租赁业务调查报告

1、租赁业务调查报告（3000万元及以下）、租赁方案（金额单位：万元）承租人名称租赁类型（填写直租、回租）租赁物名称（租赁物的全名）租赁物价格（万元）租赁物定价依据首付款/租金（万兀）首付比率（%融资额（万兀）融资比率（%租赁期限（年）（起租后算起）租金期次（期）租赁期利率（%租期利率调整方式手续费比率（%手续费（力元）保证金比率（%保证金（万兀）保证金利率（%保证金利率调整方式其他收费名义货价（元）IRR (%资金用途租金收取方式（等额季末/月末 不等额）罚息利率（日利率、%）(0.05 )担保方式1.保证2.抵押3.质押4.保险（标题性列示需要购买的保险情况及保险受益人。）、企业基本情况注册

2、年月注册地址法定 代表人实际主营地址注册 资本实收 资本股东 结构主营 业务（不要罗列营业执照中的范围，请将主要的几项业务写明。如属不常见产品，请简要说明用途）企业历史简介（包括产生背景、各发展阶段、前身等情况介绍）：三、企业关键控制者情况（不限于一人）姓名性别年 龄文化 程度户籍 地常住 地从业经历评价（从事相关行业以及管理授信申请人的经历、年限、业绩、口碑等情况）控制力 来源介绍（股权或行政权、渠道或技术控制等情况）控制的其他企业 及其他财产情况（包括所控制的其他企业名称、主营业务、销售及资产规模等）其他补充（私人房产情况、能否为本次授信提供个人担保）四、企业具体经营情况占地面积（亩）土地

3、购置日期 及成本/租赁期 间及年租金土地产权状态厂房面积（m2厂房建造日期 及成本/租赁期 间及年租金厂房产权状态办公面积办公楼建造日 期及成本/租赁 期间及年租金办公用房产权 状态主要设备、运输 工具人数、部门主要 经营大类 及比重（请从产品的角度介绍企业的销售结构，同时说明产品用途及涉及的主要行业）采买旺月：回款旺月：米购 天数库存 天数回款 天数采买淡月：回款淡月：具体经 营模式 或特色（主要介绍企业的赚钱方法一一怎样买、怎样卖，以及怎样付款、怎样收帐等）竞争优势（技术、质量、渠道、人脉等）%前5位供应商%名称及比重%供应%情况%前5位客户%名称及比重%其他 补充（例如，近期经营环境变化

4、及企业动作等重大事项情况）五、企业财务情况承租人定量信息财务数据区间（年月）1月1日-12 月 31日验证说 明及产 能评价查看承租人内部帐显示：2011年1-8月，主营业务收入3570万元，利润288万元，承租人使用金蝶软 件，通过查看，做到了总账与明细账相符，2011年工行的对账单显示：1月份贷方余额216万兀，2月份49.48万元，3月份197.43万元，4月份246.41 万元，5月份149.46万元。建行：3月份：132.84万元，4月份179.10万元，5月份89.41万元，平均 每个月251万元，与报表吻合度较高。月均销售收入（万）400.00月均成本及费用（万）月均盈利（万）3

5、6.00月成本费用明 细（万）（原材料）250房租2.81财务费用其他费用30电费10人员费用10水费36销售费用上年末货币资金余额（万兀）63.90 万元验证 说明上年末应收账款余额（万兀）368力兀验证 说明是否有坏账上年末存货余额（万兀）492力兀验证 说明上年末应付账款余额（万兀）552力兀验证 说明大额其他应收款说明大额其他应付款说明资产负债率|流动比率销售利润率经营性现金净流入六、企业融资情况对外借款（含票 据）借款行借款额度（万兀）借款期限担保措施担保方/抵押物/保证金 比例年利率不良纪录 及对外担 保情况融资租赁租赁公司租赁设备 名称设备金额（万兀）融资金额（万兀）起租日期结束

6、日期月还租金（万元）小森对开LS406555242009-10-12012-8-116.58小森对开LS406556002010-8-12013-6-118.97海德堡CD1027605002011-8-12014-8-116.05合计七、本次融资设备后业务规划本次融资设备业务规划（不含配套设备及回租设备）新设备名称承接业务 类型业务来源新增产能新增产值新增成本预计收款 周期启动资金 规模和来 源近年投融资规划情况现有场地是否 能满足近年发展需要是大额资本支出可能 （购置设备、基建、 收购等）无投融资规划说 明八、项目经理综合评述负债稳定性及 资产负债水平分析截止2011年8月底，承租人资产总

7、计43,523,681.64 元，负债18,805,133.64 元，资产负债比例为43.20%，与冋类型企业相比处于正常范畴之内现金流与租金 覆盖比测算承租人现在每月提取折旧29.9,新的海德堡对开9月份开始计提每月6.33万元，合计36.23万元/月，每年为434.8万元，截止到8月底净利润为288.49万元，每月平均36.06 万元，平均每年432.74万元，因此现金流=434.8+432.74=867.54 ，而承租人目前有三台 机器在还，每月合计还51.6，每年还619.2，因此现金流与租金覆盖比为867.54/619.2=1.40，符合我司的要求。预计新增现金 流分析企业经营优势 分析承租人从事印刷多年，现有 5台进口胶印机，已经形成规模优势，年产值5000万元左右，并且有合版印刷、名片印刷、个性印刷等特色印刷服务，在当地很有影响力。企业经营劣势 分析现有