《个人理财规划》期末考试20

1、一、 单选题（题数：50，共 50.0 分）1理财规划师的英文简称是（）。1.0 分窗体顶端· A、CFA·· B、CPA·· C、CFP·· D、CPP·窗体底端正确答案： C 我的答案：C2每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）0.0 分窗体顶端· A、25%·· B、30%·· C、35%·· D、40%·窗体底端正确答案： B 我的答案：D3注册会计师单科的通过率约

2、为（）。0.0 分窗体顶端· A、.05·· B、.1·· C、.2·· D、.3·窗体底端正确答案： B 我的答案：A4以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。1.0 分窗体顶端· A、存款·· B、自己炒卖外汇·· C、购买外汇理财产品·· D、保险·窗体底端正确答案： D 我的答案：D5理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。1.0 分窗体顶端· A、设定理

3、财目标·· B、购买养老保险·· C、筹措资金·· D、购置住房·窗体底端正确答案： A 我的答案：A6遗产规划最关键的是（）。1.0 分窗体顶端· A、纳税·· B、立遗嘱·· C、均分遗产·· D、捐赠遗产·窗体底端正确答案： B 我的答案：B7关于基金公司说法不正确的是（）。1.0 分窗体顶端· A、专家理财·· B、只是证券理财·· C、买房买车也是

4、基金公司的业务·· D、收益较好·窗体底端正确答案： C 我的答案：C8锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括（）。1.0 分窗体顶端· A、尝试·· B、谦虚，虚心请教·· C、创新·· D、善良·窗体底端正确答案： D 我的答案：D9以下哪项不属于理财工具？（）1.0 分窗体顶端· A、基本税务·· B、债权投资·· C、股票投资·· D、衍

5、生性金融产品·窗体底端正确答案： A 我的答案：A10以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）1.0 分窗体顶端· A、银行行长·· B、保险业务员·· C、软件工程师·· D、客户经理·窗体底端正确答案： C 我的答案：C11关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。1.0 分窗体顶端· A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标·· B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进

6、的脉搏·· C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息·· D、勿拘泥于按照计划行事·窗体底端正确答案： D 我的答案：D12下列不属于个人金融理财的内容的是（）。1.0 分窗体顶端· A、买房·· B、买车·· C、看书·· D、养老保障费用·窗体底端正确答案： C 我的答案：C13美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）1.0 分窗体顶端· A、1/54&

7、#183;· B、1/57·· C、1/45·· D、1/52·窗体底端正确答案： A 我的答案：A14被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。1.0 分窗体顶端· A、本·伯南克·· B、艾伦·格林斯潘·· C、约翰·纳什·· D、劳伦斯·萨默斯·窗体底端正确答案： B 我的答案：B15理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。1.0 

8、分窗体顶端· A、储蓄·· B、贷款·· C、购房买车·· D、黄金·窗体底端正确答案： C 我的答案：C16目前，杭州人均寿命达到多少？（）1.0 分窗体顶端· A、70.0·· B、75.0·· C、80.0·· D、85.0·窗体底端正确答案： C 我的答案：C17个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。0.0 分窗体顶端· A、个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。

9、83;· B、银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。·· C、个人信贷占比在迅速增长之中。·· D、个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。·窗体底端正确答案： B 我的答案：D18以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）0.0 分窗体顶端· A、职业设计多方面拓展·· B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划·· C、具备的知识技能单一·· D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标·

10、;窗体底端正确答案： A 我的答案：D19教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。1.0 分窗体顶端· A、父母·· B、客户自身和子女·· C、亲戚·· D、孙子女·窗体底端正确答案： B 我的答案：B20买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。1.0 分窗体顶端· A、投资·· B、投机·· C、炒股·· D、偶然获得·窗体底端正确答案： A 我的答案：A21以下哪

11、项不属于债务计划的内容？（）1.0 分窗体顶端· A、总体债务规模·· B、债务成本·· C、还债时间·· D、债务体系·窗体底端正确答案： D 我的答案：D22“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）1.0 分窗体顶端· A、金融市场导购·· B、家庭财务医生·· C、家庭财务顾问·· D、家计理财博士·窗体底端正确答案： A 我的答案：A23以下哪项属于有形资源？

12、（）1.0 分窗体顶端· A、精力·· B、货币·· C、信息·· D、知识·窗体底端正确答案： B 我的答案：B24美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（）。1.0 分窗体顶端· A、·美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多··· B、·美国在监管方面表现的比较差··· C、·中国的监管表现的也较弱··· D、·中国的金融产品较少

13、83;·窗体底端正确答案： C 我的答案：C25以下不属于证券投资计划的是（）。1.0 分窗体顶端· A、货币市场工具（货币结算）·· B、固定收益证券资本市场工具（债券）·· C、权益证券工具（股票）·· D、遗产·窗体底端正确答案： D 我的答案：D26以下不属于理财要素的是（）。1.0 分窗体顶端· A、资产·· B、负债·· C、支出·· D、上班·窗体底端正确答案： D

14、0;我的答案：D27人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。0.0 分窗体顶端· A、生活地域·· B、生活方式·· C、生活标准·· D、生活心境·窗体底端正确答案： D 我的答案：C28股市的主要功能是（）。0.0 分窗体顶端· A、融通市场·· B、筹集资金·· C、履行社会责任·· D、提高股价·窗体底端正确答案： B 我的答案：A29股票的三种具体融资方式不包括（）。0

15、.0 分窗体顶端· A、法人股·· B、国有股·· C、社会公众股·· D、企业股·窗体底端正确答案： D 我的答案：A30遗产规划主要内容是（）。0.0 分窗体顶端· A、遗嘱和整套避税措施·· B、捐赠遗产·· C、尊重子女意愿·· D、遗产分配公平·窗体底端正确答案： A 我的答案：D31民间集资的利率一般是多少？（）0.0 分窗体顶端· A、.05··

16、; B、.1·· C、.15·· D、.2·窗体底端正确答案： B 我的答案：C32下列说法错误的是（）。0.0 分窗体顶端· A、积极的理财应该是有目标的理财。·· B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。·· C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。·· D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。·窗体底端正确答案： D 我的答案：C33从2005年开始，截止到现

17、在金融理财师约有（）。1.0 分窗体顶端· A、上百人·· B、上千人·· C、1万2万·· D、几十万·窗体底端正确答案： C 我的答案：C34银行转账主要关注的是（）。0.0 分窗体顶端· A、方便性·· B、利息·· C、安全性·· D、费用和时间·窗体底端正确答案： D 我的答案：A35关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。1.0 分窗体顶端· A、利用外币币种间汇

18、率的差价，买卖不同外币的业务·· B、收益相对较低，但风险也小·· C、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势·· D、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险·窗体底端正确答案： B 我的答案：B36什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。1.0 分窗体顶端· A、专拣便宜货·· B、犹豫不决，贻误战机·· C、欲望无止·· D、盲目跟风·窗体底端正确答案： A&

19、#160;我的答案：A37关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。1.0 分窗体顶端· A、个人金融理财产品研发开始重视·· B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚·· C、相关的金融法规制度规定已经修订完善·· D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现·窗体底端正确答案： C 我的答案：C38为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。1.0 分窗体顶端· A、先列个遗嘱·· B、列遗嘱是最关

20、键的东西·· C、遗嘱不可以给无血缘关系的人·· D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。·窗体底端正确答案： C 我的答案：C39理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）1.0 分窗体顶端· A、主观原则和实际原则·· B、公开原则和具体原则·· C、一般原则和具体规范·· D、专业原则和公开原则·窗体底端正确答案： C 我的答案：C40以下哪项不属于个人生涯规划特点？（）1.0 分窗体顶端· A、间断性&#

21、183;· B、可行性·· C、实施性·· D、适应社会·窗体底端正确答案： A 我的答案：A41新的养老资源是（）。0.0 分窗体顶端· A、住宅和环境·· B、投资·· C、返聘收益·· D、社会捐赠·窗体底端正确答案： A 我的答案：B42关于遗产规划的说法错误的是（）。1.0 分窗体顶端· A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施·· B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽

22、可能的满足自己的意愿·· C、遗产规划应缴纳遗产税最少·· D、以上说法不正确·窗体底端正确答案： D 我的答案：D43关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。1.0 分窗体顶端· A、持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现套利·· B、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证·· C、可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债有固定收益债券的一般性质·· D、有些可转债还附加了利息补偿

23、条款，如果赶上加息，其收益率也会做相应调整·窗体底端正确答案： B 我的答案：B44金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。1.0 分窗体顶端· A、企业和家庭·· B、银行和基金公司·· C、个人和企业·· D、家庭和个人·窗体底端正确答案： A 我的答案：A45以下哪个行为体现的是融资需要？（）1.0 分窗体顶端· A、拾遗补缺·· B、证券交易·· C、国债购买·· D、买车积蓄资金·窗

24、体底端正确答案： A 我的答案：A46目前养老主体形式是（）。0.0 分窗体顶端· A、货币养老·· B、子女养老·· C、房子养老·· D、国家养老·窗体底端正确答案： A 我的答案：C47“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）1.0 分窗体顶端· A、节财计划·· B、购置住房·· C、资产增值管理·· D、养老规划·窗体底端正确答案： A 我的答案

25、：A48以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。1.0 分窗体顶端· A、资产业务·· B、负债业务·· C、中间业务·· D、保险业务·窗体底端正确答案： D 我的答案：D49一般情况下，理财从什么时候开始？（）1.0 分窗体顶端· A、子女生育·· B、退休养老·· C、结婚成家·· D、子女教育·窗体底端正确答案： C 我的答案：C50抵御通胀最好的一项资产是什么？（）1.0 分

26、窗体顶端· A、储备·· B、白银·· C、黄金·· D、股票·窗体底端正确答案： C 我的答案：C二、 判断题（题数：50，共 50.0 分）1在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端2财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。（）1.0 分窗体顶端正确答案： &#

27、160;我的答案： 窗体底端3债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端4对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端5员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）1.0 分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×

28、;窗体底端6北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（）1.0 分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端7购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端8个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端9实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）1.0 分窗体顶端正确答案：

29、60;× 我的答案： ×窗体底端10理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端11教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端12理财目标因人而异。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端13国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（）1.0 分窗体顶端正确

30、答案：  我的答案： 窗体底端14加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端15为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端16利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端17近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（）1.0&

31、#160;分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端18国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端19不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（）0.0 分窗体顶端正确答案： × 我的答案： 窗体底端20理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（）1.0 分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端21中国的老百姓在保险投资比较少，

32、主要是因为他不太了解。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端22住房是不动产，不能实现融资流动。（）1.0 分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端23如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端24反向抵押贷款的周期比较长。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端25遗产税避税的

33、办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端26理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。（）1.0 分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端27“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）1.0 分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端28作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是

34、希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端29依法纳税是每个公民应尽的责任。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端30理财对象的财性是一样的。（）1.0 分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端31一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端32房

35、子养老没有任何风险。（）1.0 分窗体顶端正确答案： × 我的答案： ×窗体底端33理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端34证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。（）1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端35经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）0.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： ×窗体底端36理财一般分为金融理财和非金融理财（）。1.0 分窗体顶端正确答案：  我的答案： 窗体底端37市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任