投资银行从业资格考试试题EXCEL版

1、NoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案1以下属于M2统计口径的包括（）企业定期存款个人储蓄存款企业活期存款流通中现金ABCD2一般而言，经济周期包括哪几个阶段（）复苏繁荣衰退萧条ABCD3可能引起货币供应量增加的因素有（）。黄金销售量大于收购量财政支出节余财政出现赤字国家收支顺差CD4以下部门认购国债，通常不会扩大货币供应量（）。中央银行企业个人商业银行BCD5决定经济增长的基本因素主要有（）劳动的投入数量劳动生产率资本投入数量资本效率ABCD6对通货膨胀可以通过对一般物价水平上涨幅度来衡量，常用的指标有（）。消费者物价指数生产者物价指数国内生产总值物价平减指数消费者物价

2、平均指数ABC7宏观经济发展的总体目标一般包括（）。即经济增长充分就业物价稳定国际收支平衡ABCD8国际收支包括（）和（）。贸易项目资本项目经常项目投资项目BC9按照第一产业、第二产业和第三产业对国民经济的划分，以下属于第二产业的是()。制造业农业采矿业交通运输业AC10从支出角度来看，国内生产总值由（）、（）和（）三大部分构成。消费生产投资净出口ACD11货币均衡是指社会的货币供应量与客观经济对货币的需求量的基本相适应，其特征包括（）。货币均衡是一种状态货币均衡是一个动态过程货币均衡是货币供给与货币需求的数量上的相等货币均衡在一定程度上反映了国民经济的平衡状况ABD12 按照成因可将通货膨胀

3、分为以下（）类型。需求拉动型成本推动型输入型输出型ABC13 通货膨胀的主要原因可能为（）。贸易顺差推行赤字财政政策赤字财政信用膨胀BCD14 宏观经济调控政策主要包括（）。贸易政策财政政策投资政策货币政策BD15 政府支出的主要形式为（）。政府投资政府购买政府转移支付政府消费BC16 财政政策的功能可以简要归纳为（）。协调功能导向功能稳定功能控制功能ABCD17 财政政策工具主要包括（）。预算税收政府投资公共支出ABCD18按调节经济总量的需求，财政政策可划分为（）等类型。扩张性财政政策紧缩性财政政策中性财政政策调整性财政政策ABC19按调节经济周期的作用，财政政策可划分为（）等类型。扩张性

4、财政政策自动稳定财政政策紧缩性财政政策相机抉择财政政策BD20 我国货币政策工具主要有（）。存款准备金制度再贴现与再贷款公开市场操作利率工具ABCD21 货币政策一般可分为（）等几种类型。扩张性货币政策紧缩性货币政策调节性货币政策非调节性货币政策ABCD22 资产按照流动性分类，可以分为（）流动资产非流动资产固定资产无形资产AB23 以下属于非流动负债的是（）短期借款应付利息长期借款应付债券CD24 所有者权益包括（）实收资本资本公积盈余公积未分配利润ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案25 会计要素确认和计量基本原则包括（）权责发生制原则配比原则历史成本原则合

5、法性原则ABC26 会计基本前提包括（）会计主体持续经营会计分期货币计量ABCD27 会计报告包括()会计报表会计报表附注其他应当在会计报告中披露的相关信息和资料审计报告ABC28 会计报表主要包括（）资产负债表利润表现金流量表股东权益变动ABCD29 财务分析的主要内容包括（）偿债能力分析营运能力分析盈利能力分析成长能力分析ABC30经营活动净现金流小于零所代表的含义，可能是（）企业经营所带来的现金流入不足以支付因经营活动而引起的现金流出。若企业处于建设期或经营初期，由于项目建设，市场开拓等因素导致，可认为是发展过程中不可避免的正常状态。若是企业正常生产期内发生，则可判断企业经营活动产生现金

6、流量的质量不高。表明企业很可能正处于扩张期。ABC31 财务分析的基本方法包括（）类比分析法比率分析法比较分析法趋势分析法BCD32 以下指标，属于偿债能力指标的是()流动比率资产负债率净资产收益率存货周转率AB33 以下指标，属于盈利能力指标的是（）流动比率总资产收益率净资产收益率存货周转率BC34 以下指标，属于盈利营运能力指标的是()流动比率应收账款周转率市盈率存货周转率BD35 以下财务指标公式正确的有（）资产负债率=负债总额/资产总额利息保障倍数=息税前利润/利息费用存货周转天数=计算期天数/存货周转次数销售净利率=（净利润/营业收入）100%ABCD36 以下财务指标公司正确的有(

7、)存货周转次数=营业收入/存货平均余额资产负债率=资产总额/负债总额资产利润率=（净利润/总资产平均占用额）100%市盈率=普通股每股市价/普通股每股收益CD37 下列属于无效合同的包括（）。一方以欺诈、胁迫的手段订立的合同恶意串通，损害国家集体或者第三人利益的合同以合法形式掩盖非法目的合同无权代理订立的合同ABC38 下列属于可撤销合同的包括（）。因重大误解订立的合同限制民事行为能力的人订立的合同因欺诈而订立损害国家利益的合同在订立合同时显失公平的合同AD39 下列属于效力待定合同的是（）。甲、乙恶意串通订立的损害第三人丙利益的合同甲以欺诈手段使乙在违背真实意思情况下签订的合同代理人甲超越代

8、理权限与第三人丙订立的买卖合同限制民事行为能力人甲独立与他人订立的买卖合同CDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案40下列各项中，债权人可以向人民法院请求行使撤销权的是（）。债务人怠于行使其到期债权债务人放弃其到期债权债务人无偿将财产赠与他人债务人以明显不合理的低价转让财产，且受让人知道该情形的BCD41应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有其中情形之一的，可以终止履行合同，行使不安抗辩权的是（）。经营状况严重恶化转移财产、抽逃资金，以逃避债务丧失商业信誉有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形ABCD42 下列属于合同终止的情形包括（）。债务已经按照约定履行合同

9、解除债务相互抵销债权人免除债务ABCD43下列属于保证责任免除和消灭的情形包括（）。保证期限届满而债权人未为请求主债务转让给第三人而未经保证人同意保证合同解除保证合同终止ABCD44 关于保证担保的表述正确的是（）。保证属于人的担保抵押、质押和留置属于物的担保保证合同是一种从合同公办学校可作为保证人AC45 下列各项中，不可以作为保证人的是（）。具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位农业银行信贷管理部没有法人书面授权的企业法人的分支机构BCD46根据物权法的规定，债务人或者第三人有权处分的（）可以抵押。正在建造的建筑物生产设备建设用地使用权土地所

10、有权ABC47 下列财产中，不得用于抵押的是（）。依法被查封的财产土地所有权所有权不明确的财产所有权有争议的财产ABCD48 下列属于担保物权的是（）。土地使用权质权抵押权留置权BCD49 下列各项中，关于抵押物权正确的是（）。订立抵押合同前抵押财产已出租的，原租赁关系不受该抵押权的影响抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系不得对抗已登记的抵押权实现抵押权时，如果同一财产存在两个以上抵押权人的，已登记的优先于未登记的受偿抵押权应当在主债权诉讼时效期间内行使ABCD50 下列各项中，说法正确的是（）。以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证交付质权人时设立以基金份额、证

11、券登记结算机构登记的股权出质，其质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立以可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权出质的，质权自有关主管部门办理出质登记时设立以应收账款出质的，质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案51 关于不动产登记的表述，正确的是（）。不动产物权的变动依法应当登记的，自记载于不动产登记簿时发生效力依法属于国家所有的自然资源，所有权可以不登记对于建筑物及其占用范围内的建设用地使用权应避免分开登记造成对债权人行使债权的影响不动产权属证书与不动产登记簿记载不一致，除有证据证明不动产登记簿确有错误外，以不

12、动产登记簿为准。ABCD52 关于公司法下列说法正确的是（）。公司法旨在规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益公司是指依照公司法在中国境内设立的以营利为目的的商事组织有限责任公司是指股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人股份有限公司是指将其全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。ABCD53 关于证券法下列说法正确的是（）。证券法调整的范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管证券法明确证券发行、交易活动的基本原则是公开、公平和公

13、正，当事人遵守自愿、有偿和诚实信用的原则证券法核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益证券法的主要内容包括证券发行，证券交易，上市公司收购，证券交易所，证券公司，证券登记结算机构，证券服务机构，证券业协会，证券监督管理机构，法律责任。ABCD54下列属于证券投资基金法涵盖内容的是（）。证券投资基金法原则，基金管理人，基金托管人，基金的募集基金份额的交易，基金份额的申购与赎回，基金的运作与信息披露基金合同的变更、终止与基金财产清算，基金份额持有人权利及其行使监督管理，法律责任及附则。ABCD55 下列属于信托法涵盖内容的是（）。信托法总则，信托的设立信托财产，信托当事人变更与

14、终止，公益信托监督管理，法律责任及附则。ABCNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案56 下列属于税法涵盖内容的是（）。增值税，消费税，营业税城市维护建设税法，关税法资源税法，土地增值税法监督管理，法律责任及附则。ABC57资金融通简称为融资，一般分为（）和（）。直接融资民间借贷间接融资风险融资AC58 我行可承销的债务融资工具包括（）。公司债上市公司可转换债券短期融资券中期票据CD59期限一定时，债券的市场价格与到期收益率的变化关系表述正确的是（）。债券的市场价格越高，到期收益率越低债券的市场价格越高，到期收益率越高债券的市场价格越低，到期收益率越低债券的市场价格越低，

15、到期收益率越高AD60 货币市场包括（）。同业拆借市场商业票据市场银行承兑汇票市场股票交易市场ABC61 资本市场包括（）。债券市场股票市场银行承兑汇票市场基金市场ABD62 金融工具包括（）。房产证存款单据股票债券BCD63 债券流通市场可进一步分为（）。场内交易市场场外交易市场同业拆借市场基金市场AB64 金融市场的要素构成包括（）。金融市场的主体金融市场的工具金融市场的媒体金融市场的组织方式ABCD65 金融市场的参与主体包括（）。政府部门中央银行各类金融机构个人ABCD66 金融工具的特征包括（）。期限性流动性风险性收益性ABCD67根据债券的种类划分，我国的债券可以划分为（）。政府债

16、企业债人民币非金融企业债务融资工具ABD68 优先股股东具有的优先权包括（）。分配权认购权求偿权表决权AC69 普通股股东具有的权利包括（）。分配权选举权被选举权优先认购权BCD70 影响利率的主要因素包括（）。通货膨胀预期经济增长货币供给预算赤字ABCD71 按照性质划分，债券市场可以划分为（）。信用债券递延债券付息债券担保债券ABD72关于LPR(LoanPrimeRate)，下面说法正确的是（）。是基于报价行自主报出的最优贷款利率计算并发布的贷款市场参考利率。目前，对社会公布1年期贷款基础利率。是利率市场化改革的又一重要步骤。LPR(LoanPrimeRate)的报价于每个交易日的11:

17、30对外公布。ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案73 下面关于金融市场说法正确的是（）。金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。金融市场是指资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场。政府部门、中央银行、各类金融机构、工商企业和居民个人等出于不同的目的都可以成为金融市场的参与主体。金融工具是指金融市场中货币资金交易的载体。ABCD74关于金融市场的划分，下面说法不正确的是（）。按照金融市场中金融工具期限的长短划分，金融市场可分为货币市场与证券市场。按照交割方式划分，金融市场可分为现货市场和期权市场。按照金融资产的发行和流通特征

18、划分，金融市场可分为一级市场和二级市场。按照金融交易地域范围的不同，金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场。AB75按照交易标的物划分，金融市场可以划分为影（）。票据市场证券市场黄金市场外汇市场ABCD76 “一行三会”是指（）。中国人民银行中国银监会中国证监会中国保监会ABCD77依照中国人民银行法的有关规定，中国人民银行可以在公开市场上从事的金融活动包括（）。买卖国债买卖政府债买卖金融债买卖外汇ABCD78 客户名单制管理坚持的原则是（）。A、统一标准B、分类指导C、循序渐进D、动态调整ABCD79 客户信用等级评定遵循的原则（）。A、统一性B、独立性C、审慎性D、敏感性ABCD80根据

19、客户分类及名单制管理，我行将行业法人信贷客户划分为哪几个类别。（）A、支持B、维持C、压缩D、退出ABCD81依据评级方法的不同，农业银行非零售客户信用等级评定分为哪几种方式？A、“集中评级” B、“模型评级” C、“分池评级” D、“专家评级”BCD82客户信用等级评定中，模型评级是从哪些从系统性风险和客户个体风险两个层面进行综合评价，评定客户的信用等级。A、“外部环境风险”B、“客户个体风险”C、“行业风险”D、“系统性风险”BD83根据我行客户信用等级评定，以下哪些为非违约级别？A、AA-B、BBB-C、BB-D、CABCD84总行基于客户的行业属性、财务报表类型等特征和信贷资产的分布特

20、点，对客户评级敞口进行了细分？()A、客户行业属性 B、财务报表类型C、信贷资产分布特点D、客户信用等级ABC85按照用信业务品种，授信额度可分为（）等单项业务额度。A、流动资金贷款额度B、资金交易和投资额度C、贸易融资额度 D、保函额度ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案86按照拟授信额度是否大于本次授信调查时点原授信额度，授信额度分为哪几种？（）A、减量授信B、增量授信C、存量续授信D、余额授信BCD87 法人客户授信对象分为哪几种类型？（）A、金融机构客户 B、项目法人客户 C、事业法人客户 D、综合法人客户ABCD88根据客户有效净资产、销售收入、担保、

21、信用等级等因素，区分客户类型，采用（）和计算客户授信额度理论值。A、模型法B、担保法C、公式法D、综合法BC89 授信方案中包括以下哪些内容？A、担保B、授信监管C、授信额度分配 D、授信有效期ABCD90从组成和功能上看，世界上所有活跃的投资银行可分为（）种模式。独立的专业性投资银行模式全能银行附属发展模式金融控股公司关系型发展模式财务公司模式ABCD912008年的次贷危机，美国的独立投资银行（）转型成为金融控股公司，可以兼营商业银行业务以吸收存款并受美联储监管。雷曼兄弟摩根士丹利贝尔斯登高盛BD921997-1998年，美国国会取消了（）互相收购的限制，允许其进入非金融业。银行证券公司保

22、险公司信托公司ABC93我国投资银行20多年的发展大体可以划分为（）等阶段。探索萌芽时期蓄势调整时期规范发展时期跨越发展时期ABC94在我国证券市场发展初期，从结构层次来看，我国基本形成了三个层次的投资银行，具体为（）。全国性投资银行专业性投资银行地方性投资银行兼营性投资银行ACD951992年10月，（）和（）的成立，标志着我国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，区域性试点推向全国，全国性市场由此开始发展。国务院证券管理委员会中国银行监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会AC961997年11月，我国金融体系确定了银行业、证券业、保险业（）的原则。分业经营分业管理混业经

23、营混业管理AB97下面哪些投资银行业务是目前我国商业银行不能开展的（）。股票发行承销证券经纪和自营业务债券承销基金管理投资ABD98下面哪些投资银行业务是目前我国商业银行可以开展的（）。股票发行承销财务顾问债券承销并购重组BCD992014年4月，在证券时报举办的“2014中国区优秀投资银行”评选活动中，我行荣获（）奖项。最佳银行投行最佳银团融资银行最佳短期融资券项目年度最佳银团融资项目ABCD100从总体来看，经过多年的持续努力，我行投资银行业务走上了平稳发展之路，对全行经营转型的支撑作用日益加强，具体表现为（）。成为建立新型客户关系的重要平台成为拓展新兴市场的重要抓手成为推进业务经营转型的

24、重要动力成为加快业务创新的重要平台ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案101 下面属于我国全国性投资银行的是（）。华夏证券南方证券国泰证券海通证券ABCD1022007年7月，中国证监会以证券公司风险管理能力为基础，结合公司市场影响力对证券公司进行了重新分类，证券公司分类监管工作指引（试行）规定，根据证券公司风险管理能力评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）和（）等大类。B（BBB、BB、B） C（CCC、CC、C） DEABCD103在我国，下面哪些金融机构可以开办投资银行业务。（）。商业银行证券公司金融投资公司资产管理公司ABCD104货币市场

25、就其结构而言，包括证券回购市场、大额可转让定期存单、（）等。同业拆借市场票据贴现市场短期政府债券市场即期外汇市场ABC105短期证券是指期限不超过1年的、主要包括（）等国库券可转让定期存款单银行承兑票据融资票据ABC106上海银行间同业拆放利率（SHIBOR）被称为中国的LIBOR。发行隔夜、（）两月、六个月、九个月、一年几个品种。一周两周三周一个月ABD107货币市场微观上为银行、企业提供管理手段，使他们在对资金的（）管理上更方便灵活安全性流动性盈利性便利性ABC108 票据市场按票据发行主体来划分主要有：有银行票据市场商业票据市场短期政府债券市场即期外汇市场AB109 票据市场按交易方式来

26、划分，有（）。银行票据市场票据发行市场票据承兑市场票据贴现市场BCD110货币市场的参与者包括（）中介、政府和政府机构、个人。资金需求者资金供给者中央银行中小企业ABC111 股票市场的分类主要有（）。沪市深市发行市场交易市场CD112 以下不属于股票的发行方式的是（）。由新建企业自己发行由证券承销商承包发售商业银行包销银行业间发行CD113 股票流通市场的构成要素主要有（）。股票持有人投资者信用中介操作机构证监会ABC114 计算股价平均数或指数时经常考虑（）样本股票必须具有典型性、普通性计算方法应具有高度的适应性有科学的计算依据和手段基期应有较好的均衡性和代表性ABCDNoNo题题目目A

27、AB BC CD DE EF F答答案案115 股票市场对经济发展的作用积聚和集中社会的闲散资金充分发挥市场机制、提高资源配置的总体效益发挥股份经济在我国国民经济中的地位和作用，促进我国经济的发展促进我国经济体制改革的深化发展ABCD116 股票市场对对投资者的作用主要有（）为投资者开拓投资渠道，扩大投资的选择范围增强投资的流动性和灵活性，有利于投资者股本的转让出售交易活动有利于股份制企业建立和完善自我约束有利于股份制企业筹集资金，满足生产建设的资金需要AB117债券的发行人有（）金融机构、公司和企业。中央政府地方政府中央政府机构地方政府机构ABC118一国中央银行作为国家货币政策的制定与实施

28、部门，主要依靠（）进行宏观经济调控准备金公开市场业务再贴现利率ABCD119 无形外汇市场的主要特点是（）没有确定的开盘与收盘时间外汇买卖双方无需进行面对面的交易交易场所位于各国金融中心各主体之间有较好的信任关系ABD120 有形外汇市场的主要特点是（）没有确定的开盘与收盘时间外汇买卖双方无需进行面对面的交易交易场所位于各国金融中心事外汇业务经营的双方都在每个交易日的规定时间内进行外汇交易CD121按外汇所受管制程度进行分类，外汇市场可以分为（）自由外汇市场外汇黑市官方市场离岸外汇市场ABC122 外汇市场交易的参与者主要是（）中央银行外汇银行外汇经纪人客户ABCD123 外汇市场的主要作用包

29、含以下（）国际清算兑换功能套期保值、投机国际授信、贷款支持ABCD124 外汇市场交易的参与者主要是（）中央银行外汇银行外汇经纪人客户ABCD125 债券的投资者可以分为哪两类（）机构投资者个人投资者中介机构监管机构AB126我国银行间债券市场交易的主要债券类型包括（）国债央票超短融中期票据ABCD127股票公开发行与承销中，应当在承销协议中明确的要素包括（）发行金额发行方式发行日期发行对象ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案128 采用私募发行方式的原因包括（）公募发行时企业要履行许多手续，承担大量信息披露义务，无形中增加了发行的成本;私募可免去向监管机构申请

30、和注册的时间和精力，显著缩短自开始准备至筹集资金的手续和时间，节省费用。有些企业因过去出现过经营危机，私募较公募有些组织结构和契约关系复杂的企业适合私募发行。所需资金规模太大而难以通过公开发行达到目的，如果采用私募，只要通过投资银行安排联系到愿意投资的机构投资者就能短期调动资金完成发行准备。ACD129投资银行在证券交易业务中的三类角色主要包括：证券经纪商证券自营商证券做市商证券投资商ABC130 投资银行在并购中的作用包括（）进行统筹协调。包括成立工作小组，理顺各方业务关系，制定工作计划。进行整体策划和协助实施，对并购活动进行整体策划并启动整个并购程序。确定交易条件。与兼并双方就兼并的条件进

31、行谈判，以便最终确定一个公平合理、双方都能接受的条件。设计融资方案，提供融资安排。投资银行在作为收购方公司的财务顾问时，往往还作为其融资顾问，负责融资方案的设计和资金的筹措。ABCD131 客户办理现金管理业务的目的包括（）通过快速回收资金，减少资金在途减少现金冗余，保持最佳资金头寸，降低使用成本集中控制收付款，提高财务管理水平促进资金流、信息流和物流结合，优化业务流程ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案132 银行提供现金管理业务的目的包括（）满足客户需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度及时掌握企业经营管理、资金需求、市场营销、资金回笼、盈利能力等信息，为银行信

32、贷决策提供参考，减少银行与企业间的信息不对称增加中间业务收入减少资金在途，保持最佳资金头寸ABCD133由于资产支持证券的偿还资金来源于对资产池资产管理产生的收入，为此，SPV需要委托专门机构对为到期资产进行管理，该角色一般由（）承担。托管人原始权益人原始权益人子公司信用增级机构BC134在资产证券化过程中，组建SPV需满足的限制条件包括（）业务限制，不能从事资产证券化以外的任何经营和投融资业务限制，不能从事资产证券化以外的任何经营和投融资设立独立董事其他禁止性要求，如不能豁免或减轻任何当事人在合约中规定的业务、不能修改经营合同和章程、不能开设除证券化规定的指定账户外其他账户等ABCD135在

33、资产证券化过程中，属于内部信用增级措施的包括（）划分优先/次级结构在银行开立现金担保账户超额抵押金融机构担保ABC136在资产证券化过程中，对资产池的管理责任主要包括（）收取债务人定期偿还本息将收集的现金存入托管人指定账户对债务人履约情况进行监督管理相关税务和保险事宜ABCD137 租赁业务对承租人的优势包括（）可以节省资金投入，缓解资金不足苦难资金的流动速度得到加快避免因通货膨胀而造成的损失有利于引进国外先进技术与设备ABCD138 按照租赁业务性质不同，可以分为（）融资租赁经营租赁委托租赁杠杆租赁ABCD139 因交易方式的不同，融资租赁可分（）直接融资租赁转租式融资租赁回租式融资租赁传统

34、租赁ABC140 以下属于基础顾问类的是。常年财务顾问投融资顾问上市顾问并购重组顾问AB141 我行提供投融资财顾问的优势包括_。资源优势网络优势专业优势人才优势ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案142根据客户需求和选择，投融资财务顾问业务能提供等服务。为有意向投资的客户寻找投资目标或为拟开发项目引进资金和合作伙伴对客户拟建或在建项目进行可行性等方面的评价为客户设计融资方案ABCD143 投融资财务顾问业务包括等三类服务。项目投资中介项目经济可行性分析融资方案策划投资方案执行策划ABC144 项目投资中介服务包括。为投资方筛选投资目标或引资对象协助客户开展对拟

35、合作对象前期调查协助客户开展对拟合作对象交易谈判协助客户开展对拟合作对象签约、交割等工作ABCD145 投融资财务顾问业务的基本流程为。客户营销签署服务协议开展顾问服务收费入账、服务确认等ABCD146 投融资顾问收费可以采取以下方式。一次性收取分期收取协议约定多次收取ABC147 开展投融资顾问营销时应该。向客户如实描述农业银行相关服务不得夸大服务能力避免向客户谈及收费和服务有效期不规范营销行为影响农业银行声誉或造成经济损失的，应追究相关人员责任。ABD148 提供投融资顾问服务时应该。财务顾问报告或建议应符合国家法律法规及农业银行有关制度规定不得支持客户的违法违规要求不得对客户提供超出农业

36、银行经营范围的服务各类报告或材料应包括免责声明ABCD149 经营行向客户提供服务时，应坚持的原则。中立客观公正公开ABC150 投融资顾问服务的归档资料包括。融资财务顾问业务申请书。投融资财务顾问服务协议及相关补充协议、审批表。财务顾问报告书等书面报告。服务确认表、收费凭证ABCD151 项目经济可行性分析服务单笔收费_。低于五万元。最高不超过总投资额度的1%。最高不超过融资额度的3%。D协议定价。BC152 当前我行对投融资顾问的收费政策为_。微型企业不收费小型企业减免收费。中型企业不收费。大型企业不收费AB153各级行要对辖内投融资财务顾问业务开展情况定期或不定期的业务检查，对业务的合规

37、性和管理的规范性加强督导。检查内容主要包括_。业务流程是否规范。协议签署和履行是否合规。服务是否到位。收费和账务处理是否符合规定、档案管理是否规范等。ABCD154 目前我行对微型企业。常财顾问不收费。投融资顾问不收费。信息咨询顾问不收费。投融资顾问减半收费。ABCNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案155 投融资顾问业务的客户可以是。企业法人。事业法人。政府机构。其他社会经济组织。ABCD156 投融资顾问业务中属于经营行职责的是。客户营销。签约及运作。档案管理。定期向上级行汇报。ABCD157 投融资顾问业务中属于一级分行职责的是。制定年度计划。营销和服务支持。档案

38、管理。定期向上级行汇报。ABD158 投融资顾问业务对项目小组的要求有。成员不少于2人。 组长负责制。小组成员具有良好地专业素养。小组成员构成要体现服务的正对性和差异性。ABCD159根据我行2014价格公示标准，以下可以免收或者减收投融资顾问费用的是。小型企业。微型企业。高新企业。民营企业。AB160并购重组财务顾问业务是指我行针对企业股权、资产或债务的并购重组活动提供的专业顾问服务，包括_、_、_、_等服务内容。项目咨询价值评估方案设计项目实施ABCD161并购重组财务顾问业务的产品功能包括利用我行自身渠道和与中介机构的合作，为并购方推荐_或是为出让方寻找_提供专业咨询与顾问服务。目标公司

39、战略投资者财务投资者目标企业AB162企业上市财务顾问业务的服务内容主要包括_。上市咨询上市方案策划上市项目实施协作融资方案策划引进投资者ABCDE163我行可为客户提供_等并购重组业务的买方顾问、卖方顾问和重组顾问服务。股权并购资产并购或重组承债式收购债务重组或处置ABCD164我行可为客户提供股权并购、资产并购或重组、承债式收购、债务重组或处置等并购重组业务的_。买方顾问卖方顾问并购顾问重组顾问ABD165下列哪些是并购重组财务顾问业务的基本流程。客户营销组建项目小组签署服务协议开展顾问服务收费入账服务确认ABCDEF166开展并购重组财务顾问业务应该遵循“_”的原则。专业运作合法合规勤勉

40、尽责尽职免责ABC167下列哪些资料需要归进并购重组财务顾问业务档案中。并购重组财务顾问服务申请书并购重组财务顾问服务协议财务顾问方案等书面报告并购重组财务顾问业务服务反馈表ABCD168一级分行要执行业务_报告制度，应_向总行投资银行部报送辖内并购重组财务顾问业务项目情况汇总表。定期。不定期。每月。每季度。ADNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案169所有签订并购重组财务顾问服务协议的项目，均需在签约后_内上报_投资银行部门备案。一个月。每季度。一级分行。二级分行。AC170各级行要对辖内并购重组财务顾问业务开展情况_或_的业务检查，对业务的合规性和管理的规范性加强督

41、导。一个月。每季度。定期。不定期。CD171常年财务顾问业务可为客户提供，组织专题培训，当好客户智库，为经营决策提供助力。经济金融信息产行业动态开展财务诊断分析金融财务咨询ABCD172 我行提供常财顾问的优势包括_。丰富的行业经验深刻的行业理解广泛的行业触角强大的专业队伍ABCD173根据客户需求和选择，常年财务顾问业务能提供等一项或多项服务。经济金融和产行业信息发布金融/财务咨询企业财务诊断分析金融/财务专题培训ABCD174 常年财务顾问业务实行的服务收费模式。组合服务服务分级收费分级业务分级ABC175 常财一级服务包括。为客户开通常年财务顾问业务平台普通服务经营行助理客户经理提供日常

42、金融/财务咨询为客户开通常年财务顾问业务平台黄金服务提供年报财务分析AB176 常财二级服务包括。为客户开通常年财务顾问业务平台普通服务经营行客户经理提供日常金融/财务咨询为客户开通常年财务顾问业务平台黄金服务提供年报财务分析AB177 常财三级服务包括。为客户开通常年财务顾问业务平台普通服务经营行客户经理提供日常金融/财务咨询为客户开通常年财务顾问业务平台黄金服务提供年报财务分析BCD178 常财四级服务包括。为客户开通常年财务顾问业务平台白金服务经营行高级客户经理提供日常金融/财务咨询为客户开通常年财务顾问业务平台黄金服务提供年报财务分析ABD179 常财五级服务包括。为客户开通常年财务顾

43、问业务平台白金服务经营行高级客户经理提供日常金融/财务咨询一级分行提供分行特色信息发布服务提供年报和半年报财务分析ABCD180 常财六级服务包括。为客户开通常年财务顾问业务平台白金服务经营行高级客户经理提供日常金融/财务咨询一级分行提供分行特色信息发布服务提供年报和半年报财务分析和银企约定的其他常年财务顾问服务ABCD181经营行应及时进行服务跟踪并做好服务记录，服务记录包括但不限于。除常年财务顾问业务平台之外为客户提供的信息发布服务。为客户提供的财务分析报告。为客户提供的专题培训服务记录。接受客户咨询的服务记录ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案182 经营

44、行向客户提供常财服务时，应坚持_。出具的财务顾问报告应符合国家法律法规及农业银行有关制度规定。不得支持客户的违法违规要求。不得对客户提供超出农业银行经营范围的服务。包括免责声明。ABCD183经营行客户部门应安排专人负责建立并管理本级行常年财务顾问业务档案。档案内容包括_。服务申请书与客户签订的常年财务顾问服务协议。服务记录、服务确认表。收费凭证（转账凭证或发票的复印件）、往来信函、传真、备忘录等ABCD184各级行要对辖内常年财务顾问业务开展情况定期或不定期的业务检查，对业务的合规性和管理的规范性加强督导。检查内容主要包括_。业务流程是否规范。协议签署和履行是否合规。服务是否到位。收费和账务

45、处理是否符合规定、档案管理是否规范等。ABCD185 常财服务包括_两部分。线上。线下。专项。综合。AB186 常年财务顾问业务平台定期或不定期发布。每日新闻。每周资讯。多个行业的月度分析报告。多个行业的年度分析报告。ABCD187上市财务顾问业务种类分为_（以下简称“IPO财务顾问业务”）和_（以下简称“再融资财务顾问业务”）。首次公开发行上市财务顾问业务上市后再融资财务顾问业务上市咨询顾问业务上市保荐业务AB188 企业上市财务顾问业务的主要功能包括_。满足客户直接融资需求，培育优质客户的重要手段有利于培育核心竞争力，增强投行业务的综合实力改善业务收入结构，打造新的业务增长点综合收益显著，

46、是深化银企合作的重要手段ABCD189企业上市财务顾问业务的服务内容主要包括_。上市咨询上市方案策划上市项目实施协作融资方案策划引进投资者ABCDE190企业上市财务顾问业务服务内容包括引进投资者，这项服务的具体内容为_。担当客户引入股权投资者、债权投资者、战略投资者或财务投资者等的咨询顾问。为客户推荐、挑选投资者，并协助客户与投资者进行谈判。为客户提供包括选聘律师事务所、会计师事务所等中介机构。向客户提供咨询服务，并提供上市的可行性分析。AB191企业上市财务顾问业务服务内容包括上市项目实施协作，这项服务的具体内容为客户提供包括选聘_、_、_等外部中介机构，协调中介团队高效、规范的工作等服务

47、。律师事务所会计师事务所投资银行机构担保公司ABCNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案192企业上市财务顾问业务服务内容包括融资方案策划，这项服务的具体内容为客户设计_、_、_等金融服务方案。境内外过桥融资提供流动或者固定资产贷款境内外配套项目融资资金监管及结算ACD193IPO财务顾问业务的运作流程包括四个阶段,分别为_。项目营销。项目签约。项目实施。项目后评价。ABCD194各级行客户部门在IPO财务顾问业务的营销过程中,应充分收集客户基本信息及IPO需求。重点调查以下内容_。财务基本情况。行业成长性及行业地位。盈利模式。公司治理情况。公司IPO计划ABCDE195

48、通过对IPO项目的财务情况、公司治理情况、盈利模式等方面的分析，可将IPO项目分为_和_。储备项目。一般项目。成熟项目。优质项目。AC196有上市财务顾问需求的客户应先向我行提交_，经营行可参考总行制定的非制式合同_，根据我行合同管理的相关规定，由经营行与客户签署上市财务顾问服务协议。上市财务顾问服务申请书。上市财务顾问服务协议。银企合作协议。上市服务合同。AB197企业上市财务顾问业务中，我行办理储备项目的运作流程为_。项目签约。组建服务团队。项目实施。项目后评价。ABC198企业上市财务顾问业务中，我行办理成熟项目的运作流程为_。项目推荐。项目签约。项目实施。业务账务处理项目后评价。ABC

49、DE199IPO成熟项目的运作流程中包含项目签约，与客户签约的具体方式包括_。签订双边协议。由我行、投资银行机构分别与客户签订双边服务协议，明确各方权利与义务。签订三方协议。由我行、投资银行机构和客户共同签订一份上市财务顾问业务三方协议，明确各方权利与义务。签约行必须与投资银行机构就上市项目签订上市项目收益分成协议，明确约定上市项目收益分成比例。签约行与投资银行机构签订项目保密协议。ABC200我行企业上市财务顾问业务主要包含四种模式，分别为_。国内模式。香港模式。新加坡模式。美国、德国等其他资本市场模式。ABCD201 我国的资本市场主要由_等构成。主板市场。中小板市场。创业板市场。代办股份

50、转让系统。ABCD202 银行间债券市场的投资者包括（）。商业银行证券公司信托公司资产管理公司ABCD203参与债务融资工具主承销发行的中介机构包括（）主承销商律师事务所会计师事务所评级公司ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案204按照主承销商在销售债券中承担的义务不同，有下列几种承销方式（）全额报销余额报销代销批发销售ABC205 银行间市场包括（）银行间债券市场同业拆借市场银行间黄金市场银行间票据市场ABC206 交易商协会的会员包括（）政策性银行商业银行投资基金大中型工商企业ABC207 公司类信用债券包括（）。公司债债务融资工具企业债金融债ABC208

51、超短期融资券募集资金可以用于（）补充流动资金偿还银行借款用于项目投资用于土地一级开发AB209 债务融资工具募集资金不得用于（）土地储备住宅房地产开发用于金融用途偿还信托借款ABC210交易商协会对超短期融资券发行企业的准入要求是（）企业近三年累计发行过三次债务融资工具B近三年债务融资工具累计公开发行余额达到50亿的主体评级为AA及以上级别的企业经过双评级，其中一家为投资者付费模式的评级。ABCD211主要用于满足企业短期融资需求的债务融资工具种类为（）超短期融资券短期融资券中期票据长期限含权中票AB212 金融债券下列哪些种类（）。证券公司短期融资券次级债二级资本工具金融租赁公司债ABCD2

52、13我行债务融资工具承销业务优质类客户须符合下列哪些条件（）符合农业银行信贷政策，所处行业具有比较优势，生产技术、产品在本行业具有绝对优势，生产经营规模达到国家颁布的大型企业标准；上一年度所有者权益在60亿元（含）以上；银企关系良好，无不良信用记录,未发生过债务融资工具延迟偿付的情形在农业银行的内部信用评级为A-级（含）以上，外部评级机构出具的债项评级均为A-1/AA级（含）以上、主体长期信用评级均为AA+级（含）以上；ABCD214我行债务融资工具承销业务优良类客户须符合下列哪些条件（）符合农业银行信贷政策，所处行业具有比较优势，且生产规模、生产技术、产品在本行业具有比较优势；银企关系良好，

53、无不良信用记录,未发生过债务融资工具延迟偿付的情形；在农业银行的内部信用评级为BBB+级（含）以上，外部评级机构出具的债项评级均为A-1/AA级（含）以上、主体长期信用评级均为AA级（含）以上；上一年度所有者权益在40亿元（含）以上。ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案215我行债务融资工具承销业务准入类客户须符合下列哪些条件（）符合农业银行信贷政策，生产规模、生产技术、产品在本行业具有比较优势；法人治理结构完善，内部管理体系健全，近三年没有违法和重大违规行为；在农业银行的内部信用评级为BBB级（含）以上，外部评级机构出具的债项评级均为A-1/AA级（含）以上、

54、主体长期信用评级均为AA-级（含）以上，但中小企业集合票据发行人的主体长期信用评级可为BBB级（含）以上；上一年度所有者权益在10亿元（含）以上，或符合主管部门推出的债务融资工具创新产品准入标准。ABCD216达不到我行债务融资工具承销客户准入类标准，但可以采用一事一议方式办理的客户包括（）优质三农企业中小企业C旅游行业企业文化类企业AB217我行对债务融资工具承销业务的审批办理流程包括以下种类（）名单内客户流程名单外客户流程一般审批流程特殊审批流程AB218我行信用类短期融资券承销企业客户应当符合以下条件（）外部主体评级高于（含）AA-行内信用评级高于BBB债项评级为A-1拟注册额度为4亿。

55、ABCD219我行信用中期票据承销企业客户应当符合以下条件（）外部主体评级高于（含）AA-行内信用评级高于（含）BBB债项评级为A-1拟注册额度为4亿。ABCD220我行中小企业集合票据承销企业应当符合以下条件（）外部主体评级高于（含）BBB行内信用评级高于（含）BBB单个企业拟注册额度不低于0.5亿且不超过2亿，总金额不超过10亿。担保主体外部主体评级高于（含）AA。ABCD221 金融市场部在发行环节的工作主要包括（）根据注册情况和市场情况，与客户协商确定发行时间、发行利率区间等发行要素，组织发行公告.簿记建档.额度分配和分销等工作ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF

56、F答答案案222 后续管理工作包括以下内容（）对发行企业的生产经营情况进行日常监测督导企业进行定期财务信息披露督导企业进行重大事项。对发行企业进行风险排查ABCD223 主承销商尽职调查应遵循的原则为（）勤勉尽责诚实信用投资者利益为先尽职免责AB224主承销商应通过尽职调查，以合理确信企业注册文件的（）真实性准确性完整性及时性ABC225 主承销商尽职调查可采用的方法包括（）查阅访谈列席会议实地调查ABCD226 尽职调查报告应由（）签字。调查人审核人审定人审批人ABC227 尽职调查的内容包括以下（）发行资格历史沿革；股权结构、控股股东和实际控制人情况；公司治理结构；ABCD228交易商协会

57、通常要求对何种企业进行补充尽职调查（）“两高一剩”行业企业类融资平台企业发生了环保、安全事故的企业遭遇疫病的企业ABCD229 募集说明书的文字不得出现以下情况（）出现矛盾歧义祝贺性词句广告性词句恭维性词句ABCD230注册专家根据项目情况，可能发表的意见包括（）接受注册有条件接受注册推迟注册不予注册ABC231 交易商协会注册工作流程可能包括（）接收初评复核注册专家会议ABCD232选择债务融资工具发行窗口考虑的因素包括（）货币政策变化货币供应量变化债券供应量债券需求面ABCD233 下列哪些债务融资工具有禁发期（）短期融资券中期票据非公开定向债务融资工具超短期融资券ABC234债务融资工具

58、存续企业需要向市场披露的重大事项包括（）企业名称、经营方针和经营范围发生重大变化企业生产经营的外部条件发生重大变化企业涉及可能对其资产、负债、权益和经营成果产生重要影响的重大合同企业发生可能影响其偿债能力的资产抵押、质押、出售、转让、划转或报废；ABCD235债务融资工具存续企业发生以下哪些情况的，应纳入重点关注池（）主要经营、财务指标出现不利变化；内部管理架构或高管人员出现重大变动主体或债项跟踪评级级别下降，或评级展望调至负面未按时披露财务信息或未及时披露重大事项ABCD236我行债务融资工具主承销业务的优势包括（）具有经验丰富的专业团队；具有突出的沟通能力;雄厚的资金实力；精准的定价能力；

59、ABCD237目前我国信贷资产证券化业务试点涉及的监管审批部门包括_。人民银行银监会证监会发改委AB238目前我国信贷资产证券化业务中所需要的中介机构包括_。证券公司会计师信托公司律师ABCDNoNo题题目目A AB BC CD DE EF F答答案案239我行在发起信贷资产证券化业务时，内部沟通协调主要涉及如下部门_。信用管理部资产负债管理部财务会计部公司与投行业务部ABCD240农业银行信贷资产证券化业务遵循的基本原则是_。统筹安排统一管理规范运作严控风险ABCD241农业银行信贷资产证券化业务中，项目资产池的调查与构建主要包括以下如下环节_。资产储备尽职调查资产确定发起立项ABC242农

60、业银行信贷资产证券化业务中，总行前台部门协助_等中介机构在储备资产池中筛选项目资产池，并完成相关的尽职调查。评级机构法律顾问会计顾问托管机构ABC243信贷资产证券化业务为我行提供了_的有效手段。调整资产结构配置信贷额度开展流动性管理满足客户融资需求ABC244信贷资产证券化业务可带来_等多方面收益。贷款服务费咨询顾问费托管费次级档投资收益ABCD245农业银行信贷资产证券化业务中，业务流程包括_等环节。项目资产池的调查与构建交易结构设计项目报批（报备）定价与发行ABCD246农业银行作为贷款服务机构依照与受托机构签订的服务合同管理项目资产池中的贷款，主要履行_职责。收取贷款本金和利息，并定期