企业借款电子档财务数据1解析

1、河南省农村信用社（对公）信贷业务申请书单位：万元客户全称开封国安置业有限公司客户性质其他有限责任公 司成立时间2013.04.24注册资 本1000主营业务房地丿开发、销售资产负债率74%上期末总资 产3858.88上期末 净资产992.08是否有 关联企 业郑州国安房地 产开发有限公 司贷款卡号基本帐户 开户行中国建设银行 开封经济新区 支行帐号41001555522050207059法定代表人岳广玉办公电话66781752移动电 权代理人办公电话移动电 话申请信贷业务品种申请金额（大写）申请期限年申请原因及用途担保方式第三方保证 保证人：抵押 抵押物：质押 质物/

2、权利凭证：保证金（保证金比例 %）信用还款资金来 源经营所得申请人：（公章）法定代表人（授权代理人）签字： 年月日企业提供的基本情况和财务数据（电子档）、公司基本情况客户名称：开封国安置业有限公司成立日期：2013年04月24日注册地址：开封市黄河大街北段 6号（如主要生产场地或实际办公地址与注册地址不一致的，应说明。）单位性质：其他有限责任公司注册资本：壹仟万圆整法定代表人：岳广玉身份证号码工人数：10人主营业务：房地产开发、销售所属行业：房地产（一）、主体资格营业执照号：410291000021191组织机构代码：06649989-5贷款卡号：税务登

3、记证号：410211066499895基本户开户行：中国建设银行开封经济新区支行（二）、股东构成出资出资出资在农信社在他行主要股东有无不良方式金额占比信用余额信用余额记录郑州国安房地产开发有限公司现金510000051%无开封油之源实业有限公 司现金490000049%无合计10000000100%（三）主要管理人员职务姓名性别出生 日期任职日期第一学历在农信 社信用 余额在他 行信用 余额有无不 良记录董事长岳广玉男41010719571014055502013.04本科无总经理王焕贵男4101071965090605102013.04本科无项目经理张艳春男41010719610414055

4、52013.04本科无二、公司经营情况（一）、主要产品（数据为本年累计值，下同）产品产量销售量单位售价毛利率年 月上年度2014 年12月上年度年 月上年度2014 年12月上年度（二）行业主要竞争对手竞争对手产品产量销售量年 月上年度年 月上年度（三）上下游客户销售 对象产品销售量年销售额结算方式本年累计上年度本年累计上年度产品主要原料单位价格耗用量供应商结算方式年 月上年度年 月上年度（四）、生产经营持续性（适用于生产性行业企业）项目上一年度*月* 月* 月消耗（度、吨）金额（元）消耗（度、吨）金额（元）消耗（度、吨）金额（元）消耗（度、吨）金额（元）用水用电三、公司财务状根据公司提供的财

5、务报表（已审计）单位：万元主要财务数据2015年7月2014年底2013年底货币资金8.4577.585.45短期投资应收票据应收账款净额其他应收款680.88612.00512.37存货3292.663165.702296.89流动资产合计3981.993855.282814.7长期投资固定资产净额3.103.603.07资产合计3985.093858.882817.79短期借款应付票据应付账款其他应付款2336.612211.151824.17流动负债合计2994.062866.801824.17长期借款负债总额2994.062866.801824.17实收资本100010001000所有

6、者权益合计991.039920.809936.16营业收入（主营业务 收入）000营业利润000利润总额-1.05-1.53-6.38净利润-1.05-1.53-6.38现金净流量-39.73-991.44经营性现金流出量717.092815.61经营性现金流入量677.351824.17财务指标评价主要财务指标2015年7月2014年底2013年底资产负债率75.13%74.29%64.74%流动比率133%134.48%154.30%速动比率23.02%24.05%28.39%存货周转率应收账款周转率主营业务利润率销售净利率净资产收益率-0.11%-0.15%-0.64%销售收入增长率净利

7、润增长率-94.95%-75.94%净资产增长率1.87%-0.15%从财务数据说明：（一）、报表项目说明1货币资金单位：万元项目年初余额当期余额现金00银行存款77.588.45其中：保证金00其他货币资金00合计77.588.452、应收账款账龄年初当期余额金额已计提坏账准备金额已计提坏账准备单位名称金额账龄合计00003、其他应收款（金额前三名）单位名称金额账龄开封建设局50000002年矿业五公司502612.771年以内河南建保担保有限公司5000002年4、存货项目年初余额年末余额原材料00产成品00其他存货丁22968946.2631657008.84合计22968946.263

8、1657008.845 、固定资产项目原值累计折旧当期净值房屋建筑物000机器设备4365912620.2731038.73其他000固定资产合计4365912620.27310387.736 、应付账款账龄年初余额当期余额合计应付账款前三名:单位名称金额账龄7、其他应付款前三名:单位名称金额账龄郑州国安房地产开发有限公司15022511.622年开封油之源实业83000002年社保中心38554.71年以内四、客户信用状况（截止 年 月）（一）、自身信用1贷款明细金融机构贷款余额起止日期月利率五级分类担保人（物）名称合计2、承兑明细金融机构票面金额起止日期保证金比例担保人（物）名称合计3、其他信用明细金融机构