ：中国人民银行和中国银行业监督管理委员会共同监督实施的规章和规范性文件（共计 11 件

3、 ）01 中国人民银行执行国务院关于取消第壹批行政审批项目的决定的通知银发2002 302 中国人民银行转发国务院关于取消第二批行政审批项目和改变壹批行政审批项目管理方 式的决定和国务院行政审批制度改革工作领导小组关于印发关于搞好已调整行政审批项目后续工作的意见的通知的通知银发2003 67 号03 关于印发支付结算办法的通知银发1997 393 号04 中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知银发2001 236号05 关于下发银行卡业务管理办法的通知银发1999 17 号06 关于禁止银行资金违规流入股票市场的通知银发1997 245 号07 关于商业银行国际结算远期

4、信用证业务运营风险管理的通知银发1997 430 号08 关于印发离岸银行业务管理办法的通知银发1997 438 号09 合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法中国证券监督管理委员会中国人民银行令第 12 号10 中国人民银行关于印发银行会计档案管理办法的通知银发2002 374 号11 关于印发 关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定的通知银发 1997 167 号附件2：中国银行业监督管理委员会监督实施的规章和规范性文件（共计 61 件 ）01 印发关于向金融机构投资入股的暂行规定的通知银发1994 186 号02 关于印发金融机构管理规定的通知银发1994 198

5、号03 关于股份制商业银行及城市商业银行股东资格审核有关问题的通知银办发2000 246号04 商业银行设立同城营业网点管理办法中国人民银行令2002 第 3 号05 关于取消银行分支机构外汇营运资金限制的通知银发2000 9 号06 中国人民银行关于进壹步规范股份制商业银行分支机构准入管理的通知银发2001 173号07 关于股份制商业银行市场准入和高级管理人员任职资格管理有关问题的通知银办发 2000 192 号08 中国人民银行关于调整股份制商业银行新设分行审批制度有关问题的通知银发 2002 244 号09 关于城市合作银行变更名称有关问题的通知银发1998 94 号10 关于印发外资

6、银行外部审计指导意见的通知银发1999 157 号11 外资金融机构驻华代表机构管理办法中国人民银行令2002 第 8 号12 中国人民银行关于印发商业银行境外机构监管指引的通知银发2001 257 号13 中国人民银行关于信托投资X 公司重新登记过程中股东资格审查问题的通知银发 2001 423 号14 中国人民银行关于信托投资X 公司重新登记工作有关问题的通知银发2001 148 号15 中国人民银行关于清理规范信托投资X 公司业务问题的通知银发2002 128 号16 信托投资X 公司资金信托管理暂行办法中国人民银行令2002 第 7 号17 中国人民银行办公厅关于清理整顿信托投资X 公

7、司工作有关法律问题的通知银办发2002 169 号18 关于印发城市信用合作社资产负债比例管理暂行办法的通知银发1994 132 号19 关于印发城市信用合作社管理办法的通知银发1997 369 号20 关于印发 关于县 （市） 城市信用合作社归口农村信用合作社县级联合社管理的具体意见1999 168 号21 关于印发 农村信用合作社管理规定和农村信用合作社县级联合社管理规定的通知 银发 1997 390 号22 关于印发 农村信用合作社章程（范本） 和 农村信用合作社县级联合社章程（范本） 的通知银发1997 474 号23 关于印发农村信用合作社机构管理暂行办法的通知银发1998 165

8、号24 关于印发 关于组建农村信用合作社市（地） 联合社的试点工作方案等三个文件的通知银发 1999 210 号25 关于免缴农村信用社接收农村合作基金会财产产权过户税费的通知银发2000 21 号26 中国人民银行办公厅关于加快农村信用社基本养老保险统筹移交地方有关问题的通知银办发 2001 357 号27 关于严格控制农村信用社员工增长的通知银发1998 164 号28 关于印发 农村信用合作社会计基本制度和 农村信用合作社出纳制度的通知银发 1998 524 号29 中国人民银行、国家税务总局关于调整农村信用社应收利息核算办法的通知银发 2001 278 号30 中国人民银行关于农村信用

9、社应收利息核算期限等若干会计财务问题的通知银发 2002 356 号31 关于印发农村信用合作社财务管理实施办法的通知国税发2000 101 号32 关于印发农村信用合作社农户联保贷款管理指导意见的通知银发2000 27 号33 关于剥离不良贷款相应的表内应收利息处置问题的通知银发2000 145 号34 金融机构高级管理人员任职资格管理办法中国人民银行令2000 第 1 号35 中国人民银行关于加强高级管理人员任职管理的通知银发2001 431 号36 关于建立金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度的通知银发2000 380 号37 关于认真贯彻执行金融机构高级管理人员任职资格管理办法

10、的通知银办发2000 120 号38 关于印发商业银行非现场监管指标报表填报说明和商业银行非现场监管报表报告书的通知银发1997 549 号39 商业银行信息披露暂行办法中国人民银行令2002 第 6 号40 中国人民银行关于落实股份制商业银行X 公司治理指引和股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引有关问题的通知银发2002 330 号41 关于印发商业银行实施统壹授信制度指引（试行）的通知银发1999 31 号42 关于印发商业银行授权、授信管理暂行办法的通知银发1996 403 号43 商业银行内部控制指引中国人民银行公告2002 第 19 号44 关于印发商业银行表外业务风险管理指引的

11、通知银发2000 344 号45 关于印发加强金融机构依法收贷、清收不良资产的法律指导意见的通知银办发2000 170 号46 关于印发不良贷款认定暂行办法的通知银发2000 303 号47 关于明确呆滞贷款划分标准的通知银发2000 363 号48 关于执行不良贷款认定暂行办法的补充通知银发2000 359 号49 中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知银发2001 416 号50 中国人民银行关于印发银行贷款损失准备计提指引的通知银发2002 98 号51 中国人民银行关于印发城市商业银行贷款质量五级分类实施意见和有关工作的通知银 发 2002 355 号52 中国人民银行关于

12、商业银行申请从事合格境外机构投资者境内证券投资托管业务有关问题的通知银发2002 371 号53 关于印发中国人民银行现场稽核规程（试行）的通知银发1997 497 号54 关于印发中国人民银行对农村信用社现场检查操作程序的通知银发2000 222 号55 关于印发进壹步加强银行会计内部控制和管理的若干规定的通知银发1997 318号56 关于印发对金融机构违反会计制度规定等问题定性的说明的通知银发1998 273号57 关于印发国有独资商业银行合且会计报表暂行办法的通知银发2000 172 号58 关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知银发1999 41 号59 关于加强金融

13、债权管理，建立防范和制裁逃废金融债务行为制度的通知银发1999 10号60 关于发布 实施 全国企业兼且破产和职工再就业工作计划银行呆、坏帐准备金核销办法的通知银发1997 410 号61 关于印发企业集团财务X 公司、金融租赁X 公司非现场监管指标及填报说明的通知银发 2000 398 号附件3：废止的规章和规范性文件（共计 38 件 ）01 中国人民银行关于授权分行营业管理部审核批准外资银行驻华代表处展期申请的通知银发 2001 402 号02 中国人民银行关于中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则颁布后外资金融机构市场准入有关问题的通知银发2002 22 号18 关于印发金融信托投资

14、机构资产负债比例管理暂行办法的通知银发1994 143 号04 关于印发关于进壹步做好农村信用社规范工作的意见的通知银发1998 272 号05 关于不得将城市郊区的农村信用合作社且入城市合作银行的通知银发1996 261 号06 关于印发农村信用合作社年检暂行办法和开展 1997 年度农村信用合作社年检工作的通知银发1997 532 号07 关于印发加强联社建设问题的若干意见的通知银发1998 163 号08 关于加强农村信用社市（地）联社管理有关问题的紧急通知银发2000 264 号09 关于印发中国人民银行金融监管责任制（暂行）的通知银发1999 140 号10 关于对非银行金融机构实施

15、非现场检查的通知银发1996 315 号11 关于农村信用合作社市（地）联社部分变更事项审批问题的通知银办发2000 292 号12 关于印发加强农村信用社监管工作的意见的通知银发1998 184 号13 关于印发农村信用社非现场监管基本工作程序的通知银发1998 556 号14 关于进壹步落实农村信用社监管工作责任的通知银发1998 357 号15 中国人民银行关于印发农村信用社监管工作责任制实施办法（试行）的通知银发2001 296 号16 中国人民银行稽核程序银发1992 265 号19 关于印发农村信用合作社资产负债比例管理暂行办法的通知银发1997 491 号20 关于修改农村信用合

16、作社资产负债比例管理指标的通知银发1998 528 号21 关于印发农村信用社分类指导和处置意见的通知银发1999 366 号22 关于印发农村信用社农户小额信用贷款管理暂行办法的通知银发1999 245 号23 关于印发 农村信用社改进加强信贷管理和服务支持农村经济全面发展的意见的通知银发 1998 446 号24 关于银行卡业务管理办法跨行交易收费条款补充规定的通知银发2000 72 号25 中国人民银行关于调整银行卡跨行交易收费及分配办法的通知银发2001 144 号26 关于发布关于对各级银行外汇业务范围的规定的通知（98）汇管函字第048 号27 关于非银行金融机构办理境外外币信托存款业务的若干规定（87 ）汇管字第763 号28 关于办理国有独资商业银行外汇业务审批手续有关问题的通知银办发2000 83 号29 关于印发外资银行且表监管指导意见的通知银办发2000 263 号30 关于印发企业集团财务X 公司设立审批程序（试行）的通知银办发2000 358 号31 关于印发外资金融机构中、高级管理人员任职资格暂行规定的通知银发1997 197号32 关于银行工作人员不得在企业或经济实体任（兼）职的通知银发1999 391 号33 中国人民银行办公厅关于审核金融资产管理X 公司高级管理人员任职资格的补充通知银办发 2001